Индексы цен и инфляция

В такой ситуации нормальные экономические отношения разрушаются. Предприниматели не знают, какую цену назначить на товары, а потребители не знают, сколько следует заплатить. Поставщики хотят как можно быстрее получить деньги, так как последние мгновенно обесцениваются. Нарушаются кредитные отношения. Растет дефицит бюджета и государственный долг. Деньги фактически перестают выполнять свои функции. В результате имеет место кризис в финансово-денежной сфере. Производство и обмен двигаются к остановке, и в итоге может наступить экономический, социальный и даже политический хаос.

Да, последствия инфляции могут быть так же разнообразны, как и катастрофичны.

2. ПОНЯТИЕ И ЭКОНОМИЧЕСКАЯ СУЩНОСТЬ ЦЕНЫ.

Цена - это многофункциональное экономическое явление, ведущая рыночная категория. Изменение цены часто ведёт за собой серьёзнейшие социальные, экономические, а также политические последствия. Поэтому во всесторонней и объективной информации о ценах, в глубоком анализе закономерностей и тенденций их изменения заинтересовано всё общество, а не только властные структуры и маркетинговые службы.

Цена - сумма денег, уплачиваемая за единицу товара, эквивалент обмена товара на деньги.

Цены, процессы их образования и изменения представляют собой предмет статистического исследования. Нужно отметить, что на государственном уровне изучением статистики цен занимается самостоятельная служба, но на данное время сложились ещё и альтернативные службы статистики цен.

Статистика изучает закономерности ценообразования и изменения цен, опираясь на современную экономическую теорию. Как известно, существуют различные взгляды на экономическую природу стоимости, а значит, и цены. Теория трудовой стоимости (А. Смит, Д. Рикардо, К. Маркс) определяет сущность цены как денежную форму стоимости товара, создаваемой общественно необходимым рабочим временем. Теория предельной полезности (У. Джевонс, К. Менгер, Е. Бем-Баверк) трактует цену как продукт субъективных со стороны покупателя и продавца определений стоимости, где общая стоимость благ, участвующих в производстве, регулируется предельной полезностью конечного продукта. Известны также другие теории стоимости, сочетающие эти две противоположные точки зрения (например, неоклассическая теория А. Маршала, признающая равную роль издержек и полезности в формировании цены).

Большинство отечественных экономистов (Ш.Л. Турецкий, С.Г. Столяров, Г.А. Горина, Т.Г. Евдокимова, Д.Ф. Ковалевский и др.) ориентировались на марксистскую теорию цены. В начале XX века российские экономисты, как и их зарубежные коллеги, придерживались точки зрения на понятие цены, аналогичной взглядам современных маркетологов. Например, В.С. Войтинский утверждал, что цена - это сумма денег, за которую отчуждается товар в акте купли-продажи. В основе мотивации как исходного пункта теории цены - соображения полезности. П.Б. Струве считал, что стоимость - не производственное общественное отношение, а отношение в обмене, когда рыночная цена - “производная множества сталкивающихся воль", а “типическая ценность вырастает из реальной цены” (“что не имеет цены - не имеет ценности”).

В зарубежной экономической науке широкое распространение получила точка зрения П. Самуэльсона, считающего, что конкурентная цена определяется спросом и предложением и ограниченно - издержками производства, а также теория (Ф. Котлера), согласно которой цена есть денежная сумма, взимаемая за единицу товара, т.е. измеритель, эквивалент, по которому товар обменивается на деньги.

Таким образом, сущность цены, ее экономическая природа проявляются в двойной роли, которую играет цена на рынке. Она выступает как:

1) индикатор, отражающий  политику и конъюнктуру рынка (соотношение спроса и предложения, торговый и экономический риск, кредитно-финансовую ситуацию, степень  конкурентности на рынке и  т.д.);

2) маркетинговый регулятор  рынка, с помощью которого осуществляется  воздействие на спрос и предложение, структуру и емкость рынка, покупательную  способность рубля, оборачиваемость  товарных запасов и т.д. В качестве  регулятора цены позволяют ограничивать  потребление ресурсов и являются  мотивацией для производства.

Рыночная цена выполняет различные функции. Цена - это посредник и соизмеритель при обмене товаров на деньги. Цена - важный показатель конъюнктуры рынка, фактор уровня, структуры и соотношения спроса и предложения, территориального размещения производства. Цена - инструмент образования прибыли и управления эффективностью, фактор налогообложения. Цена - это главная составляющая инфляционных процессов, средство влияния на инвестиционную политику (повышение цен часто ведет к росту привлекательности инвестиций). Цена - мощный фактор уровня жизни населения, влияющий на рынок труда, объем и структуру потребления, уровень реальных доходов различных социальных групп. И, наконец, цена - это орудие конкурентной борьбы.

Отечественное ценообразование в своем развитии прошло несколько этапов, тесно связанных с экономическим развитием страны.

Основной вид цен дореволюционного периода - свободно калькулируемые цены. В условиях командно-административной экономики на основную массу товаров назначались государственные прейскуранты цен.

Розничные цены формировались с учетом взаимозаменяемости товаров (по аналогу). Оптовая цена промышленности определялась вычитанием из розничной цены твердо установленных сбытовой скидки (дохода оптового посредника) и торговой скидки (дохода торгов, в чьем подчинении находились магазины).

Оптовая цена предприятия состояла из себестоимости продукции и норматива прибыли предприятия. Буфером, соединяющим расчеты производства и торговли, служили налог с оборота, акциз или дотации государства.

Основные недостатки планового ценообразования - многоступенчатость системы согласования цен, затратный механизм ценообразования, отсутствие или запоздалая реакция на изменение спроса, невозможность охватить большое разнообразие товаров, предотвратить вымывание дешевых товаров под видом обновления ассортимента, искусственное сдерживание цен, усиливающее дефицит товаров и др., не позволяли цене в полной мере выполнять важную функцию регулятора производства и потребления.

В условиях плановой экономики кроме государственного планового ценообразования существовало и рыночное - на колхозном и неофициальном “черном" рынке. Уровень цен рыночной торговли устанавливался в соответствии с издержками производителей, соотношением спроса и предложения, уровнем цен монополиста (государства).

В розничном товарообороте в целом по стране доля колхозного рынка была незначительной (1-3%), но цены его в большинстве городов (за исключением наиболее крупных) сильно влияли на средний уровень розничных цен (например, на мясо) вследствие острого дефицита продуктов по твердым государственным ценам. В процессе перехода к рыночной экономике в системе цен произошли значительные изменения. Реформа цен от 02.04.91 г. установила три типа цены:

• предельно фиксированные прейскурантные цены (устанавливались верхние лимиты);
• регулируемые цены (отпускная цена предприятия и торговая надбавка 20%);
• свободные цены (договор между оптовой и розничной торговлей с учетом спроса, торговая наценка не более 20%).

Кроме цен, контролируемых государством, в переходный к рынку период появились и другие разновидности розничных цен - цены коммерческих магазинов, кооперативов, цены на товары, изготовленные частниками. С 01.01.92 г. практически все цены, за исключением цен на стратегические товары, отпущены правительством “на свободу". Либерализация цен означало право продавца и в первую очередь производителя назначать свою цену. Невозможность государственных магазинов самостоятельно назначать цену продажи при фиксированном размере торговой накидки (15-25% к цене, по которой магазин закупает товар у поставщика) привела к заинтересованности обеих сторон в росте цен.

В условиях развитого рынка основным видом цен являются свободные от жесткого регулирования цены, а ценообразование становится инструментом маркетинга. Выработка ценовой стратегии в первую очередь зависит от целей, преследуемых фирмой на рынке. Это, как правило, максимизация прибыли или доли на рынке, достижение стабильного положения.

2.1. ИНДЕКСЫ ЦЕН.

Индексы цен нашли широкое практическое применение во многих странах. На ХIV Международной конференции статистиков труда по расчету индексов потребительских цен 1987 г. были выделены следующие направления их применения:

• общий экономический и социальный анализ, а также принятие политических решений;
• переговоры между предпринимателями и профсоюзами в части изменения заработной платы;
• разработка вопросов индексации (особенно в части налогов, пособий по социальному страхованию, пересмотра ставок и пенсий гражданских служащих, оплаты лицензий и т.п.);
• заключение частных контрактов (зарплата, страховые премии и оплата услуг);
• принятие юридических заключений (например, относительно размеров алиментов и т.п.);
• установление «реальных» соотношений между денежными и материальными потоками (например, для дефлятирования элементов национальных счетов, объемов розничной торговли);
• анализ движения цен для нужд бизнеса, включая учет инфляции.

Только по индексам можно за разными вариациями цен на отдельные продукты определить инфляцию, ее интенсивность или, наоборот, доказательно выявить дефляцию. При изучении темпов роста экономики в целом и отдельных ее отраслей всегда важно правильно разделить номинальный рост в текущих ценах на две составляющие – реальный рост и влияние изменения уровня цен. Это же относится к анализу номинальных и реальных денежных доходов населения, к анализу роста экономического потенциала (производственных мощностей), к анализу банковского процента, который тоже разлагается на реальный процент и инфляционную составляющую.

Индексы цен также необходимы при анализе финансовых потоков между разными секторами экономики и регионами, для анализа расхождения уровней цен на разные классы товаров. Одну из закономерностей в соотношениях роста цен в первоначальный период инфляции открыл еще в начале ХХ-го века И.Фишер. Он установил, что на товары с длинным циклом производства цены растут медленнее, чем цены на товары, для производства которых требуется меньше времени.

Чаще всего от хаоса цен в экономике страдает сельское хозяйство. Цены на сельскохозяйственную продукцию, как правило, растут медленнее цен на материальные ресурсы, необходимые для ее производства. Например, за 1992 год цены на материально-технические ресурсы выросли почти в 16 раз, а на продукцию сельского хозяйства – в 8 раз. В дальнейшие годы тенденция не изменилась. Это привело к резкому росту затрат на производство сельскохозяйственной продукции, снижению его эффективности и падению конкурентной способности отечественного производителя. Неравномерность цен привела к нарушению структуры сельскохозяйственного производства, вытеснению животноводческой продукции, в конечном итоге – к снижению продовольственной безопасности страны.

2.2. РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ.

Изменения уровней цен являются важными показателями для регулирования объема платежных средств. Это составляет одну из центральных задач государственной банковской системы. Как правило, общий рост цен означает чрезмерный (по сравнению с потребностями производства и торговли) выпуск платежных средств, необходимость сокращения эмиссии денег (или замещение их менее ликвидными платежными средствами типа государственных облигаций) и даже изъятия из обращения лишних денег, чтобы инфляция не ухудшала экономическую ситуацию. Наоборот, снижение уровня цен часто означает нехватку платежных средств, что также может оказывать отрицательное воздействие на производство. Постоянно осуществляемое наблюдение за индексами цен может давать своевременную информацию об этих ситуациях.

До ХХ века объем платежных средств в обращении был тесно связан с запасами драгоценных металлов (золота и серебра). На устойчивость кредитно-денежной системы сильно сказывались разного рода изменения объемов и ценности этих, реально не самых главных в экономической жизни, товаров. Идея целесообразности регулирования объема денег в обращении на основе цен не одного или двух, а широкого круга товаров, т.е. на основе индексов цен, была впервые высказана в основополагающей для изучения инфляционных процессов книге Ирвинга Фишера «Покупательная сила денег», вышедшей в 1911 году. Можно считать, что в неявном виде эта идея была реализована во всем мире в середине прошлого века.

В качестве сильнодействующего (через эффект мультипликатора) способа регулирования массы денег в обращении служит управление нормой резервирования кредитов коммерческих банков в центробанке. Другим более гибким инструментом управления массой денег в обращении является назначение ставки рефинансирования для кредитов банками и предприятиями

Считается, что повышение ставки – необходимый и универсальный способ воздействия на замедление инфляционных процессов. Высокий процент по ссудам с входящей в него составляющей темпа инфляции сокращает спрос на деньги, усиливает тенденции накопления, сокращает платежеспособный спрос на товары, что ведет к замедлению инфляции. Например, в США в 1984 г. Федеральная Резервная система пять раз повышала процентную ставку и смогла достичь рекордно низкого показателя темпа инфляции 1985 г. – 2.6%. В то же время, если индекс цен невысок, то высокий процент по кредитам делает их непривлекательными, что замедляет экономический рост. С другой стороны, если в хозяйстве наблюдаются устойчивые высокие темпы роста цен, то ссуды и денежные сбережения субъектов рынка могут обесцениваться. Чтобы не допустить этого, в процентные ставки закладывают инфляционную составляющую, равную предполагаемому индексу цен. Получается, что поддержание высокого процента может стать инфляционным фактором. Поэтому антиинфляционное воздействие повышения нормы процента эффективно только на ранних стадиях инфляции. При сильном росте цен и процента это воздействие ослабляется.

С другой стороны, установление процентных ставок ниже темпа инфляции действует на экономику разрушительно. Увеличивается заинтересованность в наличных деньгах. Деньги начинают использоваться с меньшей эффективностью. Стремление к накоплению резко падает. При установлении ставки кредита ниже текущего индекса цен появляются производства, не имеющие права на существование в нормальной экономике.

В качестве особой области использования индексов цен при регулировании денежного обращения можно выделить регулирование обменного курса национальной валюты. Инфляция ведет к снижению курса национальной валюты. Государство должно стремиться к тому, чтобы не допустить обратного воздействия влияния обесценивания национальной валюты на рост инфляции – инфляционной спирали: "цены – валютный курс – цены". Сравнительный анализ процессов изменения уровня цен внутри страны необходим для правильного выбора ориентиров при определении Госбанком и правительством обменных курсов валют, для проведения операций по обеспечению устойчивости рубля на международных рынках, поддержке отечественных производителей.

2.3.  РЕГУЛИРОВАНИЕ ЦЕН.

Для контроля над ситуацией неравномерного роста цен и принятия мер, ликвидирующих ценовые диспропорции, также используются индексы цен.