Основные функции Центрального банка Российской Федерации

Содержание 

1. Введение…………………………………………………………………..….2

2. Основные функции Центрального банка Российской Федерации………..3

3. Заключение…………………………………………………………………..13

4. Литература……………………………………………………………………14 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение 

     Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в  условиях нынешней экономики она продолжает возрастать.

     Центральный банк Российской Федерации создан на базе бывшего Государственного банка  СССР, который располагал широкой сетью филиалов, состоящей из 4,5 тыс. учреждений; он обслуживал 4,8 млн. различных предприятий, учреждений и организаций. Здесь ежедневно проводилось более 9 млн. операций.

     Достаточно  сказать, что Банк России является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список  его функций и задач огромен, однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно-кредитной политики.

     В настоящее время деятельность Центрального банка России приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных  методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.  
 
 
 
 
 
 
 

  Основные функции  Центрального банка  Российской Федерации. 

     Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) является главным банком страны. Уставный капитал и иное имущество Банка России является федеральной собственностью. Он подотчетен Государственной Думе. Деятельность Банка России регламентируется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (с изменениями и дополнениями) и другими федеральными законами.

     В соответствии с законом Банк России является юридическим лицом, освобожденным  от уплаты всех налогов, пошлин, сборов и других платежей на территории РФ. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России – по обязательствам государства, если они не были приняты или если иное не предусмотрено федеральными законами.

     Центральный банк РФ представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры (РКЦ), вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности Банка России.

     Национальные  банки республик в составе  Российской Федерации являются территориальными учреждениями Банка России. Территориальные  главные управления являются обособленными подразделениями, осуществляющими часть его функций на определенной территории. Территориальные главные управления подчиняются Банку России и ему подотчетны. Задачи и функции территориальных учреждений Банка России определяются Положением о территориальных учреждениях Банка России, утверждаемым Советом директоров¹.

     Высший  орган Банка России – Совет  директоров. Это коллегиальный орган, определяющий основные направления  деятельности Банка России и управляющий  ею.

     В Совет директоров входят: Председатель Банка России и 12 членов Совета. Члены Совета директоров работают на постоянной основе. Они утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя Банка, который является одновременно председателем Совета директоров.

     В редакции Федерального закона «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» установлен перечень из 18 функций, который не исключает реализацию иных функций в соответствии с  федеральными законами. Эти функции  можно классифицировать исходя из специфики целевой ориентации и с учетом назначения Банка России. Таких функций пять:

1)  функция денежно-кредитного регулирования (регулирующая);

2)  функция нормативного регулирования (нормативно-творческая);

3)  операционная функция;

4)  информационно-аналитическая функция;

5)  надзорная и контрольная функции.

     В рамках денежно-кредитного регулирования  Банк России в соответствии с федеральным  законом, определяющим его деятельность, выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

3)  выступает кредитором последней инстанции для всех кредитных организаций, организует систему их рефинансирования. 

     Итак, в данной функции денежно-кредитного регулирования просматривается  назначение (роль) банка, призванного  регулировать денежный оборот. Будучи эмиссионным центром, выступая организатором  налично-денежного обращения, институтом поддержки ликвидности коммерческих банков в случае кратковременной необходимости у них дополнительных денежных средств, Центральный банк Российской Федерации, выполняющий данную функцию, реализует свое назначение в экономике.

     Функция нормативного регулирования (нормативно-творческая функция) предусматривает:

1)  разработку правил ведения банковских операций;

2)  определение порядка и правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

3)  определение правил ведения расчетов в Российской Федерации;

4)  разработку правил расчетов с международными организациями, государствами, а также с юридическими и физическими лицами.

     Деятельность  Банка России по созданию нормативных  актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих банковские операции, порядок учета и отчетности коммерческих банков, дает ему возможность упорядочить и развивать работу кредитных учреждений, создать общую методическую базу, единые стандарты деятельности кредитных организаций, позволяющие им в рамках действующего законодательства осуществлять обслуживание своих клиентов.

     Операционная  функция позволяет Банку России:

1)  осуществлять самостоятельно либо по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок;

2)  управлять своими золотовалютными резервами;

3)  обслуживать счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны посредством ведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов.

     Полномочия, определяемые данной функцией, позволяют Банку России вести широкий круг деятельности, обслуживать разнообразный перечень потребностей экономических субъектов, при необходимости выступать в качестве уполномоченного агента государства по ведению расчетов по финансовым операциям.

     В соответствии с информационно-аналитической  функцией Банк России:

1)  проводит анализ и прогнозирование состояния экономики в целом по стране и регионам, прежде всего в области денежно-кредитных и валютно-финансовых отношений, ценообразования, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

2)  участвует в разработке прогноза платежного Балана страны, организует его составление;

3)  устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной денежной единице.

     Для Банка России данная функция имеет  особое значение. Без ее выполнения практически невозможно регулирование  денежного оборота, основанного  на материальных и финансовых потоках. Анализ и прогнозирование экономического развития страны является той интеллектуальной базой, которая дает возможность определить динамику и структуру денежно-кредитных отношений. Сведения Банка России о тенденциях экономического развития страны, развитии отдельных секторов экономики, динамике платежного баланса, валютном курсе, основных показателях банковской деятельности, предоставляемые экономическим субъектам, в том числе банковскому сообществу, составляют важную информацию, позволяющую им при необходимости скорректировать направления своего развития.² 

Надзорная и контрольная функции возлагают на Банк России:

1)  надзор за деятельностью банков и банковских групп;

2)  государственную регистрацию банков, выдачу им лицензий на осуществление банковских операций, приостановку их действий и отзыв их;

3)  регистрацию банками эмиссий ценных бумаг;

4)  валютное регулирование и валютный контроль.

     Данные  полномочия позволяют Банку России выполнять целевые ориентиры, направленные, в том числе, на развитие и укрепление банковского сектора страны. Осуществляя  надзор за деятельностью коммерческих банков путем постоянного наблюдения и проверок на предмет ее соответствия законодательно установленным правилам и нормативным актам, Банк России защищает интересы вкладчиков и кредиторов, обеспечивает стабильность деятельности кредитных организаций. Контроль со стороны Банка России как самостоятельная форма наблюдения за обеспечением законности не основан на отношениях подчиненности между ним и коммерческими банками, поэтому его вмешательство в их оперативную деятельность строго ограничено законом; оно осуществляется только в случаях нарушения правил, установленных Банком России, а также при наличии угрозы интересам вкладчиков (кредиторов). В соответствии с законом Банк России не должен принуждать коммерческие банки выполнять операции, не предусмотренные учредительскими документами, законодательством и нормативными актами.

     В экономической литературе можно  встретить и другие критерии классификации  функций Банка России. Среди них  функции в зависимости от направлений  его деятельности. Здесь выделяются функция хозяйственной деятельности и функция административной деятельности, которые в свою очередь состоят из организаторской функции (организация и управление денежным обращением) и функции защиты гражданского оборота, интересов вкладчиков (кредиторов).

     По  степени важности предпринята попытка разделить функции на основные и дополнительны.

     К основным относят те, без которых  невозможно выполнение основной задачи центрального банка (сохранение стабильности денежной единицы). В свою очередь  эта функция подразделяется на регулирующую, контрольную и обслуживающую. Дополнительные функции в этом случае содействуют решению основной задачи.

     Помимо  рассмотренных функций, в литературе можно встретить также упоминание о функциях: осуществления денежной эмиссии и организации денежного обращения, организации взаимодействия с органами государственной власти и управления Российской Федерации, а также с кредитными организациями. К сожалению, две последние позиции с экономической точки зрения вряд ли можно отнести к функциям, поскольку они не выражают специфики деятельности центрального банка; подобного рода направления деятельности свойственны и другим институтам[1].

     Функция, в юридическом отношении трактуемая как направление деятельности, предполагает осуществление ряда операций и сделок. В рамках установленных законом функций и достижения поставленных целей и задач Центральный банк Российской Федерации:

-     проводит операции по выпуску денег в обращение;

-   предоставляет кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

-   покупает и продает государственные ценные бумаги на открытом рынке;

- покупает и продает облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;

-    покупает и продает иностранную валюту, а также платёжные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

-  покупает, хранит, продает драгоценные металлы и иные валютные ценности;