Банковские информационные системы

Структура ИБС "Центавр Дельта"

С целью повышения  гибкости при решении самых разнообразных  задач и минимизации затрат ИБС "Центавр Дельта" построена  в виде комплекса отдельных подсистем  и функциональных модулей. 
 
Рассчетно-кассовое обслуживание 
 
Мультивалютные внебалансы  
Валютная касса  
Касса  
Расчет и начисление процентов  
Мультивалютный операционный день 
 
Сервисные программы  
 
Генератор отчетов  
Администратор комплекса  
Платежные документы банка 
  
Поддержка подразделений банка 
Операции с ценными бумагами  
Расчет экономических нормативов и свод балансов по валютам и филиалам  
Кредитно-депозитная система  
Индивидуальные вклады  
Доверительное управление  
Пункт обмена валют  
Учет основных средств и МБП  
Срочные операции  
Операционная касса  
Сводный учет валютно-обменных операций 

Расчетно-кассовое обслуживание 
Ядром ИБС "Центавр Дельта" является автоматизированная система "Мультивалютный операционный день". Это многофункциональный комплекс на единой мультивалютной базе данных, автоматизирующий большинство операций бухгалтерского учета в банке. 
Комплекс позволяет работать с любым количеством валют, включая российские рубли, производить учет операций по корр.счетам, эффективно работать с платежными документами и со счетами невыясненных сумм, вести учет транзитных и конверсионных клиентских счетов, производить расчет планового сальдо на лицевых счетах с учетом будущих платежей, получать платежные документы с автоматическим заполнением реквизитов, производить операции по обмену валюты с расчетом и взятием комиссии, получать сальдовые ведомости, выписки по счетам и другие отчетные документы, работать в сетевом режиме с любым количеством рабочих мест, проводить переоценку валютных счетов и статей бухгалтерского баланса, формировать макеты для отправки и приема платежей, принимать данные от различных систем в .dbf или .txt форматах, а также многое и многое другое. 
 
Расчет и начисление процентов 
Модуль предназначен для выполнения в любой валюте всех бухгалтерских операций по начислению процентов. Он автоматизирует самый трудоемкий и длительный бухгалтерский процесс в коммерческих банках, а также производит расчет процентов по всем известным в настоящее время расчетным схемам, включая схемы начисления процентов за обслуживание, схемы ссудных и депозитных процентов с фиксированными или плавающими ставками, схемы наращенных процентов и т.д. При этом, благодаря своей гибкости модуль позволяет задавать в любой валюте новые схемы начисления процентов и различные процентные ставки по ним, наиболее полно отвечающие стратегии банка. Список схем постоянно пополняется по запросам банков. 
 
Внебалансовый учет 
Модуль предназначен для ведения внебалансового учета валютных средств в банке. Он позволяет учитывать движение любых ценностей и документов, поступающих в банк на хранение, инкассо или на комиссию в соответствии с действующим законодательством. Учет ценностей и документов ведется как на уровне проводок, так и на уровне приходно-расходных документов. 
Модуль также позволяет производить гибкую настройку на заданную технологию работы с внебалансовыми счетами, осуществлять ввод и редактирование операций по счетам в режиме работы с прямыми проводками и в режиме документарного ввода, автоматически производить переоценку остатков на валютных счетах при изменении курсов валют, получать различные отчеты по картотекам и документам, в том числе и накопленным итогом, получать другие необходимые отчетные документы и многое другое. 
 
Кассовые операции 
Модуль предназначен для обработки кассовых документов и в удобной форме реализует все функции кассового обслуживания в банке, формирует все необходимые отчетные документы. Он легко масштабируется от ведения одного кассового счета до полного документооборота нескольких кассовых залов в различных отделениях и с широким спектром операций. 
Модуль позволяет работать с несколькими кассовыми счетами, производить ввод приходных и расходных документов с разбивкой по пачкам, производить контроль суммы в каждой пачке, а также остатка в кассе, производить заказ денег и контроль их исполнения, начислять плату за кассовое обслуживание в зависимости от типа операции и соотношения суммы, производить расчет сводных кассовых планов в разрезе организаций и символов, получать все необходимые формы отчетных документов, а также нестандартных отчетов, формировать данные в электронном виде для передачи отчетности в РКЦ, осуществлять прием кассовых документов из других систем компании "ПрограмБанк", а также многое и многое другое. 
 
Валютно-обменные операции 
Модуль автоматизирует операции рабочего места кассира валютного обменного пункта. Среди основных возможностей можно отметить полную автоматизацию валютно-обменных операций, ведение операций по покупке-продаже иностранной валюты за рубли, ведение конверсионных операций с получением соответствующих отчетов, контроль правильности ввода информации, наличие гибкого генератора проводок дня, позволяющего создать произвольную схему проводок, наличие девяти уровней доступа к информации и выполнению банковских операций и другое. 
  
 
Подсистемы ИБС "Центавр Дельта"

Кредитно-депозитная система 
Система предназначена для автоматизации деятельности кредитного отдела. Внедрение данной системы дает возможность ускорить обработку больших объемов информации, упростить ведение расчетов и качественно улучшить анализ получаемой информации, необходимой для ведения договоров. 
Система позволяет производить учет кредитных и депозитных договоров в любой валюте, получать соответствующие бланки и формы, отслеживать фактические и прогнозируемые состояния договоров, производить начисление всех видов процентов по договорам, формировать и получать необходимые отчеты и документы по состоянию договоров, производить оценку предполагаемой прибыли с учетом степени риска, вводить изменения в прогнозируемые события договора в зависимости от его фактического состояния, формировать платежи, отслеживать их прохождение, эффективно отбирать поступления и многое другое. 
 
Индивидуальные вклады 
Подсистема предназначена для автоматизации, ведения и учета валютных и рублевых вкладов клиентов и расширяет в этой области возможности АС "Мультивалютный операционный день". В любой момент времени пользователь может получить информацию о текущем состоянии счетов клиентов и произвести начисление процентов по вкладам, задавая процентные ставки, наиболее полно отвечающие интересам банка. 
Подсистема также позволяет производить автоматический расчет и начисление процентов по клиентским вкладам, проводить анализ сроков возврата вкладов, проводить печать записей о платежах клиентов непосредственно в сберкнижках, сохранять историю ведения договоров, формировать различные макеты по управлению остатками на лицевых счетах, производить обработку сложных взаимосвязанных проводок и проводок по конверсии, получать прогноз начисления процентов и многое другое. 
 
Сводный учет валютно-обменных операций 
Подсистема предназначена для автоматизации обобщенного учета результатов работы обменных пунктов и операционных касс на основании данных по реестрам проведенных операций. Она позволяет производить учет и контроль корректности реестров по покупке-продаже иностранной валюты за рубли, по конверсионным операциям, работать с бланками строгой отчетности, вести курсы валют для всех видов операций с автоматическим расчетом кросс-курса, создавать произвольные схемы проводок, формировать и получать необходимые отчеты, автоматически формировать в конце операционного дня итоговые документы для необходимого внутрибанковского учета, производить обмен сообщениями между рабочими местами и многое другое. 
 
Доверительное управление 
Подсистема предназначена для ведения операций по счетам доверительного управления и представляет собой сложный многофункциональный комплекс, автоматизирующий функции бух.учета операций доверительного управления в коммерческом банке. 
 
Срочные операции 
Подсистема предназначена для ведения бухгалтерского учета сделок по срочным операциям, а также для получения всех отчетных документов по этим сделкам. Она позволяет работать как с национальной, так и с иностранной валютой, вести договора по покупке-продаже валюты, а также различных видов ценностей, вести учет срочных сделок по принципу двойной записи с автоматической генерацией проводок, автоматически генерировать проводки и платежные документы при заведении и исполнении контрактов, производить переоценку остатков на лицевых счетах при изменении курсов валют или котировок ценностей, получать разнообразные отчетные документы, производить гибкую настройку системы на технологию работы банка, осуществлять обмен данными с удаленными рабочими местами и другими системами комплекса "Центавр Дельта" и многое другое. 
 
Учет основных средств и МБП 
Подсистема предназначена для учета основных средств банка, малоценного имущества и материалов. Она позволяет вести учет движения основных средств и малоценного имущества на карточках учета в разрезе категорий учета основных средств, под-разделений и материально ответственных лиц, вести учет складских операций на карточках складского учета в разрезе разделов складов, материально ответственных лиц и подразделений банка, производить переоценку и дооценку основных средств, производить амортизацию нематериальных активов, вести реестр доверенностей, выданных на приобретение товарно-материальных ценностей, получать сальдовые ведомости, оборотные ведомости, амортизационные и инвентарные ведомости, отчеты по срокам износа основных средств и по срокам отчисления амортизации, а также другие отчетные документы и многое другое. 
 
Операции с ценными бумагами 
Комплекс объединяет в себе несколько систем с единой базой данных. Данный комплекс предназначен для бухгалтерского и депозитарного учета операций с ценными бумагами. Комплекс состоит из трех модулей, которые имеют разные возможности и могут функционировать как в сетевом режиме, так и автономно. Рабочие места можно настроить таким образом, чтобы сотрудники разных отделов имели доступ только к "своей" строго ограниченной информации. 
Модуль "Государственные ценные бумаги" предназначен для ведения учета операций с ГКО, ОФЗ в полном соответствии с требованиями инструкций ЦБ РФ. 
Модуль "Корпоративные ценные бумаги" предназначен для ведения учета операций с эмиссионными негосударственными ценными бумагами (акциями, облигациями) и неэмиссионными ценными бумагами (процентными и дисконтными векселями и сертификатами). 
Модуль "Учет операций с векселями" предназначен для банковских подразделений, занимающихся проведением операций с векселями. Он автоматизирует учет операций как с собственными векселями, так и с векселями учтенными банком и приобретенными для клиентов и дает возможность получать информацию, необходимую для принятия эффективных управленческих решений. 
 
Расчет экономических нормативов и свод балансов 
Подсистема предназначена для сбора всей банковской информации по банку, филиалам и отделениям, а также для автоматизации работы по получению различных отчетных документов, на основании которых проводится анализ банковской деятельности. Она позволяет производить автоматический прием информации из других систем компании "ПрограмБанк" и от других систем, работающих в банке, получать на основании всех данных консолидированный баланс, получать различные сводные отчеты по каждому филиалу отдельно и по всему банку в целом, получать отчеты в виде стандартных отчетных форм и в виде произвольных форм, созданных с помощью встроенного генератора отчетов, работать в локальном и сетевом режимах с возможностью получения отчетов на рабочих местах, санкционировать доступ пользователей к информации и многое другое. 
 
Генератор отчетов 
Модуль предназначен для формирования на основе информации, получаемой из одной или нескольких подсистем комплекса "Центавр Дельта" и его функциональных модулей, и получения настраиваемых отчетов различной формы. 
 
Платежные документы банка 
Модуль обеспечивает ввод, контроль и высокоточную печать различных документов, используемых для взаиморасчетов и обеспечения внутрибанковской деятельности, оформление счетов-фактур, ведение книг покупок/продаж. Она проста и удобна в обращении. Система позволяет формировать все необходимые формы расчетных документов, утвержденные Банком России, производить настройку практически на любой тип принтера и многое другое. 

ИБС «ЦЕНТАВР ОМЕГА» –  БЕРЕЖЛИВОЕ ПРОИЗВОДСТВО 
ВЫСОКОГО КАЧЕСТВА БАНКОВСКИХ УСЛУГ

 
Компания «ПрограмБанк» воплотила в проекте «Центавр Омега» весь опыт, накопленный почти за 20 лет своей деятельности на рынке банковского программного обеспечения. Интегрированная банковская система (ИБС) «Центавр Омега» вобрала в себя все те достижения компании, которые позволили ей стать признанным технологическим лидером в области разработки, внедрения и сопровождения программных продуктов для банков самых разных категорий и специализаций.

 
«Центавр Омега» – многоцелевой комплекс систем, технологий, методик и готовых прикладных решений, предназначенных для реализации и обслуживания самого широкого спектра задач автоматизации деятельности банка. 
 
«Центавр Омега» является полнофункциональной модульной автоматизированной банковской системой, построенной на основе концепции системы управления бизнес-процессами (BPM – Business Process Management). 
 
«Центавр Омега» способна работать как в качестве единой банковской автоматизированной системы, так и в качестве отдельно установленных модулей, обеспечивающих локальную функциональность.

 
«Центавр Омега» – Интегрированная банковская система, ориентированная главным образом на Российские банки и инвестиционные компании. 
 
Однако такие ее качества как мультивалютность, работа во многих планах счетов, универсальная система отчетности, легкая возможность национализации системы, интеграция с Российскими и международными платежными системами, включая SWIFT и национальные системы класса RTGS, позволяют использовать ИБС «Центавр Омега» для автоматизации различных финансовых организаций за пределами России. Масштабируемость и гибкость системы позволяет применять ее в центральных банках, расчетных палатах, банках обсуживающих предприятия и население, а также в небанковских финансовых организациях. 
 
С технической точки зрения «Центавр Омега» является трехзвенной структурой с возможностью организации более сложных многозвенных систем. В качестве сервера баз данных (СУБД) все типовые решения системы «Центавр Омега» разработаны с использованием промышленных СУБД: Oracle и MS SQL Server 2000/2005, в том числе MSDE (MS SQL Server Desktop Engine). Нетиповые решения в короткий срок могут быть портированы на другие СУБД. 
 
Система имеет встроенный мощный графический генератор отчетов и визуальный дизайнер экранных форм, позволяет использовать встроенный скриптовый язык, систему описания конфигураций, интерфейсов, структур данных, классов документов и методов их обработки. ИБС «Центавр Омега» предоставляет широкие возможности изменять и пополнять функциональные описания, создавать новые классы документов, новые отчетные формы, новые наборы интерфейсов и рабочих мест, а также настраивать различные методы документооборота.

 
Цель создания системы 
 
Целью разработки ИБС «Центавр Омега» является создание на новой платформе современной автоматизированной банковской системы, сохраняющей достоинства комплекса «Центавр Дельта» и одновременно имеющей самые широкие перспективы дальнейшего развития.

 
Основные преимущества новой системы

• более высокие показатели быстродействия и надежности;
• идеологическая преемственность;
• возможность оптимального использования технической базы банка;
• наличие единой базы данных, единых справочников;
• открытость системы для добавления информации сторонними средствами;
• высокая степень настраиваемости на конкретное рабочее место;
• современность – интерфейс системы соответствует общим стандартам;
• надежность – сохранение целостности базы данных при сбоях аппаратуры;
• надежная система защиты информации – разграничение прав пользователей;
• возможности графического представления исходных и расчетных данных;
• интегрированность с внешними системами.

 
Графическое представление  исходных и расчетных  данных

• Встроенная поддержка различных видов графиков и диаграмм – линейных, круговых (Pie), точечных, гистограмм и т.д.
• Встроенная поддержка Rich Text Format 2.0.
• Встроенная поддержка графических форматов bmp, wmf, emf.
• Встроенная поддержка кодирования информации в виде "штрих-кода" по стандартам Code39, Code39E, Code128(A,B,C), MSI, EAN, PostNet, UPC и др.
• Подгружаемый модуль OLAP - графического анализа данных.

ЦФТ - Банк (Платформа 1) - объектно-ориентированная банковская система на основе СУБД Oracle.  
 
Система является лидером российского IT-рынка по всем основным показателям:

• количеству инсталляций банковских систем на основе СУБД Oracle
• количеству одновременно работающих пользователей в системе
• объемам транзакций, выполняемых в системе в течение операционного дня
• лучшему соотношению цена-качество в своем классе

 
ЦФТ-Банк" обеспечивает создание единой технологической платформы банка:

• интегрированный доступ к функциям различных бэк-офисов (в том числе, регионально распределенных)
• возможность централизации всех бэк-офисных функций
• единые и интегрированные каналы продаж (филиалы, отделения, пункты самообслуживания, Интернет, мобильные телефоны и т.д.)
• централизацию данных о клиентах с возможностью всестороннего анализа

 
Система обеспечивает минимизацию  удельных затрат банка на поддержание  и развитие информационных систем за счет максимального использования  экономии на масштабах. 
 
Систему ЦФТ-Банк (Платформа 1) используют более 30% российских банков, иностранные банки, работающие в России, банки-лидеры финансовых рынков стран СНГ: Газпромбанк, "Возрождение", "Внешэкономбанк", банк "РОССИЯ", "Еврофинанс Моснарбанк", "Русь-Банк", банк "УралСиб", банк "Петрокоммерц", Городской Ипотечный Банк, "НОМОС Банк", "ДельтаКредит", Банк "РЕСО Кредит", Зираат Банк (Москва), банк "Каспийский" (Казахстан), "Инэксимбанк" (Кыргызстан), Банк развития Таджикистана, FinComBank" S.A. (Молдова), Универсалбанк (Молдова) и другие.  
 
ЦФТ - Банк (Платформа 1) аттестован Сбербанком России и используется для построения интегрированного решения на уровне территориальных управлений банка.