Правовой статус Центрального Банка России

ЦБ  РФ является кредитором последней инстанции  и организует систему  рефинансирования коммерческих банков, то есть предоставляет им кредиты в случаях, когда они исчерпали свои ресурсы или не имеют возможности пополнить их из других источников. Они выдаются, как правило, только устойчивым банкам, испытывающим временные финансовые трудности, по ставкам рефинансирования, установленным ЦБ РФ.  

Согласно закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ЦБ РФ устанавливает правила формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов. Он является органом, координирующим, регулирующим и лицензирующим организацию расчетных систем, в том числе клиринговых, в Российской Федерации.

ЦБ  РФ разрабатывает  правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета  и отчетности для  банковской системы. Основными из них являются правила кредитования предприятий и хозяйственных организаций коммерческими банками. Они же предусматривают и осуществление контрольных функций за своевременным возвратом предоставленных средств и их расходом по целевому назначению.

Банк публикует  свою статистическую и аналитическую  информацию о банковской системе  РФ.

ЦБ  осуществляет государственную  регистрацию кредитных организаций: выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом.

Основными сферами  регулирования банковской деятельности ЦБ РФ выступают лицензирование и  регистрация банков и кредитных  учреждений, а также установление экономических нормативов, которых должны придерживаться коммерческие банки в своей деятельности.

ЦБ  РФ осуществляет надзор за деятельностью  кредитных организаций, включающий в себя систему мер, с помощью которых государство через нее обеспечивает стабильное и безопасное функционирование банковской системы и финансовых рынков в целом. Это производится с целью своевременного выявления и предотвращения ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и других кредиторов, и отрицательно влияющих на стабильность банков.

ЦБ  РФ устанавливает  экономические нормативы  для банков и кредитных  учреждений. Их назначение состоит в регулировании объемов риска, которые берет на себя банк, и создании системы безопасности на случай возникновения убытков.

Регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами – важная функция ЦБ РФ. Продажа облигаций этих займов осуществляется банками-дилерами, состав которых определяют ЦБ РФ и Министерство финансов. Она производится предприятиям, организациям, учреждениям и населению, коммерческим банкам и собственно ЦБ РФ.

ЦБ  РФ осуществляет валютное регулирование, определяет порядок осуществления  расчетов с иностранными государствами, осуществляет валютный контроль. При этом он определяет:

●   режим в отношении иностранной валюты – сферу и порядок обращения ее и ценных бумаг в иностранной валюте;

●   правила проведения резидентами и нерезидентами операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте;

●   порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в Россию иностранной валюты и ценных бумаг российскими резидентами;

●   условия открытия для российских резидентов счетов в иностранной валюте в банках за пределами России.

В отношении  валюты Российской Федерации (рублей) он определяет:

●   порядок приобретения и использования рублей нерезидентами на территории РФ;

●   правила проведения нерезидентами операций с рублями и рублевыми ценными бумагами;

●   порядок вывоза и пересылки из России рублей и рублевых ценных бумаг резидентами и нерезидентами (совместно с Минфином и Государственным таможенным комитетом);

●   порядок вывоза и пересылки в Россию рублей и рублевых ценных бумаг резидентами и нерезидентами. 

ЦБ РФ наряду с Правительством РФ является органом  валютного контроля, которому подотчетны агенты валютного контроля в лице уполномоченных коммерческих банков. Закон также определяет, что ЦБ РФ:

●   представляет интересы РФ во взаимоотношениях с центральными банками других стран, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях;

●   выдает разрешения на создание банков с участием иностранного капитала и филиалов иностранных банков, а также осуществляет аккредитацию представительств иностранных кредитных организаций на территории Российской Федерации;

●   имеет право открывать свои представительства в иностранных государствах;

●   устанавливает и публикует официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю.

ЦБ  РФ составляет платежный  баланс страны для осуществления контроля за состоянием внешней торговли, платежей и золотовалютных резервов. Он отражает соотношение платежей и поступлений в страну иностранной валюты, на основе чего рассчитывается сальдо баланса, что имеет большое значение для курса рубля по отношению к иностранным валютам и оказывает воздействие на него.

Все вышеперечисленные  функции ЦБ РФ тесно взаимосвязаны. Для их осуществления он проводит анализ и прогнозирование состояния  экономики РФ в целом и по регионам.  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2.2. Операции Центрального  Банка России. 

В соответствии с законом функций ЦБ РФ предоставлено право осуществлять следующие операции:

●   предоставление кредитов на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

●   покупка и продажа чеков, векселей, имеющих товарное происхождение, на срок не более 6-ти месяцев;

●   покупка и продажа государственных ценных бумаг на открытом рынке, а также облигаций, депозитных сертификатов, иностранной валюты и денежных документов в иностранной валюте;

●  покупка, хранение и продажа драгоценных металлов и иных валютных ценностей;

●   открытие счетов в российских и иностранных кредитных организациях в России и за границей;

●   проведение расчетных, кассовых и депозитных операций;

●   выдача гарантий и поручительств;

●   выставление чеков и векселей в любой валюте;

●   осуществление операций на комиссионной основе.  

Обеспечением  для кредитов ЦБ РФ могут быть золото и другие драгоценные металлы  в различной форме; иностранная  валюта; векселя в российской и  иностранной валюте со сроками погашения до шести месяцев; государственные ценные бумаги. Списки векселей и государственных ценных бумаг, выступающих обеспечением, определяются Советом директоров.

Законом предусмотрено  осуществление ЦБ РФ операций по обслуживанию представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного

самоуправления, их учреждений и организаций, государственных  и внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих самого банка  и других лиц. Вместе с тем закон  запрещает ЦБ РФ, если не считать некоторых специально оговоренных исключений, осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами; приобретать доли (акции) кредитных и иных организаций; осуществлять операции с недвижимостью; заниматься торговой и производственной деятельностью. Он не имеет права выдавать кредиты на финансирование дефицитов бюджетов субъектов РФ, местных бюджетов и государственных внебюджетных фондов. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Глава 3. Органы управления Центральным Банком России. 

3.1. Председатель ЦБ РФ 
Назначается на должность Государственной Думой РФ сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов по представлению Президента РФ. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя ЦБ РФ более трех сроков подряд. 
Освобождается от должности Государственной Думой РФ по представлению Президента РФ.

Особенности правового статуса Председателя ЦБ РФ заключаются в том, что он: 
действует от имени ЦБ РФ и представляет без доверенности его интересы в отношениях с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями другими учреждениями и организациями; 
председательствует на заседаниях Совета директоров. В случае равенства голосов голос Председателя ЦБ РФ является решающим; 
подписывает нормативные акты ЦБ РФ, решения Совета директоров, протоколы заседаний Совета директоров, соглашения, заключаемые ЦБ РФ, и вправе делегировать право подписания нормативных актов ЦБ РФ лицу, его замещающему, из числа членов Совета директоров:

назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя ЦБ РФ, распределяет между ними обязанности; 
вправе делегировать свои полномочия своим заместителям; 
подписывает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями ЦБ РФ; 
несет всю полноту ответственности за деятельность ЦБ РФ; 
обеспечивает реализацию функций ЦБ РФ в соответствии с федеральным законодательством и принимает решения по всем вопросам, отнесенным федеральными законами к ведению ЦБ РФ, за исключением тех, по которым решения принимаются Национальным банковским советом или Советом директоров.  

3.2. Совет директоров. 

Главный коллегиальный орган управления ЦБ РФ

Члены Совета директоров:  
работают на постоянной основе в ЦБ РФ; 
назначаются Государственной Думой на должность сроком на четыре года по представлению Председателя ЦБ РФ, согласованному с Президентом Российской Федерации; 
освобождаются от должности: 
Председателем ЦБ РФ — по истечении срока полномочий; 
Государственной Думой — по представлению Председателя

ЦБ РФ до истечения срока полномочий. Совет  директоров заседает не реже одного раза в месяц. Заседания Совета директоров назначаются Председателем ЦБ РФ либо лицом, его замещающим, или по требованию не менее трех членов Совета директоров. 
Члены Совета директоров своевременно уведомляются о назначении заседания Совета директоров. На заседаниях Совета директоров председательствует Председатель ЦБ РФ, а в случае его отсутствия — лицо, его замещающее, из числа членов Совета директоров. Решения Совета директоров принимаются большинством голосов от числа присутствующих на заседании членов Совета директоров при кворуме в семь человек и обязательном присутствии Председателя ЦБ РФ или лица, его замещающего. 
Протокол заседания Совета директоров подписывается председательствовавшим и одним из членов Совета директоров. При принятии Советом директоров решений по вопросам денежно кредитной политики мнение членов Совета директоров, оказавшихся в меньшинстве, заносится по их требованию в протокол заседания Совета директоров. Для участия в заседаниях Совета директоров могут приглашаться руководители территориальных учреждений ЦБ РФ. 
Совет директоров выполняет следующие функции:  
во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и представляет эти документы для рассмотрения в Национальный банковский совет, а также Президенту Российской Федерации, в Правительство РФ и Государственную Думу; 
обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;  
утверждает годовую финансовую отчетность ЦБ РФ, рассматривает аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности ЦБ РФ и заключение Счетной палаты Российской Федерации по результатам проверки счетов и операций ЦБ РФ, на которые распространяется действие Закона РФ "О государственной тайне", и представляет указанные материалы в составе годового отчета ЦБ РФ в Национальный банковский совет и Государственную Думу; 
утверждает отчет о деятельности ЦБ РФ, готовит анализ состояния экономики Российской Федерации и представляет указанные материалы в составе годового отчета ЦБ РФ в Национальный банковский совет и Государственную Думу; 
рассматривает и представляет в Национальный банковский совет на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями не позднее 1 декабря предшествующего года: 
общий объем расходов на содержание служащих ЦБ РФ; 
общий объем расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих ЦБ РФ; 
общий объем капитальных вложений ЦБ РФ; 
общий объем прочих административно-хозяйственных расходов ЦБ РФ; 
• рассматривает и представляет в Национальный банковский совет при необходимости на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями предложения по дополнительным расходам; 
 
утверждает смету расходов ЦБ РФ, исходя из утвержденных Национальным банковским советом общих объемов расходов ЦБ РФ, не позднее 31 декабря предшествующего года; 
при необходимости утверждает смету дополнительных расходов ЦБ РФ после утверждения Национальным банковским советом дополнительных объемов расходов ЦБ РФ; 
устанавливает формы и размеры оплаты труда Председателя ЦБ РФ, членов Совета директоров, заместителей Председателя ЦБ РФ и других служащих ЦБ РФ; 
принимает решения: 
о создании, реорганизации и ликвидации организаций ЦБ РФ; 
величине резервных требований; 
установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп; 
изменении процентных ставок ЦБ РФ; 
определении лимитов операций на открытом рынке; 
участии в международных организациях; 
участии (о членстве) ЦБ РФ в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность ЦБ РФ, его учреждений, организаций и служащих; 
купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности ЦБ РФ и его организаций (дает разрешения на цену и иные условия заключения сделки); 
применении прямых количественных ограничений; 
выпуске банкнот и монеты ЦБ РФ нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты ЦБ РФ старого образца; 
порядке формирования резервов кредитными организациями; 
об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ; 
вносит в Государственную Думу предложения об изменении величины уставного капитала ЦБ РФ; 
утверждает порядок работы Совета директоров; 
представляет в Национальный банковский совет для назначения кандидатуру главного аудитора ЦБ РФ; 
утверждает структуру ЦБ РФ, положения о структурных подразделениях и учреждениях ЦБ РФ, уставы организаций ЦБ РФ, порядок назначения руководителей структурных подразделений и организаций ЦБ РФ; 
определяет в соответствии с федеральными законами условия допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации; 
утверждает перечень должностей служащих ЦБ РФ; 
устанавливает правила проведения банковских операций для банковской системы Российской Федерации, правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации, за исключением ЦБ РФ; 
готовит и представляет в Национальный банковский совет на утверждение: 
предложения по правилам бухгалтерского учета и отчетности для ЦБ РФ; 
предложения по порядку формирования провизии ЦБ РФ и порядку распределения прибыли ЦБ РФ, остающейся в распоряжении ЦБ РФ; 
отчет о расходах ЦБ РФ на содержание служащих ЦБ РФ, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих ЦБ РФ, капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды; 
выполняет иные функции. Обязательному официальному опубликованию в официальном издании ЦБ РФ — "Вестнике ЦБ РФ" в течение 10 дней со дня принятия подлежат решения Совета директоров.