Денежное обращение

       территориальному учреждению Банка  России (форма N 201).

           2.11. Для   осуществления   учета   своевременного   получения

       предприятиями наличных   денег   на  заработную  плату  и  выплаты

       социального характера учреждения  банков  ведут  "Ведомость   учета

       выдач наличных  денег  на  заработную  плату,  выплаты социального

       характера и стипендии" по  форме  0408024  (Приложение  5).  Данные

       учета используются  при  расчетах  потребности  учреждения банка  в

       наличных деньгах в предстоящие  дни.

           Абзац утратил силу. - Указание  ЦБ РФ от 31.10.2002 N 1201-У.

           2.12. Выдачи  наличных  денег  предприятиям производятся,  как

       правило, за счет  текущих поступлений  денежной наличности  в  кассы

       кредитных организаций.

           Для обеспечения своевременной  выдачи кредитными  организациями

       наличных денег со счетов предприятий,  а также со счетов по вкладам

       граждан территориальные  учреждения  Банка  России   или   по   их

       поручению расчетно  -  кассовые  центры   устанавливают для  каждой

       кредитной организации и их  филиалов сумму  минимально  допустимого

       остатка наличных  денег  в   операционной  кассе  на  конец   дня  в

       соответствии с Положением "О  ведении кассовых операций в  кредитных

       организациях    на  территории   Российской Федерации" от 25 марта

       1997 г. N 56 и осуществляют контроль  за его соблюдением.

           При недостаточности  текущих   поступлений  наличных  денег для

       удовлетворения потребностей  обслуживаемых   предприятий  кредитные

       организации осуществляют    подкрепление   операционных   касс   в

       установленном порядке.

           2.13. Установление  лимитов  оборотных  касс учреждениям  Банка

       России и их подкрепление осуществляется  в порядке,  определенном в

       Инструкции по  эмиссионно  -  кассовой  работе в учреждениях  Банка

       России от 16 ноября 1995 г. N 31.

           2.14. Учреждения  банков   в   целях  максимального привлечения

       наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора

       денежной выручки  от  предприятий   не реже одного раза в два  года

       проверяют соблюдение определенного  Банком России  порядка  ведения

       кассовых операций и работы  с денежной наличностью в соответствии с

       рекомендациями, изложенными в Приложении 7.

           Материалы проверок   оформляются   справкой  по  форме  0408026

       (Приложение 8).  При необходимости  копии  справок  направляются  в

       соответствующие органы Государственной  налоговой службы Российской

       Федерации для   принятия   к   предприятиям   мер   финансовой   и

       административной ответственности   за несоблюдение порядка работы  с

       денежной наличностью в соответствии  с предоставленными им правами.

           2.15. К предприятиям, не соблюдающим порядок ведения кассовых

       операций и  работы  с   денежной  наличностью,   применяются   меры

       ответственности, предусмотренные    законодательными    и    иными

       правовыми актами Российской  Федерации.

           2.16. Территориальные  учреждения  Банка  России  осуществляют

       контроль за работой учреждений  банков  по  организации  наличного

       денежного оборота,   соблюдению   предприятиями   порядка  ведения

       кассовых операций  и  работы  с  денежной  наличностью   в   свете

       настоящего Положения.

           В   этих   целях    территориальные   учреждения Банка России и

       расчетно   -  кассовые   центры   проводят   проверки  в кредитных

       организациях   применительно   к  рекомендациям,    изложенным   в

       Приложении 9.

           2.17. В    случае    невыполнения   кредитными   организациями

       федеральных законов,  нормативных актов  и предписаний  Банка России

       по вопросам  организации  наличного денежного  обращения применяются

       меры, предусмотренные  ст.  75 Федерального  закона  "О   Центральном

       банке Российской  Федерации (Банке  России)".

      

 

     Приложение 2.  

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

3 октября 2002 г. N 2-П

ПОЛОЖЕНИЕ

О БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТАХ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

(в ред.  Указаний ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У,

от 11.06.2004 N 1442-У, от 02.05.2007 N 1823-У,

от 22.01.2008 N 1964-У) 

ОБЩАЯ ЧАСТЬ

    Настоящее Положение разработано в соответствии с частью второй Гражданского кодекса  Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410; N 34, ст. 4025; 1997, N 43, ст. 4903; 1999, N 51, ст. 6228), Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459; N 28, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093) и иными федеральными законами Российской Федерации, регулирует осуществление безналичных расчетов между юридическими лицами в валюте Российской Федерации и на ее территории в формах, предусмотренных законодательством, определяет форматы, порядок заполнения и оформления используемых расчетных документов, а также устанавливает правила проведения расчетных операций по корреспондентским счетам (субсчетам) кредитных организаций (филиалов), в том числе открытых в Банке России, и счетам межфилиальных расчетов.  

    Настоящее Положение не распространяется на порядок осуществления  безналичных расчетов с участием физических лиц. 

    Безналичные расчеты осуществляются через кредитные  организации (филиалы) и/или Банк России по счетам, открытым на основании договора банковского счета или договора корреспондентского счета (субсчета) (далее в зависимости от необходимости - счета или счет), если иное не установлено законодательством и не обусловлено используемой формой расчетов. 

    Расчетные операции по перечислению денежных средств через кредитные организации (филиалы) могут осуществляться с использованием:  

    1) корреспондентских счетов (субсчетов), открытых в Банке России;

    2) корреспондентских счетов, открытых  в других кредитных организациях;

    3) счетов участников расчетов, открытых в небанковских кредитных организациях, осуществляющих расчетные операции; 

    4) счетов межфилиальных расчетов, открытых внутри одной кредитной  организации. 

    Списание  денежных средств  со счета осуществляется по распоряжению его владельца или без распоряжения владельца счета в случаях, предусмотренных законодательством и/или договором между банком и клиентом. 

    Списание  денежных средств со счета осуществляется на основании расчетных документов, составленных в соответствии с требованиями настоящего Положения, в пределах имеющихся на счете денежных средств, если иное не предусмотрено в договорах, заключаемых между Банком России или кредитными организациями и их клиентами. 

    Порядок оформления, приема, обработки электронных  платежных документов и осуществления расчетных операций с их использованием регулируется отдельными нормативными актами Банка России, за исключением случаев, указанных в настоящем Положении, и заключаемыми между Банком России или кредитными организациями и их клиентами договорами, определяющими порядок обмена электронными документами с использованием средств защиты информации. 

    При недостаточности денежных средств  на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание средств осуществляется по мере их поступления в очередности, установленной законодательством. 

    Ограничение прав владельца счета на распоряжение находящимися на нем денежными средствами не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.   
 
 
 

Часть I. О ФОРМАХ БЕЗНАЛИЧНЫХ

РАСЧЕТОВ  И ПОРЯДКЕ ИХ ПРИМЕНЕНИЯ  
 

Глава 1. ФОРМЫ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ

И УСЛОВИЯ  ИХ ПРИМЕНЕНИЯ  

    1.1. Настоящая часть Положения регулирует  осуществление безналичных расчетов  по счетам в формах, установленных  законодательством, а также определяет форматы и порядок заполнения используемых расчетных документов. 

    1.2. Настоящая часть Положения распространяется на следующие формы безналичных расчетов: 

    а) расчеты платежными поручениями; 

    б) расчеты по аккредитиву;

    в) расчеты чеками;

    г) расчеты по инкассо. 

    1.3. Формы безналичных расчетов применяются  клиентами кредитных организаций  (филиалов), учреждений и подразделений  расчетной сети Банка России (далее  - банки, за исключением прямого  указания в тексте только на  кредитные организации (филиалы)  или учреждения и подразделения расчетной сети Банка России), а также самими банками. 

    1.4. Формы безналичных расчетов избираются  клиентами банков самостоятельно  и предусматриваются в договорах,  заключаемых ими со своими  контрагентами (далее - основной  договор). 

    В рамках форм безналичных расчетов в  качестве участников расчетов рассматриваются  плательщики и получатели средств (взыскатели), а также обслуживающие  их банки и банки-корреспонденты. 

    1.5. Банки не вмешиваются в договорные  отношения клиентов. Взаимные претензии по расчетам между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются в установленном законодательством порядке без участия банков. 

    1.6. Настоящая часть Положения распространяется  на порядок осуществления операций  по корреспондентским счетам (субсчетам) кредитных организаций и их филиалов в части, затрагивающей применение форм безналичных расчетов.  

    1.7. Настоящая часть Положения не  затрагивает отношения между  взыскателями, являющимися органами, выполняющими контрольные функции и осуществляющими взыскание в соответствии с законодательством, и фактическими получателями средств при взыскании денежных средств в их пользу.