Ценные бумаги как объекты гражданских правоотношений

МИНИСТЕРСТВО  ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Государственное образовательное учреждение

Высшего профессионального образования

«Вологодский Государственный Университет»

Юридический факультет

Кафедра гражданского права

 

 

 

 

 

 

 

Курсовая работа по дисциплине «Гражданское право»

 «Ценные бумаги как объекты гражданских правоотношений»

 

Выполнила:

                                                             Студентка II курса дневного отделения

                                                   Абубакарова Н.Г.

                                                                                                    Проверил: Квашнин В.А.

                                                                              Дата сдачи:

                                                                                   Дата проверки:

                                                                      Оценка:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Вологда 2014

 

Оглaвлeние

Ввeдeниe…………………………………………………...……….....…………..3

Глава 1. Правовая особенность ценных бумаг как объектов гражданских правоотношений…………….………………………….……………….……….5

§ 1. Понятие ценных бумаг как объектов гражданских правоотношений…………………………………………………..………............5

§ 2.Признаки ценных бумаг в гражданском праве..……………….…….……...9

Глава 2. Правовая специфика ценных бумаг в гражданском праве……14

§ 1.Классификация ценных бумаг в гражданском праве……………………...14

§ 2. Отдельные виды ценных бумаг в гражданском праве…………...…...…..22

Заключение………………………………………………..……...……………..34

Библиография…………………………………………………..…………..…..38

Приложение №1……………………………………………………….....……..40

Приложение №2……………………………………………………………..….41

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

 

Актуальность выбранной мною темы заключается в том, что накопление денежного капитала играет важную роль в рыночной экономике. После того как денежный капитал создан или произведен, его необходимо разделить на часть, которая вновь направляется в производство, и ту часть, которая временно высвобождается. Возникновение и обращение капитала, представленного в ценных бумагах, тесно связанно с функционированием рынка, на котором происходит купля-продажа материальных ресурсов. С появлением ценных бумаг происходит как бы раздвоение капитала. С одной стороны, существует реальный капитал, представленный производственными фондами, с другой - его отражение в ценных бумагах.

Степень научной разработанности темы: Во время написания курсовой работы, в качестве информационной базы были использованы различные современные учебные пособия, периодические издания по теме, законодательные акты, а также публикации ведущих специалистов в области изучения нормативно-правового акта, как источника права. Большое место занимает эта проблема в трудах русских ученых и юристов-правоведов: М.М. Агаркова, М.Ю. Алексеева, В.К. Андреева, В.А. Барулина, В.А. Белова, и др.

Объектом исследования являются общественные отношения, возникающие по поводу использования и передачи ценных бумаг.1

Предметом исследования нормы права, регулирующие оборот ценных бумаг и договор доверительного управления ценными бумагами в гражданском обороте, проблемы теории и практики применения.

Цель исследования состоит в том, чтобы рассмотреть ценные бумаги как объекты гражданских прав, определить правовую природу и содержание обязательственных правоотношений, возникающих в сфере обращения ценных бумаг, а также особенности взаимодействия между участниками в договоре доверительного управления ценными бумагами.

Для достижения названных целей были поставлены следующие задачи: определить понятие ценной бумаги, ее функции и признаки; изучить законодательство о ценных бумагах; выявить правовую классификацию договора доверительного управления ценными бумагами; рассмотреть проблемы практики применения по ценным бумагам.

Методы исследования: применяемые при изучении выбранной темы основу составили диалектический метод познания действительности. Использованы исторический, сравнительно-правовой и формально-юридический методы исследования, системный подход, методы анализа и синтеза.

 Нормативной основой составили положения Гражданского Кодекса Российской Федерации, других законодательных и иных правовых актов РФ, регламентирующих различные стороны, касающиеся ценных бумаг, а также их государственное регулирование.

Научная новизна состоит в том, что обосновывается подход к рассмотрению ценных бумаг как сложной правовой категории; выдвигается совокупность признаков ценных бумаг как правовой категории; на этой основе выдвигаются предложения по совершенствованию действующего законодательства.

Теоретическое значение результатов проводимого исследования выражается в системном подходе к разработке поставленных задач, который позволил сформулировать выводы в отношении общих вопросов понятия ценных бумаг как объектов гражданских правоотношений.

По структуре курсовая работа состоит из введения, двух глав, включающих 4 параграфов, каждых из которых отражает определенный аспект изучаемой проблемы и решение конкретных задач, а также из заключения, списка литературы и приложения.

 

Глава 1.Правовая особенность ценных бумаг как объектов гражданских правоотношений.

§ 1. Понятие ценных бумаг как объектов гражданских правоотношений.

 

 

Ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. С передачей ценной бумаги переходят все удостоверяемые ею права в совокупности. В случаях, предусмотренных законом или в установленном им порядке, для осуществления и передачи прав, удостоверенных ценной бумагой, достаточно доказательств их закрепления в специальном реестре (обычном или компьютеризованном)2.

Ценные бумаги - необходимый атрибут рыночного хозяйства. Как объекты гражданских прав они относятся к вещам, будучи их особой разновидностью. Гражданский Кодекс РФ включает главу о ценных бумагах как объектах гражданских прав. В соответствии с принципами построения ГК седьмая глава содержит общие для всех видов ценных бумаг вопросы. Особенности выпуска и обращения отдельных видов ценных бумаг регулируются специальными актами, положения которых конкретизируют и дополняют нормы ГК.

В статье 142 Гражданского Кодекса содержится классическое определение ценной бумаги как строго формального документа, удостоверяющего имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при предъявлении этого документа. Отсюда следует, что ценная бумага представляет собой, во-первых, документ, удостоверяющий определенное имущественное право (в том числе право требования уплаты определенной денежной суммы, передачи определенного имущества); во-вторых, этот документ имеет строгую форму и обязательные реквизиты, отсутствие хотя одного из которых (либо неправильное его указание) делает бумагу ничтожной; в третьих, этот документ неразрывно связан с воплощенным в нем правом, ибо реализовать это право или передать его другому лицу можно только путем соответствующего использования этого документа.

С этим полностью следует согласиться. В силу п. 2 ст. 147 ГК недопустим отказ от исполнения по ценной бумаге со ссылкой на отсутствие основания, по которому она выдана, либо на его недействительность. Следовательно, обязанное лицо должно произвести исполнение по ценной бумаге, удостоверившись лишь в наличии в ней необходимых реквизитов, а ее владелец может не проверять основания, по которым она выдана, вполне доверившись ее формальным признакам. Такое свойство ценной бумаги называется публичной достоверностью.

Виды прав, которые могут удостоверяться ценными бумагами, как и обязательные реквизиты ценных бумаг и требования к их форме, определяются только законом или в установленном им порядке (п. 1. ст. 144 ГК), следовательно, не любые виды гражданских прав могут удостоверяться ценными бумагами или облекаться в их форму - для этого требуется указание закона, а не воля сторон.

Лишь в отдельных случаях, прямо предусмотренных законом, для осуществления и передачи прав, удостоверенных ценной бумагой, достаточно доказательств их закрепления в специальном реестре (п. 2. ст. 142 ГК), а не предъявления и использования самой ценной бумаги. Речь при этом идет главным образом об именных акциях акционерных обществ (которые зачастую в этих случаях и не выпускались в обычной бумажной форме). Здесь акционеру для доказательства своих прав или их передачи достаточно предъявить и использовать выписку из реестра акционеров, который хотя и ведется в строго установленном порядке, но не представляет собой ценную бумагу (как, впрочем, и выписка из него).

Ценными бумагами в юридическом смысле являются документы, которые ценны не сами по себе, как бумаги - материальные предметы: в силу своих естественных свойств, а в силу содержащегося в них права на некоторую ценность.3

Любую ценную бумагу как специфический инструмент правового регулирования можно рассматривать в двух аспектах. Во-первых, как инструмент оформления каких-либо отношений, как правило, обязательственных, что позволяет говорить о правах, удостоверенных ценной бумагой, или о правах “из” ценной бумаги. Во-вторых, ценная бумага является имуществом, объектом вещных прав и может быть объектом различных договоров. Таким образом, всегда можно говорить о правах “на” ценную бумагу, понимая под этим термином право собственности или иное вещное право.

В настоящее время в связи с развитием безналичных ценных бумаг можно говорить о некоторой модификации этого определения. Однако та связь, которая устанавливает возможность осуществления прав из ценной бумаги в зависимости от обладания правами на ценную бумагу, должна существовать при любой форме выпуска. Это является одной из характеристик ценных бумаг, позволяющей отличить этот инструмент от имущественных прав, возникающих из договоров.

В условиях рынка его участники вступают между собой в многочисленные отношения, в том числе по поводу передачи денег и товаров. Эти отношения определенным образом фиксируются, оформляются, закрепляются. В этом смысле ценная бумага - это такая форма фиксации рыночных отношений между участниками рынка, которая сама является объектом этих отношений. То есть заключение сделки или какого-либо соглашения между его участниками состоит в передаче или купле продаже ценной бумаги в обмен на деньги или на товар. Но ценная бумага - это не деньги и не материальный товар. Ее ценность состоит в тех правах, которые она дает своему владельцу. Последний обменивает свои товар или свои деньги на ценную бумагу только в том случае, если он уверен, что эта бумага ничуть не хуже, а даже лучше (удобнее), чем сами деньги или товар.

Понятие ценной бумаги многогранно, поскольку сами отношения, которые выражаются ею, очень сложны, плюс они постоянно видоизменяются и развиваются, что находит свое выражение во все новых формах существования ценных бумаг. Можно даже сказать, что ценная бумага - это особый товар, который обращается на особом, своем собственном рынке - рынке ценных бумаг, но не имеет ни вещественной, ни денежной потребительской стоимости, то есть не является ни физическим товаром, ни услугой. В расширенном понимании ценная бумага - это любой документ (бумага) который продается и покупается по соответствующей цене. Теоретическое понятие ценной бумаги более узкое, так как оно включает в себя только такие ценные бумаги, которые отражают конкретные имущественные отношения, а не любые отношения, например отношения религиозной веры или веры во что-либо другое. Практический подход к определению ценной бумаги может состоять в следующем. Если невозможно дать строго научное, а затем и юридическое определение, если невозможно сформулировать понятие ценной бумаги на все случаи жизни, то эту трудность можно обойти путем перечисления признанных государством конкретных видов ценных бумаг, которые имеются на практике. Например, в Гражданском кодеке РФ или в иных законах, относящихся к рынку ценных бумаг, определенные виды бумаг фиксируются именно как ценные бумаги. С другой стороны, все, что объявлено как ценная бумага, подпадает под законодательные акты, регулирующие ее жизнь от момента выпуска до окончания срока обращения. 
В Российской Федерации ценные бумаги – это денежный документ, удостоверяющий имущественное право или отношение займа владельца документа по отношению к лицу, выпустившему такой документ.4

 

§ 2. Признаки ценных бумаг в гражданском праве.

 

Признаки, по которым можно классифицировать ценные бумаги, следующие:

1. Наиболее существенной  чертой ценных бумаг, отличающихся  от других документов, является тесная связь ценной бумаги и воплощенного в ней права. Право, по выражению М.М. Агаркова, «осуществляется в бумаге. Бумага является как бы носителем права».4

В гражданском обороте эта связь выражается в том, что право и бумага обычно имеют одинаковую судьбу. За исключением специально оговоренных случаев право не может быть осуществлено без предъявления бумаги. Например, в случае утраты ордерных или предъявительских ценных бумаг, восстановление удостоверенных ими прав производится в порядке вызывного производства (ст. 148 ГК).

В ходе названного производства владелец утраченного документа должен обратиться в суд с просьбой о признании утраченного документа недействительным и тем самым восстановить свои права по такому документу. Суд, со своей стороны, публикует объявление о вызове фактического владельца бумаги, которому предоставляется возможность доказать свои права на имеющийся у него документ. При этом фактический владелец тоже должен написать соответствующее заявление в суд и предоставить туда же подлинник документа.