Мировая валютно-финансовая система: структура, механизм функционирования и тенденции развития

     2. Особенностью мировой денежной системы двадцатого и текущего века является разделение национальных валют по «сортам».  Таких сортов три.

     Первый  сорт есть национально-мировые валюты. Это национальные деньги, используемые в качестве мировых денег. Таких, фактически, пять: доллар США, евро, британский фунт стерлингов, японская иена, швейцарский  франк. Государство − эмитент  этих денег может выходить на мировые  товарные и финансовые рынки своими национальными деньгами, которые  оно же и эмитирует, т.е. создает  «из ничего».

     Деньги  второго сорта − это деньги, которые сами по себе на мировых  товарных и финансовых рынках не используются, но они могут быть обменены на мировые  деньги на мировом валютном рынке  − рынке «ФОРЕКС». Таким образом, владельцам этих денег достаточно создать, сэмитировать национальные деньги, а  затем их обменять на мировые. Таким  образом по своим свойствам эти  деньги близки к деньгам первого  сорта. Часто эти два сорта  денег объединяют под единым названием  «свободно конвертируемых валют» −  СКВ. К государствам с СКВ относятся  все государства так называемого  «золотого миллиарда».

     Все остальные валюты. Деньги этих государств на валютном рынке не котируются. Причем в этот класс валют относятся  как свободно внутренне конвертируемые валюты (например, деньги РФ), так и  валюты стран с нековертируемыми валютами или с валютами с жесткой  регламентацией и управлением процессом  конвертации (валюта СССР, в настоящее  время валюты КНДР, Туркмении и  т.д.).

     Но  для выхода на мировые товарные и  финансовые рынки и этим государствам нужны мировые деньги. Откуда они  их берут? Они не могут использовать собственные деньги. Не могут взять  их с мирового валютного рынка. Они  могут получить их только на  мировом товарном рынке. Т.е. им надо продать на мировом товарном рынке плоды своего труда или ресурсы, получить на этом рынке мировые валютные средства, которые и использовать в дальнейшем в мировом экономическом процессе. Более того, нынешняя мировая финансовая система  требует создания у этих стран специальных банковских резервов мировых валют. Таким образом, мы видим, какое громадное неравноправие стран создает нынешняя мировая финансовая система – мировой финансовый порядок. К странам с валютой этого типа относятся слаборазвитые и развивающиеся страны, а также, так называемые, страны с переходной экономикой. Все эти страны принято объединять под названием «страны третьего мира» («второй мир» − мир социалистических стран − практически исчез в ходе всемирной политической революции девяностых годов).

     Таким образом, мир поделен на высокоразвитые страны − ВРС и страны третьего мира − СТМ. Конечно, грань между  этими странами не абсолютно четкая, она размыта и имеются некоторые  промежуточные страны. Россия и все  страны Содружества независимых  государств автоматически оказались  при распаде СССР в лагере СТМ.

     Все нерезидентные деньги, находящиеся  в странах третьего мира, все денежные средства, находящиеся в высокоразвитых странах и принадлежащие финансовым лицам из СТМ и представляют стоимостное  выражение тех продуктов и  ресурсов, что отданы фактически безвозмездно развивающимися странами высокоразвитым. Объем этих средств огромен. По приблизительным  оценкам он составляет величину порядка 100 000 000 0000 0000 (сто триллионов) долларов США. Именно таковая цена высокого уровня жизни стран золотого миллиарда, такова цена эксплуатации стран третьего мира высокоразвитыми с помощью механизма мировых финансов. Создан этот механизм эксплуатации во время и после Второй мировой войны. Причем образцом для него послужила финансовая система оккупационных денег, разработанная фашистской Германией с целью эксплуатации покоренных территорий.

     Нынешняя  мировая финансовая система получила название Ямайской валютной системы. За последние столетия Европа, а затем  и все мировое сообщество прошло целый ряд мировых валютных систем − Парижскую, Лозаннскую (послеверсальскую), Бреттон-Вудскую. Нынешняя мировая  финансовая система также не вечна. И в настоящее  время уже начинаются дискуссии по вопросу о том, какая новая мировая финансовая система должна придти на смену нынешней. Эти обсуждения приобрели особую значимость в связи с тем, что столп современной финансовой системы − доллар США − начал шататься и может обрушиться, развалив не только сами Соединенные Штаты, но и всю нынешнюю мировую финансовую систему, под обломками которой могут оказаться государства и целые континенты. Это может быть куда масштабнее и страшнее, чем Великая депрессия тридцатых годов прошлого века, только в США, по некоторым данным, унесшая около 10 миллионов жизней. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     3.Перспективы  развития мировой  валютно-финансовой  системы

      3.1 Влияние финансового  кризиса на мировую  валютно-финансовую  систему.

     Мировая финансовая система, так же как и национальные финансовые системы, в том числе и российская финансовая система, переживает в настоящее время тяжелый кризис, вызвавший волну недоверия к финансовой системе и к государственному управлению финансами.

     Экономисты  указывают на три основные причины  кризиса: во-первых, ошибки государственного регулирования; во-вторых, циклическое  развитие экономики ; в-третьих, провал сложившейся финансовой системы.

     Поскольку финансовый кризис коснулся практически  всех стран, которые так или иначе  связаны экономическими отношениями  между собой, назрела необходимость  рассматривать мировую финансовую систему как институционально- или  структурно- правовую форму организации  финансовых отношений. Мировой финансовый рынок предполагает наличие финансовой системы, представляющей собой совокупность различных сфер финансовых отношений, в процессе которых формируются  и используются денежные ресурсы.

     Одним из приоритетных направлений в формировании финансовой,  системы является усиление ее роли в борьбе с финансово-экономическим кризисом. При этом необходимость реформирования финансовой системы представляется базовым условием успешного построения цивилизованных рыночных отношений в стране.

     Термин "финансовая система" является в  настоящее время одним из самых  распространенных и часто используемых в нормативно-правовых актах , судебных решениях , средствах массовой информации, в выступлениях главы государства , председателя Правительства РФ . Однако законодательного определения оно  не имеет, отсутствует и единый концептуальный подход ученых к выработке рассматриваемой  дефиниции. Следует также отметить ее сложный характер, так как можно  выделить следующие аспекты: исторический, политический, экономический и правовой.

     Следует также подчеркнуть, что увеличение количества нормативно-правовых актов, направленных на урегулирование отношений  в финансовой системе, к сожалению, носит бессистемный, сиюминутный  характер. При этом можно сделать  вывод, что чаще всего данный термин употребляется в законодательстве в период кризисных явлений.

     Д.А. Медведев подчеркивает, что Россия и США должны вместе работать над  совершенствованием мировой финансовой системы. По его мнению, обеспечить "устойчивость глобальной финансовой системы" можно, "только сделав ее архитектуру взаимодополняемой  и основывающейся на разноплановой  системе региональных резервных  валют и финансовых центров". В  основном ученые рассматривают финансовую систему как совокупность звеньев (элементов, частей, т.е. ее составляющих) или как совокупность конкретных органов. Так, определяя финансовую систему в экономическом аспекте  как "внутреннее строение финансов, совокупность входящих в них взаимосвязанных  звеньев (институтов), каждое из которых  представляет специфическую группу финансовых отношений", Н.И. Химичева отмечает, что рассмотрение данного  термина как системы финансовых органов "ведет к размыванию предмета изучения, его неясности" . Противоположной  точки зрения придерживался А.И. Худяков .

     Е.М. Ашмарина рассматривает финансовую систему с нескольких сторон: с  одной стороны - как совокупность целевых фондов, с другой - комплекс общественных отношений, как связанных  с образованием, распределением и  использованием этих фондов, так и  сопутствующих этому процессу, а  также как совокупность органов, принимающих участие в финансовой деятельности государства, связанной  с эмиссией, образованием, накоплением, распределением и использованием денежных средств.

     Следует отметить, что дискуссионность определения  термина "финансовая система" напрямую связана с предметом финансового  права, с очерчиванием его границ, с такими категориями финансового права, как финансовая деятельность, финансовая дисциплина.

     Комплексный характер термина "финансовая система" определяется тем, что данное понятие  должно являться объектом научных исследований ученых-экономистов, финансистов, административистов, поэтому основной задачей при  рассмотрении данного термина представляется выделение круга общественных отношений, попадающих в сферу действия норм таких отраслей российского права, как финансовое, административное. Актуальность проблем в сфере  международной финансовой системы  обусловлена мировым финансово-экономическим  кризисом и связана с необходимостью укрепления ее архитектуры в целях  предотвращения аналогичных потрясений в будущем, предотвращения дальнейшего  распространения кризиса.

     Наиболее  спорным представляется вопрос об определении  финансовой системы в правовом аспекте.

     С.В. Запольский подчеркивает, что для  определения финансовой системы  как правовой категории необходимо существование правовой дефиниции  или юридической концепции, в  которой это понятие имеет  правообразующее значение, поэтому  он определяет финансовую систему как "явление собирательное и, таким  образом, не имеющее собственного правового  значения" . Отметим, что юридические  понятия (категории) формулируются  в виде определений, кратко раскрывающих существо правовых явлений.

Особое  внимание необходимо уделить принципам  построения финансовой системы.

     Н.И. Химичева отмечает, что функционированию финансовой системы в целом свойственны  определенные принципы, которые находят  закрепление в законодательстве. При этом известный ученый подчеркивает, что их выявление и "четкое формирование в нормах права, в первую очередь  в общей части финансового  как его принципов имело бы существенное значение для определения финансовой деятельности государства соответственно конституционным основам".

     Системные требования, принципы построения финансовой системы: законность, гласность, строгая  финансовая отчетность, исполнение финансовых обязательства, исполнение финансовой дисциплины, экономическая эффективность  и обоснованность принятия решений, основанная на обобщающем анализе и  конкретных расчетах, обеспечение социальной направленности финансово-правового  регулирования. Создание эффективно действующей  финансовой системы предполагает "постоянную и кропотливую работу государства  как в сферах права, в том числе  и административного принуждения  к исполнению закона, так и в  сферах формирования институциональных основ финансовых отношений".

     Финансовая  система должна соответствовать  принципам: устойчивость, стабильность финансовой системы, принцип взаимодействия и согласованности финансового  контроля и государственного управления с государственными и финансовыми  органами, принцип федерализма.

Кроме того, и ученые, и законодатели допускают  смешение терминов "финансовая система" и "бюджетная система", "финансовая система" и "валютная система".

     Можно сказать, что налоговая, бюджетная  системы являются частью финансовой системы.

     С.В. Мирошник определяет финансовую систему  как следствие разработанных  и официально утвержденных концептуальных идей, касающихся механизма финансово-правового  регулирования, как результат целенаправленного  воздействия финансово-экономических  инструментов на соответствующие общественные отношения, есть совокупность образующихся финансовых ресурсов, отличающихся своими правовыми режимами.

     Думается, что после завершения очередного финансово-экономического кризиса  изменится архитектура не только мировой финансовой системы, но и  российской финансовой системы.

     Итак, современный финансово-экономический  кризис - это в первую очередь  кризис финансовой системы, показавший ее несостоятельность, а также необходимость  в четком государственном регулировании. Практически все ученые отмечают тенденцию увеличения роли государства  в регулировании кризисных явлений, в том числе путем правового  регулирования, принятия превентивных мер, создания программ антикризисного управления. Проблема в том, что эти  программы и меры должны разрабатываться  не тогда, когда кризис стал "глобальным", всеохватывающим по своей широте, а государство должно постоянно  выполнять свои функции с целью  предотвращения кризисных ситуаций. Совершенно верно отметил В. Зорькин, что "глобальный финансово-экономический  кризис по существу означает также  кризис современного правового государства".