СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 2

Глава 1 Эволюция Центрального Банка России…………………………………

Глава 2 Деятельность ЦБ. 17

2.1 Формы организации ЦБ. 17

2.2 Правовой статус ЦБ. 18

2.3 Задачи ЦБ. 19

2.4 Функции ЦБ. 20

2.5 Операции ЦБ. 24

Глава 3 Денежно-кредитная политика ЦБ. 27

3.1 Основные задачи, цели, методы и формы денежно-кредитного регулирования. 27

3.2 Процентная политика ЦБ РФ. 29

3.3 Политика резервных требований. 31

3.4 Операции на открытом рынке. 33

3.5 Рефинансирование кредитно-банковских институтов. 36

3.6 Проведение валютной политики. 44

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 29

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ: 57

 

Введение

      Ядро  любой кредитной системы составляет банковская система. Единым органом, координирующим деятельность кредитных организаций, является Центральный банк. Но прямое воздействие он оказывает лишь на банковские учреждения, а на остальные  – только опосредованно.

      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ (ЭМИССИОННЫЙ) БАНК (ЦБ)- центральное звено денежно-кредитной системы любого государства, головной банк страны, сочетает в себе черты обычного (коммерческого) банковского учреждения и государственного ведомства. ЦБ наделен правом монопольной эмиссии банкнот, регулирования денежного обращения и валютного курса, хранения золотых и валютных резервов. Важнейшей функцией ЦБ является выработка общей кредитной политики. Его стратегическая задача - создание условий для неифляционного развития экономики. ЦБ в различных странах могут иметь разные названия: государственные, национальные, резервные, эмиссионные. В США функции ЦБ выполняет Федеральная резервная система, состоящая из 12 окружных федеральных резервных банков. Во многих странах ЦБ являются государственными. Но и, не находясь в собственности государства, ЦБ действует в рамках правительственных инструкций.

      Активами  ЦБ являются:

      1) золото, иностранная валюта, СДР,  резервная позиция в Международном валютном фонде;

      2) купленные центральным банком  государственные ценные бумаги (прежде  всего казначейские векселя и облигации), которые являются долговыми обязательствами правительства;

      3) ссуды, предоставленные центральным  банком коммерческим банкам;

      4) учтенные векселя и другие статьи.

      В большинстве случаев его капитал  принадлежит государству: но акционерами  могут быть коммерческие банки и  другие финансовые учреждения.

      Для ЦБ характерен высокий уровень независимости  от прочих государственных структур. Большей частью он подотчетен непосредственно  парламенту или образованной парламентом  специальной комиссии. Руководителя ЦБ назначает глава государства  или парламент. Правительству же, как правило, согласно банковскому  законодательству развитых стран Запада, предоставляется право подбора  кандидатуры на этот высокий пост.  
 

 

       Глава 1 Эволюция Центрального Банка России

      Создание  Центральный Банк России происходило  в условиях вступления России в капитализм и было первой из “великих реформ”, проведенных в стране императором  Александром II.

      Государственный банк Российской Империи являлся банком краткосрочного коммерческого кредита. Он был учрежден “для оживления торговых оборотов и упрочения денежной кредитной системы”. В его функции входили учет векселей и других срочных правительственных и общественных процентных бумаг, покупка и продажа золота и серебра, получение платежей по векселям и другим срочным денежным документам, прием вкладов, выдача ссуд и покупка государственных бумаг за свой счет.

      В деятельности Государственного банка  Российской империи можно выделить два периода. В течение первого (с 1860 г. по 1894 г.) он являлся в значительной степени вспомогательным учреждением  Министерства финансов. Большую часть  ресурсов Госбанка в это время  поглощало прямое и косвенное  финансирование казны. Госбанк ежегодно вплоть до 1872 г. направлял на эти  цели значительную часть своей коммерческой прибыли. Ликвидация государственного долга Госбанку произошла уже  во второй период его деятельности - в 1901 году. На протяжении всего дореволюционного периода деятельности Госбанк в  качестве органа экономической политики правительства участвовал в создании, а затем и в поддержании  коммерческих банков, в том числе  за счет неуставных ссуд.

      С начала 80-х годов XIX века Госбанк  готовил денежную реформу, которая  началась в 1895 г. и закончилась в 1898 г. введением в России золотого монометаллизма. В ходе этой же реформы  Госбанк получил эмиссионное  право.

      С принятием в 1894 г. нового устава начался  второй период в деятельности Госбанка. Накануне первой мировой войны Госбанк  стал одним из влиятельнейших европейских  кредитных учреждений. Он имел огромный золотой запас. Госбанк осуществлял  регулирование денежного обращения  и валютных расчетов России и через коммерческие банки принимал активное участие в кредитовании промышленности и торговли.

      Во  время первой мировой войны деятельность Госбанка была направлена в основном на ее финансирование.). История дореволюционного Государственного банка закончилась 25 октября (7 ноября) 1917 года. С этого  момента началась история Государственного банка советского типа.

      Народный  банк РСФСР

      25 октября (7 ноября) 1917 г. большевики  захватили здание Государственного  банка в Петрограде. Утром 14(27) декабря были захвачены Петроградские  коммерческие банки, а вечером  того же дня ВЦИК принял  Декрет о национализации банков. В соответствии с этим декретом  в стране была введена государственная  монополия на банковское дело. Частные кредитные учреждения  были национализированы и слиты  с Государственным банком. Через  месяц он стал называться Народным  банком Российской Республики, еще  позднее Народным банком РСФСР.

        Народный банк функционировал  на основании устава 1894 г. Однако  реально его деятельность регулировалась  Декретами и Постановлениями  СНК, ВЦИК и ВСНХ и приказами  по Наркомфину. Основной задачей  банка была эмиссия бумажных  денег. С осени 1918 г. Народный  банк, находившийся в составе  Наркомфина, стал финансировать  народное хозяйство и заниматься  сметно-бюджетной работой. Народный  банк противоречил идее безденежного  хозяйства, которое в то время  пытались построить большевики. В результате 19 января 1920 г. Народный  банк РСФСР был упразднен в  Центральное бюджетно-расчетное  управление Наркомфина.

      Государственный банк СССР

      Согласно  Положению о Государственном  банке РСФСР, принятому ВЦИК 13 октября 1921 г., он являлся хозяйственной организацией, созданной "с целью способствовать кредитом и прочими банковыми  операциями развитию промышленности, сельского хозяйства и товарооборота, а также с целью концентрации денежных оборотов и проведения других мер, направленных к установлению правильного денежного обращения. Он имел право предоставлять кредиты промышленным и торговым предприятиям различных форм собственности, а также сельским хозяйствам и кустарям только ”при условии обеспеченности их и экономической целесообразности”. Госбанк находился в составе Наркомата финансов и подчинялся непосредственно Наркому финансов.В ноябре 1921 г. Госбанку было предоставлено монопольное право на проведение операций с валютой и валютными ценностями.

        В 1923 г. Государственный банк  РСФСР был преобразован в Государственный  банк СССР.

      В результате проведенной в 1925 г. реформы  кассового устройства Государственного казначейства произошло объединение  денежной наличности Госбанка и Наркомфина.

      Во  второй половине 20-х годов функции  и направления деятельности Госбанка коренным образом изменились. Это  было связано в основном с ускоренными  темпами проведения индустриализации, которые требовали крупных вливаний в тяжелую промышленность в течение  короткого времени.

      В июне 1927 г. на Госбанк была возложена  обязанность непосредственного  оперативного руководства всей кредитной  системой. Госбанк должен был наблюдать  за деятельностью остальных кредитных  учреждений в соответствии с правительственными директивами. В области кредитной  политики Госбанк стал монопольным.

      В январе 1931 г. была введена акцептная  форма безналичных расчетов через  Госбанк^..

      В июне 1931 г. было проведено разделение оборотных средств предприятий  на собственные и заемные и  определены основные принципы краткосрочного банковского кредита. Наделение  предприятий собственными оборотными средствами дало возможность установить объекты банковского кредитования. Краткосрочный кредит госпредприятиям  стал предоставляться только на потребности, связанные с процессом производства и обращения товаров.

      В результате кредитной реформы деятельность Госбанка окончательно утратила коммерческий характер, и сформировались основные функции Госбанка советского типа - плановое кредитование хозяйства, организация  денежного обращения и расчетов, кассовое исполнение государственного бюджета и осуществление международных  расчетов. Одновременно сложилась структура  кредитной системы, просуществовавшая  с небольшими модификациями 55 лет.

      В дальнейшем совершенствование деятельности Госбанка сводилось к внедрению  новых форм планового кредитования хозяйства и банковских расчетов, а также методов контроля над  расходованием средств на выплату  заработной платы (80% налично-денежного  оборота) и сбором торговой выручки.

       C 1960 г. Госбанк начал составлять  планы кредитования долгосрочных  вложений.

      В 1965-1969 гг. в ходе проведения хозяйственной  реформы в деятельности Госбанка произошли изменения, связанные  с кредитованием и расчетами, с планированием и регулированием денежного обращения, финансированием  капиталовложений и организацией сберегательного  дела. Основными видами кредитования промышленности стали кредитование по обороту материальных ценностей  и затрат на заработную плату и  по простым ссудным счетам.

      В июле 1987 г. была очередная реорганизация  кредитной системы, в результате которой были образованы новые спецбанки (Внешэкономбанк СССР, Промстройбанк  СССР, Жилсоцбанк СССР и Сбербанк СССР), Госбанк стал выполнять функции  главного банка страны. На него возлагалась  разработка сводного кредитного плана  и планов распределения ресурсов и кредитных вложений по всем банкам.

      2 декабря 1990 г. Верховным Советом  РСФСР был принят Закон о  Центральном банке РСФСР (Банке  России), согласно которому Банк  России являлся юридическим лицом,  главным банком РСФСР и был  подотчетен Верховному Совету  РСФСР. В законе были определены  функции банка в области организации денежного обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков.

      В ноябре 1991 г. в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур ВС РСФСР объявил Центральный  банк РСФСР единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного  регулирования экономики республики. ЦБ РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять в свое полное хозяйственное  ведение и управление материально-техническую  базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений и организаций, все его активы и пассивы, а  также имущество на территории РСФСР.

      Центральный банк Российской Федерации (Банк России).

      В течение 1991-1992 гг. под руководством Банка России в стране была создана  широкая сеть коммерческих банков, была изменена система счетов, создана  сеть расчетно-кассовых центров (РКЦ) Центрального банка и началась их компьютеризация.

      В 1992-1995 гг. в порядке поддержания  стабильности банковской системы Банк России создал систему надзора и  инспектирования коммерческих банков, а также систему валютного  регулирования и валютного контроля.