Становление и развитие Центрального банка Российской Федерации

2.2. Организационная  структура

    Центральный банк Российской Федерации представляет собой единую централизованную систему  с вертикальной структурой управления. В систему входят: центральный  аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения и учебные заведения, хранилища, а также другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности, необходимые для успешной деятельности банка.

    Национальные  банки республик, входящих в состав Российской Федерации, являются территориальными учреждениями Банка России. Они не имеют статуса юридического лица и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения Совета директоров Банка России.

    Задачи  и функции территориальных учреждений Банка России определяются Положением об этих учреждениях, утверждаемым Советом  директоров. В настоящее время  ЦБ РФ прорабатывается вопрос о том, что они могут создаваться по экономическим районам, объединяющим территории нескольких субъектов Российской Федерации.

    Высший  орган Банка России — Совет директоров. Это коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и управляющий ею. В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета.

    Члены Совета директоров работают здесь на постоянной основе. Они утверждаются Государственной Думой по представлению  Председателя Банка, который является одновременно Председателем Совета директоров.

    Совет директоров во взаимодействии с Правительством разрабатывает единую государственную  денежно-кредитную политику и обеспечивает ее выполнение.

    Структуру и штаты центрального аппарата Банка  России, а также уставы других его структурных подразделений утверждает этот Совет.

    К его полномочиям отнесены: изменения  ставок по централизованным кредитам, норм резервирования, экономических нормативов; определение условий допуска иностранного капитала в банковскую систему России; другие решения по вопросам, имеющим большое значение как для Банка России, так и для банковской системы и экономики страны в целом. Каждое решение Совета директоров считается принятым, если за него проголосовало большинство членов.

    Таким образом, Совет директоров не только возглавляет и организует работу Банка России, но и регулирует деятельность коммерческих банков страны.

    Наряду  с ним функционирует вне банка  Национальный банковский совет. В его состав включаются представители Президента, представители высших органов законодательной и исполнительной власти и эксперты. Общая численность совета не превышает 15 человек. Члены совета утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя Банка России.

    Совет регулярно, не реже 1 раза в квартал, обсуждает концепцию развития банковской системы и вопросы единой государственной кредитно-денежной политики, включая регулирование денежных ресурсов. Рекомендации Совета учитываются при рассмотрении в Федеральном Собрании законодательных актов по вопросам банковской деятельности, а также принимаются во внимание при подготовке решений Совета директоров банка. 

    2.3. Функции Банка России

        Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России выполняет следующие функции:

        - во взаимодействии с Правительством  Российской Федерации разрабатывает  и проводит единую денежно-кредитную  политику;

        - монопольно осуществляет эмиссию  наличных денег и организует  наличное денежное обращение;

        - является кредитором последней  инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

        - устанавливает правила осуществления  расчетов в Российской Федерации;

        - устанавливает правила проведения  банковских операций;

        - осуществляет обслуживание счетов  бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

        - осуществляет эффективное управление  золотовалютными резервами Банка  России;

        - принимает решение о государственной  регистрации кредитных организаций,  выдает кредитным организациям  лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

        - осуществляет надзор за деятельностью  кредитных организаций и банковских  групп; 

        -  регистрирует эмиссию ценных  бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами;

        - осуществляет самостоятельно или  по поручению Правительства Российской  Федерации все виды банковских  операций и иных сделок, необходимых  для выполнения функций Банка  России;

        - организует и осуществляет валютное  регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

        - определяет порядок осуществления  расчетов с международными организациями,  иностранными государствами, а  также с юридическими и физическими  лицами;

        - устанавливает правила бухгалтерского  учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

        - устанавливает и публикует официальные  курсы иностранных валют по  отношению к рублю;

        - принимает участие в разработке  прогноза платежного баланса  Российской Федерации и организует  составление платежного баланса Российской Федерации;

        - устанавливает порядок и условия  осуществления валютными биржами  деятельности по организации  проведения операций по покупке  и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление  и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон "О лицензировании отдельных видов деятельности");

        - проводит анализ и прогнозирование  состояния экономики Российской  Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

        -  осуществляет иные функции  в соответствии с федеральными  законами. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

3. Характеристика ЦБ на современном этапе

3.1. Цели, задачи и  функции Центрального  банка

     Основными целями деятельности Банка России являются:

     - защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

     - развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

     - обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

     Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

     Основными задачами ЦБР являются регулирование  денежного обращения, проведение единой денежно - кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

     Центральный банк уполномочен выполнять следующие  функции:

• Монопольная эмиссия наличных денег, организация их обращения и изъятие из обращения на территории Российской Федерации.

     Эта функция является одной из самых  старейших и, кроме того, одной  из наиболее важных функций Центрального банка. С развитием капитализма она перенесла существенные изменения: раньше наряду с центральными банками эмиссию банкнот производили и коммерческие банки, но в процессе сосредоточения эмиссии в крупнейших банках и дальнейшее преобразование этих банков в центральные монополия на выпуск банкнот закрепилась лишь за одним банком страны – центральным. В настоящее время Центральный банк обладает исключительным правом на выпуск в обращение наличных денег, который реализуется в процессе кредитования коммерческих банков, государственного бюджета, покупки ценных бумаг в иностранной валюте.

     В целях организации налично-денежного  обращения на территории Российской Федерации на Банк России возлагаются  следующие функции:

1. прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, создание их резервных фондов;
2. установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;
3. установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монеты, а также их уничтожения;
4. определение порядка ведения кассовых операций [5].

• Функция Банка банков.

     Это означает, что центральный банк призван  совершать операции с коммерческими  банками (преимущественно данной страны – России). Центральный банк может  хранить их кассовые резервы, предоставлять  им кредиты (это кредитор последней инстанции), осуществлять надзор за их деятельностью, выдавать и отзывать лицензии на деятельность коммерческих банков, а так же поддерживать необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе.

• Функция банкира правительства.

     Банк  России осуществляет операции по размещению и погашению государственного долга, кассовому исполнению бюджета, ведению  текущих счетов правительства, надзору  за хранением, выпуском и изъятием из обращения монет и казначейских билетов, а также переводу валютных средств при осуществлении расчётов правительства с другими странами.

     Центральный банк выступает кредитором своей  страны. Основными методами финансирования внутреннего государственного долга  являются:

1. денежная эмиссия, в результате которой увеличивается объем доходов за счёт разницы между номинальной и реальной стоимостью денег. Но это чревато и опасными последствиями, такими как обесценение денег и усиление инфляции;
2. прямые кредиты Центрального банка;
3. выпуск государственных займов, которые применяются для покрытия бюджетных дефицитов страны путём аккумуляции временно свободных средств физических и юридических лиц. Они предоставляются на определённый срок на условиях выплаты дохода и оформляются удостоверяющими долговыми обязательствами в бумажной или безбумажной форме. Держатели государственных займов – коммерческие банки, небанковские кредитно-финансовые институты, промышленные корпорации и юридические лица [7].

     Выполняя  функцию финансового агента правительства, центральный банк реализует кассовое исполнение бюджета. В процессе кассового исполнения бюджета центральный банк аккумулирует бюджетные поступления, выдаёт финансовые средства, ведёт учёт поступлений и платежей федерального и местных бюджетов, предоставляет финансовым органам отчёты о кассовом исполнении этих бюджетов. В основу кассового исполнения бюджета положен принцип единства кассы, т.е. все мобилизированные государственные доходы направляются на единый счёт министерства финансов в центральный банк, с которого черпаются средства для осуществления государственных расходов. Таким образом, центральный банк выступает кассиром правительства.