Денежный оборот и денежная система России

 

- приравнивание валют  друг к другу и их взаимный  обмен осуществлялись на основе  официально согласованных странами -- членами МВФ валютных паритетов  (соотношение между двумя валютами, устанавливаемое в официальном  порядке), выраженных в золоте  и в долларах США; эти паритеты  были стабильными, их изменение  могло производиться только с  санкции МВФ при определенных  условиях и на практике происходило  сравнительно редко;

 

- рыночные курсы валют  не должны были отклоняться  от фиксированных долларовых  паритетов этих валют более  чем на 1%, т.е. все валюты жестко  привязывались к доллару;

 

- обратимые национальные  валюты свободно обменивались  на валютных рынках на доллары  и одна на другую по курсам, которые могли колебаться в  указанных выше пределах; на базе  свободной обратимости производились  многосторонние расчеты между  странами;

 

- межгосударственное регулирование  валютных отношений стран осуществлял  МВФ; он обеспечивал соблюдение  странами-участницами официальных  валютных паритетов, курсов и  свободной обратимости валют;

 

- в целях смягчения  кризиса отдельных валют государства  прибегали в необходимых случаях  к взаимопомощи, которая осуществлялась  путем предоставления странами друг другу через механизм МВФ и другими путями кредитов в иностранной валюте для финансирования дефицитов платежных балансов.

 

Таким образом, Бреттон-Вудсская валютная система представляла собой систему межгосударственного золотодевизного стандарта--по существу, золото-долларового стандарта. В 50-- 60-е годы она способствовала расширению международного торгового оборота, а также росту промышленного производства.

 

В 70-е годы в связи с  ослаблением позиций США на внешнем  рынке в результате сокращения золотых  запасов страны мировая денежная система, основанная на использовании  доллара как эталона Ценности всех денежных единиц, потерпела крах. С 1 августа 1971 г. был прекращен обмен  доллара на золото, отменена официально долларовая цена золота, роль резервных  валют стали выполнять марка  ФРГ и японская иена, а также  СДР и ЭКЮ.

 

С крушением Бреттон-Вудсской валютной системы в начале 70-х годов снова предпринимались попытки обосновать необходимость восстановления золотого стандарта. В частности, экс-президент США Р. Рейган во время предвыборной борьбы считал возможным возврат к золотому стандарту. Будучи избранным президентом в январе 1981 г., он создал специальную комиссию по данной проблеме, которая, однако, сочла введение золотого стандарта нецелесообразным.

 

На смену Бреттон-Вудсской денежной системе пришла Ямайская денежная система, оформленная Соглашением стран -- членов МВФ в Кингстоне (о. Ямайка) в 1976 г. После ратификации странами этого Соглашения в апреле 1978 г. были внесены изменения в Устав МВФ. Новая денежная система характеризовалась следующими чертами:

 

1) мировыми деньгами объявлялись  специальные права заимствования  в МВФ -- СДР, которые становились международной счетной единицей;

 

2) доллар США сохранял  важное место в международных  расчетах и в валютных резервах  других стран, а также продолжал  играть важную роль при расчетах  условной стоимости СДР;

 

3) юридически была завершена  демонетизация золота, т. е. утрата  золотом денежных функций, отмена  его официальной цены; однако  золото оставалось резервом государства  и использовалось для приобретения  ключевых денежных единиц других  стран.

 

Различают также денежную систему с твердым обеспечением и свободное денежное обращение. Такое различие связано с регулированием дефицита денежной массы в обращении. В системах с твердым обеспечением нехватку денег законодательно обеспечивает положение о нормах покрытия. В  то же время существует опасность  недостаточного снабжения народного  хозяйства деньгами (дефляция), если в развивающейся экономике денежную массу нельзя увеличить из-за нехватки золотых запасов в центральном  банке. При свободном денежном обращении  всегда существует опасность чрезмерного  увеличения денежной массы (инфляция), т.к. не существует никаких законодательных  положений о покрытии находящихся  в обращении денег

 

Что же касается современных  Денежных систем зарубежных стран, то они характеризуются следующими основными чертами:

 

1) отменой официального  золотого содержания денежных  единиц, демонетизацией золота;

 

2) переходом к не разменным  на золото кредитным деньгам,  немногим отличающимся по своей  природе от бумажных денег;

 

3) сохранением в денежном  обороте некоторых стран "наряду  с кредитными деньгами бумажных  денег в форме казначейских  билетов;

 

4) выпуском банкнот в  обращение в порядке кредитования  хозяйства, государства, а также  под прирост официальных золотых  и валютных резервов;

 

5) развитием и преобладанием  в денежном обращении безналичного  оборота при одновременном сокращении  наличного;

 

6) усилением государственного  регулирования денежного обращения  в связи с постоянным нарушением  основополагающего принципа денежной  системы -- соответствия количества  денег объективным потребностям  экономического оборота, которое ведет к инфляционному процессу.

 

1.3 Элементы Денежной Системы

 

денежная платежная оборот законодательство

 

Как и любая другая система, денежная система состоит из определенных элементов. К основным элементам  денежной системы относятся: денежная единица, масштаб цен, денежные знаки, эмиссионная система, а также  денежное регулирование. Теперь рассмотрим все элементы более подробно.

 

Денежная единица -- это установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров. Денежная единица, как правило, делится на мелкие, пропорциональные части. В большинстве стран в настоящее время действует десятичная система деления. Так, 1 доллар США равен 100 центам, английский фунт стерлингов равен 100 пенсам, 1 российский рубль равен 100 копейкам.

 

Наименование денежной единицы  складывается исторически. Однако в  некоторых случаях (например, в период революции) государство может установить новое наименование денежной единицы. Так, во Франции, когда к власти пришел Бонапарт Наполеон, который стал императором  Наполеоном I, было установлено такое  наименование денежной единицы, как  «наполендор». В России в период с 1922 по 1947 г. существовали два наименования денежной единицы: «рубль» и «червонец».

 

Масштаб цен -- это средство выражения стоимости в денежных единицах, техническая функция денег. При металлическом обращении, когда денежный товар -- металл -- выполнял все функции денег, масштаб цен представлял собой весовое количество денежного металла, принятое в стране в качестве денежной единицы или ее кратных частей. Государства фиксировали масштабы цен в законодательном порядке.

 

Первоначально весовое содержание монет совпадало с масштабом  цен, что даже нашло отражение  в названии некоторых денежных единиц (например, фунт стерлингов представлял  собой фунт серебра). Однако в ходе исторического развития масштаб  цен постепенно обособлялся от весового содержания монет. Это было связано  с порчей монет (т. е. с уменьшением  веса или пробы монеты при сохранении ее прежней номинальной стоимости, которое предпринималось государством в условиях металлического денежного  обращения с целью получения  дохода в государственную казну), их снашиванием, переходом к чеканке  монет из более дешевых металлов вместо дорогих (медных вместо серебряных).

 

С прекращением размена кредитных  денег на золото официальный масштаб  цен утратил свой экономический  смысл. И, наконец, в результате валютной реформы 1976--1978 гг. (на основе Ямайского  соглашения) официальная цена золота и золотое содержание денежных единиц были отменены. В настоящее время  масштаб цен складывается стихийно и служит для соизмерения стоимостей товаров посредством цены.

 

Виды денежных знаков. В  настоящее время ни в одной  стране нет системы металлического обращения. Основными видами денежных знаков являются: кредитные банковские билеты (банкноты), а также государственные  бумажные деньги (казначейские билеты) и разменная монета, являющиеся законными  платежными средствами в стране.

 

Банкноты (банковские билеты) -- это вид денежных знаков, законное платежное средство, выпускаемое в обращение центральными банками. Появление банкнот было обусловлено развитием рыночных отношений в целом и кредитных в частности. Впервые банкноты были выпущены в обращение в конце XVII в. Центральные банки выпускали банкноты на основе учета (покупки) частных коммерческих векселей, которые служили их обеспечением. Наряду с векселями обеспечением банкнот являлось золото, находившееся в распоряжении центрального банка. Двойное обеспечение придавало «классическим» банкнотам высокую устойчивость и надежность. Выпущенные банкноты регулярно возвращались в центральный банк при наступлении срока платежа по учтенному векселю, а также при предъявлении их владельцами к размену на золото, так как в период золотого стандарта производился свободный размен банкнот на драгоценный металл. После мирового кризиса 1929--1933 гг. размен банкнот на золото был окончательно прекращен. В современных условиях ни в одной стране банкноты не размениваются на благородный металл.

 

Банкноты выпускаются  строго определенного достоинства; в США обращаются банкноты в 1, 5, 10, 20, 50, 100 долларов, в Великобритании -- 1, 5, 10, 20 и 50 фунтов стерлингов, в России --10, 50, 100, 500, 1000 и 5000 рублей. С 1 января 2002 г. введена в обращение наличная единая европейская валюта евро достоинством; и 10, 20, 50, 100, 200 и 500 евро.

 

Казначейские билеты -- бумажные деньги, выпускаемые непосредственно государственным казначейством -- министерством финансов или специальным государственным финансовым органом, как правило, для покрытия бюджетного дефицита. Казначейские билеты никогда не обеспечивались в отличие от банковских билетов драгоценными металлами и не подлежали размену на золото или серебро. После отмены золотого стандарта разница между казначейскими билетами и банкнотами практически стерлась.

 

Разменная монета -- слиток металла, имеющий установленные законом весовое содержание и форму. Монеты чеканятся, как правило, казначейством, причем стоимость металла монеты соответствует лишь части номинала (разменной монеты). Монеты служат в качестве разменных денег и позволяют совершать любые мелкие покупки.

 

Эмиссионная система. Согласно одной точке зрения, денежная эмиссия - это главным образом выпуск в  обращение обязательств эмиссионного учреждения (центрального банка) строго против узаконенного вида резервов Серов  О.Ю.: Деньги, кредит, банки: Учеб. Пособие. - М.: ИКЦ «МарТ», 2008 г. - с. 223 .. В этом определении эмитируемые деньги характеризуются в качестве обязательств центрального банка. Другая точка зрения, представленная в экономической литературе, исходит из того, что выпуск денег в обращение каждодневно сочетается с изъятием их из обращения. Поэтому эмиссия понимается как такой выпуск денег, который приводит к общему увеличению денежной массы, находящейся в обороте. Белов О.И. Деньги, кредит, банки. М.: Финансы и статистика. , 2007, с. 123 .

 

Разные экономические  и исторические предпосылки возникновения  и использования кредитных и  бумажных денег предопределили и  разный порядок их эмиссии.

 

Эмиссионные операции (операции по выпуску и изъятию денег  из обращения) в государствах исторически  осуществляли:

 

- центральный (эмиссионный)  банк, пользующийся монопольным  правом выпуска банковских билетов  (банкнот), составляющих подавляющую  часть налично-денежного обращения;

 

- казначейство (министерство  финансов или другой аналогичный  исполнительный орган), выпускающее  мелко купюрные бумажно-денежные знаки (казначейские билеты и монеты, изготовленные из дешевых видов металла).

 

В настоящее время эмиссию  неразменных на золото денежных знаков независимо от их вида осуществляют эмиссионные  банки, которые организуют денежное обращение в стране и отвечают за его состояние. Поэтому нет  четкой грани между кредитными и  бумажными деньгами. И те и другие являются обязательными покупательными и платежными средствами на внутреннем рынке страны, а некоторые валюты -- даже на внешнем рынке (конвертируемые валюты). Бумажные и кредитные деньги выступают в виде банковских билетов.

 

Эмиссия банковских билетов  осуществляется эмиссионным банком страны в процессе кредитования коммерческих банков государства; в процессе операций, связанных с покупкой иностранной  валюты и государственных ценных бумаг. В результате происходит увеличение денежной массы за счет увеличения как остатка наличных денег, так и остатков платежных или потенциально возможных платежных средств в сфере, безналичных расчетов. Поэтому можно также сказать, что денежная эмиссия - это прирост денежной базы, представленной суммой наличных денег в обращении и денег на счетах коммерческих банков в Банке России. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки. «Финансы и статистика». М., 2002г