Институциональная среда современного международного бизнеса

 

4. Международная ассоциация развития (МАР) — это фонд Всемирного банка, предназначенный для самых бедных стран мира.

Учрежденная в 1960 году, МАР является одним из крупнейших источников помощи в мире, средства которого направляются на поддержку мер по развитию здравоохранения и образования, инфраструктуры и сельского хозяйства, экономики и институтов в  наименее развитых странах мира. 

Соответствие критериям для получения помощи МАР определяется на основании относительной бедности страны, исходя из того, находится ли ее валовой национальный доход на душу населения ниже установленного порогового уровня (этот уровень ежегодно пересматривается и на 2011 финансовый год составляет 1165 долл. США).

Примерно пятая часть финансирования МАР предоставляется в форме грантов, а остальная часть – в  форме беспроцентных долгосрочных кредитов. Кредиты МАР предоставляются на срок 20, 35 и 40 лет, предусматривая 10-летний льготный период до начала платежей в погашение основной суммы.

МАР ассигнует средства странам-заемщицам в соответствии с уровнем их дохода, численностью населения и достигнутыми успехами в управлении экономикой и реализации действующих проектов. Проценты по большинству кредитов не взимаются.

Страны-заемщицы МАР

В настоящее время 79 стран, в том числе 39 стран Африки, соответствуют критериям для получения ресурсов МАР. В этих странах проживает 2,5 млрд человек, 1,5 млрд из которых живет менее чем на 2 доллара США в день.

Кроме того, МАР оказывает поддержку ряду стран, в том числе нескольким малым островным государствам, душевой доход которых превышает пороговый уровень, но которые не обладают кредитоспособностью, необходимой для привлечения займов от Международного банка реконструкции и развития (МБРР). Некоторые страны, такие как Индия и Пакистан, соответствуют критериям для получения помощи МАР на основании уровня своего душевого дохода, однако являются достаточно кредитоспособными для получения определенных займов от МБРР. Их называют «странами со смешанным статусом», поскольку они получают средства как от МАР, так и от МБРР.

Программы МАР

За 2010 финансовый год (завершившийся в июне 2010 года) взятые МАР обязательства  предоставить помощь возросли до рекордного уровня примерно 15 млрд долл. США, направляемых на финансирование программ в области здравоохранения, образования и сельского хозяйства, а также на развитие транспорта, энергетики, водоснабжения и инфраструктуры информационно-коммуникационных технологий (ИКТ).

МАР проводит аналитические исследования, на основе которых определяются меры политики, непосредственно направленные на сокращение бедности. МАР предоставляет органам государственного управления консультации относительно путей расширения базы экономического развития и методов защиты малоимущих от последствий экономических шоков.

Наряду с этим МАР координирует помощь доноров в области облегчения задолженности бедных стран, не способных справиться с бременем обслуживания своего долга. МАР создала систему распределения грантов в зависимости от риска возникновения проблем задолженности в странах, призванную содействовать достижению устойчивого долгового положения стран.

МАР предоставляет бедным странам облегчение бремени задолженности в размере 52,4 млрд долл. США: в том числе 16,2 млрд долл. США в рамках Инициативы в отношении бедных стран с высоким уровнем задолженности (ХИПК) и 36,2 млрд в рамках Инициативы по облегчению бремени задолженности на многосторонней основе (МДРИ).

Финансирование МАР

В отличие от МБРР, большая доля средств которого привлекается на международных финансовых рынках, финансирование МАР осуществляется в основном за счет взносов правительств стран-членов, в том числе стран, получавших помощь МАР в прошлом и стран со средним уровнем дохода, таких как Китай и Египет.   

Дополнительные средства поступают за счет трансфертов Группы организаций Всемирного банка и осуществляемых заемщиками платежей в погашение ранее предоставленных кредитов МАР.

Ресурсы МАР пополняются каждые три года за счет средств, предоставляемых как экономически развитыми, так и развивающимися странами-донорами, а также другими организациями Группы Всемирного банка — Международным банком реконструкции и развития и Международной финансовой корпорацией.

В год, в который проводится пополнение ресурсов, представители доноров, стран-заемщиц и руководства Всемирного банка проводят совещания по обсуждению политики и финансовых потребностей МАР. 16-е пополнение бюджета МАР, завершившееся в декабре 2010 года, составило рекордную сумму 49,3 млрд долл. США, предоставленную 51 донором.

За счет МАР-16 будут предоставляться ресурсы в период с июля 2011 по июнь 2014 года. Этот цикл станет последним полным циклом до 2015 года, к которому должны быть достигнуты Цели в области развития, сформулированные в Декларации тысячелетия ООН.

В ходе первой встречи, посвященной пополнению бюджета МАР-16, которая состоялась в Париже 3-4 марта 2010 года, были определены конкретные направления политики для МАР-16 (гендерные вопросы, проблемы нестабильных государств и изменение климата). На второй встрече, проводившейся 16-18 июня в Бамако, были обсуждены эти конкретные направления политики и рассмотрены предложения о создании «кредитного окна» на цели преодоления кризиса и сценарии финансирования МАР-16. В центре внимания третьей встречи, проведенной 11-12 октября в Вашингтоне, округ Колумбия, находились вопросы определения политики и системы финансирования МАР-16. Заключительная встреча и заседание по принятию обязательств состоялись 14-15 декабря в Брюсселе.

 

5. Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) - член группы Всемирного банка

МАГИ - Многостороннее агентство по гарантии (гарантиям) инвестиций, также МИГА - одно из автономных международных учреждений, которое входит в Группу организаций Всемирного банка, являющуюся специализированным учреждением ООН.

Целью МИГА является содействие направлению прямых иностранных инвестиций в развивающиеся страны, страхование от политических рисков и предоставление гарантий частным инвесторам, а также оказание консультационных и информационных услуг.

Конвенция об учреждении МИГА подписана в Сеуле 11 октября 1985 года. МАГИ представляет собой страховую компанию, финансируемую из общественных фондов. Оно содержится на взносы стран-участниц. В МАГИ представлена 172 страна, в том числе Российская Федерация. Уставный капитал МАГИ превышает 1 млрд долларов США. Штаб-квартира МАГИ, также как и других организаций группы Всемирного банка находится в Вашингтоне.

МАГИ распределяет политические риски по следующим категориям:

• Военные конфликты и гражданские волнения, в том числе акты саботажа и терроризма, способные оказать влияние на частные операции.
• Расторжение контракта в случае, если правительство страны не придерживается или изменяет "правила игры", нанося материальный ущерб проекту.
• Неконвертируемость валюты в случае отказа правительства разрешить кредиторам, инвесторам и спонсорам проекта переводить местную валюту согласно курсу обмена.
• Экспроприация в случае, если правительство является причиной потери спонсором проекта собственности или контроля над капиталом и имуществом.

Претендовать на гарантии МАГИ могут частные фирмы и граждане, не зарегистрированные в стране, в которую направляются инвестиции. Гарантии предоставляются на срок от 3 до 15-20 лет.

Подобно МФК, МАГИ привлекательно для частных инвесторов своими связями в правительстве благодаря членству в Группе Всемирного Банка. МАГИ не обеспечивает субсидии для развития частного бизнеса: услуги предоставляются по рыночным ценам. Независимо от повышения или снижения политического риска в конкретной стране, клиенты МАГИ не имеют права отменить свои обязательства по страхованию до окончания действия контракта.

МАГИ действует только с получения разрешения от правительства страны; так некоторые страны отказываются признать существование политического риска в стране и, следовательно, подписать Конвенцию МАГИ. Агентство требует встречных гарантий от стран, подписавших Конвенцию. В случае гражданских волнений в государстве, МАГИ обязано выплатить определенную сумму пострадавшей компании, а государство, в свою очередь, обязано выплатить страховую компенсацию МАГИ. Максимальный размер гарантий составляет в настоящее время 110 млн долл. США на один инвестиционный проект и 440 млн долл. США на одну страну. Путем совместного страхования и перестрахования лимит может быть значительно превышен.

Как и МФК, МАГИ обеспечивает набор инвестиционных и консалтинговых услуг, за предоставление которых взимается оплата на рыночной основе.

При предоставлении гарантий предпочтение предоставляется инвестициям в страны с низким доходом, в страны с политическим риском или затронутые конфликтами, в экологически и социально значимые проекты, в развитие инфраструктуры. МИГА осуществляет также страхование инвестиций, проводимых между развивающимися странами.

 

6. Банк международных расчётов (БМР)— международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов; кроме того, это центр экономических и денежно-кредитных исследований.

Банк международных расчетов (БМР) создан в 1930 г. на основе межправительственного соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Японии) и конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой функционирует Банк. БМР — международная организация в области международного валютно-финансового сотрудничества.

Юридически БМР имеет структуру акционерной компании, он учрежден как международная организация, деятельность которой регулируется международным правом и пользуется привилегиями и иммунитетами, необходимыми для выполнения своих функций.

В настоящее время членами БМР является 41 страна. Россия вступила в Банк международных расчетов в 1996 г.

По своей деятельности БМР — это:

• форум для международного валютного сотрудничества;

• контроль за банковской деятельностью;

• экономическое и валютное сотрудничество в Европе;

• центр валютно-экономических исследований в целях анализа функционирования международных финансовых рынков и согласования валютной политики государств (сбор и публикация данных о развитии международного банковского дела, системе управления в центральных банках);

• банк, осуществляющий кредитно-банковские операции: депозитно-ссудные операции с центральными банками;

• прием правительственных вкладов по особым соглашениям; операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций);

• инвестиционные услуги для центральных банков;

• краткосрочное финансирование центральных банков;

• агент и доверенное лицо центральных банков в осуществлении операций на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) и операций, связанных с кредитами и займами ЕС.

В соответствии с Уставом БМР его операции должны согласовываться с денежной политикой центральных банков соответствующих стран. Банку не разрешено открывать текущие счета и предоставлять кредиты правительствам.

 

7. Международный банк экономического сотрудничества - учрежден в 1963 году с местопребыванием в г. Москве Российской Федерации.

Страны-члены Банка: Болгария, Вьетнам, Монголия, Россия, Румыния, Словения, Чехия.

В соответствии с постановлением Совета МБЭС баланс Банка ведется в евро. Уставный капитал МБЭС составляет 400 млн. евро, его оплаченная часть — 187 млн. евро.

Банк имеет широкую сеть банков-корреспондентов в странах-членах МБЭС и других странах. Стоимость предоставляемых Банком услуг отвечает нормам, принятым в международной банковской практике. Платежные документы исполняются в течение суток.

МБЭС гарантирует тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов.

Банку присвоен Международный код идентификации юридического лица. Номер кода: 253400HA8YB1HUTNC692.

В 2011 году Советом МБЭС утверждена долгосрочная Стратегия развития Международного банка экономического сотрудничества на 2012-2016 годы.

Согласно данной стратегии миссия МБЭС осталась неизменной - содействие экономическому сотрудничеству и развитию экономик стран-членов МБЭС путем эффективного осуществления всех направлений банковской деятельности, предусмотренных учредительными документами МБЭС, опираясь на статус межгосударственного финансового института.

Основные стратегические задачи:

• Развитие кредитной деятельности МБЭС на территории стран-членов Банка, в том числе путем создания представительств в странах-членах МБЭС.

• Рост доходности размещенных средств Банка за счет увеличения кредитного портфеля, а также эффективного вложения средств в ценные бумаги.

• Развитие инвестиционной деятельности за счет участия Банка в совместных проектах предприятий и организаций стран-членов МБЭС.

• Расширение клиентской базы МБЭС за счет улучшения качества и расширения ассортимента предлагаемых Банком продуктов и услуг.

• Увеличение финансовых ресурсов Банка путем привлечения средств на финансовых рынках с учетом завершения работы по получению Банком кредитного рейтинга, присваиваемого международным рейтинговым агентством.

• Оптимизация расходов и повышение операционной эффективности за счет эффективного управления кадровыми ресурсами, автоматизации и развития бизнес-процессов и информационных технологий.