Вариант 8 – Мировая экономика 

Оглавление 

 

1. Финансовые  ресурсы мирового хозяйства. Их структура и особенности распределения между странами и регионами

 
 

     В экономической научной и практической литературе до сих пор нет единого  мнения относительно определения финансовых ресурсов. Те что подаются в словарях и научной литературе, не соответствуют  сущности финансовых ресурсов или раскрывают ее не полностью. Так, Михаил Бирман характеризует финансовые ресурсы как выраженную в деньгах часть национального дохода, сконцентрированную непосредственно в государстве или на предприятиях для использования в целях расширения воспроизводства и на обеспечение общегосударственных нужд[2].

     Господин  Сычев подчеркивает, что финансовые ресурсы как денежные накопления денежных фондов создаются предприятиями, объединениями, организациями и  государством в порядке распределения  и перераспределения общественного продукта и национального дохода.

     Экономист Гуйда определяет финансовые ресурсы  как совокупность доходов, отчислений и поступлений, находящихся в  распоряжении предприятий, организаций  и государства. Они направляются на удовлетворение общественных потребностей с целью расширения производства и роста материального благосостояния общества.

     Данные  определения финансовых ресурсов указывают  на место создания ресурсов и принадлежность их к субъектам финансовых отношений. Но не указывается источник их создания и назначения.

     Отечественный ученый Михаил Коробов определяет финансовые ресурсы как централизованные и  децентрализованные денежные фонды  целевого назначения, которые формируются  в процессе распределения и перераспределения  национального богатства, совокупного общественного продукта и национального дохода. И предназначаются для использования в соответствии с задачами социально-экономического развития общества и отдельных предприятий. В этом определении четко указывается целевое назначение финансовых ресурсов, но не определяется источник их создания.

     «Современный  экономический словарь» определяет финансовые ресурсы как совокупность всех видов денежных средств, финансовых активов, которыми располагает экономический  субъект, находящихся в его распоряжении. И являются результатом взаимодействия поступления и расходов, распределения денежных средств, их накопления и использования[5].

     Финансовые  ресурсы обеспечивают финансово-экономическую  стабильность экономического субъекта и мобилизуются в момент внезапной рецессии.

     По  широкому определению, финансовые ресурсы мира (мировые финансы) - это совокупность финансовых ресурсов всех стран, международных организаций и международных финансовых центров мира. По узкому определению совокупность только тех финансовых ресурсов, которые используются в международных экономических отношениях, то есть отношениях между резидентами и нерезидентами. Но граница между широким и узким определениями все больше размывается по мере глобализации мировых финансов.

     Финансовые  ресурсы принадлежат частным лицам, компаниям, национальным и международным организациям, государствам. Они неравномерно распределены между странами и поэтому постоянно перемещаются между ними. Это движение финансовых активов принимает форму международного движения капитала.

     Одновременно  часть финансовых ресурсов занята в  обслуживании платежей, возникающих  в ходе международной торговли товарами и услугами, передачи знаний (технологии) и международной миграции рабочей  силы. Это движение финансовых активов  в мире принимает форму международных валютно-расчетных отношений.

     Движение  мировых финансовых ресурсов условно  делят на две формы международных  экономических отношений[7]:

1. Международное движение капитала
2. Международные валютно-расчетных отношения

     Зачастую  подобное разделение применяют только для аналитических целей. На практике же это выглядит как финансовые (денежные) потоки через национальные границы.

     Международное движение капитала — это помещение и функционирование капитала за рубежом, прежде всего с целью его самовозрастания. Вкладывая капитал в зарубежные проекты, инвестор осуществляет так называемые зарубежные инвестиции (долгосрочные вложения государственного или частного капитала в зарубежные предприятия разных отраслей, предпринимательские проекты, социально-экономические программы, инновационные проекты с целью получения дохода).

     Классификация форм международного движения капитала отражает различные стороны этого  процесса. Капитал вывозится, ввозится и функционирует за рубежом в  следующих формах[9].

     1. В форме частного или государственного капитала в зависимости от того, вывозится он частными или государственными организациями и компаниями. Надо отметить, что движение капитала по линии международных организаций часто выделяется в самостоятельную форму. По приблизительной оценке, в кризисном 1998 году вывоз капитала из России составил около тридцати миллиардов долларом, причем в форме государственного капитала - лишь двести миллионов долларов, а остальное — в форме частного капитала.

     2. В денежной и товарной формах. Так, вывозом капитала могут быть машины и оборудование, патенты и ноу-хау, если они вывозятся за рубеж в качестве вклада в уставный капитал создаваемой или покупаемой там фирмы. Другим примером могут быть товарные кредиты.

     3. В краткосрочной (обычно на срок до одного года) и долгосрочной формах. В мире и в России в частности преобладает движение краткосрочного капитала. Хотя депозиты в банках и средства на счетах в других финансовых институтах могут быть помещены на срок более одного года, их традиционно относят к краткосрочному капиталу. Также к ним относятся прямые и портфельные инвестиции.

     4. В ссудной и предпринимательской форме. Так, в 2007 году Россия вывозила капитал в основном в ссудной форме. В ссудной форме капитал приносит его владельцу доход главным образом в виде процентов по вкладам, займам и кредитам. Что касается, предпринимательской формы капитала (предпринимательский капитал), То он складывается преимущественно за счет прибыли (превышение доходов от продажи товаров и услуг над затратами на производство и продажу этих товаров).

     Международно-валютные отношения - это совокупность экономических  отношений, связанных с функционированием  денег как мировых денег. Это  валютные отношения, обслуживающие  обмен между экономическими агентами и национальными экономиками[4].

     В процессе исторической эволюции происходила  смена мировых валютных систем. Изменялись такие элементы валютно-расчетных  и финансовых отношений, как формы  мировых денег (золото, резервные  валюты, международные валютные единицы), условия конвертируемости валют, режимы валютных паритетов (соотношение валют, соответствующее их золотому содержанию) и валютных курсов.

     И сегодня объемы валютных ограничений  и состав компонентов международной  валютной ликвидности, правила использования международных кредитных средств обращения и формы международных расчетов продолжают меняться. Также непостоянны и режимы валютных рынков и рынков золота, равно как и органы межгосударственного регулирования.

     Валютно-расчетные  отношения находят наиболее полное отражение в платежном балансе, систематизирующем все финансово-экономические операции страны с остальным миром за определенный промежуток времени.

     Итак, мировые финансовые ресурсы обеспечивают финансовую стабильность международной  экономической системы. Устраняют финансовый дисбаланс между разными странами, помогают решать международные затруднения, а также могут способствовать развитию и поддерживанию экономики отдельного государства.

     Финансовые  ресурсы мира находятся преимущественно  и движении, перераспределяясь между различными участниками международных экономических отношений. Часть из них попадает в золотовалютные резервы (ЗВР), часть предоставляется за рубеж на льготных условиях в виде помощи[5].

     Золотовалютные  резервы делятся в свою очередь  на официальные и частные. Финансовая помощь выражается в выделении межгосударственных кредитов и грантов и кредитах от международных организаций. А также включает в себя займы, субсидии, дары, и все виды перемещения капиталов из развитых стран в развивающиеся страны на льготных или безвозмездных условиях.

     Также странам с развивающейся экономикой предоставляют техническую поддержку  на льготных условиях. Кстати говоря, техническая  помощь включает передачу стране-получателю помощи научно-технических знаний и  производственного опыта на льготных или безвозмездных условиях.

     Но  все же, надо отметить, что большая  часть финансовых ресурсов направляется на удовлетворение потребностей мирового финансового рынка. Он включает в  себя пять видов[1]:

1. валютный рынок – механизм, посредством которого производятся:

     - купля-продажа, обмен иностранной  валюты, чеков, векселей, переводов  и других платежных документов  в иностранной валюте;

     - операции по внешнеторговым расчетам, туризму, миграции капиталов,  рабочей силы и другие операции, осуществляемые с использованием иностранной валюты;

     - сделки по страхованию валютных  рисков, диверсификации валютных  резервов и перемещение валютной  ликвидности;

     - меры валютного вмешательства.

2. Другой и наиболее насыщенный сегмент финансового рынка во всех развитых странах - рынок деривативов (производные финансовые инструменты, наиболее известны как фьючерсы и опционы - производная ценная бумага) - торговля фьючерсами и опционами на акции, валютой, индексами рынка и процентными ставками, товарами. И надо сказать, что насыщенность рынка вполне оправдана, ведь такая торговля гораздо проще и дешевле, чем непосредственно самими продуктами.

     Самой прозрачной и защищенной формой операций с производными финансовыми инструментами  является торговля стандартными контрактами на организованных площадках и биржах.

3. рынок страховых услуг - система экономических отношений, составляющая сферу деятельности страховщиков и перестраховщиков в данной стране, группе стран и в международном масштабе по оказанию соответствующих страховых услуг страхователям.

     В зависимости от финансовых возможностей страховых организаций по приему на страхование и в перестрахование  крупных и опасных рисков различают  емкость страхового рынка. Это очень  гибкая система, приспосабливающаяся  к интересам страхователей. Если страхование или перестрахование не может быть размещено на страховом рынке какой-либо одной страны полностью, то такой рынок является ограниченным.

     4. рынок акций - совокупность экономических  отношений между продавцами и  покупателями ценных бумаг. Торговля акциями совершается на фондовой бирже, а также внебиржевыми методами. Условия и порядок торговли акциями регулируются соответствующим законодательством.

 

2. Тарифное регулирование внешней торговли. Экономическая роль таможенных пошлин и их функции.

    Тарифное  регулирования внешней  торговли (Tariff trade regulation) предполагает применение таможенной пошлины (customs duty) - государственного денежного налога, взимаемого с провозимых через границу данной страны товаров, имущества, ценностей. Таможенные пошлины можно классифицировать по следующим параметрам:

    По  товарному обращению[5]:

    ·             Ввозная (импортная) (import tax) - пошлина, взимаемая при перевозке товаров в таможенную зону.

    ·             Вывозная (экспортная) (export tax) - пошлина, которой облагаются экспортные товары при выпуске их за пределы таможенной территории государства.

    ·             Провозная (транзитная) (transit duty) - пошлина, взимаемая с товаров, пересекающих национальную территорию транзитом. Международный транзит – это перевозки иностранных грузов, при которых пункты отправления и назначения находятся за пределами данной страны.

    По  основе начисления:

    ·             Адвалорная (ad valorem tariff) - взимается в процентах к таможенной стоимости облагаемого товара.

    ·             Специфическая (specific tariff) - взимается в установленном размере за единицу облагаемого товара.