Содержание 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение: 

    В  Российской Федерации создание  и функционирование коммерческих  банков, правовое регулирование  банковской деятельности основывается  на Федеральном Законе  «О банках и банковской деятельности», Федеральном Законе  «О Центральном банке Российской Федерации», Конституцией РФ и других Федеральных Законах, нормативных актах Банка России.

     В  настоящее время коммерческие  банки представляют собой один из важнейших элементов национальной экономики. Коммерческие банки действуют на основании Устава, который принимается его участниками.

     Место  прохождения преддипломной практики  – Общество с Ограниченной  Ответственностью «Банк Корпоративного  Финансирования».

     Основной  целью преддипломной практики  является закрепление расширение  и систематизация знаний, полученных  в процессе обучения, приобретение  профессиональных навыков, необходимых  для последующего выполнения  должностных обязанностей.

     Задачами преддипломной практики являются:

1. закрепление теоретических знаний, полученных в институте, и их использование в практической работе;
2. осуществление валютного контроля над операциями физических и юридических лиц резидентов и нерезидентов в соответствии с ФЗ-173, 117-И, 258-П, 111-И;
3. оформление паспортов сделок по экспортно-импортным контрактам, по договорам займа;
4. открытие и ведение досье по экспортно-импортным, по договорам займа;
5. консультирование клиентов банка по вопросам валютного законодательства;
6. составление отчетности;
7. сбор материалов, необходимых для написания отчета по преддипломной практике и дипломной работы.

1. Общая характеристика ООО «Банк БКФ».

 

      ООО «Банк БКФ» (ранее до 2001 года - ТОО  «Коммерческий «ФАБА» БАНК») был  основан в 1994 году. В 2009 году ООО «Банк БКФ» было переименовано в Банк «Русские Инвесторы» (ООО), но по многочисленным просьбам клиентов Банк вернул прежнее название ООО "Банк БКФ".

      Место нахождения ООО «Банк БКФ»: Российская Федерация, 125047, город Москва, улица 1-я Тверская – Ямская, дом 21. Бизнес центр Вестек Фор Виндс Плаза.

Банк имеет  лицензию № 2684 на право проведения всех видов банковских операций, в  том числе в иностранной валюте.

Такие, как:

- открытие и ведение счетов предприятий, организаций, индивидуальных предпринимателей, банков-корреспондентов и физических лиц;

-           расчетно-кассовое обслуживание в рублях и валюте с применением системы удаленного доступа "Банк-Клиент";

-           обслуживание внешнеэкономической деятельности клиентов;

-          конверсионные операции с иностранной валютой;

-           валютно-обменные операции;

-           проведение всех видов расчетов;

-           переводы в иностранной валюте без открытия счета;

-           привлечение денежных средств (рублевых и валютных) физических и юридических лиц во вклады;

-           кредитование юридических и физических лиц в рублях и валюте;

-           предоставление гарантий в пользу Клиентов Банка;

-           операции с векселями, в том числе выпуск и продажа собственных векселей;

-           документарные операции;

-           брокерские услуги на рынке forex и ценных бумаг;

-           другие услуги в соответствии с действующими лицензиями.  

По состоянию  на 01.03.11 уставный капитал Банка составил 550 млн. рублей, активы - 2,6 млрд. рублей.

Основными направлениями  деятельности являются корпоративный, инвестиционно - банковский бизнес, а  также работа с состоятельными частными клиентами.

Банк БКФ включен  в реестр банков - участников системы  обязательного страхования вкладов физических лиц.

Среди крупных  корпоративных клиентов Банка компании разных отраслей экономики: нефтепереработка, металлургия, авиация, пищевая промышленность, машиностроение, текстильная промышленность, торговля, финансовые услуги и другие.

Всем своим клиентам Банк гарантирует не только высокий уровень проведения расчетно-кассовых операций, но и возможность консультаций по широкому кругу финансовых вопросов. По мере роста самого Банка и развития бизнеса его клиентов, существенно расширился набор предоставляемых услуг.

Приоритетом для  Банка является установление долгосрочных взаимовыгодных партнерских отношений. С этой целью в интересах наших  клиентов постоянно совершенствуются банковские продукты, особенно в области  долгосрочного и краткосрочного кредитования.

ООО «Банк БКФ» ориентируемся на интересы бизнеса  каждого клиента, на разработку индивидуальных продуктов и финансовых схем, всегда готовы принять самое активное участие  и оказать необходимую помощь и поддержку в реализации Ваших  бизнес-планов.

      В настоящее время успешно работают 2 филиала и 1 дополнительный офис. Один филиал  в Санкт – Петербурге, второй в Красноярске, и дополнительный офис «Центральный». 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2. Основные  функции и обязанности  отдела валютного  контроля.

        

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

3.  Оформление, переоформление и закрытие

Паспорта  Сделки.

 Оформления ПС распространяется на следующие валютные операции между резидентом и нерезидентом:

  1. За вывозимые с таможенной территории Российской Федерации или ввозимые на таможенную территорию Российской Федерации товары, а также выполняемые работы, оказываемые услуги, передаваемую информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, по внешнеторговому договору (контракту) (далее – контракт), заключенному между резидентом (юридическим лицом или физическим лицом – индивидуальным предпринимателем) и нерезидентом;

 2. При предоставлении резидентами нерезидентам займов в иностранной валюте и валюте Российской Федерации, а также при получении резидентами от нерезидентов кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации по кредитному договору.

    Оформление  ПС не распространяется на валютные операции, указанные в пункте 1,2 осуществляемые по контракту или кредитному договору, заключенному:

    между нерезидентами и физическими лицами — резидентами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, при осуществлении указанными резидентами валютных операций по контракту, указанному в п.1.

    между нерезидентом и ООО «Банк БКФ»;

    между нерезидентом и федеральным органом  исполнительной власти, специально уполномоченным Правительством Российской Федерации на осуществление валютных операций в соответствии с частью 5 статьи 5 Федерального закона “О валютном регулировании и валютном контроле”;

    между нерезидентом и резидентом в случае, если общая сумма контракта не превышает в эквиваленте 50 тыс. долларов, сумма кредитного договора не превышает 5 тыс. долларов США по курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта (кредитного договора) с учетом внесенных изменений и дополнений.

      Резидент по каждому контракту  (кредитному договору) оформляет  один ПС в одном банке ПС.

    В случае если резидент осуществляет все  валютные операции по контракту (кредитному договору) через счета, открытые в  банке-нерезиденте, ПС оформляется в территориальном учреждении Банка России по месту государственной регистрации резидента (по месту регистрации — для физического лица).

    В этом случае территориальное учреждение Банка России, в котором резидентом оформляется ПС, исполняет функции банка ПС.

Резидент осуществляет валютные операции по контракту, по которому ПС оформлен в ООО «Банк БКФ», только через свои банковские счета, открытые в ООО «Банк БКФ», или через счета, открытые в банке-нерезиденте в случаях, предусмотренных частью 2 статьи 19 Федерального Закона № 173-ФЗ « О валютном регулировании и валютном контроле», и в порядке, установленном валютным законодательством Российской Федерации.

      Для оформления ПС резидент  представляет в Банк следующие  документы:

    1. Два экземпляра ПС, заполненного в соответствии с приложением 1;

    2. Контракт (договор), являющийся основанием  для проведения валютных операций  по контракту (кредитному договору), и его копия;

    3. Разрешение органа валютного  контроля на осуществление валютных  операций по контракту (кредитному договору), а также на открытие резидентом счета в банке-нерезиденте, в случаях, предусмотренных актами валютного законодательства Российской Федерации;

    4. Иные документы, указанные в  части 4 статьи 23 Федерального закона “О валютном регулировании и валютном контроле”, необходимые для оформления ПС в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

    Вышеуказанные документы представляются резидентом в Банк в соответствии с требованиями, установленными частью 5 статьи 23 Федерального закона “О валютном регулировании и валютном контроле”.

      Ответственное лицо Банка в  срок, не превышающий 3 рабочих дней с даты его представления резидентом в Банк, проверяет соответствие информации, указанной резидентом в ПС, сведениям, содержащимся в обосновывающих документах, представленных резидентом в Банк, в соответствии с подпунктами 2—4, а также соблюдение резидентом порядка оформления ПС.

      В случае надлежащего заполнения  и оформления резидентом ПС  оба экземпляра ПС подписываются  Ответственным лицом Банка, заверяются Печатью Банка.

      Один экземпляр ПС, подписанный  Ответственным лицом Банка и  заверенный Печатью Банка, а  также копии представленных резидентом  обосновывающих документов помещаются  Ответственным лицом Банка в  Досье по паспорту сделки.