Отчет по производственной преддипломной практике в ОАО «ОТП Банк»

       1. Постановка целей и выбор адекватного типа портфеля.

       2. Анализ объектов инвестирования.

       3. Формирование инвестиционного портфеля.

       4. Выбор и реализация стратегии управления портфелем.

       5. Оценка эффективности принятых решений.

        Формирование инвестиционного портфеля базируется на ряде основополагающих принципов, наиболее существенными из которых являются:

• соответствие типа портфеля поставленным целям инвестирования;
• адекватность типа портфеля инвестируемому капиталу;
• соответствие допустимому уровню риска;
• обеспечение управляемости (соответствия числа и сложности используемых инструментов возможностям инвестора по организации и осуществлению процессов управления портфелем) и др.

     Доходность Портфель ценных бумаг представляет собой совокупность различных ценных бумаг, и доходность его можно определить по следующей формуле:

     Доходность портфеля = (Стоимость ценных бумаг на момент расчета – Стоимость ценных бумаг на момент покупки) / Стоимость ценных бумаг на момент покупки.

   Инвестиционной портфель имеет ограничения по сроку жизни, а также по минимальной и максимальной сумме инвестиций. Его доходность определяют тремя величинами: ожидаемой, возможной и средней.    

   Ожидаемая (минимальная) доходность представляет собой величину, которая будет получена по окончании наименее благоприятного обстоятельства.

   Возможная (максимальная) доходность - это величина, получаемая при наиболее вероятном  позитивном развитии событий. Более  высокая доходность связана с  повышенным риском для инвестора. Поэтому  в процессе инвестирования следует  учитывать оба фактора, которые  сравнивают со среднерыночным уровнем доходности. 

    
 

Глава 8 Организация валютных отношений

8.1 Перечень операций  ОТП Банка, осуществляемых  в иностранной  валюте

    Открытие и ведение валютных счетов:

     1.  Открытие счетов в иностранной валюте для резидентов и нерезидентов.

     2. Зачисления валютных поступлений на текущие счета и их использование в соответствии с действующим законодательством.

     3. Предоставление выписок по валютным операциям, осуществление запросов о предполагаемом зачислении сумм в пользу клиента и других сведений по валютным операциям.

     4. Предоставление справочных материалов по операциям, совершенным в иностранной валюте.

     5. Осуществление почтовых и телекоммуникационных услуг при проведении валютных операций.

Операции по покупке и продаже безналичной иностранной валюты

     1. Покупка и продажа валюты по поручению клиентов:

         - на торгах Московской Межбанковской Валютной Биржи (ММВБ);

         - внутри банка по двухсторонним сделкам по договорному курсу.

     2. Валюта, купленная на бирже и у банка по двухсторонней сделке, а также рублевая выручка от продажи валютных средств зачисляются в день осуществления сделки.

     3. Осуществление оплаты импортных контрактов в день приобретения валюты.

     4. Предоставление справочной информации клиентам по совершенным операциям покупки-продажи иностранной валюты.

Операции  с наличной иностранной  валютой 

        1. Прием и выдача наличной иностранной валюты в установленном порядке.

         2. Доставка наличной иностранной валюты и платежных документов через службу инкассации.

Глава 9 Учет имущества  и результатов  финансовой деятельности ОАО «ОТП Банк»

9.1 Анализ внутренних  документов банка  по порядку формирования  уставного капитала  и фондов

    Порядок формирования уставного капитала и фондов утверждены в «Положении о формировании фондов», которое утверждается общим собранием акционеров банка, и «положении об использовании фондов банка», которое утверждается общим собранием или советом директоров банка. В положении о формировании фондов четко определяются периодичность формирования (ежеквартально) и сроки формирования (в течение 10 дней после окончания отчетного квартала)

        Резервный фонд служит для покрытия возможных непредвиденных убытков банка в процессе осуществления своей деятельности, а также для погашения облигаций и выкупа акций в случае отсутствия иных средств, и формируется за счет чистой прибыли.

       Фонды специального назначения создаются банком для материального поощрения (например, премирование, материальную помощь, поддержку ветеранов банка) и социального развития (подготовка кадров, повышение квалификации, компенсационные выплаты на питание).

        Источником формирования фондов является чистая прибыль. Порядок их формирования и направления использования определяются банком самостоятельно на основе решений соответствующего органа управления согласно полномочиям, утвержденным внутренними документами банка, и указывается в положениях о фондах.

     Уставный капитал ОАО «ОТП Банк» составляется из величины вкладов ее участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов. Банк России устанавливает предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала.

       Не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации привлеченные денежные средства. Оплата уставного капитала кредитной организации при увеличении ее уставного капитала путем зачета требований к кредитной организации не допускается. Банк России вправе установить порядок и критерии оценки финансового положения учредителей (участников) кредитной организации.

       Уставный капитал банка формируется денежными средствами в национальной и иностранной валюте и материальными активами. В качестве материальных активов может быть передано в оплату части уставного капитала здание, в котором будет располагаться банк.  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Список  литературы

1. Нормативно-правовые акты

Инструкция  Банка России от 10.03.2006 N 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации»;

Положение Банка России от 5.12.2002 N 205-П «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»;

Положение Банка России от 09.10.2002 N 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации»;

Положение Банка России от 31.08.1998 N 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)»;

Федеральный закон от 2.02.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»;

Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»; 
Федеральный закон от 11.03.1997 N 48-ФЗ «О переводном и простом векселе»;

Федеральный закон от 29.10.1998 N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»;

Указание  Банка России от 16.01.2004 N 1375-У «О правилах составления и представления отчётности кредитными организациями в Центральный Банк Российской Федерации»;

2. Литература

Лаврушин  О.И. Банковское дело: учебник / О.И.Лаврушин, И.Д.Мамонова, Н.И.Ваянцева.-4-е изд. –  М.: КНОРУС, 2006. – 768 с.;

Печникова А.В. Банковские операции: учебник / А.В.Печникова, О.М.Маркова, Е.Б.Стародубцева. – М.: ФОРУМ – ИНФРА-М, 2005. – 368 с.;

Бор, В.В. Пятенко, "Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование", М, ИКЦ  ДИС, 2003г.;

Букато  В.И., Львов Ю. И. "Банки и банковские операции в России", ФИС, М, 2000г .;

Ефимова Л.Г. "Банковское право", издательство "Бек", М,  2001г.;

Кирисюк Г.М., Ляховский В.С.  Оценка банком кредитоспособности Заемщика // «Деньги  и кредит». - 1998, №4;

Козлова О.И., Сморчкова М.С, Голубович А.Д. Оценка кредитоспособности предприятий -М,2002г.;

Крейнина  М.Н. Финансовое состояние предприятия. Методы оценки - М :ИКЦ “Дис”,2001г.;

Ольшаный  А.И. Банковское кредитование: российский и зарубежный опыт -М:Русская деловая  литература, 2004 г.;

Остапенко В.В., Мешков В.М. Кредитование банками  предприятий: потребности, возможности, интересы.// «Финансы». –2003, №8;

Панова  Г.С. Кредитная  политика коммерческого  банка - М: ИКЦ Дис,2001г.;

Русанов Ю.Ю. "Банковский менеджмент", Уч. пособие, М, 2001г.;

Савицкая  Г. В. Анализ хозяйственной деятельности предприятия.– 2000г.;

Севрук  В. "Банковские риски", М,  2004 г.;

Шеремет А.Д., Сайфулин Р.С. Методика финансового  анализа - М Инфра - М 2002г. 
 
 
 
 
 
 
 
 

Приложение  А 

Приложение  Б

ДОГОВОР №

СРОЧНОГО  ВКЛАДА «ГИБКИЙ ПОДХОД»

.______________ «______»________________ 20 г.__ г

ОАО «ОТП Банк», именуемый в дальнейшем "Банк", в лице _______________________________________,

действующего (ей) на основании доверенности №______ от "____"_________________20__г.,

и _________________________________________________, именуемый (ая) в дальнейшем «Вкладчик», совместно

именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1.Вкладчик вносит, а Банк принимает денежные средства (далее - «Вклад»)

в _______________________

(наименование валюты)

в сумме ______________________

(сумма цифрами и прописью)

на срок _____________________.

(количество дней)