Контракты и теоретические подходы к их объяснению

Ряд авторов выделяют следующие принципы контрактов:

Принцип обоюдной выгоды

В процессе обсуждения положений контракта экономические агенты стремятся к достижению условий, в равной степени устраивающих обе стороны. В момент достижения таких условий оппортунистическое поведение обоих участников снижается до минимума, и при условии адекватности поведения контрагентов происходит оформление контрактных отношений.

Основополагающим условием реализации контрактов является преследование всеми участниками контрактных отношений своих интересов. В связи с тем, что все авторы данного процесса добровольно принимают решение о взаимодействии в целях заключения контракта, они стремятся к согласию.

Однако не всегда стороны потенциального контракта способны договориться об условиях, удовлетворяющих интересы всех участников соглашения. Если трансакционные издержки превзойдут суммарный прирост полезности, достигаемый в результате заключения контракта, то согласие не будет достигнуто.

 

 

 

Рис. 1. Реализация принципа обоюдной выгоды

Если TC > B , где TC — издержки заключения контракта, то заключение контракта не состоится, а величина упущенных выгод будет равна В.9

Принцип свободы заключения контракта

Принцип свободы контракта включает аллокацию ресурсов с максимальным эффектом, что реализуется через адаптивность свободных форм контрактов. Неоклассики представляли контракт как имманентно эффективный механизм, фиксирующий такое распределение ресурсов, которое ведет любую экономическую систему к равновесному состоянию.

Контракт должен основываться на соглашении, при котором воля сторон формируется и выражается свободно, без какого-либо воздействия на нее.

Демократическое государство провозглашает свободу личности каждого. При этом свобода личности означает не только свободу собраний, выбора и т.д., но и свободу вступать в контрактные отношения, не противоречащие закону.

Свобода контракта базируется на предположении, что экономические агенты не только добровольно принимают на себя обязательства и несут по нему ответственность, но обязаны учитывать интересы друг друга в процессе его заключения и реализации.

Принцип ответственности сторон контракта

Факт подписания контракта еще не означает его безусловное исполнение сторонами. Даже в условиях минимальной неопределенности необходимо контролировать соблюдение сроков, параметров качества, объемов поставок. Контроль и принуждение являются составляющими общего процесса контрактации.

В отсутствие должного контроля, предусмотренного условиями контракта, у его сторон возрастает тенденция к проявлению оппортунистического поведения.

Мерами преодоления оппортунистического поведения являются механизмы сигнализирования и фильтрации, применяемые в предконтрактный период. Применение таких механизмов сторонами приводит к большей информационной открытости, причем сигнализирует информационно более осведомленная сторона (продавец), фильтры устанавливает контрагент, имеющий вакуум информации в отношении предмета соглашения (покупатель).

Наряду с контролем второй составляющей принципа ответственности сторон контракта является принуждение. Экономическая сущность принуждения в институциональной трактовке состоит в предоставлении стороной нарушителем пострадавшей стороне такого размера компенсационных выплат, который делает невыгодным оппортунистическое поведение. Часто меры принуждения не являются реальной силой, противостоящей потенциальным нарушениям условий контракта, вследствие их высокой затратности.

Принцип контрактного торга

Данный принцип способствует достижению состояния достоверности и открытости положений контракта, а также эффективности правомочий, заложенных в соглашении.

Реализация контрактного торга становится возможной в связи с наличием противоположно направленных интересов сторон контракта. При этом, согласно О. Уильямсону, контрактные отношения могут устанавливаться либо для целей монополии, либо для роста экономической эффективности.10

В современной экономической действительности контрактный торг сопровождает процесс переговоров. Как отмечает А. Фарнсворт, «часто не происходит направление оферты или встречной оферты для акцепта другой стороной, а идет последовательный процесс, в ходе которого соглашение достигается по частям в течение нескольких раундов и целенаправленной работы над проектом договора»11

Контрактный торг приводит к определению всех значимых характеристик контрагента, появлению оптимальных мер ответственности за нарушение оговоренных условий любой стороной сделки, а также к документарному контролю за любыми потенциальными действиями агентов, в том числе носящими девиантный характер.

Принцип контрактной эквифинальности

Это свойство контрактных отношений позволяет им приходить в стабильное и равновесное состояние, определяемое лишь их собственной структурой, независимо от начального состояния и изменений институциональной среды.

Данный принцип свидетельствует о зависимости сути и возможности реализации конкретного соглашения от его структуры. Эквифинальность проявляется особенно ярко, когда в ситуации контрактного торга стороны пытаются достичь одну и ту же цель различными способами.

Когда попытка наталкивается на преграды, избирается иной путь. Данный принцип может быть проиллюстрирован на примере вероятностной модели, позволяющей при наличии данных наблюдения различных последовательностей действий определить их целенаправленную эквифинальность.

Принцип эквифинальности заставляет учитывать определенные закономерности построения и функционирования сложных систем. Так, сложность условий контракта возрастает со сложностью отношений, которые он регулирует.

Принцип регулирования

Регулирование аналогично принципу ответственности сторон контракта. Единственным существенным отличием рассматриваемого принципа является возможность регулирования условий выполнения сложных контрактов посредствам выравнивания отклонений фактического состояния существенных характеристик реализуемого контракта от требуемого.

Данный принцип подразумевает разрешение споров в досудебном порядке путем проведения сторонами переговоров, а также привлечение третьих лиц (например, мирового судьи), способных предложить альтернативный способ реализации положений заключенного соглашения. По мнению Дж.Бьюкенена, «экономическая теория все больше становится наукой о контрактах, а не наукой о выборе, вследствие чего в центре ее внимания должен быть не хозяйствующий субъект, максимизирующий прибыль, а третейский судья, человек со стороны, пытающийся найти компромиссные решения конфликтов в случае возникновения претензии участников сделки друг к другу»12

Из рассмотренных принципов контрактных отношений можно сделать вывод, что тип и структура отношений, связанных с совершением контрагентами определенного рода сделок, во многом зависят от сложности и полноты заключаемых контрактов. Когда стороны соглашения приходят к консенсусу, определяющими являются не правовые механизмы функционирования систем, а нравственные, моральные принципы совершаемых трансакций. При этом изучение контрактных отношений возможно исключительно через призму совокупности формирующих их принципов.

 

Глава 2. Сущность, типы и особенности контрактов

2.1. Классификация контрактов

 

Классификация контрактов осуществляется с правовой и экономической точек зрения. С правовой точки зрения выделяются следующие типы контрактов.

1. Контракт  купли-продажи предполагает на  основе соглашения передачу на  постоянной основе прав собственности  на соответствующий актив от  одной стороны к другой.

2. Контракт  найма существует в двух видах: контракт найма физического объекта (аренда) и контракт найма личной  собственности.

3. Трудовой  контракт подразумевает выполнение  действий одного индивида (наемного  работника) в соответствии с инструкциями  другого (работодателя).

4. Кредитный  контракт выделяется не во  всех правовых системах. Это такой  контракт, в соответствии с которым  человек, берущий деньги или другие  ценные вещи, должен вернуть активы  в количестве, качестве и виде, полученном от кредитора.13

Классификации контрактов с экономической точки зрения достаточно многочисленны и проводятся по разным основаниям.

Выделяются следующие типы контрактов: полные и неполные; классические, неоклассические и отношенческие; явные и неявные; обязывающие и необязывающие; формальные и неформальные; краткосрочные и долгосрочные; стандартные и нестандартные (комплексные); самовыполняющиеся и защищенные с помощью третьей стороны; индивидуальные и коллективные; контракты в условиях информационной симметрии и асимметрии; контракты с верифицируемой и неверифицируемой судами информацией; контракты, заключенные от собственного имени или по поручению, и др. Неявные (имплицитные) контракты - это молчаливое понимание и признание сторонами обязанностей, которое не подкреплено юридической или внешней защитой. контракты содержат условия «по умолчанию». Полные контракты должны включать описание всех возможных состояний окружающего мира и действий сторон при каждом состоянии.

Одним из решающих условий заключения соглашения является наличие механизма принуждения к его выполнению. От выбора механизма принуждения и соответствующего гаранта контракта зависит способ разрешения конфликтных ситуаций, возникающих в процессе обмена. Данная характеристика может быть положена в основу типологии контрактов, опирающейся на трехзвенную классификацию юридических концепций контракта Я. Макнейла, в основе которой лежит деление контрактного права на классическое, неоклассическое и «отношенческое».14

В рамках классического контрактного права процесс обмена может быть облегчен путем увеличения дискретности и «презентативности» соглашений.

Под презентативностью понимается желание как можно полнее описать будущую ситуацию с позиций ее сегодняшнего понимания. Подобная договорная практика подразумевает, что все относящиеся к делу изменения, требующие адаптации, заранее описываются, и рассчитывается вероятность различных сценариев развития ситуации. Фактически речь идет о заключении полного формализованного контракта.

Формализованными называются контракты, в которых четко прописаны правила, структурирующие обмен (предмет соглашения, набор прав и обязанностей контрагентов, а также способ урегулирования конфликтов и механизм принуждения к исполнению взятых обязательств).

Примером формализованного контракта могут служить публичные договора присоединения, предлагаемые одним контрагентом, как правило, крупным юридическим лицом другим юридическим, а также физическим лицам (договор об открытии счета в банке, о поставке электроэнергии населению и т.д.).

Заключение полного контракта предполагает, что в нем могут быть зафиксированы все значимые параметры соглашения, что в свою очередь возможно лишь на основании принятия предпосылки о неограниченной рациональности контрагентов. При наступлении всех возможных событий в контракте должно быть в явном виде определено, каким образом должны вести себя стороны в том или ином случае, какие издержки нести и какие выгоды получать.

Следует заметить, что в реальной жизни составление подобного контракта представляется практически невозможным ввиду отсутствия у индивидов такого полезного качества как совершенное предвидение.

В условиях полноты контракта можно выделить ряд существенных характеристик контрактных отношений. Во-первых, личные качества участников такого взаимосогласованного обмена не влияют на его условия, то есть необязательным является соответствие сторон друг другу. Во-вторых, после тщательного определения сути соглашения стороны, осуществляющие обмен, в первую очередь руководствуются юридическими нормами и формализованными условиями договора. В-третьих, точно определяются средства преодоления трудностей с реализацией контракта. 15

Классический контракт является полным и формализованным, предполагает расторжение соглашения при возникновении конфликтной ситуации, гарантом его выполнения является государство. При увеличении сроков выполнения контрактных обязательств в условиях неопределенности полная презентативность становится запретительно дорогостоящей, а, возможно, и неосуществимой. Не все грядущие события, требующие адаптации, будут предусмотрены, и даже направления адаптации на стадии подписания договора оказываются неочевидны. Если в этих условиях жестко зафиксировать условия соглашения между автономными участниками сделки, то в будущем это может повлечь за собой возникновение споров по поводу получения неоправданно высоких прибылей или, напротив, несения дополнительных издержек. 16

Для того, чтобы не отказываться вовсе от осуществления подобных обменов между независимыми контрагентами, необходимо перейти к новому способу реализации контрактных отношений.

Неоклассическая модель контрактации используется, преимущественно, при заключении долгосрочных контрактов, неизбежно содержащих пробелы, то есть являющихся неполными. Перечислим возможные причины неполноты контракта. Положения контракта могут быть неясными и двусмысленными из-за ограничений лексического аппарата.

Контрагенты, ввиду ограниченной рациональности, часто упускают из виду важные переменные, относящиеся к выполнению контракта, особенно, если они не могут с легкостью оценить влияние этих переменных на реализацию контракта. 17