Функции Центрального банка России

     - Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания РФ;

     - Банк России не может участвовать в капитале других кредитных организаций, если иное не установлено Федеральным законом (ст.8), кроме Сбербанка РФ, где доля Банка России превышает 50%. Банк России может участвовать в капитале международных финансовых организаций и капиталах кредитных организаций за рубежом, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах (в соответствии с Законом ст.9);

     Согласно  ст.5 Федерального закона № 86-ФЗ, Банк России подотчётен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации. В компетенцию  Государственной Думы входит: [2]

     - назначение на должность и освобождение от должности Председателя и членов Совета директоров Банка России;

     - направление и отзыв представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты;

     - рассмотрение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и годового отчёта Банка России и принятие решений по ним;

     - принятие решений о проверке Счётной палатой РФ финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений;

     - проведение парламентских слушаний о деятельности Банка России с участием его представителей;

     - заслушивание докладов Представителя Банка России о деятельности Банка России.

     В целом, необходимо отметить, что подобно  центральным банкам других стран  Банк России одновременно является банком и государственным органом. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 

     2 Цели деятельности, задачи и функции Банка России 

     Целями  деятельности Банка России являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.[2]

     Отметим, что, согласно ст.3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», получение  прибыли не является целью деятельности Банка России.

     Основными задачами ЦБР являются регулирование  денежного обращения, проведение единой денежно - кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

     Центральный Банк России, как и Центробанк любой другой страны, решает задачу контроля объема и структуры денежной массы в обращении. Важно иметь в виду, что в рыночной экономике эмиссия денег осуществляется преимущественно в процессе депозитно-ссудных операций коммерческих банков. Одна из ключевых задач ЦБ по управлению денежно-кредитными отношениями – обеспечение надежности и поддержание стабильности банковской системы, позволяющие избежать разрушительных для экономики банкротств банков. Надежность и стабильность банковской системы необходима по следующим причинам:

• без них вообще невозможно выполнение ЦБ своих задач;
• коммерческие банки играют существенную роль в процессе общественного производства и от их стабильности зависит развитие экономики;
• деятельность коммерческих банков характеризуется повышенной финансовой уязвимостью из-за высокого удельного веса в их пассивных привлеченных средств, в том числе централизованных банковских кредитов.

     Итак, мы определили три основные цели деятельности Банка России, для достижения которых  он, в соответствии с Федеральным законом  «О Центральном банке Российской Федерации» выполняет 18 функций в области организации, планирования, прогнозирования, регулирования, анализа и контроля всего денежно-кредитного механизма государства:

     1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

     Денежно-кредитная  политика ЦБ представляет собой совокупность мероприятий, направленных на изменение  денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и рынка ссудных капиталов. Ее цель - регулирование экономики посредством воздействия на состояние совокупного денежного оборота, он включает в себя наличную денежную массу в обращении и безналичные деньги, находящиеся на счетах в банках.

     Основными инструментами и методами денежно-кредитной  политики Банка России являются:

     - процентные ставки по операциям Банка России;

     - нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования);

     - операции на открытом рынке;

     - рефинансирование кредитных организаций;

     - валютные интервенции;

     - установление ориентиров роста денежной массы;

     - прямые количественные ограничения;

     - эмиссия облигаций от своего имени.

     2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

     2.1) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

     (п. 2.1 введен Федеральным законом  от 12.06.2006 N 85-ФЗ)

     3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

     4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации; Путем издания нормативных актов (положений, указаний) регламентирует размеры расчетов наличными деньгами, пределы расходования наличных денег из кассы физических и юридических лиц, порядок осуществления банковских операций по переводу денежных средств, порядок расчета платы и порядок осуществления оплаты услуг Банка России;

     5) устанавливает правила проведения банковских операций;

     К банковским операциям относиться:

     - Привлечение денежных средств  физических и юридических лиц  во вклады (до востребования и  определенный срок);

     - размещение указанных средств  от своего имени и за свой  счет;

     - Открытие и ведение банковских  счетов физических и юридических  лиц;

     - Осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов по их банковским счетам;

     - Инкассация денежных средств,  векселей, платежных и расчетных  документов и кассовое обслуживание  физических и юридических лиц;

     - Купля, продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме;

     - Привлечение во вклады и размещение  драгоценных металлов;

     - Выдача банковских гарантий;

     - Осуществление переводов денежных  средств по поручению физических  лиц без открытия банковского  счета;

     6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

     7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России; – это официальные запасы золота и иностранной валюты Центрального Банка и Правительства, используемые ими для осуществления международных расчетов и платежей, для покрытия дефицита платежного баланса, стабилизации курса валют и т.д.;

     8) Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций и в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их.

     9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее - банковский надзор); это система мер, с помощью которых государство через регулирующий орган обеспечивает стабильность и безопасное функционирование банков, обеспечивает защиту интересов вкладчиков и кредиторов, предотвращает дестабилизирующие тенденции в развитии кредитных организаций. В России согласно Федеральному закону «О Центральном банке» таким регулирующим органом является Банк России;

     10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

     11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

     12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

       Банк России и Правительство являются органами валютного регулирования в РФ. Они издают нормативно-правовые акты по вопросам валютного регулирования и в рамках установленной законом компетенции. Органы валютного контроля не имеют права издавать нормативные акты. Только Банку России присущи полномочия, как органа валютного регулирования, так и органа валютного контроля;

     13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

     14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

     15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

     16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации; Выдает, приостанавливает и отзывает лицензии на организацию проведения операций по покупке (продаже) ин.валюты. Межбанковские валютные биржи – это специализированные биржи, имеющие лицензию Банка России на организацию операций покупки (продажи) иностранной валюты за рубли и проведение расчетов по заключаемым на них сделкам;

     17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

     18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

     18.1) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;

     (п. 18.1 введен Федеральным законом от 29.07.2004 N 97-ФЗ)

     19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.[2]

     Для осуществления своих функций  Банк России может открывать представительства  на территориях иностранных государств.

     Имеет право запрашивать и получать у банков необходимую информацию об их деятельности, требовать разъяснений по полученной информации.

     Банк  России:

     - регистрирует коммерческие банки в Книге государственной регистрации кредитных организаций;