Развитие уголовного законодательства о мошенничестве в Российской Федерации

Почти такое же определение содержится в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» от 27 декабря 2007 г. № 51: «Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим» (п. 3).35

Очень часто эти доверительные отношения основываются на отношениях гражданско-правовых, но могут основываться и на трудовых отношениях, и на особых личных отношениях (родстве, дружбе, любви и т.п.).

Злоупотребление доверием возможно только в отношении вменяемого и вышедшего из малолетнего возраста потерпевшего. В противном случае, когда виновный пользуется доверием невменяемого или малолетнего, с тем чтобы заставить его передать ему имущество или право на него, мошенничество отсутствует и содеянное квалифицируется как кража.

Для того чтобы обман и злоупотребление доверием символизировали именно хищение, они должны отвечать следующим признакам.

1. Еще до получения имущества или права на него виновный должен преследовать цель их присвоения; уже на этот момент он должен принять решение не возвращать полученное имущество или его стоимость потерпевшему.

Об анализируемом признаке говорится в п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» от 27 декабря 2007 г. № 51: «В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него».36

Легко понять, что этот признак мошенничества доказывается порой труднее всего, и прежде всего это относится к злоупотреблению виновным доверием потерпевшего. Трудно доказать, была ли у виновного цель присвоения кредита до его получения, собирался ли он изначально присвоить прокатное имущество и т.д. Для того чтобы каким-то образом решить проблему с невозвращением кредитных средств, в уголовный закон был включен новый состав преступления - незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ). Он применяется при отсутствии признаков мошенничества.

Вместе с тем анализируемый признак обязателен для мошенничества, и его отсутствие означает отсутствие всего состава в целом. Именно он является главным критерием для отграничения преступного мошенничества от недобросовестных гражданско-правовых сделок37.

2. Потерпевший от мошенничества сам передает имущество или право на него виновному. Об этом говорится в п. 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. № 51, правда, кроме факта добровольной передачи имущества, в Постановлении выделен и еще один момент, отличающий, по мнению Пленума, мошенничество от других форм хищения: «Обратить внимание судов на то, что в отличие от других форм хищения, предусмотренных главой 21 Уголовного кодекса Российской Федерации, мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо либо уполномоченный орган власти передают имущество или право на него другим лицам либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другими лицами».

Сути мошенничества это второе отличие, альтернативное добровольной передаче имущества, впрочем, не меняет и свидетельствует о том, что потерпевший таким образом проявляет волю, демонстрируя признание прав преступника на имущество. Однако волеизъявление потерпевшего при этом дефектно; он действует под влиянием обмана или злоупотребления доверием.

3. Кроме фактического доступа к имуществу или праву на него, виновный должен получить от потерпевшего право на осуществление в отношении их каких-либо полномочий. Виновный может получить имущество, например, для ремонта, в аренду, в пользование, распоряжение, для транспортировки, для охраны и т.п.38

Иногда утверждают, что передачу имущества потерпевшим виновному для выполнения так называемых технических функций, к которым относят функцию временного присмотра за имуществом, например, на вокзале, или функцию примерки, осмотра, оценки, нельзя относить к той передаче имущества, которая имеет место в мошенничестве39. На наш взгляд, если присмотр за вещами на вокзале действительно закончился хищением имущества, мошенничество не может быть констатировано, но совершенно по другой причине: в связи с отсутствием у виновного цели завладения этим имуществом, возникшей до момента его получения под присмотр. Если же такая цель была и лицо специализируется на подобных хищениях, при этом для внушения доверия заранее предпринимает какие-либо действия, например обзаводится множеством сумок и чемоданов, использует ребенка и т.п., нет никаких оснований не квалифицировать содеянное как мошенничество. Точно так же, если лицо явилось к продавцу вещи и, пользуясь личным знакомством и преследуя цель присвоения вещи, попросило ее якобы для примерки или мнимой оценки (ювелирное изделие), а потом скрылось с этой вещью, реализовало ее и присвоило деньги - налицо мошенничество путем злоупотребления доверием с некоторыми элементами обмана40.

Рассмотрим объективные признаки мошенничества, предусмотренные ст. 159.1-159.6 УК РФ:

1. Мошенничество в сфере  кредитования - как и преступления, предусмотренные в ст. ст. 159.2, 159.3, 159.4, 159.5, 159.6, является специальным  видом мошенничества. Его особенность  состоит в том, что оно осуществляется  в сфере кредитования. Предметом  преступления могут быть деньги  и иное имущество. Кредитные отношения регулируются гл. 42 «Заем и кредит» (ст. ст. 807 - 823) ГК РФ41. По договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Разновидностью договора займа является кредитный договор (ст. 819 ГК РФ) и договор о товарном кредите (ст. 822 ГК РФ). По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Договор товарного кредита предусматривает обязанность одной стороны предоставить другой стороне вещи, определенные родовыми признаками.

При совершении рассматриваемого преступления заемщик предоставляет кредитору заведомо ложные сведения о своем имущественном положении (например, фальсифицированный баланс организации, фальшивую справку о доходах или заработной плате), которые служат основанием для выдачи кредита либо недостоверные сведения. Под последними следует понимать сознательное предоставление сведений, которые соответствовали фактическим данным, но в силу определенных условий утратили достоверность (например, данные о доходах или заработной плате, месте работы за прошлый период).

2. Мошенничество при получении  выплат является второй разновидностью  рассматриваемого преступления, под  ним понимается мошенничество  при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных  выплат, установленных законами  и иными нормативными правовыми  актами, путем представления заведомо  ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о  фактах, влекущих прекращение указанных  выплат.

В Российской Федерации действует система социального обеспечения, предусматривающая различные социальные выплаты. Социальными пособиями являются денежные выплаты гражданам в целях их материального обеспечения в период отсутствия у них заработка или иного изменения материального положения и в других случаях, предусмотренных законом. Основные социальные пособия финансируются Фондом социального страхования Российской Федерации. К ним относится: пособие по временной нетрудоспособности, пособие по беременности и родам, пособие при рождении ребенка, пособие по уходу за ребенком, пособие на погребение и др. В соответствии с Законом РФ от 19 апреля 1999 г. № 1032-1 «О занятости населения Российской Федерации»42 выплачивается пособие по безработице.

Компенсация - это производимое в соответствии с законом возмещение работнику понесенных им расходов в связи с выполнением трудовых обязанностей или в иных случаях. Так, работникам, направляемым в служебные командировки, оплачиваются суточные, транспортные расходы, расходы по найму жилья. Выплачиваются также компенсации при переводе на другую работу, связанную с переездом, и др.

Понятие «субсидия» означает «помощь», «поддержка». К субсидиям относятся выплаты, предоставляемые за счет государственного, местного бюджета или специальных фондов юридическим или физическим лицам. Субсидии принято разделять на прямые и косвенные. Прямые субсидии представляют собой непосредственное финансирование различных программ (научных исследований, переподготовки кадров, совершенствование технологий, приобретение жилья и т.п.). Косвенные субсидии осуществляются опосредованно через механизмы налоговой и кредитной политики (льготное налогообложение, кредитование и т.п.). Очевидно, обманное получение косвенных субсидий не всегда образует состав рассматриваемого преступления, поскольку причиняемый собственнику или владельцу вред, как правило, состоит в упущенной выгоде (недоплатах налогов, например). Однако получение льготного кредита без намерения его возврата соответствует признакам данного преступления.

К иным социальным выплатам относятся пенсии по старости, инвалидности, потере кормильца и др.

Преступление осуществляется двумя способами: 1) путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений; 2) путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.

Социальные выплаты обусловливаются различными обстоятельствами, материальным положением, возрастом, стажем работы, профессией, составом семьи, состоянием здоровья и т.п. В связи с этим для их получения предоставляются различного рода документы, удостоверяющие эти факты.

При совершении рассматриваемого преступления лицо фальсифицирует указанные документы путем их изготовления или подделки.

Социальные выплаты могут устанавливаться на определенный период времени либо до наступления какого-либо события или временного момента, например до достижения возраста, физического состояния. В связи с этим лицо, получающее такие выплаты, обязано сообщать в орган, осуществляющий выплаты о наступлении событий и фактов, служащих основанием для прекращения социальных выплат. При сознательном сокрытии фактов, влекущих прекращение выплат, и продолжении получать их действия образуют второй способ хищения данного вида мошенничества.

3. Мошенничество с использованием  платежных карт предусматривает  ответственность за обманное  использование чужой банковской  расчетной, кредитной или иной  платежной карты. Банковские платежные  карты являются пластиковыми  картами с магнитной полосой  или чипом. Они связаны с одним  или несколькими расчетными счетами  того или иного банка. Посредством  использования специальных автоматических  машин (банкоматов, кассовых терминалов  и др.) платежная карта позволяет  получить наличные деньги, находящиеся  на счете клиента, выдать ему  кредит на определенную сумму  либо произвести расчет с организацией  со своего расчетного счета  в банке при покупке. В настоящее  время платежные карты имеют  повсеместное распространение из-за  удобства распоряжения денежными  средствами. Однако компактность  и обезличенность карты, создающие удобство в ее применении, оборачиваются и недостатком. Карта может быть потеряна или похищена и использована злоумышленником.

В настоящее время применяется несколько видов банковских платежных карт. Наибольшее распространение имеют расчетная (дебетовая) карта и кредитная карта. Существуют также предоплаченные карты, по которым расчет осуществляет банк от своего имени в интересах клиента. Выделяют также карты локальных платежных систем (локальные карты) и карты международных платежных систем (международные карты). Карта локальной платежной системы может быть использована только в банкоматах и кассовых терминалах соответствующего банка или в торговых точках, где они установлены. Международные банковские карты используются в международной системе платежей. Наиболее известные платежные системы - Visa и Mastercard. Некоторые банки выпускают виртуальные карты, которые внешне схожи с обычными, но не имеют магнитной полосы и чипа. Расплачиваться с их помощью можно исключительно через Интернет. По такой карте нельзя получить наличные деньги, за исключением остатков на счете при ее закрытии непосредственно в банке.

Состав данного преступления будет в наличии независимо от того, сфальсифицирована ли платежная банковская карта (изготовлена, подделана) или использована действительная карта вопреки воли ее владельца. При этом лицо, действуя таким образом, обманывает уполномоченного работника кредитной или иной организации (торговой и иной).

Преступление окончено с момента завладения денежными средствами (при получении их наличными) или осуществлении расчета с торговой или иной организацией43.

4. Мошенничество в сфере  предпринимательской деятельности - преступление заключается в мошенничестве, сопряженном с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.

В соответствии с абз. 3 п. 1 ст. 2 ГК РФ предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке.

Изъятие имущества при этом происходит путем преднамеренного неисполнения договорных обязательств, т.е. неисполнения какого-либо соглашения, предусматривающего возврат имущества (например, по договору аренды, пользования) или оплату его денежного эквивалента (например, при получении имущества по договору купли-продажи).

Обманное завладение имуществом, не связанное с договорными отношениями, не образует состава рассматриваемого преступления, но может квалифицироваться в соответствии с общим составом мошенничества по ст. 159 УК.

5. Мошенничество в сфере  страхования. Страхование - это отношения  по защите интересов физических  и юридических лиц Российской  Федерации, субъектов РФ и муниципальных  образований при наступлении  определенных страховых случаев  за счет денежных фондов, формируемых  страховщиками из уплаченных  страховых премий (страховых взносов), а также за счет иных средств страховщиков44.