Управление коммерческими рисками в региональных логистических системах

б) недостатка оборудования в) потеря здоровья на военной службе [14, с. 23].

В зависимости от основной причины возникновения, риски делятся на природно-естественные, экологические, политические, транспортные и коммерческие. По структуре риски различаются на имущественные, производственные, торговые, финансовые. К рискам, связанным с покупательной способностью денег относятся следующие разновидности рисков: инфляционные, дефляционные и валютные риски, а также риски ликвидности. Инвестиционные риски включают в себя следующие подвиды рисков: риск упущенной выгоды, риск снижения доходности, риск прямых финансовых потерь. Разновидности рисков прямых финансовых потерь включают: кредитный, биржевой и селективный риск, а также риск банкротства. В конечном счете, все рассмотренное разнообразие рисков можно свести в две достаточно крупные группы: 1) коммерческие риски, 2) некоммерческие риски.

К первым, т.е. коммерческим мы относим все риски, которые так или иначе связаны с экономическими потоками.

 К некоммерческим  рискам мы склонны относить риски непосредственно не вытекающие из хозяйственной деятельности, связанной с извлечением прибыли, т.е. из коммерческой деятельности.

Подобное понимание коммерческих рисков в экономической литературе встречается не часто. Более распространенной является точка зрения на природу коммерческого риска, как риска, связанного с организацией товарного обмена [4, с. 43]. Исходя из этого можно констатировать, что коммерческими рисками являются все риски, порождаемые экономическими потоками и связанные с их организацией в определенной экономической системе.

Деление коммерческих рисков на сохраняемые и передаваемые очень тесно связано с их дифференциацией на страхуемые и нестрахуемые риски. Обычно передаются только страхуемые риски, так как при отсутствии желающих принять риски на себя, вряд ли можно обеспечить их передачу. В тоже время далеко не все страхуемые риски являются передаваемыми. Так не всегда потенциальная возможность страхования рисков реализуется на практике. Это обусловлено как желаниями страхователя, так и возможностями страховщика.

Хозяйственная практика повсеместно убеждает нас, что коммерческие риски в экономических потоках возникают не только под влиянием экономических факторов, но и политических, социальных, экологических, природно-климатических и т.д., которые мы все свели в одну группу внеэкономических.

Внешние для экономических потоков факторы во многом определяют как уровень коммерческих рисков, так и масштабы возможных потерь. Общее состояние российской экономики сегодня можно охарактеризовать для национальных, в том числе и региональных экономических потоков как зона повышенного коммерческого риска.

 

          1.2  Управление рисками в логистических системах

 

Управление коммерческими рисками в экономических потоках, как правило, осуществляется в рамках логистических систем, которые чаще всего представляют собой логистическую организацию экономических потоков. Сам процесс управления коммерческими рисками, в рамках логистических систем можно определить как логистический менеджмент. При этом мы исходим из концепции логистического менеджмента, сформулированной авторами монографии «Логистика в строительстве»: «Логистический менеджмент можно определить как интеграционный процесс, с помощью которого профессионально подготовленные логисты-менеджеры формируют логистические системы и управляют ими путем постановки логистических целей и разработки способов их достижения» [7, с. 254].

Одной из наиболее удачных характеристик логистических систем является монографическое исследование Д.Д. Костоглодова «Макрологистические системы рыночной экономики», где он пишет: «Одной из важнейших характеристик логистической системы следует считать солидарные отношения участников, их изначальный отказ от ориентации на достижение только собственных целей в ущерб интересам партнеров...» [6, с. 51].

Среди разнообразных способов преодоления хозяйственного эгоизма участников экономических потоков является соединение их экономических интересов в рамках логистических систем уже как участников (звеньев) логистических цепей. В этом случае солидарные отношения возникают не по принуждению, а в силу экономической заинтересованности в минимизации коммерческих рисков.

Поскольку соединение экономических интересов по поводу минимизации коммерческих рисков участников логистических цепей не возникает автоматически, постольку в рамках логистических систем необходимы сознательные и целенаправленные усилия всех участников, направленные на снижение уровня рисков, т.е. необходимо управление коммерческими рисками в логистических системах.

Потенциальную способность логистики обеспечить соединение экономических интересов участников экономических потоков, в том числе и минимизацию коммерческих рисков еще в начале 90-х годов отмечал О Д. Проценко: «Бесспорно, что успех предприятия может быть достигнут лишь на базе системной оптимизации комплекса процессов обеспечения, производства и сбыта продукции, т.е. на основе современных логистических процессов организации движения материальных и информационных потоков» [10, с. 8]. К управлению коммерческими рисками это применимо т.к. любая оптимизация экономических процессов не принимающая в расчет минимизацию коммерческих рисков становится иллюзией.

Проблему управления коммерческими рисками в логистических системах надо не отрицать, а напротив, необходимо исследовать для создания работоспособных и надежных логистических систем.

Под управлением коммерческими рисками в экономических потоках мы понимаем целенаправленные действия участников экономических потоков, направленные на ограничение или минимизацию коммерческих рисков в этих потоках.

При логистической организации экономических потоков управление коммерческими рисками становится подсистемой логистической системы.

В общем случае процесс управления коммерческими рисками в экономических потоках можно представить как процесс совокупности взаимосвязанных и взаимообусловленных событий (этапов), включая:

1. Определение целей. Для большинства экономических потоков главной целью управления коммерческими рисками является ограничение или минимизация рисков в экономических потоках. В ряде случае при наличии спекулятивных рисков возможна целевая ориентация на более высокие риски в надежде на получение и более высоких экономических выгод (например, экономические потоки венчурного капитала);

2. Выяснение риска. Обычно это выражается в осознании коммерческого риска (рисков) участниками экономического потока (потоков), которое в свою очередь обусловлено совокупностью объективных и субъективных факторов;

3. Оценка риска. Риск становится осознанным как объективная реальность экономического потока, когда он поддается количественной и качественной оценке;

4. Выбор методов управления коммерческими рисками в экономических потоках. Опираясь на общую теорию управления рисками, можно рекомендовать следующие альтернативные методы управления коммерческими рисками: упразднение рисков; предотвращение потерь и контроль за рисками; страхование; диверсификация и поглощение;

5. Применение метода. Каждый из альтернативных методов управления коммерческими рисками в экономических потоках имеет свою специфику, которая выражается в разработке стратегии и тактики управления рисками;

6. Выбор стратегии. Стратегия управления коммерческими рисками в экономических потоках обычно включает совокупность правил (принципов) выработки и принятия решений в области управления рисками. При устойчивых экономических потоках стратегия управления коммерческими рисками приобретает долговременный характер;

7. Выбор тактики. На основе выбранной стратегии и разработанной программы вырабатывается тактика управления коммерческими рисками в экономических потоках, как совокупность конкретных приемов по устранению или минимизации рисков;

Характер целеполагания в процессе управления коммерческими рисками в экономических потоках в значительной мере обусловлен внешней средой этих потоков, которая складывается под влиянием экономической политики государства.

 

2 Анализ  рисков в региональных  экономических потоках

 

2.1 Коммерческие риски  региональных экономических потоков в Приморском крае

 

Управление коммерческими рисками в региональных экономических потоках специфично на столько, на сколько специфично состояние экономики региона, структура и динамика производства, уровень общей деловой и инвестиционной активности и т.д. Данная гипотеза может быть подтверждена примером любого субъекта Российской Федерации, в том числе и в Приморском крае.

Рискоснижающими факторами для Приморского края являются выгодное экономико-географическое положение.

В тоже время в экономике Приморского края действуют рископовы- шающие факторы, включая продолжающийся уже ряд лет спад деловой активности, сокращение занятости трудоспособного населения, рост социальной напряженности и др. Впрочем, все это характерно для большинства субъектов Российской Федерации, но есть и ряд специфических рископовышающих факторов: высокий уровень социально-экономической напряженности.

Для более развернутой оценки рисков в региональных экономических потоках необходимо провести диагностику существующего состояния экономической, социальной и инвестиционной сфер региона.

Это позволит установить диагноз рисков в региональных экономических потоках и разработать системы управления ими, включая создание подсистем управления коммерческими рисками в рамках региональных логистических систем. Частными задачами подобной диагностики являются:

• определение влияния макроэкономической ситуации в регионе на уровень коммерческих рисков;
• выявление социальной среды коммерческих рисков региональных экономических потоков;
• установление инвестиционной активности в регионе с позиций коммерческих рисков в экономических потоках.

Взаимосвязь между общими и частными задачами анализа коммерческих рисков представлена на рисунок. 2.1.

 

Рисунок  2.1. - Схема анализа коммерческих рисков в региональных

экономических потоках

Выделяются три уровня анализа коммерческих рисков в региональных экономических потоках:

1. прогностический анализ, основная цель которого выявление долговременных тенденций коммерческих рисков в региональных экономических потоках.
2. При этом основным объектом анализа являются макроэкономические процессы в регионе, которые описываются макроэкономическими показателями. Основным результатом прогностического анализа может стать проект системы управления коммерческими рисками в региональных экономических потоках, если такая система отсутствует, или разработка программы совершенствования уже действующей системы;
3. диагностический анализ, основная цель которого выявление реального уровня коммерческих рисков в региональных экономических потоках. Поэтому основным объектом данного анализа являются региональные экономические потоки, а основным результатом может стать формирование региональной системы управления коммерческими рисками;
4. предметный анализ, основная цель которого выявление степени коммерческих рисков конкретных участников региональных экономических потоков. Так как для каждого участника этот поток распадается на звенья (элементы), то и основным объектом предметного анализа выступают локальные экономические потоки.

Очевидно, что результатом анализа может стать создание подсистем управления коммерческими рисками в рамках логистических систем управления экономическими потоками.

Макроэкономическая ситуация в Приморском крае до последнего времени характеризовалась как кризисная (см. табл. 2.1).

Общая устойчивая тенденция падения деловой активности в регионе

ведет к возрастанию степени коммерческого риска в региональных экономических потоках. Более детальный анализ рискоформирующих факторов в макроэкономической ситуации, сложившейся в экономике Приморского края, дает основание заключить, что наибольшим рискоформирующим потенциалом обладают следующие макроэкономические процессы: резкое свертывание промышленного производства, что сопровождается разрушением сложившихся хозяйственных связей, моральным и физическим старением производственного аппарата региона, появлением на рынке труда значительного количества незанятого населения; падение продуктивности сельскохозяйственного производства, что при отсутствии действенной государственной поддержки сельхозпроизводителей ведет к вытеснению их с регионального рынка продовольствия, а в конечном счете и к деградации села; сокращение объема капитальных инвестиций до размеров не способных обеспечить уже не только расширенное, но и простое воспроизводство; уменьшение нагрузки на объекты производственной инфраструктуры (транспорт, связь, материально-техническое снабжение и т.п.), что сопровождается сокращением, а то и полным прекращением финансирования инфраструктурных отраслей региональной экономики; свертывание сферы платных услуг населению и сокращение объема розничной торговли

из-за снижения покупательной способности основной части населения региона. Рискоформирующее влияние данных экономических процессов усугубляется тем, что в структуре потребительского спроса все более заметен сдвиг покупательских предпочтений в сторону импортных товаров в ущерб потреблению товаров отечественного производства [24, с. 41].

Нарастание коммерческих рисков под влиянием отрицательных тенденций в макроэкономических процессах в свою очередь приводит к утечке капитала за рубеж (в лучшем случае в другие регионы России) и переход из реального сектора экономики региона в торгово-финансовый. По оценкам специалистов негативные процессы в экономике Приморского края развиваются даже быстрее, чем в среднем по России (см. табл. 2.2).

Таблица 2.1. - Удельный вес Приморского края в общероссийских показателях (в %)

 

Показатели		2008		2009	2010			2011	2012
1		2		3	4			5	6
Продукция промышленности		2,3		1,9	1,8			1,8	1,8
Продукция сельского хозяйства		3,4		3,8	3,2			2,5	2,6
Инвестиции в основной капитал	2,1		2,1			1,7	1,7		1,9
Грузооборот транспорта общего пользования	0,89		0,95			0,94	0,79		0,76