Ответственность за мошенничество в Российском уголовном праве

     Меру пресечения  в виде подписки о невыезде  и надлежащем поведении в отношении  Иванова Н.С. изменить на заключение  под стражу с водворением в  ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по РТ, взяв его под стражу в зале  суда. Срок наказания исчислять  с 16 июля 2014 года7.

Пассивный Обман – представляет собой преднамеренное умолчание о юридически значимых обстоятельствах, сообщить которые виновный был обязан. Примером пассивного обмана является ситуация, когда продавец скрывает непригодность вещи для практического использования или не сообщает о каких-либо ее существенных недостатках, ему известных, продает по цене золотого латунное изделие, продает ценные бумаги ликвидированной организации, скрывает жульнические приемы азартной игры, скрывает факт невозможности или крайне низкой вероятности выигрыша в лотерею или в контролируемом игровом автомате и т.п.

Нередко в содержание обмана входит ложное обещание, заключающееся не только в искажении фактов, но и в сообщении одновременно ложной информации о своих подлинных намерениях в будущем. По форме выражения обман может быть устным и письменным, в том числе с использованием поддельных документов; словесным и действием; выделяют также конклюдентную форму обмана8.

Конкретных проявлений обмана на практике существует великое множество. Их можно классифицировать, например, следующим образом:

· обман относительно действительных намерений;

· обман в предмете преступления: в его свойствах, качестве, количестве;

· обман в каких-либо фактах или событиях;

· обман в личности виновного.

 Второй способ мошенничества  это- злоупотребление доверием.

Злоупотребление доверием — мошеннический способ обогащения; противоправная растрата или хищение временно доверенных предметов или ценностей при намеренном злоупотреблении особыми доверительными отношениями, сложившихся между виновным и пострадавшим. Отличается корыстным характером получения имущественной выгоды или нанесения имущественного ущерба, — без обязательного завладения имуществом. Уголовно-наказуемое деяние. В сочетании с обманом является часто встречающимся видом мошенничества. Злоупотребление доверием как самостоятельный способ мошенничества встречается значительно реже.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.9

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.10Следовательно моментом совершения преступления является незаконное поступление имущества во владение злоумышленника, после чего мошенник начинает пользоваться и распоряжаться имуществом незаконно находящимся в его владении. Пример из судебной практики: Валиахметов P.P. обратился к Абушову О.Г., сказав, что ищет человека, который смог бы ему оказать содействие при поступлении в ВУЗ то есть оказать ему репетиторские услуги. В ходе данного разговора у Абушова О.Г. возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сумме 200 000 рублей. С целью реализации своего преступного умысла Абушов О.Г., примерно в 14 часов, более точное время следствием не установлено, находясь на скамейке расположенной напротив входа в главное здания в ВУЗ, действуя с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, представившись преподавателем потерпевшему содействие при поступлении, пояснив, что данная услуга будет стоить 150 000 рублей, а также что потерпевшему придется поступить и оплатить учебу в ЧОУ ВПО «Институт социальных и гуманитарных знаний», стоимость которой составляет 50 000 рублей. Абушов О.Г. заранее осознавал, что не сможет выполнить данное обещание, а именно понимал, что не сможет помочь при поступлении, так как это не входит в его компетенцию. На предложение Абушова, Валиахметов согласился. После чего Абушов О.Г. договорился о встрече с Валиахметовым P.P., в ходе которой последний должен был передать ему документы якобы для поступления  и денежные средства в сумме 50 000 рублей якобы предназначенные для оплаты учебы. Так, в 14 часов Валиахметов, находясь в автомашине с государственными регистрационными знаками Е 600 РВ 116 rus с Абушовым О.Г., передал последнему денежные средства в сумме 50 000 рублей якобы предназначенные для оплаты учебы в, которыми Абушов О.Г. распорядился по своему усмотрению. В продолжение своего преступного умысла направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО21., Абушов О.Г. предварительно созвонившись с потерпевшим примерно в 13 часов встретился с последним у себя в офисе, где сказав, что он со своей стороны посодействовал Валиахметову при поступлении, включив его в предварительный список поступающих, и что ему якобы необходимо передать денежные средства должностным лицам, которые посодействуют Валиахметову при поступлении, Абушов попросил потерпевшего передать ему денежные средства в сумме 150000 рублей, на что Валиахметов в вышеуказанные время и место передал Абушову О.Г. денежные средства в сумме 100 000 рублей предназначенные должностным лицам, которые посодействуют ему при поступлении. Переданными Абушову О.Г. денежными средствами в сумме 100 000 рублей последний также распорядился по своему усмотрению. При этом Абушов О.Г., обещая потерпевшему оказать содействие при поступлении и получая в связи с этим у последнего деньги, осознавал, что не будет выполнять взятых на себя обязательств, в связи с этим он предвидел, неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения значительного материального ущерба на сумму 150 000 рублей Валиахметову и желал этого. По приговору суда Абушов признан виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159 УК РФ и ему назначено наказание в виде 1(одного) года лишения свободы без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима11.

Если же мошенничество совершено в форме получения или приобретения права на чужое имущество, данное преступление будет считаться оконченным с момента возникновения у злоумышленника юридически закрепленной возможности владеть или распоряжаться чужим имуществом как своим собственным. Например: с момента регистрации права собственности на недвижимость или иных прав на имущество, подлежащих такой регистрации в соответствии с законом; со времени заключения договора; с момента совершения передаточной надписи (индоссамента) на векселе; со дня вступления в силу судебного решения, которым за лицом признается право на имущество, или со дня принятия иного правоустанавливающего решения уполномоченными органами власти или лицом, введенными в заблуждение относительно наличия у виновного или иных лиц законных оснований для владения, пользования или  распоряжения имуществом)

Нередко мошеннические действия производятся при помощи подделки определенных документов, наличие которых предоставляет право чужое имущество. В данном случае деяние квалифицируется как совокупность преступлений предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК РФ и соответствующей частью ст. 159 УК РФ. Если же злоумышленник подделал официальный документ, но по независящим от него обстоятельствам не воспользовался этим документом, содеянное будет квалифицироваться по ч.1 ст. 327 УК РФ, а так же содеянное преступление должно быть квалифицировано в соответствии с ч.1 ст. 30 УК РФ как приготовление к мошенничеству если обстоятельства дела будут свидетельствовать о том  мошенник намеревался использовать поддельный документ для совершения преступлений  предусмотренных ч.3 или ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по статье 327 УК РФ.12

Наряду с ростом количества совершаемых преступлений появились новые виды мошенничества: банковское, страховое, компьютерное, создание фиктивных инвестиционных фондов, мошенничество при сделках с недвижимостью и др. В связи с этим законодателем было решено внести изменения в УК РФ. С 10 декабря 2012 года вступил в силу Федеральный закон от 29.11.2012 №207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации», который ввел дифференциацию мошеннических действий в зависимости от сферы правоотношений, в которой совершаются преступные действия, способа совершения, предмета и объекта преступления. Законодательное описание и закрепление получили те виды мошенничества, которые уже давно широко распространены в криминальной среде России, но за неимением специальных составов квалифицировались правоприменителями по общему составу ст. 159 УК РФ. Данным федеральным законом в уголовный кодекс РФ введены новые составы мошенничества (статьи 159.1 – 159.6 УК РФ). В новых статьях появились специальные квалифицирующие признаки. Таким образом, при совершении лицом мошеннических действий применению подлежит общий состав о мошенничестве (ст. 159 УК РФ), если в деянии не присутствуют признаки специальных составов ст.159.1-159.6 УК РФ. Я считаю что законодатель ввел специальные статьи для того чтобы облегчить правоохранительным органам работу при квалификации преступлений, а так же для того чтобы выделить отдельные виды мошенничества и снизить латентность этих деяний.

Итак, на данный момент выделяется 6 специальных составов мошенничества, которые раскрываются в ст. 159.1-159.6 УК РФ. Указанные преступления представляют собой специальные разновидности общего состава мошенничества, ответственность за которое предусмотрена в ст. 159 УК РФ.       Для того чтобы квалифицировать деяние по ст. ст. 159.1- 159.6 фактические обстоятельства содеянного должны подпадать под признаки составов преступлений, закрепленных в этих статьях. Если же эти признаки будут отсутствовать, применяется ст. 159 УК РФ13.

К уголовным делам частно - публичного обвинения относятся уголовные дела о преступлениях, предусмотренных статьями 159-159.6 УК РФ.14 Это означает что обвинения возбуждаются только по заявлению потерпевшего или его законного представителя, но прекращению в связи с примирением не подлежат, за исключением некоторых случае предусмотренных ст. 25 УПК РФ.

    В статье 159.1 УК РФ говорится о Мошенничестве в сфере кредитования.

Под кредитованием (выдачей кредитов) по действующему законодательству (ст. 819, ст. 820 ГК, ст. 13 ФЗ «О банках и банковской деятельности») понимается лицензированная деятельность банков и иных кредитных организаций (кредиторов). Именно кредитный договор порождает денежное обязательство (ч. 1 ст. 819 ГК РФ), невыполнение которого, сопряженное с хищением, подпадает под действие данной статьи, поэтому охрана гражданско-правовых отношений, возникающих в связи с выдачей товарного кредита, коммерческого кредита, не охватывается данным составом.15 Все, что не относится к кредиту, является займом (ст. 807 ГК), и выпадает из-под действия анализируемой нормы.

    Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений - так звучит диспозиция статьи. По данной статье подлежат уголовной ответственности заемщики, совершившие хищение денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Непосредственный объект данного преступления аналогичен объекту «основного» состава мошенничества (ст. 159 УК), однако, детализируя его применительно к целям анализируемой нормы, следует отметить, что вред причиняется праву собственности субъектов финансово-кредитного сектора экономики.16

   Субъект данного состава преступления – специальный: лицо обязательно должно на момент преступления быть заемщиком по отношению к кредитору (не обязательно банку), т.е. между преступником (заемщиком) и его кредитором (займодавцем) должен быть заключен договор займа (кредитный договор). Спорный вопрос – будет ли в действиях заемщика усматриваться состав данной статьи, если кредитный договор будет недействителен (заключен с существенными нарушениями закона)? Скорее всего, таких случаев будет немного, так как основную массу займов выдают кредитные организации, в которых проекты договоров проходят тщательную аналитическую проверку.

Объективная сторона данного состава характеризуется специальным способом: представление кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Под такими сведениями понимаются сведения о месте работы, уровне заработной платы и иные сведения, на основании которых кредитор принимает решение о выдаче займа. Скорее всего, при представлении заемщиком в банк поддельных документов для получения кредита, если такие документы являются документами официального образца (например, служебное удостоверение), преступление будет квалифицироваться по совокупности со статьей 327 УК РФ. Если при проверке представленных заемщиком документов будет обнаружена их подложность, а денежные средства будет решено по этому основанию не выдавать, то действия заемщика следует квалифицировать как приготовление к мошенничеству в сфере кредитования, однако нужно будет доказать то, что заемщик заведомо знал, что представляемые им сведения недостоверны. Недостоверность, исходя из этимологии слова, предполагает недостаточную точность или полноту сообщаемой информации.

   Анализируемый вид мошенничества признается оконченным с момента, когда денежные средства кредитора поступили в незаконное владение заемщика, и он получил реальную возможность пользоваться или распорядиться ими по своему усмотрению.

   В диспозиции статьи указан специальный предмет хищения: денежные средства, то есть аккумулированные в наличной и безналичной формах деньги как в национальной, так и иностранной валюте17.

   Данное деяние может быть совершено группой лиц по предварительному       сговору, с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, совершатся организованной группой либо в особо крупном размере.

Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.4, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.18 
    Следующая новая статься под номером 159.2 «Мошенничество при получении выплат». Сравнительно часто судебно-следственная практика сталкивается с незаконным получением обманным путем гражданами государственных пенсий в повышенных размерах, различных пособий и иных разовых или регулярных выплат, нередко при содействии должностных лиц, которые в этих целях выдают непосредственному исполнителю мошенничества фиктивные документы — справки о трудовом стаже, о работе в районах Крайнего Севера, о размере средней заработной платы за определенный период времени, о наличии детей и т.д. Высшие судебные инстанции разъяснили, что умышленное незаконное получение гражданином государственных средств в качестве пенсий, пособий и других выплат в результате обмана или злоупотребления доверием подлежит квалификации как хищение имущества путем мошенничества. Подобные действия квалифицировались по ст. 159 УК.     Однако для устранения ошибок и разногласий в сфере получения пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат УК был дополнен комментируемой статьей об ответственности за мошенничество подобного вида.