Деньги в мировой экономике

     С развитием товарного производства денежным товаром стали благородные  металлы, свойства которых в наибольшей степени отвечали требованиям, предъявляемым  к всеобщему стоимостному эквиваленту.

     При металлическом обращении различают два вида денежных систем: биметаллизм и монометаллизм. При биметаллизме роль всеобщего эквивалента в законодательном порядке одновременно закреплялась и за золотом, и за серебром. Монеты из этих металлов свободно чеканились и обращались на равных основаниях.

     Особенностью  денег в XX веке является демонетизация золота, то есть отказ от его использования в качестве денег и сведение к роли наиболее легкого продаваемого товара, если государство, владеющее таким товаром, испытывает потребность в деньгах.

     Процесс демонетизации золота проявился в изменении денежных стандартов. На протяжении XX века последовательно сменились три типа золотоденежных стандартов:

• золотомонетный;
• золотослитковый;

       Золотоденежные стандарты сформировались в процессе перехода от биметаллизма, когда в роли денег использовалось серебро или золото, к монометаллизму, когда роль всеобщего эквивалента закрепилась за золотом.

     При золотомонетном стандарте цены всех товаров исчислялись в золоте, свободно обращались золотые монеты. Любой владелец золота в слитках или ювелирных изделиях имел неограниченное право отчеканить из металла на государственном монетном дворе золотые монеты. Осуществлялся свободный обмен банкнот на золото по номиналу. Отсутствовали ограничения на ввоз золота в страну и вывоз его за границу.

     Золотомонетный  стандарт был наиболее устойчивой денежной системой, соответствовавшей потребностям развивавшегося капитализма периода  свободной конкуренции. Он исключал инфляцию, поскольку излишние банкноты превращались в золото и уходили  из обращения. Золотомонетный стандарт базировался на золотом содержании каждой национальной валюты. Оно объявлялось правительством, которое гарантировало беспрепятственный обмен банкнот на золото.

     В период золотомонетного стандарта  национальная и международная валютные системы были тождественны с той лишь разницей, что монеты данной страны сбрасывали, по выражению К. Маркса, «национальные мундиры» и в виде слитков переходили в международный платежный оборот, а затем, после перечеканки, вновь обслуживали внутреннее денежное обращение.

     Золотомонетный  стандарт исключал инфляцию. Он играл  роль стихийного регулятора производства, международных экономических связей и расчетов, выравнивая мировые цены и платежные балансы.

     Тенденция к ограничению использования  золота в международных расчетах привела к тому, что оно практически перестало использоваться для урегулирования сальдо платежных балансов. Функция оплаты товаров и услуг в международной торговле полностью перешла к валютам, за которыми закрепился статус резервных: доллар, фунт стерлингов, впоследствии — немецкая марка, французский франк, японская йена и др.

     Таким образом, золотоденежные стандарты прекратили свое существование. Золото как деньги отныне не участвует ни во внутреннем, ни в международном денежном обращении, ни в ценообразовании других товаров.

     Вместе  с тем, следует учитывать, что  демонетизация золота вызвана объективными причинами, в частности высокими темпами глобализации мировой экономики, возрастающей экономической взаимозависимостью и ростом объемов мирового товарооборота.

     Это свидетельствует о повышении  уровня международного разделения труда  и, следовательно, значения денег, опосредствующих  движение товаров и услуг. После  Второй мировой войны неизмеримо возросла роль государств, межгосударственных организаций и транснациональных компаний в регулировании сферы денежных отношений с использованием таких категорий, как кредит, займы, процентные ставки, фьючерсы и опционы, движение ценных бумаг, управление уровнем инфляции, регулирование денежных резервов. Деньги, основанные на золоте, не соответствовали этим условиям. Они превратились в «золотые цепи», сдерживавшие эволюцию мировой экономики. Таким образом, эволюция международных экономических отношений, а также вытеснение золота из международного и внутреннего денежного обращения послужили основными причинами, обусловившими демонетизацию золота.

     Вместе  с тем этому способствовал  и ряд других, не менее важных обстоятельств, а именно:

• добыча, перевозка и продажа золота требуют больших затрат труда;
• значению золота как денег противодействует рост его промышленного потребления, которое неизбежно будет поглощать вновь добываемый металл и не только препятствовать росту запасов монетарного золота, то есть использованию его как денег, но и способствовать переработке ранее накопленных мировых запасов металла;
• использование золота в роли мировых денег ставило развитие мировых экономических отношений в зависимость от такого неопределенного, трудно прогнозируемого фактора, как добыча золота и поступление его в международную сферу денежных отношений. Немаловажно и то, что природные запасы этого металла ограничены;
• научно-технический прогресс вызвал к жизни новые формы денег, которые успешно опосредуют весь общественный процесс движения товаров, то есть выполняют все функции, которые ранее были присущи золоту и его заместителям. При этом значительно сокращаются общественно необходимые затраты на создание и функционирование денег, а также коренным образом улучшается организационно-техническая сторона денежного обращения.

     Однако, несмотря на юридически признанную и  фактически осуществленную демонетизацию золота, оно занимает особое положение среди других товаров благодаря своим физическим свойствам и высокой стоимости. Сегодня оно — как особый товар с уникальными физическими свойствами — широко применяется в промышленности.

     Что касается золота в государственных  хранилищах, то в современных условиях оно превратилось в резервные  запасы сравнительно легко реализуемого товара, который в случае необходимости  может быть продан на мировом рынке  за иностранную валюту.

     Среди экономистов распространены разные взгляды на современную роль золота. Одни считают, что демонетизация золота завершилась, и оно полностью утратило роль всеобщего эквивалента и свои денежные функции; другие — что оно продолжает выполнять функции денег, так как его легче, чем иной товар продать и использовать полученные от продажи деньги для осуществления различных платежей.

     Некоторые же экономисты полагают, что произошла  лишь частичная демонетизация золота. Этот процесс не закончен: золото еще  сохраняет черты денег, хотя и в модифицированном виде. Оно продолжает пользоваться всеобщим спросом, который будет возрастать, если темпы его производительного потребления будут опережать темпы золотодобычи.

     С конца XVII века широкое распространение получили бумажные деньги.

     В 50-х годах XX века во всех странах начался интенсивный процесс замены бумажных денег на электронные. Они невидимы без специальных приборов, однако в случае необходимости мгновенно отражаются на бумажных носителях информации. Область применения денег в их безналичной форме расширяется по мере развития электроники и коммуникационных сетей.

     Использование безналичных денег в электронной  форме многократно ускоряет процесс  денежного обращения и, следовательно, движение товаров от изготовителя к  потребителям. Это, в свою очередь, благотворно сказывается на эффективности экономики страны и межгосударственных экономических отношений.

     Представление о роли наличных и безналичных  денег должно базироваться на исследовании сущности денег, которая проявляется  в их функциях. Если в сфере безналичного денежного обращения деньги выполняют те же функции, что и в сфере налично-денежного обращения, то между ними нет экономического различия.

     Помимо  названных, существуют еще деньги, называемые иногда «почти-деньгами». Это ликвидные активы, имеющие фиксированную номинальную стоимость и легко обращающиеся в наличные деньги или чековые вклады. Они не используются непосредственно как средство обращения, но успешно выполняют такую функцию денег, как сохранение стоимости (богатства). К «почти-деньгам» относятся бесчековые сберегательные счета, срочные вклады и краткосрочные государственные ценные бумаги.

     Так, денежные агрегаты используются для  измерения денежной массы М1, М2, М3, L.

     М1 - наличные деньги вне банковской системы, чеки, депозиты до востребования;

     М2 - М1 плюс нечековые сберегательные депозиты, срочные вклады, вклады до 100000 долл., однодневные соглашения об обратном выпуске и др.;

     М3 - М2 плюс срочные вклады свыше 100 тыс.долл., срочные соглашения об обратном выпуске  и др.

     L - М3 плюс казначейский сберегательные облигации, краткосрочные государственные обязательства. и др.

     Чаще  используют в макроэкономике М1 и  М2.

     Динамика  денежных агрегатов зависит от движения процентной ставки и других причин.

     Таким образом, природа денег такова, что они обмениваются на товары и услуги (рынки товаров и услуг), на валюты иностранных государств (валютный рынок), на золото (рынок золота) или же на кредитные документы и на ценные бумаги, удостоверяющие долевое участие в активах, и прибылях той или иной компании (рынок капиталов).

     Эволюция  денежного обращения позволяет  констатировать, что к середине XXI века наличные деньги будут такой же редкостью, как автомобиль в начале XX века. Вместе с тем следует учитывать, что эмитированные центральным банком деньги в безналичной форме либо трансформируются в наличные деньги, либо остаются в обращении как безналичные. После того, как центральный банк провел эмиссию какой-то суммы, в эмиссионный процесс могут включаться и коммерческие банки. Их участие в эмиссии безналичных денег осуществляется благодаря функционированию банковского (кредитного, денежного) мультипликатора.

     1.2. Функции денег

     Возможность использования знаков стоимости  в качестве заместителей золота вытекает из функции денег как средства обращения и платежа. Выполняя эту функцию, деньги играют роль посредника, обеспечивая перемещение товаров из рук в руки, постоянно выталкивая их из сферы обращения, доводя товары до потребителя.

     Деньги  непрерывно находятся в движении, переходят от одного лица к другому, связывая тем самым акты обмена в единый процесс обращения товаров. Свою функцию средства платежа и обращения товаров деньги выполняют быстро, мимолетно. Продавца не интересует ни стоимость самих денег, ни форма, в которой выступает заместитель золотых денег, то есть изготовлен ли он из бумаги, дешевого металла или существует в виде знака в памяти компьютера. Его интересует только возможность получить за них беспрепятственно другой товар, когда продавец сам станет покупателем.

     Эти обстоятельства и позволили в процессе товарооборота использовать вместо золотых денег их заменители в виде наличных денег на бумажных носителях или электронных записей в банках. Деньги, как принято считать, выполняют пять функций:

     1. Мера стоимости.

     2. Средство обращения.

     3. Средство платежа.

     4. Средство накопления.

     5. Мировые деньги.

     Следует отметить, что в американской и  западноевропейской экономической  литературе вторая и третья функции  рассматриваются как одна — средство обращения и платежа. Это объясняется  тем, что в этих странах не различают наличные и безналичные деньги. В российской литературе функция средства обращения отождествляется с наличными платежами, а функция средства платежа — с безналичными.

     Первая  функция денег — мера стоимости  — не требует никаких материальных форм — ни налично-денежного знака, ни знака в виде записи на банковских счетах. Для определения длины какого-либо предмета не обязательно держать в руках линейку или другой измерительный прибор — это можно сделать мысленно. Подобно этому для определения цены, то есть денежного выражения стоимости, не нужны деньги, ибо эта функция денег как средства платежа и обращения в равной степени выполняется ими как в наличной, так и безналичной форме.

     Деньги  как средство накопления предполагают возможность использования их в любой момент на приобретение товарно-материальных ценностей. Они выполняют эту функцию и тогда, когда накапливаются в банке на депозитном счете, и тогда, когда хранятся в сейфе как наличные деньги. Свою функцию мировых денег, то есть обслуживание различных международных кредитно-расчетных операций, деньги, как правило, выполняют в безналичной форме.