Взаимосвязь надежности, неопределенности и рисков

Содержание

 

Введение                     3

1. Понятие надежности, неопределенности и рисков              4

1.1. Понятие надежности предприятия                4

1.2. Понятие неопределённости, ее содержание               5

1.3. Понятие рисков предприятия и его виды              6

2. Взаимосвязь надежности, неопределенности и рисков           13

Заключение                  16

Список используемой литературы               18

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

Одной из основных причин, обусловивших объективность отказа от административно-командного способа управления экономикой общества в России, явилась ее глобальная несбалансированность. Это проявлялось, прежде всего, в неравномерности развития отдельных отраслей, что сказывалось и на противоестественном деформировании структуры совокупного общественного продукта в пользу гипертрофированного развития производящих средства производства секторов экономики, и на неравномерности технологической и материально-технической оснащенности различных отраслей и предприятий.

Естественно, что происходящий в настоящее время переход к рыночным взаимоотношениям - процесс достаточно сложный и противоречивый сам по себе - осложняется в российских условиях тем, что появление и развитие новых институтов происходит на фоне структурно-инвестиционной перестройки всей экономической системы. Очевидно, что осуществление в таких условиях любой деятельности - как предпринимательской, то есть предполагающей получение прибыли, так и любой другой - сопряжено с неизбежностью принятия решений, базирующихся на недостаточной информации. Причем, как следует из выше изложенного, недостаточность информации является объективным следствием сложности и некоррелируемости совершенно различных процессов, характерных для переходной экономики России. А это, в свою очередь, означает, что практически любая деятельность сопряжена с риском, понимаемым как риск не достижения или неполного достижения целей деятельности.

В данной работе будет  рассмотрены такие понятия как  – надежность, неопределенность, риски.

 

 

1. Понятие надежности, неопределенности и рисков

 

1. Понятие надежности предприятия.

Предприятие - это система, состоящая из ряда подсистем, наиболее значимыми и крупными из которых  являются социологическая (социальная), техническая (производственная) и экономическая.

Экономическая надежность предприятия - это способность предприятия своевременно и в полном объеме удовлетворять экономические претензии и требования групп интересов[1].

Экономическая надежность отражает возможность выживания  предприятия в смысле недопущения  его банкротства и ликвидации и обеспечивает процесс простого воспроизводства.

Составляющими надежности экономики предприятия в этих условиях выступают: конкурентоспособность  производства и продукции, инновационная  деятельность, инвестиционная активность, финансовая устойчивость, способность предприятия к диверсификации, организационно-экономическая гибкость, уровень управления и др.

Мы определяем надежность экономики предприятия как способность  экономики предприятия эффективно функционировать обеспечивая воспроизводственный рост и выполняя заданные функции в установленных пределах в условиях неопределенности внешней среды.

Для предприятия насущной становится задача управления надежностью - в первую очередь согласования различных видов деятельности с  целью повышения или оптимизации надежности экономики предприятия.

Таким образом, мы приходим к выводу о необходимости учета  и управления рисками, имеющими совершенно разную природу, но определяющими суммарный  риск проекта – риск, не достижения целей который, определяет надежность проекта. При этом под надежностью проекта необходимо понимать, с одной стороны, свойство проекта, проявляющееся в способности быть реализованным при определенных условиях взаимодействия с внешней средой, а с другой стороны - количественную оценка проекта, однозначно увязывающую вероятность реализации со временем или другими параметрами, характеризующими процесс реализации при заданных условиях[1,4].

2. Понятие неопределённости, её содержание.

Неопределенность — ситуация, не поддающаяся оценке, усложняющая выбор вариантов, поведение участников хозяйственной деятельности. Если вероятность ожидаемого события неизвестна, оно может развиваться и наступить различными способами, т.е. имеет место неопределенность. Нередко конечный итог в целом известен, но неизвестны сроки, отклонения от прогнозируемого варианта, непредвиденные последствия.

Неопределенность предполагает наличие факторов, при которых  результаты действий непредсказуемы, а степень возможного влияния  этих факторов на результаты неизвестна; это неполнота или неточность информации об условиях реализации проекта[2].

Различают следующие  три типа ситуации:

1. Ситуация определенности, когда выбор конкретного плана действий из множества всегда возможных приводит к известному, точно определенному исходу;
2. Ситуация риска, при которой выбор конкретного плана действий может привести к любому исходу из их фиксированного множества.
3. Ситуация неопределенности характеризуется тем, что выбор конкретного способа действий может привести к любому исходу из фиксированного множества, но вероятности их осуществления неизвестны. Здесь можно выделить два случая: либо вероятности неизвестны в силу отсутствия необходимой статистической информации, либо об объективных вероятностях вообще говорить не имеет смысла.

Таким образом ситуация риска характеризуется следующими признаками:

• наличие неопределенности;
• необходимость выбора альтернатив действий (при этом нужно иметь в виду, что отказ от выбора также является разновидностью выбора);
• возможность оценить вероятность осуществления выбранной альтернативы, т.к. в ситуации неопределенности вероятность наступления событий в принципе не устанавливаема.

Ситуация риска - это  разновидность ситуации неопределенности, когда наступление событий вероятно и может быть определенно.

Иными словами, риск - это оцененная любым способом вероятность, а неопределенность - это то, что не поддается оценке.

Говоря о неопределенности, отметим, что она может проявляться  по-разному:

• в виде вероятностных распределений (распределение случайной величины точно известно, но неизвестно какое конкретно значение примет случайная величина)
• в виде субъективных вероятностей (распределение случайной величины неизвестно, но известны вероятности отдельных событий, определённые экспертным путём);
• в виде интервальной неопределённости (распределение случайной величины неизвестно, но известно, что она может принимать любое значение в определённом интервале).
3. Понятие рисков предприятия и его виды.

Риск - это деятельность, связанная с преодолением неопределенности в ситуации неизбежного выбора, в процессе которой имеется возможность количественно и качественно оценить вероятность достижения предполагаемого результата, неудачи и отклонения от цели[2,5].

В общем случае под  риском понимают возможность наступления  некоторого неблагоприятного события, влекущего за собой различного рода потери (например, получение физической травмы, потеря имущества, получение доходов ниже ожидаемого уровня и т.д.).

В предпринимательской  деятельности под «риском» принято понимать вероятность потери предприятием части своих ресурсов, не до получения доходов или появления дополнительных расходов в результате осуществления определенной производственной и финансовой деятельности[6,7].

В явлении «риск» можно выделить следующие элементы, взаимосвязь которых и составляет его сущность:

• возможность отклонения от предполагаемой цели, ради которой осуществлялась выбранная альтернатива;
• вероятность достижения желаемого результата;
• отсутствие уверенности в достижении поставленной цели;
• возможность материальных, нравственных и др. потерь, связанных с осуществлением выбранной в условиях неопределенности альтернативы.

Факторы риска определяются на основе анализа политической, экономической  и финансово-кредитной политики, как отдельных стран, так и  мирового сообщества в целом.

Можно отметить следующие функции риска:

1. Стимулирующая функция  риска, которая проявляется в  двух аспектах:

• конструктивный аспект, который состоит в исследовании источников риска при проектировании операций и систем, конструировании специальных устройств, операций, форм сделок, исключающих или снижающих возможные последствия риска как отрицательного отклонения;
• деструктивный аспект, который проявляется в том, что реализация решений с неисследованным или необоснованным риском может приводить к реализации объектов или операций, которые относятся к авантюрным, волюнтаристским;

2. Защитная функция  риска имеет так же два аспекта: 

• историко-генетический аспект состоит в том, что юридические и физические лица вынуждены искать средства и формы защиты от нежелательной реализации риска;
• социально-правовой аспект заключается в объективной необходимости законодательного закрепления понятия "правомерности риска", правового регулирования страховой деятельности;

3. Компенсирующая функция  риска может обеспечить компенсирующий эффект (положительная компенсация), т.е. дополнительную по сравнению с плановой прибыль в случае благоприятного исхода (реализации шанса);

4. Социально-экономическая  функция риска, которая состоит  в том, что в процессе рыночной деятельности риск и конкуренция позволяет выделить социальные группы эффективных собственников в общественных классах, а в экономике - отрасли деятельности, в которых риск приемлем. Вмешательство государства в рисковые ситуации на рынках (включая гарантии, например, в финансово-кредитной сфере) ограничивает эффективность социально-экономической функции риска. В социальном плане это искажает принципы равенства для всех участников рынка из различных отраслей хозяйства, что может порождать дисбаланс рисков в отраслях экономики[6].

Виды рисков:

В процессе своей деятельности предприниматели  сталкиваются с совокупностью различных  видов риска, которые отличаются между собой по месту и времени  возникновения, совокупности внешних  и внутренних факторов, влияющих на их уровень и, следовательно, по способу их анализа и методам описания.

Как правило, все виды рисков взаимосвязаны  и оказывают влияния на деятельность предпринимателя. При этом изменение  одного вида риска может вызывать изменение большинства остальных.

По времени возникновения риски распределяются на:

• ретроспективные,
• текущие и перспективные риски.

(Анализ ретроспективных  рисков, их характера и способов  снижения дает возможности более  точно прогнозировать текущие  и перспективные риски).

По факторам возникновения риски подразделяются на:

• Политические риски - это риски, обусловленные изменением политической обстановки, влияющей на предпринимательскую деятельность (закрытие границ, запрет на вывоз товаров, военные действия на территории страны и др.).
• Экономические (коммерческие) риски - это риски, обусловленные неблагоприятными изменениями в экономике предприятия или в экономике страны. Наиболее распространенным видом экономического риска, в котором сконцентрированы частные риски, являются изменения конъюнктуры рынка, несбалансированная ликвидность (невозможность своевременно выполнять платежные обязательства), изменения уровня управления и др.

По характеру учета риски делятся на:

• К внешним рискам относятся риски, непосредственно не связанные с деятельностью предприятия или его контактной аудитории (социальные группы, юридические и (или) физические лица, которые проявляют потенциальный и (или) реальный интерес к деятельности конкретного предприятия). На уровень внешних рисков влияет очень большое количество факторов - политические, экономические, демографические, социальные, географические и др.
• К внутренним рискам относятся риски, обусловленные деятельностью самого предприятия и его контактной аудитории. На их уровень влияет деловая активность руководства предприятия, выбор оптимальной маркетинговой стратегии, политики и тактики и др. факторы: производственный потенциал, техническое оснащение, уровень специализации, уровень производительности труда, техники безопасности.