Укрепление национальной валюты как фактор обеспечения экономической безопасности

 

Валюта это денежная единица страны, используемая для измерения величины стоимости товаров.

Понятие валюты применяется в трех значениях:

1. Денежная единица данной страны, используемая во внешнеэкономических связях и международных расчетах с другими странами (национальная валюта).
2. Денежные знаки иностранных государств (иностранная валюта), а также кредитные и платежные документы, выраженные в иностранных денежных единицах и применяемые в международных расчетах.
3. Международная (региональная) денежная расчетная единица и платежное средство (СДР, ЭКЮ, ранее переводной рубль в СЭВ, арабский расчетный доллар, андское песо и др.).9

Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 05.05.2014) так определяет понятие «Валюта Российской Федерации»:

а) денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;

б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах.10

Классифицировать валюты можно по различным основаниям и принципам:

1) По принципу принадлежности:

Валюту можно подразделять на различные виды по принципу принадлежности:

¾ национальная валюта

¾ иностранная валюта

¾ международная валюта

¾ резервная валюта

Резервная (ключевая) валюта – иностранная валюта, в которой центральные банки других государств накапливают и хранят резервы для международных расчетов по внешнеторговым операциям и иностранным инвестициям.

Международная валюта, включая также региональные валюты, используется при расчетах среди членов международных союзов, международных фондов или региональных союзов. В настоящий момент в отдельных секторах мировой торговли в качестве международной валюты используется СДР и ЭКЮ.

2) По сфере и режиму  применения:

Свободно конвертируемая валюта – денежные единицы, свободно и неограниченно обмениваемые на другие иностранные валюты и международные платежные средства, в любой форме и во всех видах операций.

Частично конвертируемая валюта - это национальная валюта стран, конвертируемость которых в той или иной степени ограничена для определенных держателей, а также и по отдельным видам обменных операций. Этот вид валюты обменивается только на некоторые иностранные валюты и используется не во всех внешнеторговых сделках.

Неконвертируемая валюта - это национальная валюта, функционирующая в пределах одной страны и не подлежащая обмену на другие иностранные валюты. К замкнутым валютам относятся валюты стран, которые устанавливают различные ограничения и запреты на покупку и продажу иностранной валюты, на ввоз и вывоз национальной и иностранной валюты, а также применяют иные меры валютного регулирования. Основные причины валютных ограничений – нехватка валюты, давление внешней задолженности, тяжелое состояние платежных балансов.

3) По функциональной роли  валюты:

¾ валюта цены;

¾ валюта платежа;

¾ валюта кредита;

¾ валюта погашения кредита;

¾ валюта векселя;

¾ валюта клиринга и др.

4) По положению валюты  на рынке:

¾ мягкие валюты;

¾ твёрдые валюты.11

Экономическая сущность и роль валюты проявляется в ее функциях.

Прежде всего, валюта выполняет функцию меры стоимости, то есть измеряет стоимость всех товаров. Стоимость вещи, выраженная в валюте, – ее цена. Для определения цены продукта сама валюта не требуются, поскольку продавец товара устанавливает его цену мысленно (идеально выражает стоимость в деньгах).

В функции средства обращения валюта выступает в качестве посредника в обращении, которое осуществляется по формуле Т (товар) – Д (деньги) – Т (товар). В данном случае валюта не задерживается долго в руках покупателей и продавцов и переходит из рук в руки, выполняя функцию средства обращения мимолетно.

Также валюта служит средством сбережения. Поскольку валюта наиболее ликвидное имущество, она является наиболее удобной формой хранения богатства. Владение валютой за редким исключением не приносит денежного дохода, который извлекается при хранении богатства, например, в форме недвижимого имущества (собственности) или ценных бумаг (акций, облигаций и т. д.). Однако валюта имеет то преимущество, что она может быть безотлагательно использована фирмой или домашним хозяйством для любого финансового обязательства.

При продаже товаров в кредит (в долг с отсрочкой платежа) валюта выполняет функцию платежного средства: ей расплачиваются за ранее приобретенный товар, когда наступает срок погашения задолженности. В такой роли валюта используется и вне сферы товарного обращения: когда выплачивается заработная плата, выполняются всякого рода финансовые обязательства (по займам, налогам, за аренду земли или помещения и т.п.). 
В международной торговле осуществляется функция мировых денег: последние стали выступать в роли всеобщего эквивалента в хозяйственных взаимоотношениях всех стран.

Таким образом, валюта — это не новый вид денег, а особый способ их функционирования, когда национальные деньги опосредуют международные торговые и кредитные отношения. Таким образом, деньги, используемые в международных экономических отношениях, становятся валютой.12

 

1.3 Валютная политика как элемент экономической безопасности

 

Валютная политика представляет собой совокупность мероприятий, осуществляемых органами власти в сфере валютных и иных экономических отношений на национальном и международном уровнях. Различают несколько видов валютной политики: курсовую, учетную, золотовалютных резервов, валютного регулирования и контроля.

В условиях глобализации мирового хозяйства и расширения международных экономических отношений адекватное и сбалансированное воздействие государства на валютно-финансовую сферу становится особо важным. Результаты экономических преобразований последних лет показали, что необдуманная либерализация отдельных сегментов национальной экономики может привести к значительному ущербу. В валютной сфере это проявилось наиболее ярко. Недостаточная эффективность проводимой политики стала одной из причин неконтролируемой утечки капитала, огромной внешней задолженности, нарушений в сфере денежного обращения, фундаментальной макроэкономической нестабильности.

Являясь важным инструментом адаптации экономики страны к изменяющимся внешним условиям, валютная политика создает предпосылки для сбалансированного функционирования внешнеэкономической деятельности и во многом определяет степень самостоятельности как при принятии ключевых решений, так и при проведении текущих мероприятий практически во всех сферах экономики. Открытость национальной экономики и активное участие в международных финансово-экономических организациях зачастую приводят к неблагоприятным последствиям для экономической безопасности страны.13

Необходимо отметить, что сегодня существует ряд угроз экономической безопасности, реализация, предупреждение и нейтрализация которых непосредственно связана с валютной политикой, а именно:

1. Низкая конкурентоспособность  продукции отечественных предприятий;

2. Усиливающаяся топливно-сырьевая  направленность экономики;

3. Завоевание иностранными  фирмами внутреннего рынка России  по многим видам товаров народного потребления;

4. Приобретение иностранными  фирмами российских предприятий  с целью вытеснения отечественной  продукции с внешнего и внутреннего  рынков;

5. Сохраняющийся отток  капитала в размерах, сопоставимых  с доходной частью федерального  бюджета;

6. Рост внешнего долга  и увеличение расходов бюджета  на его погашение;

7. Расчеты на внутреннем  рынке в иностранных валютах.

Первые две угрозы являются ключевыми факторами, определяющими состояние и структуру внешней торговли. Низкое качество продукции большинства российских предприятий не позволяет им успешно конкурировать на международном рынке. Относительно невысокая цена и большие объемы доступных природных ресурсов (в особенности нефти и газа) стимулирует их активный экспорт. В результате с каждым годом усиливается деформация структуры национальной экономики: с одной стороны, нарастает техническое отставание в большинстве отраслей, а с другой - увеличивается добыча и экспорт топлива и сырья в связи с наличием в отрасли значительных финансовых ресурсов. Проводимая валютная политика не способствует сглаживанию негативного влияния этих факторов, а, напротив, усиливает его. Либерализация валютного регулирования, особенно ярко проявившаяся в области текущих операций, позволила экспортерам достаточно свободно осуществлять торговлю природными ресурсами за рубежом. При этом несовершенство валютного контроля создало предпосылки для вывоза полученных средств за границу. Кроме того, девальвация и хронически заниженный курс рубля в некоторой степени компенсировали недостаточно высокие потребительские свойства продаваемых товаров и обеспечили экспортерам природных ресурсов сверхдоход. Таким образом, валютная политика не способствовала трансформации так называемой рентной экономики в производительную.

Третья и четвертая угрозы связаны с деятельностью иностранных фирм на российском рынке. Валютный курс, находящийся под воздействием курсовой политики, во многом определяет соотношение цен между импортируемыми товарами и товарами местного производства и, соответственно, влияет на соотношение российских и зарубежных товаров на рынке. Кроме того, валютное регулирование определяет порядок репатриации прибыли, осуществления расчетов по импорту, приобретения российских предприятий нерезидентами и т. д. Нейтрализация данных угроз тесно связана с реализацией различных элементов валютной политики.14

Еще несомненную угрозу экономической безопасности представляет и отток капитала, который до сих пор составляет около 20 млрд. долл. в год. Полностью либеральное валютное регулирование несовместимо с экономической ситуацией, в которой страна ежегодно теряет суммы, сопоставимые с доходной частью федерального бюджета. Основой для преодоления столь неблагоприятной ситуации, естественно, должно быть обеспечение интенсивного экономического роста на основе стимулирования совокупного спроса и создания благоприятного делового климата. Однако немаловажную роль играет и валютное регулирование, которое на сбалансированной основе должно способствовать сокращению объемов вывозимого капитала.

Ещё одна очевидная угроза экономической безопасности России заключается в непомерно возросшем внешнем долге. Законодательную основу для привлечения внешних заимствований создают нормативные акты, принятые в процессе реализации валютной политики. Тяжесть выплат по полученным кредитам определяется курсом национальной валюты, то есть имеет непосредственное отношение к курсовой политике. Возвращение полученных ссуд представляет собой важнейший приоритет политики золотовалютных резервов, целью которой ставится их накопление до уровня, учитывающего размеры платежей по обслуживанию и погашению государственного внешнего долга.

Угрозу национальной денежной системе представляет осуществление сбережений и расчетов в иностранной валюте на территории России. Это стало возможно только после либерализации валютного регулирования и введения внутренней конвертируемости рубля. Нейтрализация данной угрозы связана с изменением валютной стратегии России, с проведением конкретных мероприятий курсовой политики, валютного регулирования и контроля.15

Составным элементом нейтрализации угроз экономической безопасности является проведение рациональной и сбалансированной валютной политики. Преобразования должны осуществляться в несколько этапов. На первом этапе необходима разработка валютной стратегии в контексте общей стратегии экономического развития страны в средне- и долгосрочной перспективе. В ней должны быть отражены приоритеты, цели, результаты и инструменты валютной политики, а также параметры, позволяющие оценить ее эффективность. Кроме того, необходимо четко определить методику взаимодействия отдельных отраслей экономической политики (денежно-кредитной, внешнеторговой, структурной и т. д.) с валютной. Национальные интересы страны и особенности валютной сферы национальной экономики дают основания выдвинуть следующие приоритеты валютной политики:

1. Повышение благосостояния  граждан и устойчивый интенсивный  рост.

2. Поддержание важнейших  наукоемких и высокотехнологичных  отраслей.

3. Устойчивость национальной  денежной системы.

4. Обеспечение эффективного участия в международной миграции капитала.

На втором этапе необходимо определить цели валютной политики, достижение которых будет способствовать укреплению экономической безопасности России. Важнейшими среди них являются следующие:

1. Обеспечение устойчивой равновесной ситуации на валютном рынке; ориентация на повышение курса национальной валюты.

2. Укрепление положения  рубля во внутреннем денежном  обороте и снижение степени  долларизации экономики.