Финансовое оздоровление

1.Финансовое оздоровление - процедура банкротства, которая применяется к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности, согласно Федеральному закону о "несостоятельности (банкротстве)

Решение о введении процедуры финансового оздоровления принимается либо собранием кредиторов, либо судом на основании решения  собрания кредиторов по ходатайству  самого должника (его учредителей  или участников) и (или) третьих лиц.

Одновременно  с вынесением определения о введении финансового оздоровления арбитражный  суд утверждает административного  управляющего. Определение арбитражного суда о введении финансового оздоровления может быть обжаловано. Финансовое оздоровление вводится на срок не более  чем два  года

    На  стадии финансового оздоровления кредиторы, арбитражный управляющий и руководство  предприятия разрабатывают план, предусматривающий способы получения  предприятием-должником средств, необходимых  для расчета по обязательствам. Кроме  того, на этапе оздоровления должнику следует представить суду график погашения задолженности, в соответствии с которым предприятие будет  вести расчеты со всеми кредиторами, включенными в реестр.

    График  должен предусматривать погашение  всех обязательств не позднее чем  за месяц до даты окончания этапа  финансового оздоровления (ст. 84 Закона о банкротстве). На этой стадии банкротства (в отличие от процедуры наблюдения) прекращается начисление штрафов, пеней, процентов по неисполненным предприятием обязательствам, возникшим до введения процедуры оздоровления.

    Сущность  финансового оздоровления состоит  в том, что должник под контролем  кредиторов и суда на основании особых документов - плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности - осуществляет расчет с кредиторами. Очевидно, что для введения этой процедуры необходимо наличие доверия  должнику со стороны кредиторов.

    Вопрос  о введении финансового оздоровления решается на первом заседании арбитражного суда по делу о банкротстве, проводимом по окончании наблюдения. Рассматриваемая  процедура вводится определением арбитражного суда при наличии следующих оснований:

ходатайства собрания кредиторов. При этом предоставление обеспечения необязательно и  суд не имеет права пойти против воли кредиторов;

ходатайства любого лица, готового предоставить обеспечение  исполнения должником графика погашения  задолженности. Способ обеспечения  может быть любым (кроме удержания, задатка, неустойки). Размер обеспечения  должен превышать размер реестровых требований не менее чем на 20 %;

ходатайства любого лица, готового представить  в качестве обеспечения исполнения должником графика погашения  задолженности банковскую гарантию. Сумма банковской гарантии должна не менее чем на 20 % превышать размер реестровых требований. 

2.Ходатайство о введении финансового оздоровления

В ходе наблюдения должник на основании решения  своих учредителей (участников), органа, уполномоченного собственником  имущества должника - унитарного предприятия, учредители (участники) должника, орган, уполномоченный собственником имущества  должника - унитарного предприятия, третье лицо или третьи лица в установленном  настоящим Федеральным законом  порядке вправе обратиться к первому  собранию кредиторов, а в случаях, установленных настоящим Федеральным  законом, - к арбитражному суду с ходатайством о введении финансового оздоровления.

При обращении  к собранию кредиторов с ходатайством о введении финансового оздоровления лица, принявшие решение об обращении с таким ходатайством, обязаны представить указанное ходатайство и прилагаемые к нему документы временному управляющему и в арбитражный суд не позднее, чем за пятнадцать дней до даты проведения собрания кредиторов.

Финансовое оздоровление может быть введено на основании  ходатайства учредителей (участников) должника или собственника имущества  должника - унитарного предприятия. В  этом случае решение об обращении  к первому собранию кредиторов с  ходатайством о введении финансового  оздоровления принимается на общем  собрании большинством голосов учредителей (участников) должника, принявших участие в указанном собрании, или органом, уполномоченным собственником имущества должника - унитарного предприятия.

Решение об обращении  к первому собранию кредиторов о  введении финансового оздоровления должно содержать:

сведения о  предлагаемом учредителями (участниками) должника, собственником имущества  должника - унитарного предприятия  обеспечении исполнения должником  обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности;

предлагаемый  учредителями (участниками) должника, собственником имущества должника - унитарного предприятия срок финансового  оздоровления.

К решению об обращении к первому собранию кредиторов с ходатайством о введении финансового оздоровления прилагаются:

• план финансового оздоровления;
• график погашения задолженности;
• протокол общего собрания учредителей (участников) должника или решение органа, уполномоченного собственником имущества должника - унитарного предприятия;
• перечень учредителей (участников) должника, голосовавших за обращение к собранию кредиторов с ходатайством о введении финансового оздоровления;
• сведения о предлагаемом учредителями (участниками) должника, собственником имущества должника - унитарного предприятия обеспечении исполнения должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности (при наличии такого обеспечения).

Финансовое оздоровление может быть также введено на основании  ходатайства третьего лица или третьих  лиц. Данное ходатайство также должно содержать сведения о предлагаемом обеспечении третьим лицом или  третьими лицами исполнения должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности. К нему прилагаются график погашения задолженности, подписанный уполномоченным лицом и документы о предлагаемом третьим лицом или третьими лицами обеспечении исполнения должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности.

Порядок введения финансового  оздоровления

Финансовое оздоровление вводится арбитражным судом на основании  решения собрания кредиторов. Одновременно с вынесением определения о введении финансового оздоровления арбитражный  суд утверждает административного  управляющего. В определении о  введении финансового оздоровления должен указываться срок финансового  оздоровления, а также содержаться  утвержденный судом график погашения  задолженности.

Управление должником  в ходе финансового оздоровления осуществляют, как правило, органы управления должника. Однако руководитель должника может быть отстранен судом на основании ходатайства собрания кредиторов, административного управляющего или лиц, предоставивших обеспечение. Управление должником в период финансового  оздоровления должно проводиться с  рядом ограничений. Должник не вправе без согласия административного  управляющего совершать сделки, которые:

• влекут за собой увеличение кредиторской задолженности должника более чем на пять процентов суммы требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов на дату введения финансового оздоровления;
• связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника;
• влекут за собой уступку прав требований, перевод долга;
• влекут за собой получение займов (кредитов).

В случае предоставления обеспечения исполнения обязательств в соответствии с графиком погашения  задолженности определение о  введении финансового оздоровления должно содержать сведения о лицах, предоставивших обеспечение, размере  и способах такого обеспечения.

Определение арбитражного суда о введении финансового оздоровления подлежит немедленному исполнению. Также  оно может быть обжаловано.

Финансовое оздоровление вводится на срок не более чем два  года.

Последствия введения финансового  оздоровления

1. Требования  кредиторов по денежным обязательствам  и об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены к должнику  только с соблюдением установленного  Федеральным законом о несостоятельности  (банкротстве) порядка предъявления  требований к должнику;

2. Ранее принятые  меры по обеспечению требований  кредиторов отменяются;

3. Аресты на имущество должника и иные ограничения должника в части распоряжения принадлежащим ему имуществом могут быть наложены только в арбитражном процессе по делу о банкротстве;

4. Приостанавливается  выполнение исполнительных документов;

5. Запрещается  выделение доли участия предприятия-должника;

6. Запрещается  выкуп должником собственных  акций;

7. Выплата дивидендов  и иных платежей по эмиссионным  ценным бумагам не допускается;

8. Не допускается  прекращение обязательств должника  путем зачета встречных требований;

9. Приостанавливается  начисление штрафов, пеней, неустоек и других финансовых санкций по договорам;

10. На сумму  требований кредиторов и сумму  обязательных платежей начисляются проценты в размере ставки рефинансирования, установленной ЦБРФ на дату введения финансового оздоровления;

11. Неустойки  (штрафы, пени) подлежат погашению  после удовлетворения всех остальных  требований кредиторов;

12. Должник может  передавать имущество в безвозмездную  аренду;

13. Возможна любая  из 5 форм реорганизации предприятия.  Для этого необходимо согласие  кредиторов.

Основными полномочиями в случае введения этой процедуры  обладает администрация этого предприятия. Административный управляющий в ходе финансового оздоровления обязан:

вести реестр требований кредиторов; созывать собрания кредиторов; рассматривать отчеты о ходе выполнения графика погашения задолженности и плана финансового оздоровления (при наличии такого плана); предоставлять собранию кредиторов заключения о ходе выполнения графика погашения задолженности и плана финансового оздоровления;

осуществлять  контроль за своевременным исполнением  должником текущих требований кредиторов; за ходом выполнения плана финансового  оздоровления и графика погашения  задолженности; за своевременностью и  полнотой перечисления денежных средств  на погашение требований кредиторов;

Окончание финансового оздоровления

1. Не позднее  чем за месяц до истечения  установленного срока финансового  оздоровления должник обязан  предоставить административному  управляющему отчет о результатах проведения финансового оздоровления.

2. К отчету  должника прилагаются баланс должника на последнюю отчетную дату; отчет о прибылях и об убытках должника; документы, подтверждающие погашение требований кредиторов.

3. Административный  управляющий рассматривает отчет  должника о результатах проведения финансового оздоровления и составляет заключение о выполнении графика погашения задолженности, об удовлетворении требований кредиторов и о выполнении плана финансового оздоровления (при наличии такого плана), которое не позднее чем через десять дней с даты получения отчета должника о результатах проведения финансового оздоровления направляется кредиторам, требования которых включены в реестр требований кредиторов, и в арбитражный суд.