Япония в мировом хозяйстве

4.5. банки.

Япония отличается традиционно высоким уровнем  сбережений населения (15 – 18% личного  располагаемого дохода), которые существуют главным образом в форме банковских депозитов. Они составляют широкую  ресурсную базу банковской системы.

Финансовая структура  японских корпораций характеризуется  низкой долей собственного капитала компании (менее 30%) и высоким уровнем  зависимости от банковских кредитов. В своё время именно банки несли  основную нагрузку по финансированию чрезвычайно бурного индустриального  развития страны.  

В стране насчитывается  девять крупных коммерческих банков, имеющих право открывать отделения  по всей территории страны (так называемые городские): «Токио-Мицубиси», «Сакура», «Дайити-Канге», «Санва», «Сумитомо», «Фудзи», «Асахи», «Дайва» и «Токай». Действует также 129 региональных банков (имеющих отделение только в своих префектурах), 33 траст-банка, управляющих частными пенсионными и паевыми фондами[9], и три банка долгосрочного кредита: Промышленный банк, Банк долгосрочного кредита («LTCB») и Японский кредитный банк. Кроме того, есть большая сеть кооперативных банков для сельского хозяйства и мелких кредитных ассоциаций. Государству принадлежат 13 банков: Экспортно-импортный банк, Японский банк развития, Финансовая корпорация для жилищного строительства и несколько специализированных банков для финансирования мелкого предпринимательства.            

«Городские» банки, траст- банки и три банка долгосрочного кредита имеют постоянную клиентуру в среде крупнейших корпораций, котирующих свои акции на биржах. Каждый такой банк является «головным» для определённого круга фирм. Понятие «головной банк» промышленной компании неформально не имеет чёткого количественного критерия. В среднем головные банки предоставляют компаниям от 15 до 25% долгосрочных кредитов. Некоторые компании являются постоянным заемщиками двух или более банков, каждый из которых выполняет функцию головного.

Как правило, представитель  головного банка входит в совет  директоров своего постоянного клиента  и имеет достаточный доступ к  внутренней документации фирмы, ведёт  основные расчётные счета этого  клиента и получает ежедневно  информацию о его текущей деятельности. Головной банк, беря клиента на постоянное обслуживание проводит глубокую ревизию его финансовой деятельности и становится главным «диагностом» компании и неформальным гарантом её кредитоспособности для других банков. Банк заинтересован не в максимизации прибыли и курса акций компании (это забота акционеров), а в стабильности её дохода и отсутствие угрозы банкротства. Известны случаи, когда головные банки группы «спасают» своих клиентов, идут на смягчение условий кредита и проводят санацию компаний – заёмщиков, не доводя дело до банкротства.

5.Факторы  роста экономики

Новый технологический  этап НТР, кризисы, конкуренция вызвали  глубокие структурные изменения  в японской экономике. По прогнозам, с 1980 по 2000 г. удельный вес первичного сектора (сельское хозяйство, морской промысел и добывающая промышленность в ВВП практически останется неизменным (3,7 и 4.2% соответственно). Вторичный сектор (обрабатывающая промышленность и строительство ) сократит свою долю с 38,2 до 31,5%. Все большая доля ВВП Японии будет приходиться на третичный сектор (услуги, в том числе транспорт и связь – 58.1 и 64,2% соответственно). 

Почти полное отсутствие сырых материалов привело к тому, что в течения длительного  периода Япония опиралась на их импорт  и обработку внутри страны. Развитие материало– и энергоёмких отраслей в начале 70-х годов встретило серьёзные препятствия. Эти отрасли загрязняли окружающую среду. Издержки на предохранение окружающей среды от загрязнения повышались, ослабляя конкурентоспособность Японии на  мировых рынках. Эти отрасли требовали значительных земельных площадей при росте цен на землю. Страны, экспортирующие сырьё, всё чаще требовали перерабатывать его на месте, прежде чем экспортировать в Японию. Наконец, повышение цен на энергоносители в 70-е годы сделало настоятельной потребностью структурную перестройку производства.

Начался переход  к производству наукоёмкой, высокотехнологичной  продукции – электротехнике, биотехнологии, средств связи, математического обеспечения ЭВМ. В 80-е годы первенство как по темпам роста, так и по техническому уровню принадлежит электронике.

С середины 70-х годов  Япония вступила в период умеренных  темпов роста экономики. Валовой  внутренний продукт её в 1961-1970 гг. увеличивался ежегодно на 9,9%, в 1971-1973 гг. – на 8%, в 1974 – 1979 гг. - на 3,6%, в 1980- 1985 гг. – на 4,6%. 

Мировой экономический  кризис 1980 – 1982 гг. оказал влияние на развитие производства в Японии, однако в стране не наблюдалось абсолютного  сокращения производства, происходило  лишь сокращение темпов его роста. Последующий  рост производства в значительной мере был связан с экспортом в США. Но главную роль сыграла структурная  перестройка экономики. Она обусловила увеличение производственного накопления. Доля частных инвестиций – производственных и в жилищное строительство –  выросло.

В послевоенный период японский монополистический капитал  использовал различные факторы  для развития экономики и повышения  её конкурентоспособности. Первоначально  была сделана ставка на низкий уровень  заработной платы и производство трудоёмких товаров. После второй мировой  войны заработная плата в Японии составляла около 1/4 американской, но в 50-60 гг. уровень зарплаты значительно  вырос. Следующим этапом стала организация  массового крупномасштабного производства. Под давлением роста заработной платы рабочих стали заменять машинами, повышать производительность труда, чтобы снизить издержки производства. Для борьбы с конкурентами японские капиталисты сконцентрировали усилия на заполнения ниш, не занятых развитием  капиталистическими странами. Было проведено  фокусирование производства, то есть концентрация ресурсов на таких продуктах, на которые был большой спрос, а доступ потребителей был достаточно редкий. Фокусирование означает также ограничение числа товаров, производимых корпорациями. Японские производители подшипников, например, сфокусировались на выпуске подшипников для автомобилей.

В 80-е г. японские корпорации ставят свои цели производить  продукты возрастающей сложности, обеспечить большую гибкость производства, производить  небольшие партии товаров, расширить  ассортимент, чтобы удовлетворять  разнообразные потребности потребителей. Конкурентная сила японских корпораций базируется на низких ценах и высоком  качестве продуктов в условиях гибкого  производства позволяющей резко  снижать издержки.

Чтобы решать такие  сложные проблемы, как организация  мелкосерийного производства при высоком  уровне качества и низких издержках  производства, японский монополистический  капитал использует различные приёмы, заслуживает внимание система «канбан»[10]. Она включает многостаночное обслуживание, совмещение профессий, сокращение времени на переналадку оборудования, ведёт к сокращению товарно-материальных запасов.

В 80-е г. рост экономики  и повышение конкурентоспособности  продукции связываются прежде всего с превращением страны в мировой центр научно-технического развития, с высоким уровнем расходов на НИОКР, с ускоренным развитием фундаментальных исследований.     

5.1. развитие НИОКР.

Длительное время  Япония развивала производство, используя  зарубежные технологии. В 1950 – 1982 гг. она  закупила и внедрила около 40 тыс. лицензий. Она не просто копировала иностранную  технологию, но стремилась её совершенствовать.

Японский монополистический  капитал ставит задачу превратить страну в основной источник технологии капиталистического мира, стать лидером не только в  области промышленной технологии, но и в научных исследованиях, в  создании новых видов продуктов, в области дизайна. Страна занимает второе место в капиталистическом  мире после США по объёму расходов на НИОКР[11]. Наиболее быстро развиваются  научные исследования в области  информатики, науки о жизни, создания новых материалов.

В последнее время  в Японии широко обсуждается вопрос о расширении участия государства  в промышленных НИОКР в форме консультаций, технического руководства, выдачи контрактов на НИОКР и совместных исследований. Для стимулирования фундаментальных исследований и разработок новейших технологий государством и частными корпорациями создан Центр по ключевым технологиям. Из импортёра зарубежной технологии Япония быстро превращается в её экспортёра.

5.2. обмен технологий.

 Начиная с 80-х  годов Япония предпринимает усилия для расширения двустороннего и многостороннего сотрудничества в области науки и техники. Многосторонние научно-технические связи базируются на осуществлении международных исследовательских проектов. В 1986г. Япония выдвинула крупномасштабную программу под названием “Человеческие границы”, которая сравнивается самими японцами с американской “СОИ” и европейской “Эврикой”. Цель ее — поднять авторитет страны, ликвидировать отставание от других стран Запада в области фундаментальных исследований, а также обеспечить себе лидирующие позиции на наиболее перспективных направлениях НТП, в частности механизма живых организмов. При этом исходят из того, что это направление станет ключевым фактором в создании принципиально новых материалов, механизмов и технологий, способных преодолеть трудно разрешимые в настоящее время проблемы энергии природных ресурсов, гармоничных взаимоотношений человека и новых технологических средств. Программа рассчитана на 20 лет, в течение которых предполагается израсходовать 6— 7 млрд. долл., половину из них за счет Японии.

Произошли существенные изменения в технологическом  платежном балансе страны. С 70-х  годов начал усиливаться экспорт  японской технологии. Правда, место  Японии в торговле технологией контрастировало  резко с обменом товарной продукцией. До 1992г. платежи по технологии превышали  экспорт. При этом объем японских поступлений (3—3,6 млрд. долл.) в 6—7 раз  уступал американскому. По стоимости технологического импорта Япония превосходит ведущие западноевропейские страны. При этом следует иметь в виду, что общий дефицит технологического баланса во многом определялся наследием прежних периодов, когда страна полностью зависела от импорта технологии. Это связано с тем, что в сальдо технологического баланса включаются как поступления и платежи по вновь заключенным контрактам, так и выплаты роялти по старым контрактам, которые могут охватывать период до 10— 15 лет. Баланс платежей по вновь заключаемым контрактам начиная с 1972г. сводится с положительным сальдо. В 1993г. было достигнуто положительное сальдо по обмену технологии в целом.

Япония занимает своеобразное место в мировом  движении технологии. Она импортирует  всю технологию из индустриальных стран, а экспортирует почти поровну  в промышленно развитые и развивающиеся  страны. 40% общего объема экспорта технологии вывозится в страны Азии. Японские компании расширяют научно-техническое  сотрудничество и развитие промышленной кооперации с Восточной и Юго-Восточной  Азией, стремясь перевести производство продукции средней сложности  в соседние страны, а самим сосредоточиться  на разработке и освоении технологически сложной продукции. В результате в азиатской части мира просматриваются  черты японоцентристской модели научно-технического и промышленного взаимодействия.

Отношения с США  в обмене технологией характеризуются  сотрудничеством и конфликтами. Остается высокая зависимость Японии от импорта технологии из США (69% ее импорта). В начале 90-х годов соотношение  между экспортом и импортом было примерно 2 : 1 в пользу США, но в области электроники оно составляет 5 : 1, в станкостроении — 7 : 1. В США активизируются усилия по защите американской технологии по мере обострения торгово-экономических отношений.

Организационная структура  системы управления международной  деятельностью отличается большим  числом посреднических фирм, которые  наряду с банковскими институтами, промышленными компаниями и аппаратом  государственного регулирования стали  одной из важнейших составных  частей механизма осуществления  ее внутренних и внешних экономических  связей. Самая большая роль в организации  и осуществлении международной  деятельности принадлежит девяти универсальным  торговым посредническим компаниям (сого сёся). Они образуют олигопольную систему регулирования и осуществления международной и внутренней торговой деятельности. Это торговые дома “Мицубиси”, “Мицуи”, “Итотю”, “Марубени”, “Сумитомо”, “Ниссе иваи”, “Тоё мэнка”, “Канемацу госе”, “Нитимэн”. На них приходится около 45% экспорта и 77% импорта. К их общим функциям относится осуществление операций по экспорту и импорту, выполнение формальностей по обеспечению внешней торговли, организация валютного обмена, консультирование по вопросам логистики. В последние годы появились новые функции — инвестирование капиталов за границей, содействие научно-техническим исследованиям и разработкам.

Сочетание в общей  структуре субъектов внутренней и внешнеэкономической деятельности крупных универсальных торговых и мелких и средних специализированных фирм создает двойственную структуру  посреднической сети, образует основу высокой эффективности системы  обращения и во многом предопределяет успех страны во внешнеэкономических  связях. Подобная структура управления и регулирования выступает серьезным  препятствием для проникновения  конкурентов на японский рынок. Степень проникновения импорта (доля импорта во внутреннем потреблении в 1,5—3 раза меньше, чем в других ведущих странах (1975г. — 4,9%, 1987г. — 4,4, 1995г. — 10,1%).      

6.Экономические  отношения с Россией

Торговля с Советским  Союзом никогда не имела существенного  значения для Японской экономики. Заинтересованность в ней снизилась в 80-х гг., когда  потребность Японии в первичном  сырье и энергоносителях резко  сократилась. После ввода советских  войск в Афганистан Япония присоединилась к экономическим санкциям стран  Запада против СССР, и это приостановило  советско-японские проекты освоения Сибири и Дальнего Востока.

Сразу после распада  СССР оборот торговли России с Японией  упал на 36%. Сказалось прекращение  централизованного импорта, потеря валютных резервов и появление множество  новых субъектов экономической  деятельности. Начиная с 1993 г. объём  торговли восстанавливается, хотя её характер – обмен российского сырья  на японскую промышленную продукцию  – не изменился. В японском экспорте в Россию более 2/3 составляют машины и оборудование производственного назначения, а в составе импорта из России более 1/2 приходится на металлургическое сырьё (главным образом, цветные металлы), драгоценные металлы и лес, добываемый на российском Дальнем Востоке, где в 80-х гг. с японской помощью были построены специализированные порты.

Торговля с Россией  понесла очень большой ущерб  из-за прекращения транзитных контейнерных перевозок через Транссибирскую магистраль. В настоящее время  российский импорт из Японии поддерживается программами экономического содействия. Именно в результате осуществления  этих программ Япония имеет отрицательный  баланс торговли с Россией.

В России выполняется  ряд инвестиционных проектов под  финансирование японского правительства. Самые крупные – сахалинские  нефтегазовые проекты, Южно-Якутский угольный проект, реконструкция радиорелейной  линии Москва – Хабаровск. Торгово-экономические  связи между Россией и Японией  всё больше концентрируются на российском Дальнем Востоке.