Современный финансовый кризис и его связь с экономическим кризисом

     По  сути, в противовес кейнсианству, неолибералы  и монетаристы доказывали , что  чем меньше присутствие государства  в экономике, тем лучше. На этих теоретических  постулатах была построена экономическая политика, вошедшая в историю как "рейганомика". И нужно признать, что эта политика обеспечила экономический рост, продвижение по пути цивилизационного прогресса. Но нельзя не видеть, как недооценка, принижение экономической роли государства неизбежно приводят к углублению противоречий и, как следствие, к экономическому кризису. В настоящее время это стало особенно очевидным.

     Известный американский ученый Ф. Фукуяма видит  истоки современного мирового кризиса  в том, что "рейганомовская революция" базировалась на отказе от государственного регулирования рынка, на убежденности в том, что рынок сам все автоматически отрегулирует. Государство допустило возникновение гигантского нерегулируемого теневого сектора. Распределение доходов США приобрело чрезмерный перекос в пользу богатых. Рейган внедрил идею сокращения налогов с богатых, что привело во времена Буша-младшего к резкому увеличению бюджетного дефицита и к еще большей диспропорции в распределении доходов в пользу миллиардеров и миллионеров. Этому способствовало также значительное наращивание расходов на вооружение. Свой анализ истоков и природы финансово-экономического кризиса в США Ф. Фукуяма завершает выводом, что только отказ от принципов "рейганомики " может спасти мир от катастрофы.

     Саммит "Группы 20" не только подверг острой критике недооценку, принижение экономической  роли государства, но и указал на необходимость  роста его роли в регулировании  рыночной экономики. "Общенациональные интересы, - говорится в принятой саммитом декларации, — задают формат для реализации частных интересов,., чем больше рынков, тем больше нужно государства, тем больше ложится ответственности на государственные институты за вектор экономического и социального развития ". Это положение имеет принципиальное значение.

     До  последнего времени исходили из того, что основой рыночной экономики  является частная собственность. Именно частный интерес — движущая сила развития экономики и общества. И  такая трактовка рыночной экономики  отражала реалии определенного периода. Но переход на новую, постиндустриальную, стадию прогресса, развитие и образование информации и знаний как качественно нового фактора производства значительно повышают уровень обобществления экономики, превращают общенациональные интересы в ведущие и определяющие. Вот почему саммит "Группы 20", намечая повышение роли государства, исходит из того, что не частные, а именно "общенациональные интересы задают формат для реализации частных интересов".

     Следовательно, руководители 20 ведущих стран мира отказываются от определяющей роли частной собственности и частного интереса, что составляло социально-экономическую основу индустриального рыночного производства и общества, и присоединяются к мнению, в соответствии с которым обобществление экономики достигает такого уровня, когда общенациональные интересы определяют частные интересы, формат их реализации. Иначе говоря, закономерное развитие экономики заставило отречься от того, что было символом веры в прошлом, чему поклонялись, и признать нарастание общегосударственного обобществления, которое сделало общенациональные интересы определяющими.

     Эпохальные  сдвиги в теории и практике общественно-экономического развития делают необходимым анализ .нашей практики государственного управления экономикой. Как известно, в процессе рыночных преобразований нужно было осуществить разгосударствление экономики. Вместо государственной собственности, которая составляла 92%, необходимо было перейти к многообразию форм собственности и создать рыночно-конкурентную среду. Объективно сложилось мнение, что лишенное собственности государство утрачивает экономические функции, которые переходят к рынку. На этой основе проводилась политика вывода государства из экономики. Все как будто бы логично, хотя в действительности здесь содержится большая ошибка, ибо отождествляются два разных процесса — владение государством средствами производства и выполнение государством экономической роли.

     Мировой опыт доказывает: имеет ли государство  собственность, или не имеет ее, оно  осуществляет экономическое регулирование. Отождествление двух разных функций — владения и регулирования — стало основой лишения государства регулирующей функции в условиях, когда рынок формировался и рыночный механизм не действовал, что вызвало в стране хаос, глубокий кризис, который привел к разрушению экономики и превращению Украины в экономически отсталую страну. И это в то время, когда Китай отбросил западные "теории" о неизбежности потерь во время рыночного реформирования и реализовал принцип, по которому реформы осуществляются в интересах благосостояния народа, а если они этого не обеспечивают, такие реформы не нужны. Благодаря этому Китай, начиная с 1978 г., каждые 10 лет удваивает производство ВВП на душу населения. А Украина и в настоящее время еще не достигла объемов ВВП 1990 г.

     Скоро 10 лет, как начался экономический  рост в Украине. Какую роль играло государство в этот период? Осуществлялись активная фискальная политика и перераспределение  средств в интересах социального  обеспечения.

     И это вместо того, чтобы проводить  активную созидательную патетику, направленную на изменение структуры путем приоритетного развития передовых, высокотехнологичных производств, осуществлять перевооружение производства на основе достижений науки, техники и технологии, перевода экономики на инновационный тип развития.

     Но  ведь только государство может разрабатывать  и организовывать реализацию долгосрочной стратегии экономического и социального  развития. Именно государство наиболее полно выражает общенациональные интересы, определяет формат реализации частных интересов, несет ответственность за вектор экономического и социального развития. Государство должно быть действенным средством как перестройки производительных сил, научно-технического совершенствования производства, так и серьезных изменений в финансово-экономической сфере.

     Однако 18 лет независимости государство  занимало пассивную позицию, не создало  и не реализовало обоснованную программу  научно-технологического перевооружения производства, перехода на инновационное  развитие. Мировой опыт показывает, что именно такая стратегия, воплощенная в конкретные планы-программы, является необходимым условием направления деятельности народа, государства и бизнеса на их осуществление. Без этого в Украине не будет будущего.

     Под влиянием созидания рыночной экономики невольно утвердилось мнение, что государственная собственность, государственное управление неэффективны, что рыночная экономика доказала свою эффективность и рыночное самоуправление автоматически решает экономические проблемы. Иначе говоря, общемировые процессы недооценки государства и завышения роли рынка и у нас стали аксиомой. Личный интерес — мощный двигатель экономического развития. Но, к сожалению, при этом забыли о том, что в погоне за прибылью пренебрегают не только честью, совестью, достоинством, но и общественными интересами.

     Наша  практика в целом, и особенно банковской системы, показала, что частный интерес  при игнорировании общественного  ведет не только к правонарушениям, но и к грабежу, хотя в определенной мере и прикрытому. Когда НБУ предоставил 42 млрд. грн. для пополнения ликвидности, банкиры в условиях возрастающей инфляции даже не подумали об инвестировании экономики или возврате депозитов, потребность в которых возникла у их клиентов, они быстренько превратили деньги в доллары, так как это было выгодно банкам, их руководителям и хозяевам. Дело дошло до того, что при таком рефинансировании не миллионы, а миллиарды почти неприкрыто присваивались.

     Кризис  беспощадно показал, к чему ведет  бесконтрольный частный интерес, в  какие потери экономию! и страдания населения выливается банковский произвол.

     Возникает вопрос: как могли произойти такие  позорные явления? Ответ прост: государство  оказалось в стороне от деятельности банковской системы. Кризис развенчал  и миф о неэффективности государственного регулирования. Из 187 банков лишь 2 государственных - "Укрэксимбанк" и "Ощадбанк", - но именно они бесперебойно работали, обслуживая юридических и физических лиц как до, так и во время кризиса. Это стало аргументом в пользу рекапитализации банков. Следовательно, вывод саммита "Группы 20" о том, что общенациональный интерес определяет формат реализации частного интереса должен осуществляться через регулирование государства, которое и выражает общий интерес.

     Теперь  рост роли государства ряд специалистов видят в совершенствовании финансового контроля. Уже давно установлено в теории и на практике, что Центральный банк выполняет функции надзора, контроля и регулирования в банковской и монетарной системах. Это закреплено в законодательных актах. Но в целом ряде стран мира, в том числе в Украине, убедились, что он не всегда выполняет эти функции эффективно. Поэтому во многих европейских странах его лишили таких функций, включая таргетирование инфляции, и передали это дело единому органу надзора и контроля за всеми финансовыми институциями. Это очень глубокие изменения, подрывающие обычные и устоявшиеся порядки в денежно-финансовой системе.

     Учитывая  сложность таких усовершенствований, специалисты предлагают серьезное  научное обоснование целесообразности создания единого центра, определения этапов и форм изменений в финансовой сфере и постепенно, но неуклонно двигаться этим путем. На первом этапе считается необходимым сосредоточиться на координации и согласовании действий разных финансовых регуляторов. Данная деятельность стала уже привычной и испытанной в странах ЕС. Она предполагает и таргетирование инфляции. Этот важный способ борьбы с инфляцией широко используется в странах Европейского Союза. 

     Выводы 

     В настоящее время и теоретиками, и практиками все более глубоко осознается то, что метод таргетирования инфляции тонок и чувствителен. Любые непродуманные действия, в частности жесткое ограничение роста денежной массы, особенно в наших условиях, характеризующихся сравнительно низким уровнем монетизации экономики, неизбежно приведут к отрицательным результатам, тем более, что суть дела не в этом. Таргетирование — это установление и строгое соблюдение показателей инфляции. Эти показатели должны быть реальными, то есть отражать потребности рынка, определять рост цен не только в планах и программах, но и в реальной жизни, чтобы они были ориентирами в изменении цен.

     Все это доказывает, что не шатание  из одной крайности в другую, а  органичное взаимодействие государственного и частного регулирования, управления банковской системой может обеспечить ее деятельность, которая должна отвечать общественным интересам. 

     Литература 

1. Кондрашов А., Комарова И. Великие мысли великих людей. - М., "Рипол классик", 2002, с. 932
2. Чухно А. А. Перехід до ринкової економіки.- К., "Наукова думка", 1993, с. 14.
3. ПороховськийО.А. Економічна криза як рубіж сучасного світового і національного розвитку. "Економічна теорія" № 1, 2009, с. 11
4. Ингульский В. Глобальный гамбит. Еженедельник"2000" №43, 2009, с.
5. Пасхавер О. Ура, ми на "дні"? "Дзеркало тижня" от 23 мая 2009 г., с. 7.
6. ЗгуровськийМ. Болісне одужання через кризу. "Дзеркало тижня" от 13 декабря 2008 г., с. 8
7. Statistical Abstract of the United States. 2009, p. 503.
8. Кобяков А. Мировой кризис продлится до 2015 года. "КП Украина" от 4 февраля 2009 г., с. 8
9. Кризис будет еще 5 лет. "Сегодня" от 10 февраля 2009 г., с. 3.
10. Ослунд А. Кризис: причины и последствия, "Washington Profile", www.wash-profile.oig./ ra/node/8204/.
11. BlanchardO. Cracks in the System. (Repairing the damaged economy). Finance&Development. December, 8-10, 2008.
12. Статистичний щорічник України за 2007 р. - К., "Консультант", 2008, с. 554.
13. Чухно А. А. Перехід до ринкової економіки.- К., "Наукова думка", 1993, с. 18
14. Шаров О. "..Але навіщо ж стільці ламати?" "Дзеркало тижня" от 16 мая 2009 г, с. 7.