Теоретические аспекты монополистической конкуренции

Институциональный подход предполагает анализ контрактных отношений, в которые вступает субъект естественной монополии, с точки зрения их сравнительных преимуществ в создании структуры стимулов к повышению эффективности использования ограниченных ресурсов и возможности применения тех или иных структур управления для минимизации трансакционных издержек.

Рассмотрим основные, базовые категории институционной теории и их характеристики[9].

Прежде, чем дать определение института необходимо остановиться на таком понятии как «правило» – это модель поведения, за нарушение которой налагаются санкции, при этом механизм принуждения может быть, как внешним (гарант нормы не совпадает с ее адресатом), так и внутренним (гарант нормы совпадает с ее адресатом). Институт – это «правило или совокупность правил, имеющих внешний механизм принуждения индивидом к исполнению».

Дуглас Норт как представитель нового институционализма трактовал институты «как созданные человеком ограничительные рамки, которые организуют взаимоотношения между людьми. Они создают структуру побудительных мотивов человеческого взаимодействия – будь то в политике, социальной сфере и экономике». Следовательно, институты имеют очень важное значение и влияют на динамику и результаты функционирования экономики.

Институты можно подразделить на три категории:

1. Политические институты  – институты, которые непосредственно  связаны с распределением политической  власти и включают в себя  такие механизмы, как разграничение  полномочий между ветвями государственной власти, форма государственного устройства.

2. Экономические институты  – это институты, которые выполняют  посреднические функции, влияют  на экономические результаты  и связаны с распределением  ресурсов. Данные институты можно  подразделить на институты «создающие рынок», к примеру, права собственности, и институты «сдерживающие рынок» – налогообложение.

3. Социальные институты  – это институты, которые не  имеют прямое отношение к политической  власти или экономическим стимулам, а непосредственно направлены на регулирование норм и поведения вне этих сфер.

В рамках анализа институтов выделяется два уровня: институциональные соглашения и институциональная среда. Институциональные соглашения представляют собой «контрактные отношения или структуру управления, объединяющую хозяйственные единицы и определяющую способ их кооперации и (или) конкуренции». В действительности институциональные соглашения – это организации, а именно договоры между отдельными экономическими агентами, которые направлены на снижение трансакционных издержек. Институциональная среда – это совокупность «правил игры», образующая политические, социальные и экономические рамки человеческого поведения. Иными словами, институциональная среда – это рамки, в которых заключаются институциональные соглашения. Данные рамки представляют собой неформальные институты (традиции, обычаи, стереотипы поведения) и формальные, воплощенные в виде законодательства.

Важно отметить, что с одной стороны, экономические отношения влияют на тип контракта, с другой стороны, тип контракта может влиять на экономические отношения. Выбор формы контрактации очень важен для оформления отношений между экономическими агентами.

Контракт можно определить, как соглашение об обмене правомочиями собственности и их защите, являющееся результатом осознанного свободного выбора индивидов в заданных институциональных рамках.

Как правило, основные типы контрактов рассматриваются в литературе в соответствии с классификацией юридических концепций контракта, осуществленной Я. Макнейлом, в основу которой положены разновидности контрактного права – классического, неоклассического и «отношенческого» [8].

В соответствии с данной классификацией в классическом контракте подробно рассматриваются формальные пункты соглашения, тщательно определяется суть соглашения. Развитие событий точно определено заранее. В классических контрактах не предусмотрено участие третьей стороны и поэтому его реализацию обеспечивают юридические нормы. Данный тип контракта заключается, как правило, на краткосрочный период, в связи с тем, что в случае долгосрочного периода увеличивается неопределенность и предусмотреть все возможные исходы события не представляется возможным, что противоречит сути данной контрактации. В связи с этим Я. Макнейл выделил иную модель контрактации – неоклассическую. Неоклассические контракты предполагают неполноту соглашения. Данная модель контрактации не содержит точных определений всех возможных будущих обстоятельств и значений параметров сделки, предусматривает гибкий механизм урегулирования спора. Также возникает возможность участия третьей стороны в виде суда как организации, которая снижает уровень неопределенности и принуждает к выполнению принятых ею решений. «Отношенческий» контракт возник с целью того, чтобы опосредуя сложные и длительные трансакции, осуществить взаимодействие между сторонами контракта. Понятие «отношенческий» контракт было введено Я. Макнейлом и представляло собой «мини-общества с обширным спектром норм, не ограничивающимися теми из них, которые непосредственно связаны с актом обмена». «Отношенческий» контракт опирается в первую очередь на опыт взаимоотношения сторон контракта. В данной модели реализация контракта обеспечивается не внешними механизмами, как в предыдущих, а внутренними механизмами, которые позволяют использовать не только преднамеренно предъявляемую информацию, но и скрытую. Данная разновидность контрактов классифицирована по способу принуждения их к исполнению. Также выделяют контракты, классифицированные по способу заключения контракта: явные (эксплицитные) и неявные (имплицитные) [9].

Неявные (имплицитные) или самовыполняющиеся контракты, которые не требуют вмешательства третьих лиц и расторгаются при нарушении условий соглашения. Подобного рода контракты регулируются репутационными механизмами и двусторонними отношениями взаимного доверия. Это обстоятельство ограничивает возможность применения имплицитных контрактов, а также трудность их анализа. Фактически речь идет об односторонне взятых обязательствах. Нас будут интересовать, прежде всего, контракты, содержащие взаимные обязательства сторон – явные (эксплицитные).

Следует отметить, что в рамках новой институциональной экономической теории кроме существенной роли институтов в экономике выделяют следующие положения:

1. Человеческое поведение  не характеризуется полной рациональностью. Новая институциональная экономическая теория выдвигает такие характеристики как ограниченная рациональность экономических субъектов и оппортунизм. Понятие ограниченной рациональности было введено Г. Саймоном и означает форму рациональности, которая предполагает, что субъекты в экономике «стремятся действовать рационально, но в действительности обладают этой способностью лишь в ограниченной степени». Оппортунизм означает преследование «личного интереса с использованием коварства».

2. Функционирование рыночной экономики и осуществление трансакций связано с издержками, которые в неоинституционализме называются трансакционными.

Именно в неоинституционализме принимаются во внимание и глубоко изучаются издержки взаимодействия экономических агентов (трансакционные издержки), в то время как неоклассическая теория сужает возможности экономического анализа из-за того, что учитывает лишь издержки взаимодействия людей с природой, так называемые «трансформационные издержки» [15].

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2. Монополистическая конкуренция и экономический рост 

2.1 Значение конкурентной среды для экономического роста

 

Экономическое, социальное развитие любой страны, темпы ее экономического роста во многом связаны с объемом и характером инвестиций. Осуществляя инвестиции, хозяйствующие субъекты обеспечивают в конечном итоге увеличение валового внутреннего продукта и рост благосостояния общества.

Анализ зарубежной и российской научной литературы демонстрирует, что существуют различные определения такой экономической категории как «инвестиции». Происходит данное понятие от латинского слова «invest» – облачать (вкладывать).

Сущность инвестиций может быть охарактеризована путем выделения особых функций и признаков их определяющих, а также при помощи различного рода классификаций.

С функциональной точки зрения инвестиции ускоряют научно-технический прогресс, улучшают качество и обеспечение конкурентоспособности продукции отечественного производства, осуществляют политику расширенного воспроизводства.

Среди важнейших признаков, отличающих инвестиции от любой другой категории можно назвать следующие:

осуществление вложений лицами, называемыми инвесторами,

потенциальная способность инвестиций приносить доход,

наличие срока вложения (всегда индивидуален),

использование различных инвестиционных ресурсов,

достижение целей инвестирования носит вероятностный характер, то есть имеется риск вложения капитала.

Все названное выше характеризует инвестирование, как способ извлечения прибыли и достижения иного результата, желаемого для инвестора [9].

Следует сказать, что инвестиционная деятельность экономических субъектов носит исключительно разнообразный характер, что непосредственно отражается в сложной классификации инвестиций. Инвестиции могут различаться по объекту, субъектам, целям и т.д. Представим основные (наиболее часто встречающиеся) из них ниже. За основу взяты классификационные признаки, предложенные М.В. Романовским, а также А. Ю. Адриановым.

В зависимости от срока, на который совершаются инвестиции, они делятся на краткосрочные (до года) и долгосрочные (более 5 лет), а также могут быть среднесрочными (от 1 до 5 лет). В большинстве случаев, значительная часть реальных инвестиционных проектов является долгосрочными, в то время как финансовые вложения носят и краткосрочный, и долгосрочный характер. Однако нужно сказать, что в каждом отдельном случае горизонт инвестирования разный, поэтому подобное деление, отчасти условное.

По отношению к объекту вложения инвестиции делятся на внутренние и внешние. Внутренние инвестиции осуществляются предприятиями за счет собственных источников финансирования. Для осуществления внешних инвестиций привлекаются средства сторонних инвесторов. (В основном, это средства, полученные от институциональных инвесторов: банков, инвестиционных компаний; также могут привлекаться средства физических лиц путем осуществления публичного размещения ценных бумаг).

В зависимости от цели, ради которой инвестируются средства, выделяются стратегические (прямые) и спекулятивные (портфельные) инвестиции. Прямые инвестиции дают возможность инвестору распоряжаться всей прибылью, полученной зарубежным предприятием. Грамотное использование данной формы внешних источников финансирования позволяет диверсифицировать экспорт, создать дополнительные рабочие места в стране. Положительной особенностью можно считать их способность не наращивания задолженности страны, соответственно, уменьшения оттока капитала. Спекулятивные (портфельные) инвестиции совершаются с исключительной целью получения дохода (портфели ценных бумаг международных организаций, финансово-кредитных институтов и др.). Среди других форм инвестирования можно назвать: неакционерные формы инвестиций (лицензирование), лизинг, франчайзинг, совместное производство и др.[8]

Что касается приоритетных форм привлечения прямых иностранных инвестиций (ПИИ), то здесь можно назвать еще одну форму инвестирования зарубежного капитала в экономику - аренда или концессии (предоставление зарубежным предпринимателям права на осуществление разного рода хозяйственной деятельности на условиях долгосрочной аренды). Можно увидеть, что существует значительно количество вариантов привлечения дополнительных источников для развития экономики страны, а именно внешних источников.

Для более подробного представления материала, касающегося инвестиций и их особенностей, отдельно необходимо рассмотреть источники финансирования инвестиций. Системная классификация источников финансирования капитальных вложений (инвестиции в основной капитал) предполагает, главным образом, разделение уровней финансирования на макроуровень (национальная экономика) и микроуровень (предприятие). Источников финансирования капитальных вложений на макроуровне образуют общенациональный фонд, который включает внутренние и внешние источники. Средства финансирования внутренних капитальных вложений в масштабах экономики страны в целом или регионов в отдельности состоят из централизованных и нецентрализованных ассигнований (частные накопления граждан, накопления фирм и некоммерческих организаций). Централизованные ассигнования представлены:

государственными бюджетными средствами (федеральными, субъектов Федерации),

негосударственными бюджетными средствами,

внебюджетными средствами (из экономических фондов, фондов социального назначения). Внешние источники финансирования капитальных вложений в национальную экономику включают средства, идущие из-за границы (иностранные инвестиции). Например, вложения международных организаций; частные вложения нерезидентов; а также государств, имеющих зарубежную собственность и др. Источником иностранных инвестиций может выступать внешняя задолженность государства в случае согласия кредиторов трансформировать долги в инвестиции. На микроуровне источники финансирования инвестиций делятся на две группы: собственные и привлеченные средства [11].

Собственные источники средств считаются самыми надежными, так как их использование снижает риск банкротства предприятия. Основными собственными источниками финансирования инвестиций в коммерческой организации являются прибыль и амортизационные отчисления. В случае недостаточности собственных средств предприятия используют привлеченные и заемные средства.

Привлеченные средства предоставляются на постоянной основе, по ним владельцы могут получить доход в виду процента, дивиденда. Данную группу составляют: полученные средства от эмиссии акций, дополнительные взносы в уставный капитал организации, целевое государственное финансирование.