Сравнительная характеристика ЦБ РФ с центральными банками других стран

Содержание

Введение 2

1. Общая характеристика  и особенности деятельности ЦБ  РФ 4

1.1 Общие положения  о деятельности ЦБ 4

1.2  Структура  управления ЦБ РФ 5

1.3 Цели и  функции ЦБРФ 8

1.4 Контрольные  и надзорные функции Центрального  банка 11

2. Сравнительная  характеристика ЦБ РФ с центральными  банками других стран 13

2.1 Сравнительная  характеристика ЦБ РФ с Центральным  банком Великобритании 13

2.2 Сравнительная  характеристика ЦБ РФ с Центральным  банком Испании 17

Заключение 21

Список используемых источников 23

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Потребность в центральных  банках возникла в связи с развитием  товарно-денежлых отношений на рубеже перехода от феодализма к капитализму около трехсот лет назад. В XX в. понимание значения роли центрального банка для всего хозяйственного оборота страны становится всеобщим и Международная финансовая конференция, состоявшаяся в Брюсселе в 1920 г., записала, что «в странах, где не существует центрального банка, его следует создать».

Целью данной работы является изучение целей и функций Центрального банка Российской Федерации, а также  сравнительная характеристика с  Центральными банками других стран.

Задачи:

- изучение правомочий и обязанностей Центрального Банков Российской Федерации;

- изучение способов контроля денежно-кредитной системы государства;

- изучение способов построения отношений с кредитными организациями;

- рассмотрение организации денежного обращения;

- изучение способов ведения денежно-кредитной политики.

Основной особенностью развития российской экономики в1995 и начале 1996 г. является достижение впервые за годы проведения радикальных экономических  реформ существенного замедления темпов экономического спада, а в некоторых  секторах экономики и определенного  оживления деловой активности. Так, если в 1992 г., 1993 г. и 1994 г. объем валового внутреннего продукта сократился соответственно на 14,5%, 8,7% и 12,6%, то в 1995 г. ВВП составил 96% от уровня предыдущего года.

Другой характерной чертой, определяющей облик российской экономики  в 1995 г., явилось усиление регулирующего  воздействия проводимой Центральным  банком Российской Федерации денежно-кредитной  политики на формирование основных экономических тенденций. Этому способствовали последовательно реализуемые в прошлом году меры по развитию различных сегментов финансового сектора, стабилизации положения на валютном рынке. С их помощью удалось существенно ограничить объемы спекулятивных операций в этом секторе российской экономики, повысить предсказуемость процессов формирования рынка ценных бумаг. Все это не могло не оказать определенного позитивного воздействия на экономику в целом.

Несмотря на отставание количественных параметров снижения инфляции от намеченных целевых ориентиров, удалось обеспечить последовательное замедление интенсивности  инфляционных процессов. Так, если в1992 г. среднемесячный прирост потребительских цен составлял 31%, в 1993 г. - 20,5%, в 1994г. - 10%, то в 1995 г. он составил 7,2%.

В достижении данных показателей  нельзя отрицать также и заслуги  Центрального банка Российской Федерации, так как именно к его приоритетным функциям относятся регулирование  денежного обращения, упорядочивание кредитно-банковской сферы, проведение денежно-кредитной политики. Этим во многом объясняется возросшее внимание со стороны экспертов не только к конкретным действиям ЦБ, но и к его организации и структуре, целям и функциям, потому что именно от правильного взаимодействия данного института с кредитно-финансовой системой страны зависит успешное развитие экономики России. Следовательно, верное определение правомочий Банка России, рациональное построение его управленческих ветвей напрямую связаны с дальнейшим экономическим ростом государства.

Центральный банк сочетает в себе черты обычного (коммерческого) банковского учреждения и государственного ведомства, обладая определенными  властными функциями в области  организации денежно-кредитного обращения.

Для центрального банка характерен высокий уровень независимости  от прочих государственных структур. Большей частью он подотчетен непосредственно  парламенту или образованной парламентом  специальной комиссии.

Руководителя центрального банка назначает глава государства  или парламент. Правительству же, как правило, согласно банковскому  законодательству развитых стран Запада предоставляется право подбора  кандидатуры на этот высокий пост.

Центральный банк обычно создается  в форме акционерного общества, наделенного  особыми полномочиями. В большинстве  случаев его капитал принадлежит  государству: но акционерами могут  быть коммерческие банки и другие финансовые учреждения.

Степень независимости центральных  банков неодинакова — от максимально  независимого Немецкого Федерального банка до Банка Франции, находящегося в полной зависимости от правительства. Банки Англии и России занимают в  этом ряду промежуточное место. Здесь  существенное значение имеет четкое законодательное разграничение  государственных финансов и банковской системы, т.е. ограничение возможностей правительства пользоваться средствами центрального банка.

Несмотря на то, что центральные  банки многих стран в силу путей  своего исторического развития весьма различны, но, тем не менее, они имеют много и сходных черт. Кроме того, часть иностранной практики управления и организации ЦБ может быть успешна использована для совершенствования построения и функционирования Банка России.

1. Общая характеристика  и особенности деятельности ЦБ  РФ

1.1 Общие положения о деятельности ЦБ

Уставный капитал и  имущество ЦБ нашего государства  являются федеральной собственностью. Банк России использует их на правах владения, пользования и распоряжения. Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, т.е. не финансируется. Банку России даны определенные льготы: он не регистрируется в налоговых  органах (следовательно, не платит налогов), хотя и является юридическим лицом. Однако, на деятельность ЦБ наложен и ряд ограничений (например, ЦБ РФ не может участвовать в капиталах российских кредитных организаций; участие в капиталах международных организаций также ограничено).

Кроме того, следует подчеркнуть, что Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства.

Для регулирования денежно-кредитной  сферы по вопросам, отнесенным к  его компетенции, Банк России издает нормативные акты, обязательные для  федеральных органов государственной  власти, органов государственной  власти субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

Нормативные акты Банка России не могут противоречить федеральным  законам и вступают в силу со дня  их официального опубликования.

Банк России имеет уставный капитал в размере 3 млрд. рублей и создает за счет своей прибыли  резервы и фонды различного назначения в размерах, необходимых для осуществления  им своих функций, а также независимо от прибыли и убытков фонд переоценки по операциям с валютными ценностями.

Порядок образования и  использования резервов и фондов определяется Советом директоров.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.2  Структура  управления ЦБ РФ

Высшим органом Банка России является Совет директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России.

В Совет директоров входят Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров. Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке  России. Председатель Банка России назначается на должность Государственной  Думой сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов. Кандидатуру для назначения на должность  Председателя Банка России представляет Президент Российской Федерации  не позднее чем за три месяца до истечения полномочий Председателя Банка России. Если отклонена предложенная на должность Председателя Банка России кандидатура, Президент Российской Федерации в течение двух недель вносит новую кандидатуру. Одна кандидатура не может вноситься более двух раз. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя Банка России более трех сроков подряд.

Члены Совета директоров назначаются  на должность сроком на четыре года Государственной Думой по представлению  Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации.

Решения Совета директоров принимаются большинством голосов  от числа присутствующих членов Совета директоров при кворуме в семь человек и обязательном присутствии  Председателя Банка России или лица, его замещающего. Совет директоров заседает не реже одного раза в месяц.

Совет директоров выполняет  следующие функции:

1) во взаимодействии с  Правительством Российской Федерации  разрабатывает и обеспечивает  выполнение основных направлений  единой государственной денежно-кредитной  политики;

2) утверждает годовой  отчет Банка России и представляет  его Государственной Думе;

3) рассматривает и утверждает  смету расходов Банка России  на очередной год не позднее  31 декабря предшествующего года, а также произведенные расходы,  не предусмотренные в смете;

4) определяет структуру  Банка России;

5) устанавливает формы  и размеры оплаты труда Председателя Банка России, членов  Совета директоров, заместителей Председателя Банка России и других служащих Банка России;

6) принимает решения:

- о создании и ликвидации учреждений и организаций Банка России;

- об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций в соответствии со статьей 61 настоящего Федерального закона;

- о величине резервных требований;

- об изменении процентных ставок Банка России;

- об определении лимитов операций на открытом рынке;

- об участии в международных организациях;

- об участии в капиталах организаций, обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих;

- о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Банка России, его учреждений, организаций и служащих;

- о применении прямых количественных ограничений;

- о выпуске и изъятии банкнот и монеты из обращения, об общем объеме выпуска наличных денег;

- о порядке формирования резервов кредитными организациями;

7) вносит в Государственную  Думу предложения об изменении  уставного

8) капитала Банка России;

9) утверждает порядок  работы Совета директоров;

10) назначает главного  аудитора Банка России;

11) утверждает внутреннюю  структуру Банка России, положения  о подразделениях Банка России, учреждениях Банка России, уставы  организаций Банка России, порядок  назначения руководителей подразделений,  учреждений и организаций Банка  России;

12) определяет условия  допуска иностранного капитала  в банковскую систему Российской  Федерации.

Сам Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные  учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том  числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации,необходимые для осуществления деятельности Банка России. Национальные банки республик являются территориальными учреждениями Банка России.

Территориальные учреждения Банка России не имеют статуса  юридического лица и не имеют права  принимать решения, носящие нормативный  характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения Совета директоров.

Условия найма, увольнения, оплаты труда, служебные обязанности  и права, система дисциплинарных взысканий служащих Банка России определяются Советом директоров в  соответствии с федеральными законами. Совет директоров, кроме того, создает  пенсионный фонд для дополнительного  пенсионного обеспечения служащих Банка России, а также организует страхование жизни и медицинское  страхование служащих.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1.3 Цели и функции  ЦБРФ

В законе ''О Банке России'' основные цели его деятельности сформулированы следующим образом:

- защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам (главная цель Центрального банка РФ).

- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации

- обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Роль ЦБР в экономике  вытекает из его функций. Комплекс основных функций Банка России закреплен в ст. 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в соответствии с которой Банк России:

- во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;