Ответственность за мошенничество в Российском уголовном праве

   Совершение данного преступного деяния возможно исключительно в сфере получения всевозможных выплат, к таковым относятся пособия, компенсации, субсидии и иные социальные выплаты, установленные законами и иными нормативными правовыми актами19. 

   Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат. Исходя из диспозиции статьи, данное преступное деяние состоит в активных действиях заявителя, претендующего на назначение выплаты, или пассивных действиях получателя выплат, направленных на обман представителя организации, государственного или муниципального органа, уполномоченного принимать решение о производстве выплаты, и неправомерное получение выплат. Обманутое мошенником лицо назначает и выдает социальную выплату из находящихся в его распоряжении денежных средств или имущества, принадлежащего организации, государству или муниципалитету, в результате чего последним причиняется ущерб в размере выплаченной суммы денежных средств или стоимости выданного имущества.  
    Статья призвана защитить отношения собственности, имущественные интересы государства, органов местного самоуправления, организаций, а также отношения, обеспечивающие нормальный (установленный законами и иными нормативными актами) порядок предоставления социальных и иных выплат. Отношения, возникающие в связи с предоставлением любого рода выплат отдельным категориям граждан, регулируются нормативными правовыми актами, в том числе федеральными законами и законами субъектов Российской Федерации. Пособия, компенсации, субсидии, иные социальные выплаты определяются в нормативных актах по-разному: как «материальное обеспечение», как «меры социальной поддержки» отдельных категорий граждан, а также как «компенсационные выплаты». Выплаты могут быть за счет средств государства, органов местного самоуправления.        Социальная поддержка может осуществляться и за счет организаций.  
В законодательстве отсутствует единая терминология, которой обозначались бы различные «выплаты», рассмотрев все многообразие этих выплат в содержательном плане мы приходим к выводу, что в данной статье имеются в виду любого рода «установленные законом выплаты»: как денежные, так и в виде материальных благ, как разовые, так и длящиеся, из федерального, местного бюджетов, из средств организаций.  Для получения выплаты граждане подают документы, подтверждающие право на получение данной выплаты в соответствии с действующим законодательством.  
   Под недостоверными или ложными сведениями следует понимать сведения о личности получателя, инвалидности, наличии иждивенцев, особом статусе гражданина, отсутствии возможности трудоустройства, наступлении чрезвычайного случая, то есть сведения о юридически значимых для назначения выплаты фактах20. 

    Так как состав сформулирован на основании общего понятия о хищении, скорее всего, преступление будет окончено в момент получения лицом денежных средств по факту, а все события до этого момента (представление недостоверных документов, вынесение уполномоченным органом решения о выплате социальных пособий, компенсаций и т.д.) будут квалифицироваться как приготовление к совершению мошенничества при получении социальных выплат. То же самое и в отношении умолчания о фактах, влекущих прекращение социальных выплат лицу. С момента, когда такое лицо должно было в официальном порядке уведомить орган, осуществляющий выплату пособий, о наступлении определенного события, однако умышленно этого не сделало, действия квалифицируются как приготовление к совершению мошенничества. С момента получения первой (после неуведомления) выплаты состав окончен.

   Законом предусмотрены  как квалифицированный состав  — мошенничество при получении  выплат, совершенное группой лиц  по предварительному сговору, так  и особо квалифицированные составы  данного преступления: во-первых, деяния, совершенные с использованием  виновными своего служебного  положения, а равно в крупном  размере (ч. 3); во-вторых, деяния совершенные  организованной группой либо  в особо крупном размере (ч. 4).

 Далее разберем статью 159.3 УК РФ «Мошенничество с использованием платежных карт»

    Мошенничество с использованием платежных карт — это один из специальных квалифицированных видов мошенничества. Совершение данного преступного деяния возможно исключительно в сфере товарно-денежного оборота с использованием такого особого платежного средства, как платежная карта. Статья предусматривает ответственность за обманное использование чужой банковской расчетной, кредитной или иной платежной карты. Банковские платежные карты являются пластиковыми картами с магнитной полосой или чипом. Они связаны с одним или несколькими расчетными счетами того или иного банка. Посредством использования специальных автоматических машин (банкоматов, кассовых терминалов и др.) платежная карта позволяет получить наличные деньги, находящиеся на счете клиента, выдать ему кредит на определенную сумму либо произвести расчет с организацией со своего расчетного счета в банке при покупке. В настоящее время платежные карты имеют повсеместное распространение из-за удобства распоряжения денежными средствами. Однако компактность и обезличенность карты, создающие удобство в ее применении, оборачиваются и недостатком. Карта может быть потеряна или похищена и использована злоумышленником.

    В настоящее время применяется несколько видов банковских платежных карт. Наибольшее распространение имеют расчетная (дебетовая) карта и кредитная карта.

   Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации.

    Исходя из диспозиции данной нормы, для квалификации преступления по данной статье, требуется специальный предмет преступления в виде платежной карты, используя которую злоумышленник совершает мошеннические действия.

   Преступления будет квалифицироваться по данной статье независимо от того, сфальсифицирована платежная банковская карта (изготовлена, подделана) или использована действительная карта вопреки воли ее владельца. При этом лицо, действуя таким образом, обманывает уполномоченного работника кредитно или иной организации21.

  Преступления считается  оконченным с момента завладения  денежными средствами или осуществления  торговой или расчета с торговой или иной организацией. Лицо осознает, что использует чужую банковскую карту вопреки воле лица, которому она принадлежит и вводит тем самым в заблуждение уполномоченных работников кредитной или иной организации, что приводит к незаконному распоряжению не принадлежащими ему денежными средствами,  и желает этого22.

    Статья 159.4 УК РФ это мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности. Преступление заключается в мошенничестве, сопряженном с преднамеренным неисполнением договорных обязательств, в сфере предпринимательской деятельности. Совершение данного преступного деяния возможно исключительно в области предпринимательской деятельности.

    Предпринимательской - является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке.23

    Данная статья призвана обеспечить защиту не только отношений собственности, но и предпринимательской деятельности. Из смысла ч. 3 ст. 20 УПК РФ вытекает, что мошенничество будет считаться совершенным в сфере предпринимательской деятельности при наличии следующих условий: 1) если преступление совершено индивидуальным предпринимателем в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности; 2) если они совершены индивидуальным предпринимателем в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности и управлением, принадлежащим ему имуществом, используемым в целях предпринимательской деятельности; 3) если они совершены индивидуальным предпринимателем в связи с управлением принадлежащим ему имуществом, используемым в целях предпринимательской деятельности; 4) если эти преступления совершены членом органа управления коммерческой организации в связи с осуществлением им полномочий по управлению организацией; 5) если эти преступления совершены членом органа управления коммерческой организации в связи с осуществлением коммерческой организацией предпринимательской деятельности; 6) если эти преступления совершены членом органа управления коммерческой организации в связи с осуществлением коммерческой организацией иной экономической деятельности. Однако следует иметь в виду, что в сфере предпринимательской деятельности могут совершать и другие виды мошенничества, квалифицируемые по статьям 159-159.6 УК РФ.

   Следует отметить что, основным признаком мошенничества в сфере предпринимательской деятельности, предусмотренного ст. 159.4 УК РФ, является преднамеренное неисполнение контрагентом своих обязательств по договору. Главное, что отграничивает мошенничество как форму хищения от неисполнения обязательств по договору (регулируемых главой 59 ГК РФ «Обязательства вследствие причинения вреда») – это направленность мошеннического умысла, его и надо установить.24 Правоохранительными органами должно быть установлено, что умысел на мошенничество сформировался у злоумышленника до начала сделки, это усматривается в том, что лицо знало, что не будет исполнять договорные обязательства, и заведомо не собиралось исполнять эти обязательства, преследуя цель хищения чужого имущества или приобретение прав на чужое имущество обманным способом. Как разъясняет Пленум Верховного Суда РФ, привлечение за мошенничество, совершенное под прикрытием правомерной гражданско-правовой сделки, возможно лишь в случае, если будет доказано, что, заключая сделку, лицо действовало умышленно, преследуя цель хищения имущества или приобретения права на чужое имущество, при чем необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства, о чем может свидетельствовать, в частности, отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство или необходимой лицензии на осуществление деятельности, направленной на исполнение его обязательств по договору, совершение им попыток путем подлога или другим способом скрыть свои неправомерные действия. Таким образом, специфика обманного способа (или злоупотребления доверием), используемого мошенником состоит в преднамеренном неисполнении им своих договорных обязательств. Умысел на введение в заблуждение контрагента относительно выгодности передачи имущества и невыполнение обязательств по договору, сопряженный с целью незаконного присвоения чужого имущества возникает до заключения или при заключении договора. Под «сопряженностью» надо понимать неотъемлемость неисполнения договорных обязательств от хищения, т.е. у мошенника должен быть установлен заранее сформировавшийся умысел на хищение под прикрытием договора. Умышленное неисполнение договорных обязательств выступает (в случае установления преднамеренности) способом завладения чужим имуществом. Введенный в заблуждение контрагент передает мошеннику имущество (или права на него) по условиям договора, в результате чего ему причиняется ущерб, равный материальному выражению предмета посягательства. Предметом посягательства здесь будет чужое имущество или права на него, переданные обманутым лицом мошеннику, а также материальные затраты этого лица в процессе создания совместно с мошенником имущества, которое затем последним единолично присваивается, реализуется, используется и т.д. без предоставления контрагенту договорных отношений возмещения таких затрат. Правоохранительным органам достаточно тяжело квалифицировать преступление по данной статье, так как процесс доказывания заранее сформировавшегося умысла на обман достаточно сложный. Здесь вескими доказательствами могут быть только зафиксированные факты обнаружения умысла – аудио-, видеозапись, письменные документы, из которых можно четко понять, что перед заключением договора с контрагентом лицо уже не собиралось исполнять свои обязательства по договору. Однако, стоит ли говорить о том, что у потерпевшего от таких преступных действий таких доказательств явно нет.

      Особенностью данного состава также является то, что в качестве квалифицирующих признаков учтены только совершение преступления в крупном размере и в особо крупном размере. Это значит, что в случаях совершения данного преступления с иными квалифицирующими признаками - групповой признак, использование служебного положения лица, с тяжкими последствиями и т.д. – действия виновного следует квалифицировать либо по совокупности статей, либо только по статье 159.4 УК РФ (в последнем случае при назначении наказания дополнительные признаки будут учтены в качестве отягчающих обстоятельств).

     Далее рассмотрим статью 159.5 УК РФ: «Мошенничество в сфере страхования»

Страхование - это отношения по защите интересов физических и юридических лиц Российской Федерации, субъектов РФ и муниципальных образований при наступлении определенных страховых случаев за счет денежных фондов, формируемых страховщиками из уплаченных страховых премий (страховых взносов), а также за счет иных средств страховщиков25.   

Диспозиция данной статьи звучит так -  мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу. Данная статья призвана защитить отношения собственности, имущественные интересы лиц, участвующих в страховании, обеспечить нормальный порядок функционирования сферы страхования. Преступным признается хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу.

    Потерпевшим  от обмана мошенника относительно  наступления страхового случая  является (а) страховщик при отсутствии  страхового случая, (б) страховщик  при наступлении страхового случая, если сумма страхуемого имущества  завышена, не соответствует реальной  оценке, (в) страхователь при: намеренном необоснованном занижении суммы страховой выплаты страхователю для сбережения собственных средств страховой компанией. Предмет посягательства в данном случае – это денежные средства, обслуживающие договор страхования, поэтому формулировка в диспозиции статьи могла бы быть более однозначной: не имущество, а именно денежные средства являются объектом незаконной наживы недобросовестного контрагента по договору страхования. Обманными способами могут быть: а) обман относительно страхового случая, б) обман относительно размера страхового возмещения, подлежащего выплате; в любом варианте обманом страховщик вводится в заблуждение относительно реального состояния дел, и ему причиняется ущерб в размере денежных средств, обслуживающих договор страхования. «Иное лицо» – это собственник или владелец страхуемого имущества, если договор страхования заключается третьим лицом-страхователем.