Банковские группы

Банк во многих случаях является частью более обширной структуры, в которую могут входить другие финансовые и нефинансовые организации, расположенные как в стране места учреждения банка, так и за ее пределами. Подобного рода корпоративные структуры, получившие название “банковская группа”, в целом не являются юридическими образованиями, и их границы определяются умозрительно надзорными органами на основании законодательно установленных критериев. Такие критерии позволяют выявить наличие существенного влияния, оказываемого одними членами банковской группы на финансовое состояние и деятельность других членов банковской группы, и признать, таким образом, юридических лиц входящими в состав определенной банковской группы.