Инфляция: понятие, сущность, виды и причины

    Во  времена золотого стандарта, при наличии в обращении бумажных денег они обесценивались также по отношению к золотым деньгам, что вело к образованию «двойных цен» в металлических и бумажных деньгах. Например, Банк Англии получил право на выпуск необратимых банкнот, которые, по свидетельству К.Маркса, «обесценились по сравнению с золотом в слитках, но упала также и монетная цена золота по сравнению с ценой золота в слитках. По отношению к банкнотам золото стало товаром особого рода».¹³  Очевидно, что при свободной конкуренции инфляцию вызывали как политические (потеря доверия к правительству), так и экономические факторы. Причем экономические факторы лежали как на стороне спроса (переполнение каналов обращения избыточной денежной массой), так и на стороне предложения (рост цен).

    Позднее усиление монополистических тенденций  в современной экономике привело  к изменению золотого стандарта. В современных условиях в каждой отрасли промышленности господствует несколько крупных компаний, которые, согласуя свою деятельность, диктуют  условия на рынке. Особенно четко это проявилось в ценообразовании путем установления системы прейскурантных цен. Все крупные компании какой-либо отрасли в формировании и периодичности изменения своих цен ориентируются на цены, устанавливаемые наиболее крупной компанией.

    Назовем важнейшие из причин инфляционного  роста цен, помня о том, что  инфляция связана с целым спектром диспропорций.

    Во-первых, это диспропорциональность, или  несбалансированность государственных  расходов и доходов, выражающаяся в  дефиците госбюджета). Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, другими словами, за счет активного использования “печатного станка”, это приводит к росту массы денег в обращении.

    Во-вторых, инфляционный рост цен может происходить, если финансирование инвестиций осуществляется аналогичными методами. Особенно инфляционно опасными являются инвестиции, связанные с милитаризацией экономики. Так, непроизводительное потребление национального дохода на военные цели означает не только потерю общественного богатства. Одновременно военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которого государство увеличивает денежную массу.

    В-третьих, общее повышение уровня цен связывается  различными школами в современной  экономической теории и с изменением структуры рынка в XX веке. Эта структура все меньше напоминает условия совершенной конкуренции, когда на рынке действует большое число производителей, продукция характеризуется однородностью, перелив капитала не затруднен. Современный рынок — это в значительной степени олигополистический рынок. А олигополист (несовершенный конкурент) обладает известной степенью власти над ценой. И если даже олигополии не первыми начинают “гонку цен”, они заинтересованы в ее поддержании и усилении.

    В-четвертых, с ростом «открытости» экономики той или иной страны, все большим втягиванием ее в мирохозяйственные связи увеличивается опасность «импортируемой» инфляции. Упомянутый выше скачок цен на энергоносители в 1973 г. («энергетический  кризис») вызывал рост цен на импортируемую нефть и — по технологической цепочке — на другие товары. В условиях неизменного курса валюты страна каждый раз испытывает воздействие «внешнего» повышения цен на ввозимые товары. Возможности бороться с «импортируемой» инфляцией достаточно ограничены. Можно, конечно, девальвировать собственную валюту и сделать импорт той же нефти более дешевым. Но ревальвация сделает одновременно и более дорогим экспорт отечественных товаров, а это означает снижение конкурентоспособности на мировом рынке.

    В-пятых, инфляция приобретает самоподдерживающийся характер в результате так называемых инфляционных ожиданий. Многие ученые в странах Запада и в нашей  стране особо выделяют этот фактор, подчеркивая, что преодоление инфляционных ожиданий населения и производителей — важнейшая задача антиинфляционной политики.

    Таким образом, на основе анализа  разделов главы 1, можно сделать вывод: суть инфляции – падение ценности или покупательной способности денег, то есть повышение денежных цен на блага. Проблемы, создаваемые инфляцией, почти полностью связаны с неопределенностью. Они возникают не потому, что ценность денег падает, а потому, что будущая ценность непредсказуема, что ведет к произвольному перераспределению богатства, заставляет людей предпринимать дорогостоящие усилия, чтобы защитить себя от потерь. Отсюда – нарастание недовольства, разрушение способности членов общества к сотрудничеству. Поэтому основная обязанность правительств всех стран – предотвращать, устранять или каким-то иным образом контролировать инфляцию.

    Все виды инфляции имеют значительные экономические  и социальные последствия для  всех хозяйствующих субъектов. Эти  последствия сложны и разнообразны. Небольшие ее темпы содействуют  росту цен и нормы прибыли, являясь, таким образом, фактором временного оживления конъюнктуры. По мере углубления инфляция превращается в серьезное препятствие для воспроизводства, обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе.

    Главное же состоит в том, что неуправляемая  инфляция делает плохо управляемым все народное хозяйство. Организуя регулирование рыночной экономики, государство полагается в основном на косвенные методы (налог на прибыль, бюджетные субсидии, процент за кредит центрального банка и др.). Объектами воздействия становятся денежные параметры экономической деятельности фирмы, банка, потребителя – доход, прибыль, сбережения и т.п. Управление может принести желаемые результаты, если денежная система достаточно устойчива. Дестабилизируя ее, инфляция автоматически снижает эффективность экономических регуляторов, что подталкивает государство к использованию административных способов воздействия. Тем самым инфляция обесценивает не только деньги, но и всю систему регулирования рыночного хозяйства. 

2. Анализ динамики  инфляции в России

2.1 Исследование влияния темпов инфляции на экономическое положение России

    Российский  тип инфляции отличается от всех других известных типов, что объясняется  условиями ее развития при переходе от плановой экономики к рыночной, а также высокими темпами роста  цен.

    Инфляция в России развивается совсем не так, как в других странах мира, в силу территориального устройства нашей страны, а также преобладания сырьевой промышленности, она в большей степени зависит от факторов мировой общественности, и, по мнению многих экспертов, оказывает сильное негативное влияние на стабильность нашего рынка. Интересно, но именно для России характерна повышенная инфляция не только в кризисные периоды, но и при обычных условиях.

    Финансово-рыночная конъюнктура страны неуклонно усложняется. Современная ситуация такова, что  главной и наиболее злободневной проблемой, по убеждению высшего  руководства страны, является инфляция.

    Проблема ускоренного роста цен сформировалась очень быстро. Вплоть до июня 2007 г. ничто не предвещало скачка инфляции. Благодаря эффективному контролю над тарифами естественных монополий и снижению эластичности динамики потребительских цен по налично-денежной массе уровень инфляции 2007 г. был меньше уровня прошлого года на 1-1,5%-ного пункта. Это, в свою очередь, обеспечивало запас прочности, для того чтобы при обычном развитии событий выйти на запланированный уровень инфляции в 3-8,5%. Однако последовательные волны инфляции – первая, пришедшаяся на июнь-июль 2007 г., и вторая, начавшаяся в сентябре 2007 г. – положили конец этим надеждам.

    В результате изменений в платежном  балансе российский валютный рынок  в высокой степени стал зависим  от трансграничных капитальных потоков. Учитывая чувствительность этих потоков к изменениям курсов ключевых валют, конъюнктуры сырьевых рынков, к рискам на международных финансовых рынках, можно утверждать, что в новой ситуации уязвимость экономики России по отношению к внешним шокам заметно возрастает. Из-за развивающегося с середины 2007 г. кризиса на американских финансовых рынках усиливается и масштаб внешних шоков.

    Вследствие  этого в российской экономике  обозначились колебания денежного  предложения и ликвидности банковской системы, вызванные скачками капитальных потоков. В 2007 г. такая ситуация наблюдалась в III квартале, когда проблемы отдельных сегментов американских финансовых рынков переросли в полноценный кризис. Это событие спровоцировало масштабный отток частных капиталов из российской экономики, составивший за август-сентябрь более 9 млрд. долл. Резкий рост частного спроса на валютные средства в период острой фазы кризиса заставил Банк России приостановить покупку валюты. Поскольку данные покупки являются основным источником рублевой эмиссии, то денежное предложение (в широком определении – денежная база) стало сжиматься.

    Следствием  этого стало резкое падение уровня ликвидности банковской системы  – до минимальных с 1998 г. показателей. Так, к середине осени отношение  абсолютно ликвидных активов банков к их рублевым обязательствам по счетам и депозитам упало до 11% (для сравнения: средние значения 2006-2007 гг. составляли 16-17%, 1998 г. – 13%). Следует отметить, что взаимосвязь между динамикой капитальных потоков и уровнем банковской ликвидности наблюдалась не только в III квартале. Она была весьма высокой на протяжении всего 2007 г., да и в предшествующий период ощущалась достаточно явно.

    Результатом снижения обеспеченности банков ликвидными активами явился скачкообразный рост ставок и сжатие объемов денежного (межбанковского) рынка. Это создало определенные затруднения для банков, зависимых от фондирования на данном рынке.

    Для нефинансового сектора экономики  напряженность с ликвидностью банковской системы повысила ставки и ужесточила доступ к кредитам. Начало этих процессов отмечено во второй половине 2007 года. В перспективе это может оказать сдерживающее воздействие на рост в некоторых кредитно-зависимых отраслях.

    Итак, инфляция в России в 2006 году составляла 9%. В 2007 году началась динамика увеличения темпов инфляции, которая на конец года составила 11,9%. На показатель инфляции повлияли рост цен на продовольствие (в 2008 году рост цен продолжился), а также высокие цены на нефть.

    Россия  по итогам 2007 года стала абсолютным “лидером” по уровню инфляции среди стран “Большой восьмерки”. На втором месте по этому показателю с большим отрывом находится США – 2,8%, на третьем Великобритания – 2,3%. Далее идут Германия и Канада – по 2,2%, Италия – 1,8%, Франция – 1,5%, Япония – нулевая инфляция.

    Ростом  цен россиян сегодня вряд ли удивишь  – на протяжении последних лет  они стабильно повышались. Но осенью 2008 года ситуация с инфляцией стала  усугубляться, с тех пор темпы  роста цен не укладываются в прогнозы, которые постоянно корректируются. Начавшийся в 2008 году мировой финансовый кризис перерос в кризис экономический и привел не просто к замедлению, а к заметному спаду глобального производства. Так, изначально в 2008 году ожидался рост цен менее чем на 10%, потом прогноз постоянно повышался. Главными причинами слишком высоких темпов инфляции (по сравнению с прогнозами) стал рост мировых цен на продовольствие, нефть и нефтепродукты, бензин, а также увеличение темпов роста тарифов в РФ. В итоге в целом за 2008 год инфляция составила 13,3%.

    С конца 2008 г. уровень инфляции формируется  под влиянием мирового финансово-экономического кризиса и связанных с ним  негативных процессов в российской экономике. В I квартале 2009 г. наблюдались  высокие темпы роста потребительских  цен, обусловленные удорожанием потребительского импорта, вызванным девальвацией национальной валюты, снижением объемов предложения в российской экономике, ухудшением финансового положения российских организаций. Однако под влиянием рецессии и замедления роста в странах – торговых партнерах России, снижения инфляции в группе стран – экспортеров товаров в Россию, а также сокращения внутреннего инвестиционного и потребительского спроса, постепенного исчерпания влияния девальвационного шока и укрепления рубля темпы роста цен стали замедляться и по итогам первого полугодия они были меньше, чем в соответствующий период 2008 года.

    Россия  вышла на второе место в Европе по темпам инфляции с начала 2009 года. Годовая инфляция в РФ по данным на середину октября 2009 года составила 10,3%, а по итогам года Центральный Банк ожидает ее ниже 11%. Более низкие темпы роста цен, чем в прошлом году, вызваны падением потребительского спроса.

    Снижение  темпов роста кредитов нефинансовому  сектору экономики и темпов роста  денежной массы в течение продолжительного периода, а также ослабление девальвационного влияния на цены свидетельствует об уменьшении давления на динамику инфляции со стороны монетарной сферы.