Страховой брокер

 Учет проданных полисов

 Система позволяет хранить неограниченный набор данных по каждому проданному страховому полису. Помимо стандартного набора полей для заполнения (ФИО страхователя, объект страхования со всеми данными, период страхования, стоимость полиса, размер собственной и агентской комиссий и т.д.) существует возможность создания необходимых полей пользователем. Каждый полис может хранить прикрепленные к нему файлы, это могут быть отсканированные документы или фотографии.

Предусмотрена возможность  продажи полисов с оплатой  в рассрочку по графику платежей. Оплата в системе может быть трех видов: наличная, безналичная и прямая. Прямая оплата возникает, когда клиент платит в страховую компанию, а  брокер получает от неё комиссию.

Возможность автоматического  расчета собственной и агентской  комиссий по заранее заданным условиям, облегчит труд сотрудника финансовой службы и поможет избежать ошибок при расчетах. Помимо простого расчета  суммы комиссии, возможно указать должен ли агент/брокер перечислить её, а потом получить обратно отдельным платежом, или может отправить платёж за минусом причитающегося вознаграждения.

Аналитика системы  позволяет отследить сроки окончания  действия полисов и даты очередных  платежей.

Для уменьшения трудозатрат  на занесение полисов в систему, предусмотрена возможность автоматического  занесения полисов из отчета агента в форме excel.

 Взаимоотношения со страховыми компаниями

На основании внесенных  данных о страховых операциях, в  системе существует возможность  автоматического формирования отчетов  для страховых компаний на основании  внесенных операций и полисов. Для  заполнения данными предусмотрен набор  механизмов, облегчающий труд сотрудников  финансовой службы. Так же предусмотрена  автоматизация для отслеживания взаиморасчетов между брокером и  страховой компанией.

Финансовые документы  ( бордеро ) сформированные по данным отчета могут быть распечатаны или сохранены в электронном виде ( форматы excel, html и т.д.) с последующей обработкой.

 Учет заявок на кредитование

 Для брокеров занимающихся подготовкой документов для банков под кредитование будет полезна подсистема учета движения документов для кредитования. В заявке по кредитованию фиксируются банки, в которые разосланы документы, а встроенная система напоминаний напомнит менеджеру о необходимости контроля состояния на определенную дату.

Анализ финансовой части

 На основании введенных в систему «Страховой брокер 8.3» данных руководитель предприятия может сформировать ряд аналитических отчетов по финансовой деятельности в различных разрезах.

Отчет «Финансовые  результаты» позволяет оценить  объемы продаж полисов и рентабельность по той или иной страховой компании.

Отчет по агентам отображает, какое  количество полисов продал тот или  иной агент и какой размер комиссии ему причитается. Отчет по взаиморасчетам показывает данные по движению денежных средств и конечный остаток.

Вся аналитика имеет  полную детализацию, то есть можно сформировать список документов на основании которых данные попали в отчет, что позволяет работнику финансовой службы досконально отследить все возможные ошибки ведения учета.

 Учет бланков строгой отчетности

 Подсистема учета бланков строгой отчетности (БСО) позволяет отследить полный путь движения бланков от страховой компании до конечного покупателя.

Поддерживается как  простая, так и сложная схемы  нумерации бланков. Предусмотрены  механизмы занесения большого количества бланков, облегчающие труд оператора.

Система контроля остатков позволяет отследить минимально необходимое количество в офисе, а так же статус каждого бланка с помощью отчета "Остатки БСО"

Отчет о движениях  выдаёт детальную информацию что и когда происходило с конкретным бланком.

Типы бланков (полис  ОСАГО, КАСКО, квитанция) создаются  самим пользователем в соответствующем  справочнике. Возможна привязка по страховым  компаниям и видам страхования. Количество типов бланков в системе  ничем неограниченно. Каждый бланк  в системе может сопровождать произвольный комментарий.

Существующие в  системе документы позволяют  отразить следующие движения БСО:

поступление / возврат  в страховую компанию

передачу / возврат  от агента

передачу бланков  напрямую между агентами

списание бланка при его утрате

ввод начальных  остатков

Каждый документ может быть распечатан в форме  акта приёма-передачи. Так же предусмотрена  возможность подключения печатных форм используемых в Вашем документообороте. 

                              Литература

1. Журнал «Организация продаж страховых продуктов»

2. Гомелля В.Б. Страхование. Учебное пособие. М.: Маркет ДС, 2006

3. Солдатов Е.Р. Страхование автотранспорта. www.lawgarant.ru/strahovanie

4. Библиографический указатель литературы по страховому делу 1800-1995                                                                  Аленичев В.В. Аленичева Т.Д.