Неустойка

Введение 

    Обеспечение обязательств – традиционный институт гражданского и  предпринимательского права. Такие способы обеспечения  исполнения обязательств, как задаток, неустойка, поручительство и залог, были известны еще римскому праву. Необходимость  их исполнения объясняется тем, что кредитор имеет существенный интерес в том, чтобы быть уверенным в исполнении обязательств и в том, чтобы обеспечить себе установление убытков, на возмещение которых он имеет право, в случае неисполнения обязательства, наконец, кредитор заинтересован в том, чтобы побудить должника к своевременному исполнению под страхом невыгодных для должника последствий в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

    В соответствии с современным российским законодательством для стимулирования должника к точному и неуклонному исполнению обязательства, а также в целях предотвращения или уменьшения размера негативных последствий, обязательство может быть обеспечено одним из способов, предусмотренных ст. 329 ГК, иными законами или соглашением сторон.

    Неустойка, на наш взгляд, несколько выделяется из всех способов обеспечения исполнения обязательств, стоит как бы отдельно. Недаром, еще Анненков К. А. отмечал, что «неустойка является средством  укрепления, то есть – обеспечения  исполнения, да и то не обязательств вообще, а только договоров»¹. В данной работе мы попытались разобраться с сущностью неустойки, рассмотреть особенности её применения в гражданско-правовых отношениях в сфере предпринимательства и обозначить основные проблемы, имеющиеся в цивилистике по поводу этого способа обеспечения исполнения обязательств.

    Актуальность  темы обеспечения  обязательства, в  частности неустойки, заключается  в том, что она играет важную роль в договорных отношениях.

      Так, например, в  целях  предотвращения  либо ослабления негативных последствий, которые  могут  наступить  в  случае  неисполнения  либо ненадлежащего исполнения  должником  своего обязательства, оно может быть обеспечено одним из способов, предусмотренных в ст. 329 ГК, что защищает стороны в договоре и позволяет уменьшить убытки от неисполнения обязательства другой стороны. Особенно это важно для предпринимательских отношений, так как защита законных интересов предпринимателей является одним из главных направлений деятельности государства.

    Таким образом, эффективность   неустойки,   ее   широкое   применение   в  целях обеспечения  договорных обязательств в предпринимательстве  объясняются прежде всего тем, что  она  представляет собой удобное  средство упрощенной компенсации потерь кредитора,   вызванных   неисполнением  или  ненадлежащим  исполнением должником   своих   обязательств.

      Кроме того важность и актуальность неустойки  заключается в том, что ей присущи  следующие   черты:   предопределенность   размера  ответственности  за нарушение  обязательства,  о  котором  стороны  знают  уже  на  момент заключения  договора;  возможность  взыскания  неустойки  за  сам факт нарушения  обязательства,  когда  отсутствует необходимость доказывать наличие  убытков, причиненных таким нарушением; возможность для сторон по  своему  усмотрению  формулировать условие договора о неустойке (за исключением  законной  неустойки),  в  том  числе  в части ее размера, соотношения  с  убытками,  порядка  исчисления, а это   приспосабливает ее к конкретным взаимоотношениям сторон и усиливает целенаправленное воздействие.

      В этой работе постараемся раскрыть понятие  и сущность неустойки, её основные черты, функции и применение в современном  российском праве. 

Глава 1. Понятие, основные характеристики и  правовая природа неустойки в предпринимательском праве. 

    В доктрине существуют следующие мнения о том, что следует понимать под  неустойкой как способом обеспечения  исполнения обязательств. Пестржецкий, Буковский, Боровиковский и Мандро называют неустойкой «штраф или пеню в размере известной денежной суммы, которую одна сторона обязана уплатить другой в случае неисправности в исполнении обязательства»². Этой же точки зрения придерживается Г. Ф. Шершеневич, считая неустойкой «присоединенное к главному обязательству дополнительное условие о платеже должником известной суммы на случай неисправности в исполнении».  Иную позицию занимает Мейер – по его мнению, неустойка может представлять собой не только денежное обязательство, но и передачу определенного имущества или же совершение в пользу кредитора какого-либо действия³. Этот спор разрешает п. 1 ст. 330 ГК РФ, в которой говорится, что неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

      Институт неустойки существовал  еще в древнем Риме. Соглашение  о ней заключалось в форме  стипуляции, откуда неустойка и  получила свое название – stipulatio poenae. Сегодня неустойка находит свое широчайшее применение в обеспечении исполнения самых разных гражданско-правовых договоров. Привлекательность неустойки, ее широкое применение в целях обеспечения договорных обязательств объясняется, прежде всего, тем, что она представляет собой удобное средство упрощенной компенсации потерь кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником своих обязательств. Иоффе О. С. выделяет следующие характерные черты неустойки:

    1. предопределенность размера ответственности за нарушение обязательства, о котором стороны знают уже на момент заключения договора;

    2. возможность взыскания неустойки  за сам факт нарушения обязательства,  когда отсутствует необходимость  представления доказательств, подтверждающих  причинение убытков и их размер;

    3. возможность для сторон по  своему усмотрению формулировать  условие договора о неустойке  (за исключением законной неустойки)⁴.

    Важно отметить, что неустойка обеспечивает только договорное обязательственное  правоотношение. Все остальные обязательства (деликтные,  внедоговорные в виде односторонней сделки) объектами обеспечения неустойки в силу специфики последней и характера указанных обязательств таковыми не являются.

    Соглашение  о неустойке должно быть совершено  в письменной форме независимо от формы основного обязательства – это положение, закрепленное в ст. 331 ГК РФ, является условием действительности неустоечного соглашения. Это правило распространяется на все случаи обеспечения неустойкой исполнения какого-либо обязательства. Из этого следует, что в  том случае, если основное обязательство должно быть нотариально удостоверено или подлежит государственной регистрации, данное требование не распространяется на форму соглашения о неустойке.

     Среди цивилистов ведется давний  спор о правовой природе неустоечного соглашения –  о том, является ли неустойка акцессорным, дополняющим основное требование, обязательством или же это часть основного обязательства или же просто отдельное, самостоятельное соглашение.

    Большинство цивилистов склоняются к тому, что неустойка, как и все остальные (кроме банковской гарантии) способы обеспечения исполнения обязательств, является акцессорным (дополнительным) обязательством, что прямо вытекает из ее природы – служить неким побудителем, некой гарантией  надлежащего исполнения главного обязательства.

    Сторонники  теории «неустоечного сепаратизма» полагают, что неустойка – это  совершенно самостоятельное обязательство, что, хотя неустоечное соглашение заключается  во исполнение какого-то другого обязательства, оно вовсе не является акцессорным по отношению к нему⁵. Цивилисты, придерживающиеся такой позиции в отношении неустойки, основывают свои суждения главным образом на том, что соглашение о неустойке должно быть заключено в письменной форме независимо от формы основного обязательства, а несоблюдение такой формы влечет недействительность соглашения о неустойке (статья 331 ГК РФ), что недействительность соглашения о неустойке не влечет недействительности основного обязательства (п.2 ст. 329 ГК РФ) и, наконец, что по требованию об уплате неустойки кредитор не должен доказывать причинение ему убытков неисполнением или ненадлежащим исполнением основного обязательства (п.2 ст. 330 ГК РФ).

    В доктрине имеется и совершенно иной взгляд на неустойку – есть  цивилисты, которые считают, что неустойка  не является ни самостоятельным, ни дополнительным обязательством, что неустойка – есть часть-санкция самого основного обязательства, то есть ее вообще нельзя рассматривать как нечто отдельное (даже акцессорное)⁶.

    С этой точкой зрения трудно согласиться – неустоечное соглашение заключается отдельно от основного обязательства во всех отношениях: к его форме предъявляются определенные требования, не зависящие от формы основного обязательства, оно исполняется в случае нарушения независимо от дальнейшего исполнения основного обязательства, и, наконец, оно не является обязательным условием заключения договора (за исключением случаев, когда имеет место законная неустойка).

    Соглашение  о неустойке нельзя считать и  самостоятельным обязательством. В данном случае имеется главное (основное) обязательство, а для его обеспечения устанавливается неустоечное соглашение, являющееся к нему придаточным, или дополнительным. Таким образом, обязательство уплатить неустойку находится в зависимости от главного обязательства и это обстоятельство как раз и ведет к тому, что:

    - если нет главного обязательства  или оно признано недействительным, то этот факт влечет за собой  недействительность соглашения  о неустойке,

    - если главное обязательство прекращается, то прекращается и обязательство уплатить неустойку, так как его цель – добиться исполнения основного обязательства,

    - если кто-либо принимает на  себя ответственность по основному  обязательству, то к нему автоматически  переходит и обязательство исполнять  условия неустоечного соглашения,

    - если в ходе исполнения договора  имела место уступка права  требования по основному обязательству,  то вместе с ней к новому  кредитору переходит и право  требовать исполнения условий  неустоечного соглашения.

    Таким образом, говоря о правовой природе соглашения о неустойке, необходимо иметь в виду, что неустойка является институтом, призванным обеспечить должное исполнение основного обязательства, но в то же время – если было заключено соглашение о неустойке во исполнение какого-то договора,  оно становится неотъемлемой частью этого договора и все вопросы, касающиеся соглашения о неустойке, нужно рассматривать в неразрывной связи с основным обязательством. 
 
 

Глава 2. Функции неустойки и её классификация

     Основная функция неустойки в  предпринимательском праве – обеспечительная – заключается в том, что она является дополнительной санкцией за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, помимо общей санкции возмещения убытков (ст. 393 ГК). Дополнительное  обеспечительное значение неустойки по сравнению с общей санкцией возмещения убытков проявляется в следующем. Во-первых, согласно п.4 ст. 393 ГК РФ, убытки могут быть взысканы только тогда, когда они действительно имели место, причем для  взыскания такого вида убытков, как упущенная выгода, необходимо учитывать предпринятые кредитором для ее получения меры и сделанные с этой целью приготовления; неустойка же может быть взыскана вне зависимости от всего этого – для ее истребования с должника кредитору необходимо только указать нарушение (п.1 ст. 330 ГК РФ). Во-вторых, размер убытков точно определим лишь после факта неисполнения обязательства, размер же неустойки заранее определен, что делает ее взыскание неизбежным, повышая тем самым реальность неблагоприятных имущественных последствий для должника, - кредитор в любое время может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возникновения убытков, ни точного определения их размера. Таким образом, обеспечительный характер неустойки проявляется в том, что наличие неустоечного соглашения оказывает стимулирующее воздействие на должника, побуждая его к надлежащему и своевременному исполнению основного обязательства, и является надежной гарантией для кредитора получить имущественную компенсацию за неисполнение или ненадлежащее исполнение этого обязательства независимо от наличия убытков.

    В доктрине выделяются также штрафная и компенсационная функции неустойки, которые, по нашему мнению, скорее представляют собой два своеобразных проявления обеспечительной функции, нежели самостоятельными функциями неустойки. По мнению Гонгало Б. М., всякая неустойка имеет штрафной характер, так как ее взыскание производится независимо от взыскания убытков. Наиболее ярко выраженный штрафной характер имеет кумулятивная (штрафная, совокупная) неустойка, которая подлежит выплате сверх полного возмещения убытков. Другие же виды неустойки – зачетная, исключительная и альтернативная – больше имеют компенсационный характер, так как их выплата в той или иной мере пересекается с возмещением убытков. По справедливому замечанию Малеина Н. С., «штрафной характер неустойки в полной мере проявляется лишь когда правонарушение не повлекло за собой никакого имущественного ущерба, когда же такой ущерб был, налицо компенсационная природа неустойки»⁷.