Денежные системы

III. 1. Денежные агрегаты

Для анализа  изменения движения денег на определенную дату и за определенный период в  финансовой статистике стали использовать денежные агрегаты (М0, М1, М2, М3, М4). 

Агрегат М0 представляет собой наличные деньги в обращении (банкноты, металлические деньги, казначейские билеты). Металлические деньги составляют 2-3% от общей массы денег, находящихся в обращении. Основную массу составляют банкноты. 

Агрегат М1 состоит из агрегата М0   и средств на текущих счетах банков. Средства на счетах могут использоваться для платежей в безналичной форме, через трансформацию в наличные деньги и без перевода на другие счета. 

Агрегат М2 содержит агрегат М1 плюс срочные  и сберегательные депозиты в коммерческих банках, а также краткосрочные  государственные ценные бумаги. В США агрегат М2 включает: М1 -23% (в том числе наличные деньги - 7%, чековые вклады - 19%), сберегательные и срочные депозиты - 74%. 

Агрегат М3 содержит Агрегат М2, сберегательные вклады в специальных кредитных  учреждениях, а также ценные бумаги, обращающиеся на денежном рынке.

Агрегат М4 равен агрегату М3 плюс различные  формы депозитов в кредитных  учреждениях. 
 

На денежную массу влияют два фактора   
 

            
 
 

Количество  денег определяется государством исходя из потребности товарного оборота и государства.

Скорость  оборота денег представляет собой  время движения денег при выполнении ими функций обращения и платежа.

Скорость  оборота денег (С0) определяется по формуле:   

 ;  

где ВНП - валовой национальный продукт;

ДМ1(ДМ2) - денежная масса (агрегаты М1 или М2).   

Оборачиваемость денег в платежном обороте (Д0) определяется отношением:  

 ;  

где n- количество счетов в банках;

Дi  - сумма денег на i -ом банковском счете;

Вд - среднегодовая  величина денежной массы в обращении.    

На скорость обращения денег влияют общеэкономические факторы, то есть циклическое развитие производства, темпы его роста, движение цен, а также денежные факторы (монетарные), то есть структура платежного оборота (соотношение наличных и безналичных денег). Кроме общих факторов скорость обращения денег зависит от периодичности выплаты доходов, равномерности расходования населением своих средств, уровня сбережения и накопления.  

 

      

IV. Особенности денежной системы РФ 

IV. 1. История денежной единицы России

Термин «рубль»  возник в XIII в. в Новгороде. так стала называться половина разрубленной гривны – слитка серебра весом около 200 г, служившей в то время денежной и весовой единицей. С 1534 г, когда образовалась единая монетная система Русского государства, рубль становится основной денежной единицей. Один рубль делился на 2 полтины, 4 полуполтины, 100 копеек, 200 денег, 400 полушек. При Петре I создается первая десятичная монетная система, основной единицей которой стал рубль, равный 100 копейкам. С 1704 г. рубль приравнивался к весу западноевропейской денежной единицы – талера(28,4г), что ввело русский рубль в круг европейских монетных систем. В 1725-1726 гг. чеканились медные рубли – плиты весом в 1,6 кг.

С 1764г. серебряное содержание рубля снизилось до 18г, а в 1769г. для покрытия расходов, вызванных войной с Турцией, правительство выпустило бумажные рубли – ассигнации. Их обеспечением должны были служить «сестрорецкие медные рубли» весом в 1кг каждый. С 1841 г. в обращении появился бумажный кредитный рубль, а с 1897 г. рубль переведен на золотую основу. Обращались золотые монеты в 5, 71/2 (полуимпериал), 10 и 15 (империал) рублей.

Первый советский  рубль выпущен в 1919г. в виде кредитного билета. В 1921 г. в РСФСР отчеканены первые серебряные советские рубли. В соответствии с денежной реформой 1922-1924 гг. в обращение был выпущен бумажный червонец с золотым обеспечением, равным золотому содержанию дореволюционной десятирублевой монеты, и золотой червонец весом в 8,6 г, а также печатались государственные казначейские билеты в 1,3 и 5 руб. и серебряные рубли (18г чистого серебра). В 1961 г. с повышением в СССР масштаба цен в 10 раз золотое содержание рубля было определено в 0, 987 г чистого золота.

Сегодня рубль  переживает трудные времена. Инфляция «съела» его былое содержание: так рубль реагирует сегодня на наши промахи на пути к новой рыночной экономике. Но ведь история рубля – это история Российского государства. Его взлеты и падения отмечали войны и смуты, экономические реформы и эпохи процветания. Сила сегодняшнего и завтрашнего российского рубля будет во многом зависеть от наших успехов на пути к цивилизованной, здоровой экономике. 
 
 
 
 
 

 

 

IV. 2. Институты денежной системы РФ 

Центральный Банк Российской федерации

Банк  России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.

Банк  России – главное финансовое учреждение в современной денежной системе, он не является органом государственной  власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". В соответствии со статьей 3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации, и обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

В своей  деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России (по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации); направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете Банка России в рамках своей квоты, а также рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения. На основании предложения Национального банковского совета Банка России Государственная Дума вправе принять решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Кроме того, Государственная дума проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей, а также заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

Функции Банка России

В соответствии со статьей 4 Федерального закона "О  Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России выполняет следующие функции:

- во  взаимодействии с Правительством  Российской Федерации разрабатывает  и проводит единую денежно-кредитную  политику; 

    - монопольно осуществляет эмиссию  наличных денег и организует наличное денежное обращение; 

    - является кредитором последней  инстанции для кредитных организаций,  организует систему их рефинансирования; 

    - устанавливает правила осуществления  расчетов в Российской Федерации; 

    - устанавливает правила проведения банковских операций; 

    - осуществляет обслуживание счетов  бюджетов всех уровней бюджетной  системы Российской Федерации,  если иное не установлено федеральными  законами, посредством проведения  расчетов по поручению уполномоченных  органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов; 

    - осуществляет эффективное управление  золотовалютными резервами Банка  России; 

    - принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их; 

    - осуществляет надзор за деятельностью  кредитных организаций и банковских  групп; 

    -  регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами; 

    - осуществляет самостоятельно или  по поручению Правительства Российской  Федерации все виды банковских  операций и иных сделок, необходимых  для выполнения функций Банка России; 

    - организует и осуществляет валютное  регулирование и валютный контроль  в соответствии с законодательством  Российской Федерации; 

    - определяет порядок осуществления  расчетов с международными организациями,  иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами; 

    - устанавливает правила бухгалтерского  учета и отчетности для банковской  системы Российской Федерации; 

    - устанавливает и публикует официальные  курсы иностранных валют по  отношению к рублю; 

    - принимает участие в разработке  прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации; 

    - устанавливает порядок и условия  осуществления валютными биржами  деятельности по организации  проведения операций по покупке  и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон "О лицензировании отдельных видов деятельности"); 

    - проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные; 

    -  осуществляет иные функции  в соответствии с федеральными законами.

Министерство  финансов Российской федерации 

Министерство  финансов - это федеральный орган  исполнительной власти, обеспечивающий проведение единой финансовой, бюджетной  и налоговой политики в Российской Федерации и координирующий деятельность в этой сфере других федеральных органов исполнительной власти. Минфин России имеет территориальные органы.

Основные задачи Министерства Финансов РФ:

  —  совершенствования бюджетной системы  РФ, развитие бюджетного федерализма;

       — разработка и реализация единой финансовой, бюджетной, налоговой и валютной политики, политики в сфере развития финансовых рынков в РФ, участие в разработке и проведении единой политики в сфере формирования и использования государственных ресурсов драгоценных металлов и драгоценных камней;