Техника валютных операций

Государственное образовательное учреждение высшего  профессионального образования 

«Всероссийский  заочный финансово-экономический  институт»  

Финансово-кредитный  факультет 
 
 
 
 
 

Контрольная  работа

По  дисциплине: «Техника валютных операций»

                   

                  
 
 
 
 
 

                         

                                                   Выполнила: Дороганова И.В.                         

                                                        Группа: 6 курс, банковское дело

                                                            № зачетной книжки: 06ФФД12629

                                                    Руководитель: Вихирев В.В.                                  

                                                                           
 
 
 
 
 

Омск 2011г

Содержание:

1.Принципы валютного  регулирования и валютного контроля, валютное законодательство РФ.

2.Основные  обязанности уполномоченных банков  РФ согласно 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3.Задача 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1.Принципы  валютного регулирования  и валютного контроля, валютное законодательство  РФ.

Согласно  ст. 3 Федерального  закона №173ФЗ от 10.12.2003г. «О валютном регулировании  и валютном контроле» основными принципами валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации являются:

1) приоритет экономических мер  в реализации государственной  политики в области валютного  регулирования;

2) исключение неоправданного вмешательства  государства и его органов  в валютные операции резидентов  и нерезидентов;

3) единство внешней и внутренней  валютной политики Российской  Федерации;

4) единство системы валютного регулирования  и валютного контроля;

5) обеспечение государством защиты  прав и экономических интересов  резидентов и нерезидентов при  осуществлении валютных операций.

Статья 4. Валютное законодательство Российской Федерации, акты органов валютного регулирования и акты органов валютного контроля.

1. Валютное законодательство Российской  Федерации состоит из настоящего  Федерального закона и принятых  в соответствии с ним федеральных  законов (далее - акты валютного  законодательства Российской Федерации).

Органы  валютного регулирования издают нормативные правовые акты по вопросам валютного регулирования (далее - акты органов валютного регулирования) только в случаях, предусмотренных  настоящим Федеральным законом.

2. Международные договоры Российской  Федерации применяются к отношениям, указанным в статье 2 настоящего Федерального закона, непосредственно, за исключением случаев, когда из международного договора Российской Федерации следует, что для его применения требуется издание внутригосударственного акта валютного законодательства Российской Федерации.

Если  международным договором Российской Федерации установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены  настоящим Федеральным законом, применяются правила указанного международного договора.

3. Акты валютного законодательства  Российской Федерации и акты  органов валютного регулирования  применяются к отношениям, возникшим  после вступления указанных актов  в силу, за исключением случаев,  прямо предусмотренных настоящим  Федеральным законом или иными  федеральными законами.

К отношениям, возникшим до вступления в силу соответствующих актов  валютного законодательства Российской Федерации и актов органов  валютного регулирования, указанные  акты применяются в части прав и обязанностей, возникших после  вступления их в силу.

4. Акты валютного законодательства  Российской Федерации и акты  органов валютного регулирования,  устанавливающие новые обязанности  для резидентов и нерезидентов  или ухудшающие их положение,  обратной силы не имеют.

Акты  валютного законодательства Российской Федерации и акты органов валютного  регулирования, отменяющие ограничения  на осуществление валютных операций или иным образом улучшающие положение  резидентов и нерезидентов, могут  иметь обратную силу, если прямо  предусматривают это.

Акты  валютного законодательства Российской Федерации и акты органов валютного  регулирования подлежат официальному опубликованию.

Неопубликованные  акты валютного законодательства Российской Федерации и акты органов валютного  регулирования не применяются. Требования настоящего абзаца не распространяются на акты или отдельные положения  актов органов валютного регулирования, содержащие сведения, составляющие государственную  тайну в соответствии с Законом Российской Федерации от 21 июля 1993 года N 5485-1 "О государственной тайне".

5. Органы валютного контроля могут  издавать акты валютного контроля  по вопросам, отнесенным к их  компетенции (далее - акты органов  валютного контроля), только в  случаях и пределах, предусмотренных  валютным законодательством Российской  Федерации и актами органов  валютного регулирования. Акты  органов валютного контроля не должны содержать положения, касающиеся вопросов регулирования валютных операций.

6. Все неустранимые сомнения, противоречия  и неясности актов валютного  законодательства Российской Федерации,  актов органов валютного регулирования  и актов органов валютного  контроля толкуются в пользу  резидентов и нерезидентов. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2.Основные  обязанности уполномоченных  банков РФ согласно 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно  ст.7 115-ФЗ от 07.08.2001г.«О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:  

1. Организации,  осуществляющие операции с денежными  средствами или иным имуществом, обязаны:

    1) идентифицировать лицо, находящееся  на обслуживании в организации,  осуществляющей операции с денежными  средствами или иным имуществом (клиента), за исключением случаев,  установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей  статьи, и установить следующие  сведения:

(в ред.  Федерального закона от 27.07.2006 N 147-ФЗ)

    в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального  обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего  право иностранного гражданина или  лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный  номер налогоплательщика (при его  наличии);

    в отношении юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика  или код иностранной организации, государственный регистрационный  номер, место государственной регистрации  и адрес местонахождения;

    2) предпринимать обоснованные и  доступные в сложившихся обстоятельствах  меры по установлению и идентификации  выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи;

(в ред.  Федерального закона от 27.07.2006 N 147-ФЗ)

    3) систематически обновлять информацию  о клиентах, выгодоприобретателях;

    4) документально фиксировать и  представлять в уполномоченный  орган не позднее рабочего  дня, следующего за днем совершения  операции, следующие сведения по  подлежащим обязательному контролю  операциям с денежными средствами  или иным имуществом:

    вид операции и основания ее совершения;

    дату  совершения операции с денежными  средствами или иным имуществом, а  также сумму, на которую она совершена;

    сведения, необходимые для идентификации  физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого  документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства  на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер  налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или  места пребывания;

    наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный  номер, место государственной регистрации  и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными  средствами или иным имуществом;

    сведения, необходимые для идентификации  физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными  средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, подтверждающего  право иностранного гражданина или  лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места  жительства или местонахождения  соответственно физического или  юридического лица;

    сведения, необходимые для идентификации  представителя физического или  юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными  средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные миграционной карты, документа, подтверждающего  право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица;

    сведения, необходимые для идентификации  получателя по операции с денежными  средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе  данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства  на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер  налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения  получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами  совершения соответствующей операции;

    5) представлять в уполномоченный  орган по его письменным запросам  информацию, указанную в подпункте  4 настоящего пункта, как в отношении  операций, подлежащих обязательному  контролю, так и в отношении  операций, указанных в пункте 3 настоящей  статьи. Порядок направления уполномоченным  органом указанных запросов определяется  Правительством Российской Федерации  по согласованию с Центральным  банком Российской Федерации.