Международные банки

      Активно развивают свои операции в России филиалы Всемирного банка - МФК и МАГИ. МФК удалось стать одним из ведущих частных инвесторов в частном секторе России. При ее содействии были мобилизованы денежные средства в размере 1,1 млрд. долл. для финансирования различных проектов, 368 млн. долл. было предоставлено непосредственно МФК по 20 проектам в ряде регионов России, что составило 21% от общего инвестиционного портфеля МФК по Европе.

        Банковский кризис снизил интенсивность  сотрудничества с Всемирным банком. В целом масштабы получаемых  Россией кредитов уменьшились, а ее политика заимствования стала более сдержанной [3,стр.418]. 
 
 
 

      3. Региональные международные банки 

      Банки развития начали создаваться в регионах мира в 60-е годы ХХ века. Это было связано с ускорением распада мировой колониальной системы, расширением регионального сотрудничества и экономической интеграции развивающихся стран. Одним из таких банков является Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР).

      ЕБРР  создан в 1990 году. Высший руководящий орган банка – Совет управляющих, в состав которого каждый акционер назначает своего управляющего, как правило, министра финансов. Многие свои полномочия он делегирует совету директоров, осуществляющему управление повседневной деятельностью и состоящему из президента, четырех заместителей и 23 директоров. Президент ЕБРР осуществляет оперативное управление деятельностью банка согласно указаниям Совета директоров. Президент избирается Советом управляющих большинством голосов на 4 года и может быть переизбран на второй срок. Европейский банк реконструкции  и развития  осуществляет проектное финансирование банков, предприятий и компаний, вкладывая средства, как в новые производства, так и в действующие фирмы. Он также работает с государственными компаниями в целях поддержки процессов приватизации и структурной реорганизации на них, а также совершенствования коммунального хозяйства. ЕБРР использует установившиеся у него тесные связи с правительствами стран региона в целях реализации курса на создание благоприятных условий для предпринимательской деятельности[10,стр.310].

      ЕБРР  привлекает средства за счет эмиссии  облигаций. Особенностью операций ЕБРР является широкое привлечение средств  в национальных валютах стран  Восточной Европы, включая российский рубль.

      Во  всех своих инвестиционных операциях  ЕБРР должен:

      - способствовать становлению в  стране полноценной рыночной  экономики, то есть обеспечивать  эффект воздействия на процесс  перехода;

      - брать на себя риски в целях  оказания содействия частным инвесторам, но при этом, не вытесняя их с рынка;

      - применять рациональные принципы  ведения банковской деятельности.

      С помощью своих инвестиций ЕБРР содействует:

      - проведению структурных и отраслевых  реформ;

      - развитию конкуренции, приватизации  и предпринимательства;

      - укреплению финансовых организаций  и правовых систем;

      - развитию необходимой инфраструктуры  для поддержки частного сектора;

      - внедрению надежно работающей  системы корпоративного управления, в том числе и в целях  решения природоохранных проблем.

      Штаб  квартира банка находится в Великобритании. В ЕБРР входит 61 участник (страны и  организации). В 2004 банк профинансировал 129 проектов на общую сумму 4,1 млрд. евро, из них 1,24 млрд. евро получила Россия. Всего  за 1991—2008 банк выдал странам Восточной Европы 33 млрд. евро для 2,2 тыс. проектов, из которых на долю России пришлось более 5,9 млрд. евро. В 2004 прибыль банка составила 297,7 млн. евро. Собственный капитал ЕБРР в 2008 г. составлял 20 млрд. евро [11].

      Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) — государственное финансово-кредитное учреждение Европейского союза для финансирования развития отсталых европейских регионов в форме долгосрочных кредитов. Создан в 1958 году с целью предоставления кредитов для сооружения и реконструкции объектов, которые представляют интерес для стран ЕС. Уставный капитал формируется из взносов стран-участниц и составляет 163,7 млрд. евро [14]. ЕИБ является юридическим лицом. Его членами являются государства — члены Сообщества. Задание ЕИБ состоит в способствовании «постоянного и сбалансированного развития общего рынка в интересах Сообщества». Для достижения этой цели он использует как ресурсы рынка капиталов, к которым имеет доступ, так и собственные ресурсы. Банк предоставляет кредиты и гарантии для реализации таких проектов:

      - по развитию слаборазвитых регионов;

      - направленных на модернизацию  или преобразование предприятий  или на развитие новых видов  деятельности, которые способствовали  прогрессу в создании общего  рынка;

      - которые составляют общий интерес  для нескольких государств-членов, которые за своим объемом или природой не могут быть полностью финансово отдельными государствами-членами.

      Руководящие органы Европейского инвестиционного  банка — Совет управляющих, Директорат и Правление. В Совет управляющих  входят министры финансов стран ЕС. Он определяет общую кредитную политику, рассматривает и утверждает годовые балансы, вносит изменения в уставный капитал. Директорат принимает решение о предоставлении кредитов и гарантий при привлечении средств, установлении процентных ставок. Оперативное руководство осуществляют президент и пять его заместителей. Местонахождение Европейского инвестиционного банка — Люксембург.

      Азиатский банк развития (АБР) – региональная финансовая организация, предназначенная  для долгосрочного кредитования проектов развития в Азиатско-Тихоокеанском  регионе.

      АБР создан  по инициативе ООН для помощи странам азиатско-тихоокеанского региона – прежде всего, для борьбы с бедностью. Учрежден согласно принятому в 1965 году решению XXI сессии социальной комиссии ООН для Азии и Тихого океана (ЭСКАТО). Начал работать с декабря 1966. Штаб-квартира АБР находится в Маниле (Филиппины).

      Первоначально членами АБР были 31 государство, сейчас их число возросло до 67. Членство в АБР открыто для стран азиатско-тихоокеанской Комиссии ООН  по экономическим и социальным проблемам  и для других стран азиатского региона (и развитых стран из других регионов), если они являются членами ООН или одного из ее специализированных агентств.

     Высшим  органом АБР является совет управляющих — по одному управляющему (представителю) от каждой страны-члена. Совет управляющих, собираясь на сессию раз в год, выбирает президента АБР сроком на 5 лет и контролирует работу постоянно функционирующего совета директоров (12 членов), который назначается советом управляющих сроком на 2 года. По уставу банка, президент и восемь из двенадцати директоров обязательно должны представлять страны региона. 

      АБР работает в партнерстве с правительствами  и государственными и частными предприятиями в развивающихся странах-членах. В 2008 году АБР одобрил кредиты на сумму 10,5 млрд. долл. США для 86 проектов, большинство из которых были отправлены в государственный сектор. Техническая помощь, которая используется для подготовки и реализации проектов и поддержки консультативных и региональных мероприятий, составила 274,5 млн. долл. США. Финансируемые за счет субсидий проекты составили 811,4 млн. долл. США [3,стр.429].

      Азиатский банк развития выдает кредиты развивающимся  странам из двух фондов:

      1) из обычного фонда для кредитования  на коммерческих условиях на  срок до 25 лет (примерно 2/3 всех  кредитов);

      2) из специального фонда азиатского  развития (Asian Development Fund) для кредитования  бедных стран по льготной ставке (1-3%) на срок до 40 лет (примерно 1/3 всех кредитов).

      Таким образом, АБР предоставляет развивающимся  странам азиатско-тихоокеанского региона  условия более льготные, чем международный  частный рынок капиталов.

      Африканский  банк  развития  основан   в   1963   году,   как межгосударственный  региональный  банковский   институт,  предоставляющий кредиты африканским странам для выполнения  проектов  национального и регионального развития по субсидируемым процентным  ставкам.  Объективные причины создания этого  регионального  финансового  института  аналогичны тем, что действуют для всех региональных банков развития и, прежде всего, это  распад колониальной системы на африканском континенте. Именно в 60-х годах страны Африки получили независимость и,  соответственно,  появилась острая нехватка ресурсов для финансирования  новых  независимых  и  очень бедных государств.  К тому же может быть  в  меньшей  степени,  но  и  на черном континенте страны  стали стремиться  к  активизации  экономической интеграции. Бывшие станы-метрополии, прежде  всего Франция и Германия, стремились сохранить свое присутствие и влияние в Африке,  и Африканский банк развития стал одним из механизмов, с помощью которого  развитым  странам можно было вмешиваться в дела африканских стран и проводить нужную им политику.

      Благодаря членству в банке нерегиональные члены-акционеры имеют право преимущественного участия в торгах  на  поставку  товаров и услуг по   объектам, сооружаемым с помощью займов  Банка.  Таким образом,  развитые   страны-члены банка стимулируют свой товарный  экспорт  в  страны  Африки. Несмотря на то, что  африканским странам принадлежит около 2/3  капитала, неафриканским – соответственно 1/3,  любое  решение  в  Африканском банке развития    может быть блокировано США и Японией, у которых наибольшее количество  акций  Банка, а, соответственно, и голосов.

      Основными целями Африканского банка развития являются:

      - содействие  экономическому и социальному развитию региональных стран-членов;

      - финансирование инвестиционных программ и проектов;

      - содействие государственным и частным инвестициям;

      - организация  финансирования, осуществляемого Банком совместно с двусторонними и многосторонними институтами развития;

      - оказание технической  помощи  странам – региональным членам в подготовке проектов развития.

      Межамериканский банк развития (МАБР) – крупнейший региональный многосторонний институт развития в  Латинской Америке. Вместе с Международным  валютным фондом (МВФ) и Всемирным  банком он входит в тройку наиболее крупных финансово-кредитных организаций мира. Банк был учрежден в 1959 г. со штаб-квартирой в Вашингтоне.

      На  сегодняшний день МАБР насчитывает 47 стран-участниц, 26 из которых страны латиноамериканского региона, имеющие  право на получение его кредитов и других услуг. Другие 21 страна-член являются донорами и не могут быть заемщиками. Республика Корея стала 47-м членом МАБР 16 марта 2005 года, подписавшись на 184 акции [9,стр.225].

      Приоритетными направлениями деятельности Банка  являются: содействие экономическому развитию стран-участниц, включающее средне- и долгосрочное кредитование инвестиционных проектов в различных отраслях экономики и социальной сфере, стимулирование региональной экономической интеграции и сотрудничества, привлечение частных инвестиций, содействие реформированию государственных институтов, сотрудничество в деле рационального использования ресурсов, развитие транспорта и коммуникаций, здравоохранение, наука и образование, борьба с бедностью и загрязнением окружающей среды.

      Высшим  органом МАБР является Совет управляющих, в котором каждый участник МАБР имеет  собственного представителя (как правило, на уровне министра финансов или председателя центрального банка). Все решения  на Совете принимаются квалифицированным  большинством голосов (75%). Крупнейшими акционерами являются США, поэтому эта страна фактически обладает в Совете управляющих правом вето и без их согласия не может быть принято ни одно решение.

      Функции исполнительного органа возложены  на Совет исполнительных директоров, осуществляющего руководство текущей деятельностью МАБР, включая одобрение предоставления займов, принятие административного бюджета, установление процентных ставок по займам, решения по размещению займов на международных рынках капитала и др. Совет состоит из 14 человек, которые назначаются Советом управляющих сроком на три года. МАБР  располагает различными категориями  финансовых ресурсов, как собственных, так и привлеченных. Собственные  средства состоят из основного капитала, Фонда специальных операций (ФСО) и различных доверительных фондов, которые создаются странами-донорами и передаются Банку в трастовое управление. Средства этих фондов идут в основном на финансирование затрат латиноамериканских стран по оплате научно-технической помощи, консалтинговых услуг, осуществление прединвестиционных исследований, а также программ и проектов по поддержке малых предприятий, модернизации систем образования, здравоохранения, социального обеспечения. Привлеченные  средства МАБР формируются за счет заимствований на международных  рынках капитала.