Инфляция: ее определение, измерение, формы, причины и механизм

- монетарные: несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота; превышение доходов над потребительскими расходами; дефицит государственного бюджета; чрезмерное инвестирование — объем инвестиций превышает возможность экономики; опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда;

- структурные причины: деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора; снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления; несовершенство системы управления экономикой;

- внешние причины — сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.

Главное последствие инфляции – это перераспределение доходов. Даже ожидаемая инфляция означает значительное перераспределение богатства. Она порождает так называемый инфляционный налог, не санкционированный законодательно, но навязанный государством частному сектору. Его автоматически уплачивают все держатели реальных денежных остатков. Он является регрессивным: с большей тяжестью он ложится на более бедных людей.

Обесцениваются амортизационные отчисления, основанные на первоначальной стоимости. В результате растет налоговое бремя фирм, и уменьшаются их инвестиционные возможности.

Перераспределение доходов в пользу государства осуществляется также путем государственной эмиссии денег. Доход от эмиссии денег называется сеньеранжем. Он равен разнице между суммой номиналов дополнительно выпущенных бумажных денег и затратами на их печатание.

Стремясь защититься от инфляционного налога и ожидая дальнейшего повышения цен, население стремится скорее потратить деньги на приобретение товаров длительного пользования, вложить их в необесцениваемые активы. В результате растут реальные издержки.

Цены и ставки заработной платы изменяются в различной степени, что означает изменение относительных цен и перераспределение доходов между различными группами населения.

Значительно повышаются так называемые издержки меню расходы фирм на смену ценников, прейскурантов, каталогов, перенастройку счетчиков, торговых и телефонных автоматов.

В конечном итоге, понижается эффективность экономики в целом. У производителей снижаются стимулы к инвестированию в результате роста ссудного процента. Уменьшается заинтересованность в выпуске товаров высокого качества, растет выпуск низкокачественных товаров. Вместе с тем сокращается производство относительно дешевых товаров. У работников снижаются стимулы к труду в результате постоянного обесценения заработной платы.

Таким образом, инфляцию можно определить как обесценивание денег, снижение покупательной способности. Существует несколько форм и видов инфляции, которые дают понять нам её структуру, как инфляция проявляет себя в других странах. Механизм раскручивания  инфляции состоит в росте издержек и роста цен, следовательно происходит расширение денежной массы. Высокая инфляция порождает не только экономические, но и социальные проблемы. Возрастает социальная напряженность, подрывается политическая стабильность общества.

2. ИССЛЕДОВАНИЕ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ

2.1 Методы измерения инфляции.

В условиях современной экономики и эконометрике важное место среди индексов качественных показателей отвелось индексу цен, который представляет собой показатели динамики уровня цен.2

При помощи индекса потребительских цен (ИПЦ) проводится оценка динамики цен на товары производственного и непроизводственного потребления. ИПЦ отражает динамику ценконечного потребления, измеряет общее изменение стоимости фиксированного набора потребительских товаров и услуг («потребительская корзина»), а также является одним из основных показателей, характеризующих уровень инфляции. ИПЦ используется при корректировке минимального размера труда, расчета ставок налогов и т. д.

             Индекс потребительских цен (ИПЦ) характеризует изменение во времени общего уровня цен на товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления.  
          Он измеряет отношение стоимости фиксированного набора товаров и услуг в ценах текущего периода к его стоимости в ценах предыдущего (базисного) периода. 
            ИПЦ является одним из важнейших показателей, характеризующих инфляционные процессы в стране, и используется в целях осуществления государственной финансовой и денежно-кредитной политики, анализа и прогноза ценовых процессов в экономике, пересмотра минимальных социальных гарантий населению, решения отдельных правовых споров.

Расчет ИПЦ – достаточно сложная задача. Необходимо составить систему классификации всех товаров и умело проводить их группировки по определенным признакам.  
 
         Расчет ИПЦ осуществляется в соответствии с модифицированной формулой Ласпейреса: 
 
It/t-1    ∑ pj,0 qj,0 * I j, t/d

      ∑ pj,0 qj,0 * I j, t-1/d

            Индекс цен определяет их текущий уровень по отношению к базовому периоду. Например, 2011 год используется в качестве базового периода, для которого устанавливается уровень цен, равный 100. А в 2012 г. индекс цен был приблизительно равен 120%.

Это значит, что в 2012 г. цены были на 20% выше, чем в 2011 г. , или, проще говоря, данный набор товаров, который в 2011 г. стоил 100 руб., в 2012 г. стоил  120руб. 
           Чтобы вычислить темп инфляции для данного года, необходимо вычесть индекс цен прошедшего года из индекса цен данного года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100. Например, в 2011 г. индекс на потребительские товары был равен 115, а в 2012 г. - 125. Следовательно, темп инфляции для 2012 г. вычисляется следующим образом: 
 
   Iцен/тек. период – Iцен/баз. период   * 100 %                3

Iинфляции =    Iцен/баз. период

 

         Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы, которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

Индекс цен производителей  — отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.

Индекс расходов на проживание — учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.

Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.

Дефлятор ВВП — рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.

Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.

Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Ip   ∑ p1 q1

      ∑ p0 q1

 

     Итак, инфляция может измеряется несколькими способами, наиболее распространенным из них является индекс потребительских цен. Он анализирует и прогнозирует инфляционные процессы в экономике.

2.2 Инфляция  в России: текущие показатели и динамика.

Минэкономразвития видит риски того, что инфляция в России в 2013 году может оказаться выше заложенной в официальный прогноз — 5-6%.

Ниже вы увидите график роста инфляции в течение 2010 - 2013 года. Если в первой половине 2010 года инфляция стабильно снижалась, то во второй половине рост почти совсем остановился, в то время как кривая инфляции за 2011 год ушла ещё ниже. Таким образом, инфляция  Россия установила в 2011 году самый низкий показатель за рассматриваемый период . А в минувшем 2012 году индекс потребительских цен, увеличившись в середине года .

 

Рис. 2.1 Динамика цен на потребительские товары и услуги.4

Таким образом, можно отметить, что инфляция – непредсказуема и что в каждом  отрезке времени она различна. На уровень инфляции существенное влияние оказывает объём денежной массы, выведенной из непосредственного потребления путём осуществления долгосрочных инвестиций, не предусматривающих быструю отдачу, уровень вкладов, находящихся в банках, величина ставки рефинансирования и так далее.

3. РЕГУЛИРОВАНИЕ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ В РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКЕ

Одним из сложнейших вопросов экономической политики является управление инфляцией. Диапазон параметров для проведения такой политики может быть весьма узок: с одной стороны, требуется сдерживать раскручивание инфляционной спирали, а с другой стороны, необходимо поддерживать стимулы производства, создавать условия для насыщения рынка товарами.

Управление инфляцией предполагает использование комплекса мер, помогающих в определенной мере сочетать рост цен (незначительный) со стабилизацией доходов. Инструменты управления процессом инфляции различаются в зависимости от ее характера и уровня, особенностей хозяйственной обстановки, специфики хозяйственного механизма. В целом в развитых странах (в частности, в США и большинстве стран Западной Европы) темп инфляционного роста (после периода послевоенной стабилизации) удается удерживать в довольно узких пределах.

3.1 Методы и инструменты снижения инфляции.

Современная рыночная экономика инфляционна по своему характеру, поскольку в ней невозможно устранить все факторы инфляции - бюджетный дефицит, монополии, диспропорция в экономике, инфляционные ожидания населения и предпринимателей, переход инфляции по внешнеэкономическим каналам и др. В связи с этим полностью ликвидировать инфляцию невозможно. Многие государства ставят перед собой цель сделать её умеренной, контролируемой, не допустить разрушительных её масштабов.

         Основными инструментами для этого станут последовательное таргетирование инфляции (управление валютным курсом с помощью процентных ставок), контроль над денежным предложением, отслеживание бюджетных рисков, а также антимонопольная политика. Участники рынка полагают, что с помощью этого механизма у Центрального Банка будет больше шансов справиться с инфляцией, чем сейчас. Но одновременно Центральный Банк будет нести практически единоличную ответственность за инфляцию . 
         Механизм таргетирования инфляции используется финансовыми властями во многих странах. Центробанки США и Европы ежегодно выставляют ориентир по базовому индексу потребительских цен и используют все доступные финансовые инструменты, чтобы удержать инфляцию в заданных рамках.5

Практическое применение инфляционного таргетирования требует выполнения нескольких условий. Первое из них - это достаточная степень независимости центрального банка. Независимость центрального банка гарантирует, что денежно-кредитное регулирование будет нацелено на выполнение только одного целевого ориентира - достижение определенного уровня инфляции. Вторым условием является отказ от установления целевых ориентиров (таргетирования) в отношении других экономических показателей, таких как зарплата, уровень занятости или валютный курс .

Одним из основных инструментов, позволяющих эффективно воздействовать на снижение темпов инфляции, является ресурсосбережение. Сокращение ресурсопотребления достигается, с одной стороны, на основе снижения затрат материальных ресурсов непосредственно на предприятиях, с другой - посредством осуществления структурных сдвигов на уровне народного хозяйства и отдельных отраслей. Первый путь в большей мере связан с модернизацией производства и заменой устаревших технологий. Второй путь позволяет получить более быстрый эффект, поскольку способствует развитию эффективных и менее ресурсоемких отраслей и производств, предоставляет возможность в какой-то мере маневрировать материальными ресурсами на существующих производственных мощностях и ускоренно развивать перспективные направления.

Поддержание низкоэффективных приводит, в конечном счете, к консервации неэффективной системы производства, к росту материалоёмкости и энергоемкости. Поэтому необходимо сокращать государственную поддержку материалоёмких и ресурсоемких убыточных и низкорентабельных производств, более широко применяя рыночные методы по повышению эффективности их функционирования (реструктуризацию, смену форм собственности, санацию, банкротство и др.).

Положительно скажется на уровне инфляции и снижение трансакционных издержек. Трансакционные издержки в переходной экономике связаны, с одной стороны, с трансформационными процессами и формированием рыночной экономики, созданием и функционированием соответствующих институтов и рыночной инфраструктуры, с другой стороны, представляют затраты непосредственно в сфере обращения при движении товаров от производителя к потребителю.

В конечном счете, трансакционные издержки влияют на увеличение цен и являются хотя и не главным, но системным фактором инфляции. Поэтому меры, позволяющие снизить или хотя бы не допустить повышение трансакционных издержек на этапе системного реформирования экономики страны, являются важной частью экономических преобразований и оказывает серьезное влияние на снижение инфляции.

       Таким образом, главными антиинфляционными мероприятиями являются: структурная перестройка национальной экономики, развитие производства, научно-технического прогресса, «связывание» излишних денег у населения путём приватизации, гибкой процентной политики, кредитной рестрикции (ограничение кредитов). Механизм антиинфляционного регулирования состоит из двух позиций. Первая включает цели и методы долгосрочного характера: введение жёстких лимитов на ежегодные приросты денежной массы, борьбу с бюджетным дефицитом, сведение к минимуму внешних инфляционных влияний, проведение эффективной внешнеторговой и валютной политики. Вторая позиция направлена на снижение темпов инфляции, смягчение её последствий. К мерам такой тактики относится: регулирование уровня цен на отдельные товары, регулирование доходов населения, предприятий, проведение эффективной краткосрочной кредитно-денежной политики путём использования налоговых ставок, амортизации, процентов за кредит.

3.2 Особенности антиинфляционной политики в современно России.

Для антиинфляционного регулирования используются два типа экономической политики:

1. политика, направленная на сокращение бюджетного дефицита, ограничение кредитной экспансии, сдерживание денежной эмиссии. В соответствии с монетаристскими рецептами применяется таргетирование — регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах (в соответствии с темпом роста ВВП);