Функции Центрального Банка России

          ^{Нормотворческие  полномочия Банка  России предполагают  его исключительные  права по изданию  нормативных актов,  обязательных для  федеральных органов  государственной  власти, органов государственной  власти субъектов  Российской Федерации  и органов местного  самоуправления, всех  юридических и  физических лиц,  по вопросам, отнесенным  к его компетенции  Федеральным законом  "О Центральном  банке Российской  Федерации (Банке  России)" и иными  федеральными законами. Банк России в  соответствии с  Конституцией Российской  Федерации не обладает  правом законодательной  инициативы, однако  его участие в  законодательном  процессе, помимо  издания собственных  правовых актов,  обеспечивается также  и тем, что проекты  федеральных законов,  а также нормативных  правовых актов  федеральных органов  исполнительной власти, касающиеся выполнения  Банком России  своих функций,  должны направляться  за заключением  в Банк России.}

          ^{Банк России является  юридическим лицом.  Уставный капитал  и иное имущество  Банка России являются  федеральной собственностью, при этом Банк  России наделен  имущественной и  финансовой самостоятельностью. Полномочия по  владению, пользованию  и распоряжению  имуществом Банка  России, включая золотовалютные  резервы Банка  России, осуществляются  самим Банком России  в соответствии  с целями и в  порядке, которые  установлены Федеральным  законом "О Центральном  банке Российской  Федерации (Банке  России)". Изъятие  и обременение  обязательствами  имущества Банка  России без его  согласия не допускаются,  если иное не  предусмотрено федеральным  законом. Финансовая  независимость Банка  России выражается  в том, что он  осуществляет свои  расходы за счет  собственных доходов.  Банк России вправе  защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах.}

          ^{Государство не  отвечает по обязательствам  Банка России, так  же, как и Банк  России – по  обязательствам государства,  если они не  приняли на себя  такие обязательства  или если иное  не предусмотрено  федеральными законами. Банк России не  отвечает по обязательствам  кредитных организаций,  а кредитные организации  не отвечают по  обязательствам Банка  России, за исключением  случаев, когда  Банк России или  кредитные организации  принимают на себя  такие обязательства.}

          ^{В своей деятельности  Банк России подотчетен  Государственной  Думе Федерального  Собрания Российской  Федерации, которая  назначает на должность  и освобождает  от должности Председателя  Банка России (по  представлению Президента  Российской Федерации)  и членов Совета  директоров Банка  России (по представлению  Председателя Банка  России, согласованному  с Президентом  Российской Федерации); направляет и отзывает  представителей Государственной  Думы в Национальном  банковском совете  Банка России в  рамках своей квоты,  а также рассматривает  основные направления  единой государственной  денежно-кредитной  политики и годовой  отчет Банка России  и принимает по  ним решения. На  основании предложения  Национального банковского  совета Банка России  Государственная  Дума вправе принять  решение о проверке  Счетной палатой  Российской Федерации  финансово-хозяйственной  деятельности Банка  России, его структурных  подразделений и  учреждений. Кроме  того, Государственная  дума проводит  парламентские слушания  о деятельности  Банка России с  участием его представителей, а также заслушивает  доклады Председателя  Банка России о  деятельности Банка  России при представлении  годового отчета  и основных направлений  единой государственной  денежно-кредитной  политики.}

2.1 Функции ЦБ РФ (Банка  России)

          ^{Банк России осуществляет  свои функции в  соответствии с  Конституцией Российской  Федерации и Федеральным  законом "О Центральном  банке Российской  Федерации (Банке  России)" и иными  федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской  Федерации, основной  функцией Банка  России является  защита и обеспечение  устойчивости рубля,  а денежная эмиссия  осуществляется исключительно  Банком России.}

      Центральный банк РФ – это банк, возглавляющий  кредитную систему страны, имеющий  монопольное право эмиссии банкнот  и осуществляющий кредитно-денежную политику в интересах национальной экономики.

      Местонахождение центральных органов ЦБ РФ – г. Москва.

      Банковская  система РФ включает Банк России, кредитные  организации, филиалы и представительства  иностранных банков.

      Банковская  система РФ:

      Первый  уровень – Центральный банк РФ (Банк России)

      Второй  уровень:

• филиалы и представительства иностранных банков;
• кредитные организации;
• банковские кредитные организации:
• коммерческие банки;
• небанковские кредитные организации:
• брокерские и дилерские фирмы;
• инвестиционные и финансовые компании;
• пенсионные фонды;
• кредитные союзы;
• кассы взаимопомощи, ломбарды, благотворительные фонды;
• лизинговые и страховые компании.

      Банк  России является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба РФ и своим наименованием.

      Деятельность  Центрального банка РФ определяется Конституцией РФ, Федеральным законом  «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими  федеральными законами.

      Правовое  положение Банка России и его  взаимоотношения с кредитными организациями  определяются на основе того, что с  одной стороны, ЦБ РФ наделен широкими властными полномочиями по управлению денежно кредитной системой Российской Федерации, а с другой он является юридическим лицом, вступающим в  соответствующие гражданско-правовые отношения с банками и другими  кредитными организациями.

      Банк  России не контролирует деятельность хозяйствующих субъектов (банков) и  иных кредитных организаций непосредственно, ЦБ РФ принимает необходимые меры по защите интересов вкладчиков.

      Для обеспечения стабильности банковской системы в целом ЦБ РФ создает  страховой фонд за счет обязательных отчислений кредитных организаций. Данные отчисления осуществляются на условиях и в порядке, которые  определяет Банк России.

      Банк  России независим в пределах выполнения своих полномочий, поэтому федеральные  органы государственной власти, органы государственной власти субъектов  РФ и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в  его деятельность. В противном  случае Банк России информирует об этом Государственную Думу и Президента РФ.

      Банк  России несет ответственность в  порядке, установленном федеральными законами.

      Он  имеет право обращаться в суды с исками о признании недействительными  правовых актов федеральных органов  государственной власти, органов  государственной власти субъектов  РФ и органов местного самоуправления.

      В суде и арбитражном суде интересы Банка России могут представлять руководители его территориальных  учреждений и другие должностные  лица Банка России, которые получают соответствующую доверенность в  установленном порядке.

      Банк  России имеет двойственную правовую природу: с одной стороны, он является органом государственного управления специальной компетенции, осуществляя  управление денежно-кредитной системой, а с другой — юридическим лицом  и может совершать гражданско-правовые сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, с государством в лице Правительства РФ.

      Банк  России имеет право представлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено законом о федеральном бюджете:

• российским кредитным организациям;
• иностранным кредитным организациям;
• Правительству РФ.

      В соответствии с Бюджетным кодексом РФ Банк России обслуживает счета  бюджетов и осуществляет функции  генерального агента по государственным  ценным бумагам Российской Федерации.

      Целями  деятельности Банка России как органа управления кредитно-денежной системы  являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности по отношению к иностранным валютам;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

      В соответствии с целями, поставленными  перед Центральным банком РФ, его основными задачами являются следующие:

• активное участие в разработке денежно-кредитной и финансово-бюджетной' политики Правительства РФ;
• всемерное сдерживание инфляционных процессов в стране;
• сокращение бюджетного дефицита, поддержание стабильного денежного обращения;
• обеспечение устойчивости курса рубля как государственной валюты;
• обеспечение государственного фонда валютных резервов;
• расширение кредитования коммерческих банков, в основном за счет ресурсов эмиссионного фонда:
• расширение возможностей неэмиссионного кредитования и покрытия бюджетного дефицита на разных уровнях системы
• властей;
• максимальное использование методов денежно-кредитного управления банковской системой.

      Исходя  из поставленных целей и задач, Банк России выполняет следующие функции:

• во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;
• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;
• устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
• устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
• осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;
• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
• осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты;
• определяет порядок расчетов с иностранными государствами;
• организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки;
• участвует в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организации составления платежного баланса России:

      Для реализации своих функций Банк России участвует в разработке экономической  политики Правительства РФ. Председатель Банка России или по его поручению  один из его заместителей участвует  в заседаниях Правительства РФ. Министр  финансов РФ и министр экономики  Российской Федерации или по их поручению  по одному из их заместителей участвуют  в заседаниях Совета директоров с  правом совещательного голоса.

      Банк  России и Правительство РФ информируют  друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации.

      Банк  России консультирует Министерство финансов РФ по вопросам графика выпуска  государственных ценных бумаг и  погашения государственного долга  с учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики.

      Банк  России выполняет функцию «банка банков» и является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Он осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства и установленных им нормативных актов.

      Главная цель банковского регулирования  и надзора заключается в поддержании  стабильности банковской системы, в  защите интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную  деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных  федеральными законами. Надзорные и  регулирующие функции Банк России осуществляет как непосредственно, так и через  создаваемый при нем орган  банковского надзора. Регулирование  деятельности кредитных организаций  и надзор за ними ЦБ РФ осуществляет по следующим направлениям:

• регламентация обязательных экономических нормативов для кредитных организаций; определение лимитов открытой валютной позиции, порядка формирования резервов для покрытия рисков;
• открытие корреспондентских счетов, депонирование на спецсчетах обязательных резервов кредитных организаций, принятие их свободных средств в депозит по фиксированной ставке;
• кредитование кредитных организаций:
• управление ликвидностью банковской системы путем покупки и продажи банкам государственных ценных бумаг;
• в 1996 г. ЦБ РФ ввел новый инструмент регулирования банковской ликвидности — операции типа репо;