Содержание 

1. Мировая валютная система, её эволюция, современное состояние и перспективы развития

      Во внешнеэкономических  связях, в том числе валютных, переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, поэтому  валютные отношения занимают особое место в национальном и мировом хозяйстве. Включение мирового рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.

     Международные валютные отношения постепенно приобрели  определенные формы организации  на основе интернационализации хозяйственных  связей. Валютная система — форма  организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Различаются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы. -

     Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

     Национальная  валютная система неразрывно связана  с мировой валютной системой —  формой организации международных  валютных отношений, закрепленной межгосударственными  соглашениями. Мировая валютная система  сложилась к середине XIX в. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы.

     Хотя  мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования и регулирования, она тесно связана  с национальными валютными системами. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран. "Взаимная связь национальных и мировой валютных систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство. Связь и различие национальных и мировой валютных систем проявляются в их элементах (приложение 1).

     Международная валютная система имеет длительную историю своего развития, насыщенную множеством самых разнообразных  событий. Для того, чтобы определить главные этапы ее эволюции нередко  выделяют международные конференции, на которых происходил пересмотр межгосударственных договоренностей. Такими событиями были конференции в Париже (1867г.), Генуе (1922г.), Бреттон-Вудсе (1944г.) и Кингстоне (1976г.). Соответственно, история международной валютной системы разбивается на несколько периодов между конференциями. Однако классическая классификация валютных систем основывается на критерии резервного актива, т.е. актива, с помощью которого урегулируются платежные дисбалансы. По этому признаку эволюция международной валютной системы разбивается на четыре этапа:

     1. биметаллический стандарт;

     2. золотой стандарт;

     3. золотодевизный   (золотовалютный) стандарт;

      4. девизный   (валютный) стандарт

     Биметаллический стандарт, или биметаллизм, представляет собой денежную систему, где совместно  обращаются золотые и серебряные монеты, между которыми установлен фиксированный курс обмена. Как и всякая денежная система, биметаллизм включает определенные институциональные соглашения, действующие де-юре, и практику денежного обращения, складывающуюся де-факто. Институциональные соглашения основываются на двух составляющих: на законе о чеканке и законе, о денежном обращении. Власти могут разрешить свободную чеканку монет из одного или обоих металлов. «Свободная» чеканка не означает бесплатную: правительственный или частный монетный двор взимает некоторую плату (сеньораж) за превращение килограмма благородного металла в килограмм монет. Свободная чеканка золотых и серебряных монет является необходимым, но не достаточным условием биметаллического стандарта. Закон о денежном обращении определяет еще такие параметры, как номинал монет, единицы измерения, условия обращения и т.д. При свободном денежном обращении, либеральном экспорте и импорте обоих металлов монета становится неограниченным законным платежным средством. Соответственно, биметаллизм обладает следующими характеристиками:

     1. свободная чеканка монет;

     2. неограниченное обращение монет  и благородных металлов;

     4. фиксация обменного курса между  двумя металлами.

     Если  все три условия соблюдены, биметаллизм  называют системой двойного стандарта или системой двойных валют. В чистом виде он существовал в США и Латинском Валютном Союзе в XIX веке. Вариация описанных условий дает различные денежные системы.¹

     Золотой стандарт (как и биметаллизм) относится  к категории товарного стандарта. Товарный стандарт (commodity standard) является денежной системой, в которой функцию денег выполняет некоторый специфический товар. Наличные деньги сами по себе могут быть товаром, например, золотыми или серебряными монетами, или состоять полностью (или частично) из символов стоимости, например, банкнот, конвертируемых в «полновесные монеты» или просто в какие-то товары. В таких системах денежная единица обычно связана с определенным количеством товара, и ее стоимость определяется полезностью этого товара. В то же время полезность товара находится под влиянием монетарного статуса товара.

     Золотой стандарт (gold standard) представляет собой систему организации денежного обращения, при которой стоимость денежной единицы страны официально устанавливается равной определенному количеству золота, а деньги имеют форму золотых монет и (или) банкнот, конвертируемых по требованию их держателей в золото по официально установленному курсу.

     Для существования полного золотого стандарта необходимо исполнение двух условий:

     1. денежные власти обязуются разменивать  национальную валюту на золото  в любых количествах по определенному  обменному курсу;

      2. неограниченное право экспортировать  и импортировать золото через  национальные границы.

     Золотой стандарт отнюдь не означал, что обменные курсы валют неизменно оставались на одном уровне. Напротив, они колебались между так называемыми «золотыми точками». Золотые точками (gold point) — это уровни валютного курса, при которых становится выгодно покупать золото у центрального банка и экспортировать его или импортировать и продавать его центральному банку. Эти точки лежат с разных сторон от золотого паритета: точка экспорта находится ниже, а импорта — выше, и интервал между ними определяется разницей цен покупки и продажи золота центральным банком. Разница возникает из-за покрытия расходов на чеканку монет, страхование, на транспортировку золота и другие цели.

     Исторически существовало три формы золотого стандарта:

     1. золотомонетный стандарт, при котором  имело место активное обращение золотых монет, а государство было обязано свободно их продавать;

     2. золотослитковый стандарт, при котором  золотые монеты не находились  в обращении, свободная чеканка  не осуществлялась, а обязательства  денежных властей заключались  в продаже золотых слитков;

      3. золотодевизный стандарт, при котором  денежные власти обменивали национальную  валюту на иностранную валюту, для которой существовал золотой  стандарт.

     Главной задачей центрального банка в  эту эпоху являлось поддержание  неизменного паритета между национальной валютой и золотом.

     Соглашения  в Бреттон-Вудсе, в 1944 году, закрепили  отказ от золотого стандарта. Вместо него был введен золотодевизный (золотовалютный) стандарт, который постепенно превратился  в систему долларового стандарта. В качестве основного резервного актива по-прежнему выступало золото, и все страны напрямую или опосредованно через доллар фиксировали к нему курсы своих валют. Золото являлось средством создания резервов и расчетов. Все страны пределами валютных блоков. В дальнейшем система эволюционировала к сокращению роли золота - валютный стандарт.²

     К новым принципам, составляющим основу современной валютной системы, можно  отнести следующие:

     1. Страны могут использовать хранили золото в составе официальных резервов и использовали его для осуществления международных платежей. Однако, помимо золота, они также могли использовать иностранные валюты в качестве резервных активов. На практике каждый центральный банк был вынужден создавать резервы в долларах США. Золото и доллар, по сути дела, являлись конкурентами друг для друга. В этой конкурентной борьбе все преимущества были за долларом. Доллар являлся более выгодным резервным средством, чем золото, поскольку долларовые активы приносили процентный доход. Помимо доллара, центральные банки могли использовать другие иностранные валюты как резервные средства. Однако их использование было ограничено как плавающие, так и фиксированные валютные курсы по собственному усмотрению. Отменяется официальная цена золота, и оно перестает играть роль основного средства расчетов между членами Фонда;

     2. МВФ обладает полномочиями по  надзору за развитием мировой валютной системы;

     3.В  качестве дополнительного резервного  актива были созданы Специальные  права заимствования (СПЗ).³

2. Валютные операции российских коммерческих банков и контроль Центрального банка за их проведением

     Валютные  операции являются объектом государственного и банковского наблюдения и контроля. В странах с частично конвертируемой валютой и ограничениями по финансовым операциям размер валютной позиции банков относительно национальной валюты служит одним из объектов валютного контроля.

     Банки осуществляют свою деятельность на валютном рынке путем проведения валютных операций. Иностранная валюта это  средства в денежных единицах иностранных  государств и международных расчетных единицах, находящиеся на счетах и во вкладах.

     Валютные  операции могут осуществляться уполномоченными  банками, то есть коммерческими банками, получившими лицензии Центрального Банка России на проведение операций в иностранной валюте, включая банки с участием иностранного капитала и банки, капитал которых полностью принадлежит иностранным участникам.

     Все требования продавцов или кредиторов, подлежащие за границей оплате в иностранной  валюте, которая представляет капитал, хранящийся в заграничных банках, или же векселя или чеки, оплачиваемые за границей в иностранной валюте, называются инвалютой. Все они играют роль в связях банка с клиентами. При заключении сделок с иностранной валютой между банками используется лишь иностранная валюта, хранящаяся на счетах в заграничных банках. Термин "инвалюта" применяется, таким образом, только к остаткам на банковском счете в иностранной валюте.

     Существуют  также ключевые понятия валютных операций и валютного регулирования, без рассмотрения которых нельзя правильно определить значение тех или иных моментов сделок. Одним из таких понятий является "валютный рынок". Валютный рынок в узком смысле слова – это особый конституционный механизм, опосредующий отношения по поводу купли и продажи иностранной валюты, где большинство сделок заключается между банками (а также при участии брокеров и других финансовых институтов). А также это отношения не только между банками и их клиентами, но и между его субъектами (т.е., в основном между банками).

     Валюта - это вообще название денежной единицы разных стран, обязательной для приема в уплату за товары и услуги, покупаемые на территории данной страны. В каждой стране существует своя денежная единица - рубль, доллар и т.п., которая устанавливается законом. Деньги, используемые в международных экономических отношениях, становятся валютой.