Уроки кризиса: российский и зарубежный опыт

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО  ПО ОБРАЗОВАНИЮ РФ

ФГОУВПО «РГУТиС»

ИНСТИТУТ ТУРИЗМА  И ГОСТЕПРИИМСТВА (г. Москва) (филиал)

 

Кафедра«Менеджмент на предприятиях туризма и гостиничного хозяйства»

 

 

 

Доклад

по дисциплине: «Антикризисное управление»

на тему

«Уроки кризиса: российский и зарубежный опыт»

 

 

 

 

 

           Выполнила:                                                                          Акименко А.В.

           Группа:                                                                                                   М4-1                            

           Проверила:                                                      ст. препод. Невидимова Е.А.                              

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Москва

2012 г. 
Содержание

Введение………………………………………………………………………….3

1. Уроки кризиса: российский опыт…………………………………………….4

1.1 Особенности российского  кризиса………………………………………….4

1.2 Уроки для России……………………………………………………………..4

2. Зарубежный опыт  преодоление кризисов…………………………………….5

Заключение………………………………………………………………………..9

Список литературы.……………………………………………………………..10 
Введение

Кризис – высокое обострение несогласий в социально-экономической системе, угрожающее ее жизнестойкости в окружающей среде.

Причины кризиса – источники возникновения кризиса, т. е. те или иные события или явления, из-за которых появляются симптомы и факторы кризиса.

Причины кризиса бывают:

• субъективные, т.е. связанные, как правило, с непрофессионализмом в управлении;
• объективные, не зависящие от человеческого фактора;
• природные, например, связанные с различными стихийными бедствиями.

Симптомы кризиса – изначальные внешние проявления кризисных ситуаций, выражающиеся в ухудшении отдельных показателей деятельности предприятия.

Факторы кризиса – тенденция, событие, зафиксированное состояние, свидетельствующее о наступлении кризиса, выражающееся в ухудшении всех или большинства значимых показателей.

Для укрепления мировой экономики необходимы строгое соблюдение международного регулирования финансовых рынков и надгосударственной резервной валюты.

Сегодня можно сделать  вывод, что «расстрельный список» виноватых в кризисе составлен. В первую очередь это менеджеры высшего звена, т.е. топ-менеджеры банков и рейтинговых агентств. Топ-менеджеры злоупотребляли привлечением финансирования путем ипотечных кредитов, укомплектовывающихся в структурные облигации, на которые в последующем выпускались производные финансовые инструменты, т.е дериативы. Рейтинговые агентства же присваивали этим же самым облигациям ( по факту продавали) очень высокие рейтинги.

 

1. Уроки кризиса: российский опыт.

1.1 Особенности российского кризиса

Кризис проявил в себе некие общие проблемы экономики России. При этом они не заключаются только в том, что у нас очень большие сырьевой сектор и производство машиностроительной продукции для него. Как оказалось у нас чрезмерно преувеличен сектор услуг — в т.ч. и сектор строительства, который, как кажется с одной стороны, закрыт от конкуренции, а с другой — занимает большую долю в ВВП. В этом смысле мы очень похожи с Великобританией

Нашей экономике гораздо хуже, потому что услуги в основном посреднические и сектор услуг маловероятно, что сможет начать заново успешно развиваться, если главные сектора, которые производят добавленную стоимость, находятся в очень депрессивном состоянии, из-за того, что перераспределять просто напросто нечего. Тешить надежду исключительно на растущие цены на нефть не следует.

 Так, например, после кризиса 98-го года, воспользовавшись девальвацией рубля, перерабатывающая промышленность использовала возможности и быстро ободрилась, то в последние 3–5 лет она окончательно поникла, из-за укрепления рубля. 

1.2 Уроки для России

В России у политики «дорогого» рубля есть другие последствия. Во-первых, нужно проанализировать, как правительство встретило кризис, и какие методы принимало для борьбы с ним. Мало, какие правительства готовы к кризису, но основной проблемой в России является, отсутствие у власти механизма более иди менее адекватной оценки текущей ситуации. Большинство оценок, которые давало правительство в момент спада на период — с сентября 2008 г. до мая-июня последующих лет, когда ситуация была более или менее стабилизирована — запаздывали. И на основе этих запозданий все решения принимались с огромным запозданием.

Во-вторых — это повышение пенсий — если рассматривать это с точки зрения социальных проблем, то это понятно, но в условиях кризиса ни одна из стран, которые поглотил кризис, не шла на повышение пенсий, а Россия пошла. После — спасение собственников, когда огромные средства предоставлялись корпорациям и финансовым институтам. Безусловно, правительство в момент кризиса, должно спасать население, некоторые предприятия, но не понятно, для чего правительство спасало собственников. В этом плане можно сказать, что правительство зря потратило колоссальные ресурсы.

В-третьих — это нежелание признавать и работать над ошибками. Например, позиция Центрального банка в части банковского надзора. Абсолютно все центральные банки по всему миру опубликовали доклады с объяснением того, где они ошибались и что они будут исправлять. В России же, как после выяснилось, никаких ошибок и в помине не было. Такого рода отказ наталкивает на мысли о том, что и сегодня ЦБ позволяет банкам прятать проблемы. Нашему ЦБ гораздо выгоднее получать практически идеальную отчетность банков, за исключением нескольких просроченных кредитов.

 Эта проблема будет долгоиграющей, так как без устойчивой банковской системы, без активного кредитования экономики с опорой на собственные ресурсы, без здоровой банковской системы выход российской экономики на устойчивые темпы роста невозможен.

2. Зарубежный опыт преодоление кризисов

В экономической истории финансовые кризисы – далеко не новое явление. Экономика развивается периодично: за периодом роста соответственно  следует период спада. По-другому, финансовые кризисы здесь неизбежны. Чем больше экономика страны объединена в мировую финансовую систему, тем сильнее для нее будут последствия кризиса.

Но в тоже время, если говорить о том, что кризис – это неизбежное явление и рано или поздно он в любом случае случится, то напрашивается вопрос: а возможно ли подготовиться к кризису? Предугадать наступления кризиса очень сложно. Но нельзя утверждать, что уменьшить его отрицательные последствия никаким образом невозможно.

Рассмотрим выход из кризиса на опыте двух стран. Экономический кризис в Японии, который разразился в конце 80-х годов. Причиной этого кризиса послужило желание правительства простимулировать высокие темпы роста экономики благодаря монетарной политики и политики обменного курса. В планах было, что йена станет региональной резервной валютой для стран азиатско-тихоокеанского региона (АТР) впоследствии уменьшения позиций доллара в конце 70-х гг. Специально для этого была увеличена денежная эмиссия, которая была направлена на увеличение государственных расходов, которые впоследствии должны были простимулировать рост экономики. Помимо этого, были ощутимо снижены ставки рефинансирования. Все это в итоге привело к быстрому росту денежной массы.

В конце 80-х – начале 90-х гг. множество стран АТР отказалось от йены, и вернулись к доллару. Это вызвало молниеносную девальвацию йены и крах на фондовом рынке и рынке недвижимости. Начиная с 1991 г. было введено 9 программ по выходу из кризиса за счет увеличения государственных расходов, государственного долга и оказания помощи компаниям.

Последствиями политики японского правительства 80-х годов было большое количество банкротств банков, которые зависели от межбанковского кредитования. Также, было обнаружено серьезное ухудшение качества банковских активов и рост списаний по кредитам из-за низкой стоимости заимствований в прошлом.

Вторая страна, которую  мы рассмотрим, будет Казахстан. Эта страна стала одной из первых жертв мирового финансового кризиса. Первые признаки, которого были заметны уже в конце лета 2007 года, когда из-за убывания средств инвесторов национальная валюта – тенге – быстро дешевела. На фондовой бирже было отмечено резкое падение курса акций ведущих банков.

Благодаря банковским займам из-за рубежа, ситуация усугубилась  еще больше. Так, к концу 2006 года доля внешних заимствований в пассивах казахстанских банков выросла до 52% против 38% в 2004 году. Займы из-за рубежа так притягивали своей маленькой процентной ставкой, что банки просо не могли не использовать настолько выгодное предложением: брать в долг по малому проценту, а выдавать – под большим процентом. Так, казахстанские банки полностью зависели от займов из-за рубежа. Эта зависимость привела к не лучшим последствиям. Из-за этого возник дефицит банковской ликвидности в связи с глобальным кредитным кризисом, главной причиной которого стали неплатежеспособность в ипотечном секторе США, займы из-за рубежа оказались недосягаемыми. Западные банки просто напросто отказались выдавать кредиты казахстанским банкам. У них появились поводы для сомнений в платежеспособности банков Казахстана. В свою очередь, это привело к тому, что рейтинговое агентство Standard & Poor's понизило суверенные кредитные рейтинги Казахстана после того, как он был помещен в список CreditWatch с "негативным" прогнозом.

Банкам пришлось уменьшить объемы кредитования. Из-за невозможности получить кредит начался спад потребительской активности населения. Так же бизнес-сообщества уменьшили свою деятельность. В итоге немало средних и малых банков просто напросто обанкротилось. А устоявшие банки начали ужесточать условия выдачи потребительских кредитов.

Как поступило правительство  Казахстана в такой ситуации? Надо сказать, что кризис в Казахстане начался на год раньше, чем в  России, когда цены на нефть еще  находились на пике своего роста, и это также способствовало смягчению и преодолению кризисных последствий. Тем не менее, это потребовало значительных финансовых затрат со стороны государства. В первую очередь, на оказание материальной поддержки системообразующим банкам. Также вливания госсредств проводились в ведущие отрасли экономики. Вместе с тем, Нацбанк Казахстана не допустил девальвации национальной валюты – с момента начала кризиса он удерживает ее на одних и тех же уровнях, вблизи отметки 120 тенге/долл., не позволяя ей ни заметно укрепляться, ни заметно снижаться. В ближайшее время он, скорее всего, продолжит придерживаться доказавшей свою эффективность политики поддержания стабильности тенге по отношению к доллару. Нельзя сказать, что Казахстан преодолел финансовый кризис, но по сравнению с Россией, где кризисные явления только начинают проявляться, у этой страны есть вполне успешный опыт, который также может быть использован нами.

Нужно быть готовым к  тому, что последствия кризисных  явлений будут серьезными. Вместе с тем кризис может иметь также и позитивные последствия для России. Например, в Японии это привело к оздоровлению экономики. Кризис – это хороший повод для того, чтобы после его завершения российская экономика стала одной из ведущих в мире.

 

Заключение

Подводя итог, можно сказать, что уроки кризиса важны для того, чтобы странам было проще вести себя в момент кризиса, а так же быстро найти выход, опираясь на чужой опыт и не повторять таких же ошибок.

Актуальной и важной задачей уроков кризиса является опыт, на который могут опираться другие страны.

Из примеров приведенных  мной в данном докладе, стало ясно, что Россия идет на такие риски, на которые другие же страны просто не позволяют идти: например повышение пенсий.  Так же выяснилось, что российский ЦБ не хочет корректировать свои недочеты в работе.

Зарубежный опыт показывает нам, что не нужно переоценивать  свои возможности. Не нужно стремиться к тому, чего не сможете достичь. Так, например, из-за неплатежеспособности в ипотечном секторе США казахстанских банков, зарубежные банки вскоре отказались выдавать им кредиты.

Благодаря этому, можно  подвести итог, что необходимо учиться на чужих ошибках и не допускать у себя подобных.

 

Список литературы

1. http://kf-news.ru/authors-column/golubovsky/krizisa.html
2. http://opec.ru/1153004.html
3. http://www.klerk.ru/columnists/skvortsov/130694/