Финансовый рынок: понятие и основные элементы

3. Чрезмерная  концентрация собственности, торговой  активности на ограниченной группе  финансовых инструментов (семь - десять акций генерируют более 90% торгов), а также сверхконцентрация в столице внутренних денежных ресурсов страны (более 60%) и финансовых институтов (40-80%), финансовых ресурсов в Москве; очень незначительная доля акционерных капиталов, находящихся в свободном обращении; олигополия в структуре финансовых посредников и институциональных инвесторов (в различных сегментах внутреннего рынка доминируют по восемь - десять игроков).

Специфической чертой нынешнего финансового кризиса в России (в отличие от кризиса 1997-1998 годов) является весьма активное участие государства и контролируемых им хозяйствующих субъектов в процессе урегулирования возникающих проблем. В рамках антикризисных программ значительная часть финансового сектора перешла от частных владельцев под контроль государства.

Утвержденная Стратегия развития финансового рынка РФ на период до 2020 года, основной целью видит обеспечение ускоренного экономического развития страны через повышение конкурентоспособности российского финансового рынка и формирование на его основе самостоятельного финансового центра (при активнейшей роли государства в этом процессе).

 

Список использованных источников и литературы

 

1. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
2. Гражданский кодекс Российской Федерации от 26.01.1996 №14-ФЗ.
3. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
4. Федеральный закон от 05.03.1999 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».
5. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
6. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
7. Федеральный закон от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ».
8. Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях».
9. Федеральный закон от 01.12.2007 № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях».
10. Указ Президента РФ от 17.10.2008 № 1489 «О Совете при Президенте Российской Федерации по развитию финансового рынка Российской Федерации».
11. Постановление Правительства РФ от 30.06.2004 № 317 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовым рынкам».
12. Постановление Правительства РФ от 30.06.2004 № 330 «Об утверждении Положения о Федеральной службе страхового надзора».
13. Распоряжение Правительства РФ от 1 июня 2006 г. № 793-р «Об утверждении Стратегии развития финансового рынка РФ на 2006 - 2008 годы».
14. Распоряжение Правительства РФ от 29.12.2008 № 2043-р «Об утверждении Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года».
15. Доклад о развитии страхового рынка России в 2007 – 1 полугодии 2008 года. – М., 2009.
16. Доклад о развитии страхового рынка России в 2008 – 1 полугодии 2009 года. – М., 2009.
17. Финансы России. 2008: Статистический сборник. – М.: Росстат, 2008.
18. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник для вузов / Под ред. Л.Н. Красавиной. – М.: Финансы и статистика, 2006.
19. Рынок ценных бумаг: Учебник / Под ред. В.А. Галанова, А.И. Басова. – М.: Финансы и статистика, 2006.
20. Финансы: Учебник / Под ред. В.В. Ковалева. – М.: ООО «ТК Велби», 2003.
21. Финансы: учебник для студентов вузов / Под ред. Г.Б. Поляка - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. С. 438.
22. Абрамов А., Радыгин А. Финансовый рынок России в условиях государственного капитализма //Вопросы экономики. – 2007. – № 6. – С. 28-44.
23. Карсавина Л.Н. Финансовый рынок как фактор инновационного развития экономики: системный подход //Банковское дело. – 2008. – № 8. – С. 12-18.
24. Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию //Вопросы экономики. – 2009. – № 1. С. 9-27.
25. Мишина В.Ю., Головнин М.Ю. Российский валютный рынок: достижения на пути либерализации //Проблемы прогнозирования. – 2006. – № 4. – С. 113-125.
26. Радыгин А. Государственный капитализм и финансовый кризис: факторы взаимодействия, издержки и перспективы //Экономическая политика. – 2008. – № 6. – С. 88-105.
27. Группа компаний «Алхимия финансов» [Электронный ресурс]. Режим доступа: www.alchemyfinances. com
28. Группа компаний InstaForex [Электронный ресурс]. Режим доступа: www.fx-trader.ru
29. Группа компаний uptrading [Электронный ресурс]. Режим доступа: www.uptrading.ru
30. Лиховидов В.Н. Фундаментальный анализ мировых валютных рынков: методы прогнозирования и принятия решений // Он-лайн библиотека трейдера. [Электронный ресурс]. Режим доступа: www.trader-lib.ru
31. Официальный сайт Федеральной службы страхового надзора. [Электронный ресурс]. Режим доступа: www.fssn.ru
32. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. [Электронный ресурс]. Режим доступа: www.cbr.ru
33. Страхование. [Электронный ресурс]. Режим доступа: www.insurans.ru

 

Приложение 1

 

Классификация финансовых рынков

 

 

Приложение 2

 

Классификация видов финансовых рынков по степени их развития

 

 

Приложение 3

 

Таблица 1 - Объем инвестиций, поступивших от иностранных инвесторов, по типам

	2005		2006		2007
	Млн. долл. США	В процентах к итогу	Млн. долл. США	В процентах к итогу	Млн. долл. США	В процентах к итогу
Всего инвестиций	53651	100	55109	100	120941	100
в том числе: прямые инвестиции	13072	24,4	13678	24,8	27797	23,0
из них: взносы в капитал	10360	19,3	8769	15,9	14794	12,2
лизинг	143	0,3	90	0,1	82	0,1
кредиты, полученные от зарубежных совладельцев предприятий	2165	4,0	3897	7,1	11664	9,7
прочие прямые инвестиции	404	0,8	922	1,7	1257	1,0
портфельные инвестиции	453	0,8	3182	5,8	4194	3,5
из них: акции и паи	328	0,6	2888	5,2	4057	3,4
долговые ценные бумаги	125	0,2	294	0,6	128	0,1
из них: векселя	121	0,2	93	0,2	125	0,1
прочие инвестиции	40126	74,8	38249	69,4	88950	73,5
из них: торговые кредиты	6025	11,2	9258	16,8	14012	11,6
прочие кредиты	33745	62,9	28458	51,6	73765	61,0
в том числе: на срок до 180 дней	2656	4,9	3057	5,5	3429	2,8
на срок свыше 180 дней	31089	58,0	25401	46,1	70336	58,2
прочее	356	0,7	533	1,0	1173	0,9

 

Приложение 4

 

Таблица 2 - Объемы кредитов, предоставленных организациям, физическим лицам и кредитным организациям (на начало года; миллиардов рублей)

	2006			2007			2008
	Всего	в том числе		Всего	в том числе		Всего	в том числе
		в рублях	в иностр. валюте		в рублях	в иностр. валюте		в рублях	в иностр. валюте
Предоставленные кредиты - всего	6212,0	4244,1	1967,9	9218,2	6537,8	2680,5	13923,8	10182,9	3740,9
из них: организациям	4484,4	3110,1	1374,3	6298,1	4601,2	1696,9	9532,6	7101,8	2430,8
кредитным организациям	668,0	250,9	417,1	1035,6	357,9	677,7	1418,1	514,3	903,8
физическим лицам	1055,8	883,1	172,7	1882,7	1578,6	304,1	2971,1	2566,7	404,4

 

Приложение 5

 

Таблица 3 - Вклады юридических и физических лиц в рублях и иностранной валюте, привлеченные кредитными организациями Российской Федерации на начало года, миллиардов рублей

	Всего	в том числе
		юридических лиц	физических лиц
2006	3464,3	741,6	2722,7
2007	4866,0	1113,92	3752,2
2008	8383,5	3231,8	5151,6

 

Приложение 6

 

Таблица 4 - Доходность основных финансовых инструментов (на конец года; процентов годовых)

	2005	2006	2007
Индикаторы рыночного портфеля:
ОФЗ-ФК	6,1	5,3	6,1
ОФЗ-ПД	6,5	6,2	6,2
ОФЗ-АД	6,8	6,6	6,6
ОФЗ-АД-ПК	7,1	7,0	6,5
Средневзвешенные процентные ставки по кредитно-депозитным операциям кредитных организаций по срокам погашения до 1 года по кредитам, предоставленным в рублях: нефинансовым организациям	11,1	10,5	10,8
физическим лицам	21,6	17,9	20,9
кредитным организациям	4,6	5,0	4,2
по кредитам, предоставленным в долларах США: нефинансовым организациям	9,2	8,4	9,1
физическим лицам	10,8	13,3	13,7
кредитным организациям	4,1	5,2	4,4
по вкладам (депозитам), привлеченным в рублях от: нефинансовых организаций	3,4	4,3	4,2
физических лиц	3,6	4,0	5,2
кредитных организаций	4,6	5,0	4,0
по вкладам (депозитам), привлеченным в долларах США от: нефинансовых организаций	3,9	5,1	4,5
физических лиц	2,4	2,5	3,6
кредитных организаций	4,0	5,5	4,8

 

 

ОФЗ – Облигации федерального займа

ОФЗ-ПД – Облигации федерального займа с постоянным доходом

ОФЗ-ФК – Облигации федерального займа с фиксированным доходом

ОФЗ-АД – Облигации федерального займа с амортизацией долга

ОФЗ-АД-ПК – Облигации федерального займа с амортизацией долга и переменным купонным доходом

 

Приложение 7

 

Таблица 5 - Текущая структура бивалютной корзины

Период действия	Число единиц иностранной валюты в составе корзины
8 февраля 2007 г. – настоящее время	0,55 долларов США / 0,45 евро
1 декабря 2005 г. – 7 февраля 2007 г.	0,6 долларов США / 0,4 евро
1 августа 2005 г. – 30 ноября 2005 г.	0,65 долларов США / 0,35 евро
16 мая 2005 г. – 31 июля 2005 г.	0,7 долларов США / 0,3 евро
15 марта 2005 г. – 15 мая 2005 г.	0,8 долларов США / 0,2 евро
1 февраля 2005 г. – 14 марта 2005 г.	0,9 долларов США / 0,1 евро