Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций

2) осуществлять  возврат имущества кредитной  организации, находящегося у третьих  лиц;

3) получать  доходы от ранее проведенных  банковских операций и заключенных  сделок, а также от операций, связанных  с профессиональной деятельностью  данной кредитной организации  на рынке ценных бумаг;

4) осуществлять  по согласованию с Банком России  возврат денежных средств, ошибочно  зачисленных на корреспондентский  счет или корреспондентский субсчет  кредитной организации. Порядок  согласования возврата ошибочно  зачисленных денежных средств  устанавливается нормативными актами  Банка России;

5) осуществлять  возврат клиентам кредитной организации  ценных бумаг или иного имущества,  которые приняты кредитной организацией  на хранение и (или) учет  по договорам доверительного  управления или иным договорам,  связанным с осуществлением кредитной  организацией профессиональной  деятельности на рынке ценных  бумаг, с отражением этого на  соответствующих счетах или счетах  депо;

6) осуществлять  иные действия по выполнению  функций назначенной Банком России  временной администрации по управлению  кредитной организацией, предусмотренные  Федеральным законом "О несостоятельности  (банкротстве) кредитных организаций"  и принятыми в соответствии  с ним нормативными актами  Банка России.

Статья 21. Рассмотрение споров с участием кредитной организации

Решения и  действия (бездействие) Банка России или его должностных лиц могут  быть обжалованы кредитной организацией в суд или арбитражный суд  в порядке, установленном федеральными законами.

Кредитная организация вправе обращаться в  Банк России с запросами и заявлениями  в связи с решениями и действиями (бездействием) Банка России, на которые  Банк России обязан в месячный срок дать ответ по существу затрагиваемых  в них вопросов.

Споры между  кредитной организацией и ее клиентами (физическими и юридическими лицами) разрешаются в порядке, предусмотренном  федеральными законами.

Федеральным законом от 3 марта 2008 г. N 20-ФЗ в статью 22 настоящего Федерального закона внесены  изменения

Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной  организации

Филиалом  кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное  вне места нахождения кредитной  организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией  Банка России, выданной кредитной  организации.

Представительством  кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное  вне места нахождения кредитной  организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство  кредитной организации не имеет  права осуществлять банковские операции.

Филиалы и  представительства кредитной организации  не являются юридическими лицами и  осуществляют свою деятельность на основании  положений, утверждаемых создавшей  их кредитной организацией.

Руководители  филиалов и представительств назначаются  руководителем создавшей их кредитной  организации и действуют на основании  выданной им в установленном порядке  доверенности.

Кредитная организация открывает на территории Российской Федерации филиалы и  представительства с момента  уведомления Банка России. В уведомлении  указываются почтовый адрес филиала (представительства), его полномочия и функции, сведения о руководителях, масштабы и характер планируемых  операций, а также представляются оттиск его печати и образцы подписей его руководителей.

Филиалы кредитной  организации с иностранными инвестициями на территории Российской Федерации  регистрируются Банком России в установленном  им порядке.

Внутренним  структурным подразделением кредитной  организации (ее филиала) является ее (его) подразделение, расположенное вне  места нахождения кредитной организации (ее филиала) и осуществляющее от ее имени банковские операции, перечень которых установлен нормативными актами Банка России, в рамках лицензии Банка России, выданной кредитной  организации (положения о филиале  кредитной организации).

Кредитные организации (их филиалы) вправе открывать  внутренние структурные подразделения  вне мест нахождения кредитных организаций (их филиалов) в формах и порядке, которые установлены нормативными актами Банка России.

Полномочие  филиала кредитной организации  на принятие решения об открытии внутреннего  структурного подразделения должно быть предусмотрено положением о  филиале кредитной организации.

Федеральным законом от 30 декабря 2008 г. N 315-ФЗ в  статью 23 настоящего Федерального закона внесены изменения

Статья 23. Ликвидация или реорганизация кредитной  организации

Ликвидация  или реорганизация кредитной  организации осуществляется в соответствии с федеральными законами с учетом требований настоящего Федерального закона. При этом государственная регистрация  кредитной организации в связи  с ее ликвидацией и государственная  регистрация кредитной организации, создаваемой путем реорганизации, осуществляются в порядке, предусмотренном  Федеральным законом "О государственной  регистрации юридических лиц  и индивидуальных предпринимателей", с учетом особенностей, установленных  настоящим Федеральным законом  и принимаемыми в соответствии с  ним нормативными актами Банка России. Сведения и документы, необходимые  для осуществления государственной  регистрации кредитной организации  в связи с ее ликвидацией и  государственной регистрации кредитной  организации, создаваемой путем  реорганизации, представляются в Банк России. Перечень указанных сведений и документов, а также порядок  их представления определяется Банком России.

Банк России после принятия решения о государственной  регистрации кредитной организации  в связи с ее ликвидацией или  государственной регистрации кредитной  организации, создаваемой путем  реорганизации, направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и  документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц.

На основании  указанного решения, принятого Банком России, и представленных им необходимых  сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в течение  пяти рабочих дней со дня получения  необходимых сведений и документов вносит в единый государственный  реестр юридических лиц соответствующую  запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей  записи, сообщает об этом в Банк России.

Взаимодействие  Банка России и уполномоченного  регистрирующего органа по вопросу  о государственной регистрации  кредитной организации в связи  с ее ликвидацией или о государственной  регистрации кредитной организации, создаваемой путем реорганизации, осуществляется в порядке, согласованном  Банком России с уполномоченным регистрирующим органом.

Письменное  уведомление о начале процедуры  реорганизации кредитной организации  с приложением решения о реорганизации  кредитной организации направляется кредитной организацией в Банк России в течение трех рабочих дней после  даты принятия указанного решения. В  случае участия в реорганизации  двух и более кредитных организаций  такое уведомление направляется кредитной организацией, последней  принявшей решение о реорганизации  кредитной организации либо определенной указанным решением. Банк России размещает  данное уведомление на своем сайте  в сети Интернет и не позднее одного рабочего дня с даты поступления  от кредитной организации этого  уведомления направляет в уполномоченный регистрирующий орган информацию о  начале процедуры реорганизации  кредитной организации (кредитных  организаций) с приложением указанного решения, на основании которого указанный  орган вносит в единый государственный  реестр юридических лиц запись о  том, что кредитная организация (кредитные  организации) находится (находятся) в  процессе реорганизации.

Государственная регистрация кредитной организации  в связи с ее ликвидацией осуществляется в течение 45 рабочих дней со дня  представления в Банк России всех оформленных в установленном  порядке документов.

Государственная регистрация кредитной организации, создаваемой путем реорганизации, в случае, если не принято решение  об отказе в такой регистрации, осуществляется в течение шести месяцев со дня представления в Банк России всех оформленных в установленном  порядке документов.

Банк России имеет право запретить реорганизацию  кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания  для применения мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренные  Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

В случае прекращения  деятельности кредитной организации  на основании решения ее учредителей (участников) Банк России по ходатайству  кредитной организации принимает  решение об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций. Порядок представления кредитной  организацией указанного ходатайства  регулируется нормативными актами Банка  России.

Если после  принятия решения учредителями (участниками) кредитной организации о ее ликвидации Банк России на основании статьи 20 настоящего Федерального закона принимает решение  об отзыве у нее лицензии на осуществление  банковских операций, решение учредителей (участников) кредитной организации  о ее ликвидации и иные связанные  с ним решения учредителей (участников) кредитной организации или решения  назначенной учредителями (участниками) кредитной организации ликвидационной комиссии (ликвидатора) утрачивают юридическую  силу. Кредитная организация подлежит ликвидации в порядке, предусмотренном  статьей 23.1 настоящего Федерального закона.

В случае аннулирования  или отзыва лицензии на осуществление  банковских операций кредитная организация  в течение 15 дней со дня принятия такого решения возвращает указанную  лицензию в Банк России.

Учредители (участники) кредитной организации, принявшие решение о ее ликвидации, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора), утверждают промежуточный  ликвидационный баланс и ликвидационный баланс кредитной организации по согласованию с Банком России.

Ликвидация  кредитной организации считается  завершенной, а кредитная организация  прекратившей свою деятельность после  внесения уполномоченным регистрирующим органом соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.

Федеральным законом от 29 декабря 2004 г. N 192-ФЗ статья 23.1. настоящего Федерального закона изложена в новой редакции

Статья 23.1. Ликвидация кредитной организации  по инициативе Банка России (принудительная ликвидация)

Банк России в течение 15 дней со дня отзыва у  кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций обязан обратиться в арбитражный  суд с требованием о ликвидации кредитной организации (далее - заявление  Банка России о принудительной ликвидации кредитной организации), за исключением  случая, если ко дню отзыва указанной  лицензии у кредитной организации  имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные Федеральным  законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Если ко дню отзыва лицензии на осуществление  банковских операций у кредитной  организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные Федеральным  законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", или наличие  этих признаков установлено назначенной  Банком России временной администрацией по управлению кредитной организацией после дня отзыва у кредитной  организации указанной лицензии, Банк России обращается в арбитражный  суд с заявлением о признании  кредитной организации несостоятельной (банкротом) в порядке, установленном  Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Арбитражный суд рассматривает заявление  Банка России о принудительной ликвидации кредитной организации в соответствии с правилами, установленными Арбитражным  процессуальным кодексом Российской Федерации, и с учетом особенностей, установленных  настоящим Федеральным законом. Заявление Банка России о принудительной ликвидации кредитной организации  рассматривается арбитражным судом  в срок, не превышающий одного месяца со дня подачи указанного заявления.