Современные проблемы банковской системы России

     Современные проблемы банковской системы России      

     Статья  посвящена результатам деятельности по управлению ликвидностью единого  счета федерального бюджета в  процессе кассового исполнения федерального бюджета в 2010 г. в части размещения временно свободных остатков средств с целью получения дополнительных доходов. Проведен анализ ключевых показателей размещения средств, а также отдельных факторов, повлиявших на итоги размещения.  

О.И. Дроздов Размещение средств федерального бюджета на банковские депозиты в 2010 г. в цифрах// Журнал «Финансы и кредит» - 2011 -№18(450) – с. 45-49 

      
 

 

     В статье отмечается, что мировой финансовый кризис обострил проблемы с ликвидностью, существующие в российской экономике. Для активного  экономического роста реальный сектор нашей страны нуждается в долгосрочных инвестиционных ресурсах, а банковское кредитование является одним из наиболее доступных инструментов для достижения этой цели. Проводится анализ соотношения  кредитных возможностей банковской системы с кредитными потребностями  реального сектора, а также рассматриваются  меры по преодолению кредитного дефицита в России.  

О.Г. Фокина Преодоление кредитного дефицита как условие обеспечения экономического роста// Журнал «Финансы и кредит» - 2011 - №18(450) – с.49-53 
      

     В статье отмечается, что в связи  с повышением значимости временного фактора все большее значение в настоящее время приобретают  автоматизированные способы оценки кредитоспособности. При массовом потребительском  кредитовании практически в присутствии  потенциального заемщика возникает  необходимость принятия решения  о предоставлении ссуды. Одним из таких автоматизированных способов оценки платежеспособности контрагента  является метод скоринговой оценки.  

     Е.В. Глинкина Кредитный скоринг как инструмент эффективной оценки кредитоспособности// Журнал «Финансы и кредит» - 2011 -№16(448) – с.43-48

 

      

     В статье исследуются методики определения  капитала под операционный риск на основе важнейшего индикатора подверженности риску - «валовый доход». В национальной банковской системе реализуется базовый индикативный метод Банка России и Базеля II, дается сравнительная оценка, выявляются недостатки российской методики, капитал под операционный риск также определяется по стандартизированной методике Базеля II.  
 

     В.В. Мануйленко Методики определения капитала под операционный риск на основе индикатора «валовый доход»// Журнал «Финансы и кредит» - 2011 - №16(448) – с.36-43

 

      

     В статье оценивается возможность  реализации концепции RAROC в российской банковской системе путем определения RAROC по основным видам деятельности, сравниваются доходности регулятивного  и экономического капитала. В результате обосновывается необходимость применения концепции, и обозначаются ее достоинства.  
 

     В.В. Мануйленко Реализация концепции доходности капитала с учетом риска//Журнал «Финансы и кредит» - 2011 - №16(448) – с.27-35 
      

     В статье рассмотрены необходимость  и возможность предоставления центральным  банком услуг центральным контрагентам, имеющим большое значение для  устойчивости финансовой системы в  свете недавней неблагоприятной  рыночной ситуации в мире. Центральные  контрагенты играют ключевую роль в  функционировании финансовой системы, и текущий финансовый кризис подтвердил их способность поддерживать и повышать финансовую стабильность. Проанализирована политика центрального банка в отношении  предоставления центральным контрагентам доступа к оказываемым им услугам  и сделан вывод о том, что такие  услуги могут внести существенный вклад  в снижение системных рисков, связанных  с деятельностью центральных  контрагентов.  
 

       В.С. Уткин Проблемы взаимодействия центральных банков и центральных контрагентов// Журнал «Финансы и кредит» - 2011 - № 16(448) – с.28-36 

 

     В статье рассматриваются  существующая и широко применяемая  в мире методика оценки устойчивости банков CAMEL, ее недостатки и пути совершенствования. Продемонстрированы высокий потенциал  эффективности работы усовершенствованной  методики и возможность ее практического  применения.  
 

     Д.В.Хворостовский Оценка устойчивости коммерческих банков и методика CAMEL: реальность и перспективы// Журнал «Финансы и кредит» - 2011-№15(447) – с. 35-38 

 

 

 

     В статье рассмотрен вопрос взаимосвязи уровня рисков в  потребительском кредитовании и  подхода к мотивации персонала. Выявлено, что ключевым фактором высокого риска является преимущественно  многолетний срок потребительских  кредитов, что определяет требования не только к первичной оценке кредитоспособности заемщика, но и к качеству дальнейшего  сопровождения кредита.  
 

     В.А. Клементьев , М..Н. Кондратьева.  Управление банковскими рисками через мотивацию персонала// Журнал «Финансы и кредит»- 2011- № 20(452)- с .2-5 

 

      

Статья посвящена  проблеме использования статистического  анализа финансовых рынков в деятельности центральных банков в целях реализации денежно-кредитной политики. Раскрыты роль статистического анализа финансовых рынков, а также его направления  и перспективы. Особое внимание уделено  современным показателям статистического  анализа в реализации денежно-кредитной  политики.  
 

     Г.М. Гамбаров  Статистический анализ в центральных банках: история и перспективы// Журнал «Финансы и кредит» - 2011 -№30(462) –с.23-29

 

 
 

 

     В статье отмечается, что актуальность исследования обусловлена  насущной потребностью в анализе  кредитной политики коммерческих банков как главных поставщиков ресурсов для поступательного развития реального  сектора экономики нашей страны. Рассмотрены факторы, которые оказывают  влияние на кредитную политику коммерческого  банка.  

     Ю.П. Гордеева Эндогенные факторы кредитной политики коммерческого банка// Журнал «Финансы и кредит» - 2011 - № 3(435) – с. 28-35