Финансовые кризисы и их влияние на развитие финансового рынка России

6.  Участники высказались за установление единых международных правил банковской отчетности, а также единых правил по очистке балансов банков от проблемных активов.

7. Критике  подверглись вознаграждения топ-менеджеров, «ответственных за кризис».

8. Рынок  деривативов будет жить и процветать: «кому война, а кому и мать родная».[8]

    На  пресс-конференции в Лондоне Дмитрий  Медведев, оценивая итоги саммита, предостерег  всех от возможной эйфории по поводу принятия долгожданных совместных решений. Он отметил, что как бы ни хотелось ему назвать это переломом, однако это всего лишь латание дыр, которые "возникли в финансово-кредитной системе и в экономике мировой в целом еще три, четыре, пять лет назад".[9] По предложению России, страны G-20 договорились предпринять все усилия для проведения сбалансированной монетарной политики и вернуться к вопросу введения новой резервной валюты, и в рамках МВФ, и в рамках G-20 на следующем саммите осенью 2009г..

    3.2.2  ПРОГРАММА АНТИКРИЗИСНЫХ МЕР  ПРАВИТИЛЬСТВА РФ НА 2009 г.

    В связи с резким снижением показателей  отечественной экономики правительство РФ разработало план антикризисных мер с учётом мнений экспертов, граждан РФ, представителей партий, общественных и политических организаций. В нём отражены приоритеты развития ведущих отраслей экономики, направления макро- и микро- экономической политики, проекты усиления социальной защиты населения, повышение устойчивости национальной финансовой системы.

    В рамках обеспечения устойчивости финансовой системы Правительство действует  по трем основным направлениям. Первое - расширение ресурсной базы и повышение ликвидности всей финансовой системы, второе - повышение доступности банковского кредитования для предприятий реального сектора и третье - обеспечение санации банков, испытывающих трудности, но важных с точки зрения общей устойчивости банковской системы.

    Правительство совместно с Банком России реализует  меры по рефинансированию банковской системы с тем, чтобы финансовые средства доходили до конкретных предприятий. В 2008 году на эти цели уже направлено на возвратной основе из всех источников, включая бюджет, средства госкорпораций и рефинансирование со стороны Центрального Банка, более 2 триллионов рублей, в 2009-м поддержка будет продолжена, в основном, за счет ресурсов Центрального Банка.

    В 2009 году, в дополнение к уже выделенным коммерческим банкам, банкам с государственным участием и Внешэкономбанку субординированным кредитам, Правительство направит  200 млрд. руб. ВТБ, 130 млрд. руб. Внешэкономбанку,  225 млрд. руб. коммерческим банкам на обеспечение целевого финансирования реального сектора экономики. [10]

    На  увеличение ресурсной базы банков направлен  ряд решений Банка России. Расширен ломбардный список Банка России для  обеспечения дополнительных возможностей рефинансирования кредитных организаций. В него включены 27 субфедеральных и корпоративных ценных бумаг. Увеличены сроки предоставления кредитов, обеспеченных нерыночными активами (векселя, поручительства, права требования). Установлено, что по кредитам на срок от 181 до 365 календарных дней, обеспеченным активами, в том числе "нерыночными активами",  процентная ставка составляет 13 процентов годовых.

    Будет усилен контроль за реализацией мероприятий  по предупреждению банкротства и  ходом процедур банкротства небанковских финансовых организаций в целях  создания возможности для сохранения активов и максимизации удовлетворения требований кредиторов, включая физических лиц. Срок исполнения обязательств по биржевым облигациям продлен с одного года до трех лет. Разрешен выпуск биржевых облигаций не только открытыми акционерными обществами, но и другими хозяйственными обществами, а также госкорпорациями.

В целях  повышения доступности банковского  кредитования для предприятий реального  сектора Правительство предприняло  целый ряд мер. Так, усилен контроль за работой органов управления банков, получивших средства государственной поддержки, включая субординированные кредиты. В такие банки назначены уполномоченные представители Банка России. Контроль будет осуществляться по вопросам размера кредитования, предоставления гарантий, управления активами и пассивами, вознаграждения органов управления кредитной организации. Упрощена процедура предоставления государственных гарантий. Предусмотрена возможность делегирования Правительством Российской Федерации Минфину России права принятия решения о предоставлении государственных гарантий по кредитам отдельных организаций в размере, до 10 млрд. рублей по каждой гарантии.  Увеличен максимальный размер государственных гарантий Российской Федерации для оказания поддержки экспорта промышленной продукции (с 50 до 150 млн. долларов США), право принятия решения о предоставлении которых Правительство Российской Федерации может делегировать Минфину России [10]

    Специальные меры предпринимаются по обеспечению  доступности кредитов (субсидирование процентной ставки) для приоритетных секторов экономики - сельского хозяйства, автомобилестроения и транспортного машиностроения. В рамках государственной программы поддержки малого бизнеса субсидируются процентные ставки по кредитам малым предприятиям.

    Отдельное направление поддержки финансовых рынков - обеспечение санации «проблемных» банков, важных с точки зрения общей устойчивости банковской системы, снижение воздействия на банковскую систему банкротств отдельных банков. Банку России предоставлено право заключать с банками соглашения, в соответствии с которыми Банк России компенсирует им часть убытков по кредитам, выданным организациям, у которых отозвана банковская лицензия.

    В целом Правительство и Центральный  Банк будут стимулировать консолидацию в банковской сфере, формирование крупных и финансово устойчивых банковских структур, конкурентоспособных на международном уровне и способных обеспечивать «длинное» финансирование проектов. В случае углубления кризисных тенденций возможно наращивание доли «проблемных» активов в банковской системе. В этой ситуации возможно снижение устойчивости банков. Правительство зарезервировало необходимые средства для решения этой проблемы. [10] 

     ЗАКЛЮЧЕНИЕ

    Последствия финансового кризиса могут быть самыми разными, кризис вызовет как  положительные, так и отрицательные изменения в экономике. Теперь уже ясно, что будет снижение доходов населения. Произошло снижение курса рубля по отношению к другим валютам, то есть девальвация рубля .Происходит замещение частного капитала государственным.

    Из-за финансового кризиса в России в 2008-2009 годах правительство уже пошло на сокращение государственного бюджета. Крупнейшие компании сокращают свои инвестиционные программы. Кризис коснулся уже каждого предприятия и каждого сотрудника. Некоторые компании проводят сокращение персонала. Банки подняли ставки по кредитам, сворачивают ипотечные программы.

    Из  положительных моментов последствий  финансового кризиса в России можно выделить оздоровление экономики, оживление предпринимательской  инициативы, замещение импортных товаров - отечественными. Разорение неконкурентоспособных предприятий и развитие более эффективных и жизнеспособных. Повышение уровня конкуренции и как следствие, снижение цен на некоторые товары.

    Вследствие  уверенной и грамотной микро- и макро- экономической политики, обвал финансового рынка РФ в должен смениться его стремительным ростом. 

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Ломакин В.К. Мировая экономика/ В.К.Ломакин.- М: ЮНИТИ. 2002.- 735 с.
2. Ивашковский С.Н. Макроэкономика: учебник/ С.Н. Ивашковский.- 2-е изд. испр.и доп..-М.: Дело, 2002.- 472 с.
3. Введение в мировой кризис.- (http://www.crizis.org/ managment/ article/ ?id=3)
4. Федеральная служба государственной статистики.- (http://www.gks.ru)
5. Абелев О.А., Голубева Е.М. Инвестиционный климат российского рынка/ О.А. Абелев, Е.М. Голубева// аналитический обзор ЗАО «ИК РИКОМ-ТРАСТ».- (http://www.ricom.ru/analit/doc/fundamental/ricom_fund_invi31)
6. Министерство природных ресурсов и экологии РФ- (http://www.mnr.gov.ru)
7. Савиных А. Первые уроки финансового кризиса/ А. Савиных// Финансовые извесия.- (http://www.economic/article/25056)
8. Кашина Елена Аналитик МФХ FIBO Group.- (http://www.fibo.ru/trader/analytics/solid-analysis/comment/article-838.ttml)
9. Итоги саммита G-20.- (http://www.rd.ru)
10. Программа антикризисных мер Правительства Российской Федерации на 2009 г..- (http://www.premier.gov.ru/anticrisis)