Функции Центрального банка России

     Объем операций "валютный своп" во II квартале 2009 г. составил 0,1 трлн. руб., за первое полугодие 2009 г. — 0,5 трлн. рублей.

     Операции  по покупке и продаже облигаций  федерального займа (ОФЗ) из собственного портфеля Банком России во II квартале 2009 г. не осуществлялись.

     В этот период на фоне стабилизации ситуации с банковской ликвидностью спрос на облигации Банка России (ОБР) со стороны участников рынка несколько возрос. Объем средств, привлеченных на аукционах по размещению ОБР на первичном рынке, составил в апреле 2,9 млрд. руб., в мае — 1,4 млрд. руб., в июне — 6,3 млрд. руб. (с учетом обмена).

     В первом полугодии 2009 г. Банк России проводил депозитные операции с кредитными организациями  — резидентами в валюте Российской Федерации по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях: "том-некст", "спот-некст", "до востребования", "1 неделя", "спот-неделя", а также по процентным ставкам, определяемым на аукционной основе со сроками привлечения средств в депозиты на 4 недели и на 3 месяца. Общий объем заключенных Банком России депозитных сделок за первое полугодие 2009 г. увеличился по сравнению с соответствующим периодом предыдущего года на 1,5 трлн. руб. и составил 8,9 трлн. рублей.

     В течение рассматриваемого периода  Банк России четыре раза принимал решение  об изменении процентных ставок по депозитным операциям. Фиксированные процентные ставки были установлены: с 10.02.2009 по депозитным операциям "том-некст", "спот-некст" и "до востребования" на уровне 7,75% годовых, по депозитным операциям "1 неделя" и "спот-неделя" — 8,25% годовых; с 24.04.2009 — 7,25% годовых и 7,75% годовых; с 14.05.2009 — 6,75% годовых и 7,25% годовых, с 5.06.2009 — 6,25% годовых и 6,75% годовых соответственно.

     Уровень средневзвешенной процентной ставки по депозитным операциям за первое полугодие 2009 г. увеличился по сравнению с соответствующим  периодом 2008 г. на 3,84 процентного пункта и составил 7,28% годовых. По депозитным операциям, проводимым Банком России на аукционной основе, средневзвешенная процентная ставка за январь—июнь 2009 г. составила 8,51%.

     В целях смягчения последствий  мирового финансового кризиса в январе 2009 г. Банком России было принято решение о переносе ранее установленных сроков поэтапного увеличения нормативов обязательных резервов с 1 февраля и 1 марта 2009 г. на 1 мая и 1 июня 2009 г. соответственно и о сохранении значений нормативов в размере 0,5% по каждой категории резервируемых обязательств до 1 мая 2009 года.

     В апреле 2009 г. в целях снижения нагрузки на кредитные организации по отчислениям  в обязательные резервы Банк России принял решение о повышении нормативов обязательных резервов в четыре этапа (а не в два, как предусматривалось ранее) — на 0,5 процентного пункта на каждом этапе. Нормативы были установлены по каждой категории резервируемых обязательств в следующем размере: с 1 мая 2009 г. — 1,0%, с 1 июня 2009 г. — 1,5%, с 1 июля 2009 г. — 2,0%, с 1 августа 2009 г. — 2,5%.

     В целях поддержания ликвидности  кредитных организаций в условиях финансового кризиса Банк России до 1 марта 2010 г. предоставил возможность  использования усреднения обязательных резервов, то есть поддержания части обязательных резервов на корреспондентских счетах (корреспондентских субсчетах) в Банке России (без "замораживания" их на отдельных счетах обязательных резервов, открытых в Банке России), кредитным организациям независимо от классификационных групп, присваиваемых им в результате оценки экономического положения в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России.

     Для поддержания ликвидности кредитных  организаций, осуществляющих мероприятия  по предупреждению банкротства с участием государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее — Агентство) Банк России предоставил таким кредитным организациям право до 1 марта 2010 г. при расчете суммы обязательных резервов, подлежащей депонированию в Банке России, не включать в состав резервируемых обязательств обязательства перед Агентством и(или) обязательства перед инвесторами, не являющимися кредитными организациями, возникающие в рамках оказания финансовой помощи по планам участия Агентства в предупреждении банкротства в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года".

     Кредитные организации активно использовали усреднение обязательных резервов, поддерживая  часть обязательных резервов в качестве соответствующего среднемесячного остатка на корреспондентских счетах (корреспондентских субсчетах), открытых в Банке России. При этом подавляющее большинство кредитных организаций (95,9% от числа действующих кредитных организаций) использовали максимальное значение коэффициента усреднения обязательных резервов, установленное Банком России (0,6), что позволяло им поддерживать на корреспондентских счетах (корреспондентских субсчетах) и использовать в расчетах 60% от общей величины обязательных резервов, подлежащей депонированию в Банке России. Усредненная величина обязательных резервов возросла с 37 млрд. руб. в начале 2009 г. до 78,8 млрд. руб. в июне.

     Сумма обязательных резервов, депонированных кредитными организациями на счетах в Банке России, по состоянию на 1 июля 2009 г. составила 61,8 млрд. руб. (в результате первого этапа повышения нормативов обязательных резервов она увеличилась на 30,3 млрд. руб.), в том числе по обязательствам в валюте Российской Федерации — 32,5 млрд. руб. (увеличение на 16,7 млрд. руб.), по обязательствам в иностранной валюте — 29,3 млрд. руб. (увеличение на 13,6 млрд. рублей).

     ЦБ  РФ не ожидает в ближайшее время  устойчивого укрепления рубля, не советует увлекаться спекулятивными операциями. Цены на нефть ведут себя достаточно непредсказуемо, к тому же "навес ликвидности" из-за роста бюджетных расходов в конце года создает потенциал для ослабления рубля.[17]

     Банк  России ожидает в 2010 году с наибольшей вероятностью инфляцию на уровне 7-9%, с  небольшой вероятностью - менее 6%. "Существуют определенные риски для второго полугодия следующего года по инфляции из-за существенного снижения ставок ЦБ по реальным операциям. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Заключение 

     В данной работе были рассмотрены цели, функции и задачи Центрального Банка РФ. Опираясь на представленный материал, можно сделать определённые выводы.

     Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского  республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР.

    Банк  России является юридическим лицом. Банк России имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием.

    Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва. 

• Главной целью  деятельности Центрального Банка Российской Федерации является сдерживание инфляции и обеспечение стабильности национальной валюты. В связи с этим ежегодно Банк России разрабатывает единую государственную денежно-кредитную политику, реализация которой осуществляется посредством использования специальных инструментов, таких как операции на открытом рынке, изменение нормативов обязательных резервов, рефинансирование кредитных организаций, эмиссия облигаций, валютные интервенции и др.
• Существует 18 функций ЦБ РФ.Свои функции Банк России реализует посредством своих операций, которые, как правило, делятся на пассивные и активные. К пассивам Банка России относятся: эмиссия банкнот и монет; депозиты; обязательства по полученным кредитам; выпуск собственных облигаций; капитал и резервы. К активам относятся: драгоценные металлы, иностранная валюта, ссуды, вложения в ценные бумаги, основные средства.

     Роль  Центрального банка в нынешних условиях развития и стабилизации экономики  возрастает день ото дня. Следует и дальше продолжать осуществление мероприятий, направленных на повышение устойчивости и конкурентоспособности банковского сектора Российской Федерации. Кроме того, необходимо совершенствование системы банковского надзора. 

Список  литературы 

1)Конституция Российской Федерации, с изменениями и дополнениями. Принята всенародным голосованием 12.12.1993г.

2) Федеральный закон РФ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 №86-ФЗ.

3) Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990г. № 395-1.

4) Аленин В.В. Организация деятельности Центрального Банка Российской Федерации. Учебное пособие для экономических специальностей вузов. – Кострома, 2007.

5) Банковское  дело Под редакцией Г.Г. Коробкова Москва, 2008 г

6) Костерина Т.М. Банковское дело. Учебник для студентов вузов. – М.: МаркетДС, 2003.

7) Макеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика. М.: Экономистъ, 2005.

8) Хорошев С. Ставка рефинансирования как антикризисная и антиинфляционная мера: мнения экспертов// Банковское дело. 2009. №1.

9)   Нечаев А.А. Антикризисные меры государства: проблемы эффективности и контроля Банковское дело.2009. №3 

10) Симановский А.Ю. Надзорная и контрольная функции Банка России: краткий экскурс // Деньги и кредит. - 2005. - № 5.

11) Фёдоров Б.Г. Центральные банки и денежно-кредитное регулирование в развитых капиталистических государствах // Деньги кредит. – 2006. - №4.

12) Организация деятельности центрального банка: учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушина, И.Д. Мамонов; под общ. ред. Г.Г. Фетисова. – М.: КНОРУС, 2006.

13) Справочно-правовая система Консультант Плюс.

14) Справочно-правовая система Гарант.

15) www.cbr.ru

16) www.bankir.ru

17) www.allmedia.ru