Национальные денежные системы

Так, при  золотом монометаллизме господствующая роль золота закрепляется путем:

1) установления  свободной чеканки только для  золота, в то время как монеты  из других металлов подлежат  закрытой чеканке; 

2) наделения  золотых монет силой законного  платежного средства в неограниченных  размерах при одновременном ограничении платежной силы серебряных и медных монет;

3) установления  свободного размена неполноценных  монет и банкнот на золотые  монеты, в силу чего серебряные  и медные монеты, а также банкноты, служат лишь знаками определенного  количества золота.

Переход к золотому монометаллизму был совершен в Англии в конце XVIII - начале XIX в. В то время на мировом рынке наблюдалось обесценение серебра, и отношение рыночной стоимости серебра к золоту упало до 1 : 15,5, т.е. оказалось ниже законного соотношения (1 : 15,2). При таких условиях становилось выгодным ввозить серебро в Англию и перечеканивать его в монету, золотые же монеты переплавлять в слитки и вывозить золото за границу. В целях воспрепятствования этому в 1798 г. был издан закон, запретивший чеканку серебра и ограничивший платежную силу серебряных монет суммой в 25 ф. ст. при каждом платеже.

Однако  в этот период Англия вступила в  длительную войну с Францией. Связанное  с этим напряженное финансовое положение  Англии привело к приостановке размена  банкнот на золото, и в течение двух десятилетий ее денежное обращение состояло из неразменных и заметно обесценившихся банкнот. Размен был восстановлен только в 1821 г., но еще за несколько лет до этого - в 1816 г.- был издан закон, который официально провозгласил золото основой денежной системы Англии.

Во второй половине XIX в. назрели условия для  широкого распространения золотой  валюты. С развитием капитализма  и укрупнением торгового оборота  серебряные монеты становились все  менее удобным средством обращения, так как при сделках на крупные суммы требовалось огромное количество таких монет, что затрудняло оборот.

Во Франции, например, в середине XIX в. получателю суммы в 1 000 франков серебром приходилось  класть монеты в холщевые мешки и  нанимать для переноски их носильщиков или извозчиков. Напротив, золотые монеты благодаря более высокой их стоимости имели значительно меньший вес и потому были портативными и удобными для обращения. Далее, из двух благородных металлов золото имело относительно более устойчивую стоимость, серебро же быстро обесценивалось.

По своей  рыночной стоимости золото превосходило серебро в 1866-1870 гг. в 15,5 раза, в 1876-1880 гг.- в 17,8, в 1889 г.- в 22,1, в 1898 г.- в 35, в 1909 г. - в 39,7 раза. Это явилось результатом  того, что производительность труда при добыче серебра возрастала быстрее, чем при добыче золота. Превращению золота в мировые деньги способствовало также то, что главную роль в международной торговле и международном кредите играла в то время Англия, у которой уже давно утвердилась золотая валюта. Борьба за рынки побуждала другие страны накоплять золотой запас и последовать примеру Англии.

Из стран  европейского континента первая к золотому монометаллизму перешла Германия, где  со времени ликвидации феодальной раздробленности  и образования Германской империи развитие капитализма шло более быстрыми темпами, чем в других европейских странах. Германская буржуазия и прусская военщина видели в золотой валюте также средство усиления военной мощи Германии и орудие борьбы за мировые рынки. Переходу Германии к золотой валюте в большой мере способствовало накопление ею крупного золотого запаса за счет ограбления Франции (5-миллиардная контрибуция, наложенная Германией на Францию после франко-прусской войны 1870- 1871гг.). За Германией последовали Дания, Швеция, Норвегия и Голландия, в которых золотой монометаллизм был введен в 1873- 1876 гг.

Прогрессирующее обесценение серебра и распространение  в Европе золотого монометаллизма поставили  под удар Латинский монетный союз с его системой биметаллизма и в конечном счете привели к его распаду. Так как рыночная стоимость серебра упала по сравнению с установленным Латинским монетным союзом соотношением между серебром и золотом (1:15,5), то стало выгодным переплавлять золотые монеты в слитки, вывозить их из стран Латинского союза за границу и обменивать по рыночному соотношению на серебро, серебро же ввозить и перечеканивать в монету. Демонетизация серебра в ряде европейских стран, перешедших к золотой валюте, в свою очередь способствовала притоку его в страны Латинского монетного союза.

Однако  буржуазия стран Латинского союза  не была намерена возвращаться к серебряному  обращению, не соответствовавшему нуждам развивавшегося капитализма, и потребовала  от своих правительств ограничения  чеканки серебра и перехода к золотой валюте. Сначала были установлены определенные ежегодные контингенты для чеканки серебра, а затем, в 1878 г., свободная чеканка серебра в странах Латинского союза была совсем прекращена. Тем самым и эти страны перешли к золотому монометаллизму.

Впрочем, золотой монометаллизм в странах бывшего Латинского союза имел ту особенность, что, хотя свободной чеканке подлежало только золото, неограниченную платежную силу сохраняли и оставшиеся в обращении серебряные монеты достоинством в 5 франков. Это был золотой монометаллизм хромающего типа.

К концу XIX в. золотой монометаллизм утвердился и в ряде других стран. В США  законом 1873 г. денежной единицей был  признан золотой доллар в 1,5 г  чистого золота, свободная чеканка  серебра была запрещена, а платежная  сила серебряных монет ограничена суммой в 5 долл. Однако в 1878 г. биметаллисты, среди которых главную роль играли серебропромышленники, заинтересованные в увеличении спроса на серебро, провели закон Блэнда, согласно которому серебро подлежало чеканке в пределах от 2 до 4 млн. долл. в месяц. В 1890 г. в США был издан новый закон (акт Шермана), по которому чеканка серебра была прекращена, но правительство было обязано ежегодно покупать по 54 млн. унций серебра, выпуская для этого казначейские билеты. Акт Шермана вызвал кратковременное искусственное повышение цен на серебро и был в интересах владельцев серебряных рудников. Но вскоре серебро стало снова обесцениваться, и в 1893 г. акт Шермана был отменен, а закон 1900 г. окончательно провозгласил золото единственным валютным металлом. В России после длительной полосы бумажноденежного обращения была проведена денежная реформа 1897 г., означавшая переход к золотому монометаллизму. В том же году к золотому монометаллизму перешла и Япония.

В общем, к началу XX в. золотой монометаллизм утвердился почти повсеместно. Только в некоторых отсталых странах основой денежной системы оставалось серебро. Классической формой золотого монометаллизма явилась система золотомонетного стандарта.

Первым  необходимым условием функционирования этой системы была свободная чеканка золотых монет при определенном и неизменном золотом содержании денежной единицы.

Золотое обращение имело положительное  значение для капиталистического хозяйства, способствуя стихийному регулированию  количества денег в обращении. При наличии свободной чеканки золотых монет дополнительные потребности обращения в монете могут быть удовлетворены путем перечеканки части золотого запаса (сокровища); в случае же, если для обращения понадобится меньшее количество денег, то часть монет, ставшая ненужной для обращения, автоматически уходит из него, превращаясь в сокровище.

Вторым  условием нормального функционирования золотого монометаллизма является свободный  размен знаков стоимости на золотые  монеты. Поскольку различные виды знаков стоимости (неполноценные монеты, бумажные деньги и банкноты) остаются разменными на золотые монеты по своей номинальной стоимости, постольку они выступают в качестве представителей фиксированного количества золота и не могут обесцениться по сравнению с ним.

Третье  условие нормального функционирования золотого монометаллизма - свободное  движение золота между странами, т.е. свобода вывоза и ввоза золота. Мировой рынок для своего свободного функционирования требует свободного передвижения золота в международном масштабе и обеспечения относительной устойчивости валютных курсов.

Золотомонетный  стандарт способствовал развитию производства, так как он представлял собой  относительно устойчивую денежную систему, не подверженную инфляции, а чем  устойчивее денежная система, тем благоприятнее условия для роста капиталистического производства.

Золотой монометаллизм в немалой мере способствовал также развитию кредитной  системы. Кредит может нормально  развиваться лишь при условии, если прочности долговых обязательств не угрожает опасность внезапного и катастрофического обесценения денег. В свою очередь рост кредита на базе устойчивой золотой валюты представлял собой мощный рычаг развития хозяйства.

Наконец, золотой монометаллизм способствовал  росту международной торговли и вывоза капитала. Золото в качестве мировых денег свободно функционировало на международной арене, а национальные валюты, базируясь на едином для всего капиталистического мира всеобщем товаре - золоте, находились в тесной взаимосвязи друг с другом. Это весьма облегчало развитие международной торговли.

Международный кредит и вывоз капитала также  могли получить широкое развитие лишь на базе распространения золотой  валюты в мировом масштабе, так  как сравнительная устойчивость валют давала капиталистам стран-кредиторов относительную гарантию в сохранности их капиталовложений за границей.

Содействуя  развитию крупной капиталистической  промышленности и банков, а также  быстрому росту вывоза капитала, золотомонетный стандарт вместе с тем содействовал созданию предпосылок для перехода к высшей стадии капитализма - империализму Добрынин А.И., Тарасевич Л.С. Экономическая теория. - СПб.: Питер, 2004. с. 261.. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2.3. Системы бумажных  и кредитных денег,  их специфические  особенности.

     Мировой экономический кризис 1929-1933 гг. породил мировой валютный кризис, в результате которого золотослитковый и золотодевизный стандарты потерпели крах. В мире начинают функционировать денежные системы, построенные на обороте неразменных кредитных денег.

С тех  пор в странах существуют системы банкнотного и бумажноденежного обращения при отсутствии свободного размена знаков стоимости на золото.

Разумеется, и при этих системах роль всеобщего  эквивалента продолжает играть золото, а неразменные банкноты и бумажные деньги являются знаками золота, замещающими его только в функциях средства обращения и платежа.

Однако  в отличие от системы золотого монометаллизма, при которой знаки  стоимости являются представителями  фиксированного, обозначенного на них  количества золота и всегда могут быть обменены на него, при системе неразменного банкнотного или бумажноденежного обращения знаки стоимости являются представителями все уменьшающегося количества золота. Это связано с тем, что неразменные банкноты и бумажные деньги подвержены инфляции.

В отличие  от относительно устойчивой системы  золотого монометаллизма, системы неразменного банкнотного и бумажноденежного обращения неустойчивы. При этих денежных системах количество денег  в обращении превышает потребности  оборота, причем деньги резко обесцениваются под влиянием их избыточного выпуска.

Для всех денежных систем, основанных на обороте  кредитных денежных знаков, характерно:

- вытеснение  золота, как из внутреннего, так  и внешнего оборотов и оседание  его в золотых резервах (в основном  в банках); золото при этом по-прежнему выполняет функцию сокровища;

- выпуск  наличных и безналичных денежных  знаков на основе кредитных  операций банков;

- развитие  безналичного денежного оборота  и сокращение налично-денежного  оборота (в среднем в мировой  экономике соотношение между наличным и безналичным оборотами составляет 1:3);

- создание  и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования денежного оборота со стороны государства Федин С.В. Основы экономики. - М.: Экономика, 2004. с. 166..

Существуют  две разновидности денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков.

Первая  разновидность свойственна административно-распределительной  системе экономики. Она имеет следующие характерные черты:

- Сосредоточение  денежного оборота (как безналичного, так и наличного) в едином государственном банке.