Мировая валютная система

     Мировая валютная система. 

     Она имеет важное значение в мирохозяйственных  связях. Мировая валютная система - это совокупность кредитно-денежных отношений , сложившихся на основе интернационализации  хозяйственной жизни , международного разделения труда и мирового рынка. Международные валютные отношения возникают тогда , когда деньги начинают функционировать в международном обороте.

     Формы мировых денег с течением времени  менялись , изменялись и условия  международных расчетов.

     Одновременно  возрастала значимость системы мирового денежного обращения и повышалась степень ее относительной самостоятельности. Вслед за этим наступает период , когда валютная система в определенных пределах соответствует условиям и потребностям экономики . Это ведет к относительно эффективному использованию этой системы . Однако эта относительная стабильность не исключает возникновения локальных кризисов всей системы.

Так, после второй мировой войны не раз вспыхивали валютные кризисы во

Франции, Великобритании и Италии.

     Различают мировую международную ( региональную ) национальную валютные системы. Мировая и международная валютные системы обслуживают взаимный обмен результатами хозяйственной деятельности отдельных фирм и национальных экономик в целом. Их базой является международное разделение труда и внешняя торговля.

Национальная  валютная система представляет собой  совокупность отношений , с помощью  которых осуществляется международный  платежный оборот , формируются и  используются валютные ресурсы страны , необходимые для нормального  функционирования общественного воспроизводства.

     Исторически, сперва возникают национальные валютные системы , которые выступают в качестве составной части денежной системы страны. Вместе с тем национальная валютная система относительно самостоятельна и выходит за рамки национальных границ. Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой. Устойчивость и стабильность национальной валютной системы обеспечивает стабильность мировой валютной системы. Эта связь осуществляется через координацию валютной политики ведущих стран , через национальные банки разных стран.

     Эта взаимосвязь национальных и мировых  валютных систем не означает их тождества, т.к. различны их задачи , условия функционирования и регулирования , а так же влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство в целом.

Основой национальной валютной системы и ее главным  элементом является национальная валюта.

     Валюта - это общее название денежной единицы разных стран, обязательной для приема в уплату за товары и услуги, покупаемые на территории данной страны. В каждой стране существует своя денежная единица - рубль, доллар и т.п., которая устанавливается законом. Деньги, используемые в международных экономических отношениях, становятся валютой.

     Наличие национальной валюты обеспечивает нормальное обращение товаров, облегчает правительству осуществление расчетов со всеми гражданами, которые работают в государственных учреждениях, служат для содержания армии и т.д.

Государство содействует  нормальному денежному обращению  путем эмиссии денег. Оно расплачивается национальной валютой с фирмами, поставляющими ему различные товары. Наконец. Национальная валюта позволяет обеспечивать национальный суверенитет страны, ее независимость от воли других государств. Если страна ориентируется на использование валюты других стран

, то это может поставить национальную экономику и политику страны в зависимость от других государств.

     В настоящее время большинство  государств мира используют собственную  нац. валюту. Однако необходимость осуществления  внешнеэкономических связей создает определенные сложности, если данная страна производит свои расчеты на своей территории только в национальной валюте.

     Возьмем такой пример, Японская торговая фирма экспортирует в США компьютеры, которые она покупает на японском торговом рынке и расплачивается за них по ценам, выраженных в японской валюте - иенах.

     В США же эти товары продаются за доллары. Полученные доллары японская фирма должна перевести в свою национальную валюту для возмещения затрат на покупку и реализацию компьютеров и получения прибыли. Поэтому для ведения международной торговли в условиях существования разных валют необходим определенный механизм расчетов между гражданами, фирмами и правительственными организациями различных стран. Такой механизм был создан. Основой этого механизма выступают валютные курсы.

Валютный курс - это количественное соотношение, пропорция, в которой валюта одной страны обменивается на валюту другой страны.

     Эволюция  валютной системы. 

     Экономика не стоит на месте. Она постоянно  развивается. Это находит свое проявление в увеличении объемов ВНП изменении структуры производства, изменении соотношений между отдельными отраслями со сферами национального хозяйства в расстановке сил между отдельными странами и регионами.

     В связи с этим периодически возникают несоответствия между валютной системой и изменениями в национальном и мировом хозяйстве. Это ведет к периодическому возникновению кризисов валютной системы, которые занимают относительно длинный исторический период времени. На пример кризис золотомонетного стандарта продолжался 10 лет ( 1913 - 1922 г.г.), Генуэзской валютной системы - 8 лет ( 1929 - 1936 г.г.) , Бреттон-Вудской - 10 лет ( 1967 - 1976 г.г.).

     В основе периодичности кризиса мировой  валютной системы лежит приспособление ее структурных принципов к изменившимся условиям и состоянию сил в мире. Кризис мировой валютной системы ведет к ломке старой системы и ее замене новой , обеспечивающей относительную валютную стабилизацию. Какое- то время она соответствует в определенных пределах условиям и потребностям экономики , новому соотношению сил.

     Рассмотрим  вкратце эволюцию мировой валютной системы. История знает различные  системы денежного обращения. В  зависимости от типа обращающихся денег  выделяют два основных типа систем денежного обращения:

     1. Это обращение металлических  денег (медных, серебряных и золотых  монет), которые выполняют все функции денег, а кредитные деньги могут свободно обмениваться на денежный метал.

     2. Это обращение бумажных денег и кредитных денег, которые не могут быть обменяны на золото, а золото вытеснено из обращения.

     В свою очередь, в зависимости от того какой металл является валютным металлом , т.е. принят в качестве всеобщего эквивалента и основы денежного обращения , различают два вида металлического денежного обращения:

     1. Биметаллизм, при котором роль валютного металла выполняют два металла - золото и серебро.

     2. Монометаллизм, при котором роль валютного металла принадлежит только одному металлу - либо золоту, либо серебру.

     Биметаллизм. При этой денежной системе роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя металлами: золотом и серебром. Монеты, отчеканенные из этих металлов , обращаются на равных основаниях. Биметаллизм существовал задолго до средневековья. Но широкое развитие получил в Западной Европе в эпоху первоначального накопления капитала в XVI - XVII веках. Становление капиталистического производства сопровождалось быстрым ростом крупной и мелкой торговли, которая предъявляла большой спрос на денежный материал: одновременно на золото и серебро.

     Существованию биметаллизма способствовала широкая добыча, как в самой Европе, так и приток золота и серебра в XVI - XVIII веках из Америки.

     Известны две разновидности биметаллизма:

     1. Система параллельной валюты, когда ценностное соотношение между золотыми и серебряными монетами складывалось стихийно в соответствии с рыночной стоимостью этих металлов.

     2. Система двойной валюты , при которой определенное ценностное соотношение между двумя металлами ( т.е. паритет ) устанавливалось государством, а чеканка золотых и серебряных монет , прием их в актах купли продажи и в других сделках производилось согласно установленному соотношению.

     Однако  биметаллизм не соответствует потребностям развитого капиталистического общества, т.к. противоречит самой природе  денег как единого товара - всеобщего эквивалента. При биметаллизме, не смотря на формальное равноправие золота и серебра, какой-либо из этих металлов , а фактически один , служит всеобщим эквивалентом.

Противоречивость  биметаллизма особенно ощутимо проявилась в системе двойной валюты, когда законодательное фиксирование ценностного соотношения между золотом и серебром сталкивалось со стихийным колебанием рыночных стоимостей этих металлов. А это делало эту систему очень не прочной, т.к. установленное государством , действующее при перечеканке их из слитков в монеты , рано или поздно вступает в противоречие со стихийными изменениями рыночных стоимостей этих металлов. Допустим , что 1 кг золота равен рыночной стоимости 20 кг серебра. По закону же 1 кг золота равен 15 кг серебра. В этом случае перечеканка золота в монеты будет лишена смысла для его владельца. Но зато ему будет выгодно переплавить золотые монеты в слитки и обменять их на серебро , получив за 1 кг золота 20 кг серебра. А полученное серебро перечеканить в монеты которые имеют обязательное хождение в обороте в соотношении 1:15 .

       наоборот , в случае понижения  стоимости золота. Тогда вступает  в силу закон Грэшама ( Английский  гос деятель и финансист 1526 г ) который гласит: ‘ плохие’  деньги вытесняют из обращения  ‘ лучшие ‘ деньги. Приток серебра в Европу ( а так же его добыча в самой Европе ) привел к значительному падению рыночной цены серебра по сравнению с золотом. Так в1866 - 1870 г.г. рыночное соотношение между золотом и серебром было 1:15.5, но уже в 1876 - 1888 было 1:17.8. между тем , по закону ряда европейских стран это соотношение сохранилось на прежнем уровне - 1:15.5. То есть по закону серебро было оценено выше его рыночной стоимости, а золото ниже.

     Поэтому стало выгодно менять золото в  слитках на серебро по рыночному соотношению. В результате золотые монеты стали уходить в слитки, а обесценившееся серебро в большом количестве стало заполнять каналы денежного обращения. Возникла угроза полного вытеснения золотых монет серебрянными. Это побудило европейские страны ( Францию , Бельгию , Италию ,Швейцарию ) отказаться от биметаллизма. Кроме того , в связи с большим увеличение торгового оборота серебряные монеты становились все менее удобным средством обращения. При сделках на крупные суммы требовалось огромное количество серебряных монет. Во Франции, на пример, в середине XIX века получателю суммы в 1000 франков серебром приходилось класть серебряные монеты в холщевые мешки и нанимать извозчиков для их транспортировки. Золотые монеты благодаря их высокой стоимости имели значительно меньший вес и потому были более портативными и удобными для обращения. В силу этих обстоятельств в 1798 г в Англии впервые в истории был введен золотой монометаллизм. А к концу XIX века но стал господствующей денежной системой и в других странах.

     Монометаллизм - это денежная система , при которой  один из металлов служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения. Различают медный , серебряный и  золотой монометаллизм.

Медный монометаллизм  был в Древнем Риме ( 3 - 2 века д. н. ).

     Серебряный  монометаллизм был в Голландии, России, Индии и ряде других стран. В Китае - до 1936 г.

     Золотой монометаллизм - в Англии с 1736 г, а со второй половины XIX века и в других странах Запада: Германии, Франции, Бельгии, Японии , США. В

России - в конце XIX века.

     При системе монометаллизма в обращении  находятся помимо основного металла , и другие неполноценные металлы. А именно. при золотом обращении - медные и серебряные монеты , а так же бумажные и кредитные деньги. С развитием капитализма денежной системой постепенно становится золотой монометаллизм.

     Известны  три разновидности золотого монометаллизма:

1. золотомонетный  стандарт

2. золотослитковый стандарт

3. золотодевизный стандарт

     Золотомонетная  валютная система - первая мировая валютная система - была , как мы видим , стихийно сформирована в XIX веке после промышленной революции на базе золотого стандарта. Юридически же она была оформлена международным соглашением на Парижской конференции в 1867 г. Поэтому соглашению золото было признано единственной формой мировых денег. В этих условиях золото выполняло все функции денег. Поэтому денежная и валютная системы как в национальных рамках так и в мировом масштабе были тождественны. При золотом монометаллизме существует свободная чеканка золотых монет при определенном и неизменном золотом содержании денежной единицы. Содержание ( вес ) чистого золота в денежной единице страны устанавливалось государством и фиксировалось законом. В этих условиях проблема обмена одной валюты на другую решалась просто: обмен шел по весу золотых монет.

     Позднее , когда золотые монеты стали вытесняться  из обращения бумажными и кредитными деньгами, задача обмена валют осложнилась. Для ее решения была придумана  система золотого стандарта. Золотой  стандарт - это механизм обмена национальных валют , основанный на установлении фиксированного веса золота , к которому приравнивалась бумажная денежная единица определенного денежного номинала. В этом случае обмен валют осуществлялся на основе соотношения размеров золота содержащегося в той или иной валюте.