Международные финансово-кредитные организации, как фактор, влияющий на развитие экономики России

Введение

В настоящее время экономические  функции национальных государств претерпевают существенные изменения, что находит  свое проявление не только в изменении  концептуальных основ теории государственного регулирования экономики, но и в  изменении направлений, форм и методов  такого регулирования. Эти коренные изменения в структуре и функционировании мирового хозяйства способствовали ускорению процессов интернационализации и глобализации производительных сил, факторов производства, в основе которых - международное перемещение предпринимательского капитала. Транснациональные корпорации (ТНК) и транснациональные банки (ТНБ) превратились в один из основных структурообразующих факторов мирового хозяйства. Важнейшим элементом развития мировой экономики и международных экономических отношений являются транснациональные корпорации. В последние десятилетия им уделяется много внимания. Сегодня нет ни одного значительного процесса в мировой экономике, который происходил бы без участия ТНК. Они выступают основной силой, формирующей современный и будущий облик мира, принимают прямое и косвенное участие в мировом политическом процессе и политических процессах в разных странах. Сегодня ТНК контролируют от 1/3 мирового промышленного производства, 2/3 международной торговли, около 4/5 мирового банка патентов и лицензий на новую технику, технологии и «ноу-хау» [1]. Для большинства крупнейших ТНК рынком становится любой район с высоким уровнем потребления. Они способны удовлетворять спрос потребителей везде, независимо от границ и национальной принадлежности. Компании мыслят в глобальных категориях покупателей, технологий, издержек, поставок, стратегических альянсов и конкурентов. Различные звенья и стадии проектирования, производства и сбыта продукции размещаются в разных странах, унифицируясь в

3

международном масштабе.

ТНК, создавая стратегические альянсы  и проникая на рынки отдельных  стран, способствуют усилению процесса взаимосвязи и взаимозависимости  национальных экономик и отдельных  хозяйствующих субъектов, нормальное развитие и функционирование которых  уже невозможно без учета внешнего фактора. Сложившаяся ситуация, в  свою очередь, потребовала решительных  шагов со стороны национальных правительств по либерализации движения капитала, снятия барьеров для обеспечения  свободного межстранового передвижения товаров и услуг.

В свою очередь, выйдя из-под контроля национальных правительств и не встречая прежних препятствий с их стороны, международный капитал стал инициатором  формирования международных наднациональных  финансовых организаций, которые поощряют подобные транснациональные финансовые переливы. Опираясь на экономическую  мощь ТНК и международного финансового  капитала, международные организации  начинают диктовать свои условия  и требования национальным государствам, повышая тем самым зависимость  национальных экономик от решений и  действий институтов наднационального масштаба. Данная ситуация неминуемо  ведет к ослаблению реальной власти национальных государств и их прежней  силы влияния на положение вещей  как на государственном, так и  на международном уровне. Реальная же власть международных финансовых и экономических институтов возрастает. На национальном уровне сужается государственное  регулирование экономики, а регулирование  на уровне мирового хозяйства в интересах  крупного капитала усиливается.

 

 

4

1 Международные финансово-кредитные организации, как фактор, влияющий на развитие экономики России

1.1 Причины создания  и основные задачи, решаемые международными  финансово-кредитными организациями

Международные экономические организации - это институт многостороннего межгосударственного сотрудничества и инструмент урегулирования международных экономических отношений между странами, имеющий согласованные цели, компетенцию, постоянные органы. Международные экономические организации проводят интенсивные переговоры по общеэкономическим и специальным вопросам, изыскивают пути решения спорных вопросов и противоречий, устанавливаются и развивают отношения между странами-участницами. Международная экономическая организация может вступать в международные экономические отношения и в то же время представлять всех участников [3]. Международная экономическая организация признается субъектом международного права. Как субъект межгосударственных отношений, а, следовательно, и международного права международная экономическая организация призвана играть важную роль в развитии и упрочении международной законности, в укреплении взаимопонимания, в развитии взаимовыгодных экономических отношений между государствами, в решении спорных экономических вопросов. Создание этих организаций является результатом поиска эффективных мер для решения чрезвычайных или кризисных проблем в рамках всего мира. Участники международных экономических организаций не теряют своей самостоятельной роли и способны оказывать существенное воздействие на систему международных экономических отношений. Международные организации действуют и развиваются, подчиняясь своим собственным закономерностям, но, несмотря

5

на это существует необходимость  соответствия принципам и нормам международного права. Некоторые из международных организаций, располагая огромными ресурсами и полномочиями, осуществляют регулирование международных финансово-кредитных и валютных отношений. Другие обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские сборники по актуальным финансово-кредитным и валютным проблемам и экономике в целом. Третьи являются форумом для межправительственного обсуждения, выработки рекомендаций и консенсуса по финансовой и валютно-кредитной политике. Многие из них выполняют все выше изложенные функции.

Международные валютно-кредитные  и финансовые организации условно  можно назвать международными финансовыми  институтами. Они объединены общей целю развития сотрудничества и обеспечения стабилизации и целостности противоречивого и сложного всемирного хозяйства.

Межгосударственные институты  предоставляют кредиты странам, осуществляют межгосударственное регулирование  международных финансово-кредитных  и валютных отношений, разрабатывают  принципы функционирования мировой  валютной системы.

Причины, обуславливающие  возникновение международных финансовых институтов следующие:

 -усиление глобализации финансово-хозяйственной жизни;

-возникновение ТНК и ТНБ, которые выходят за рамки национальных границ;

-становление и развитие межгосударственного регулирования мирохозяйственных связей, а также финансово-кредитных и валютных

6

отношений;

-потребность совместного решения проблем неустойчивости мировой экономики, в том числе мировой валютной системы, мировых рынков кредитов, валют, ценных бумаг, золота.

Интенсивное развитие процессов  региональной экономической интеграции углубило содержание и разнообразило  формы межгосударственного регулирования  международных экономических отношений  путем создания региональных регулирующих структур. Особенно ярко это проявилось на европейском экономическом пространстве.

Характерными причинами  возникновения региональных банков развития развивающихся стран является:

-достижение этими странами политической независимости;

-увеличение роли их в мировом развитии;

-стремление к региональному сотрудничеству и экономической интеграции, для решения проблем национальной экономики.

К региональным валютным и кредитно-финансовым организациям относятся институты Европейского Союза (ЕС), созданные для стимулирования западноевропейской интеграции.

Целями создания международных  организаций явились:

-объединение усилий мирового сообщества, для достижения стабильности мировой экономики и международных финансов;

-необходимость осуществлять межгосударственное валютное и финансово-кредитное регулирование;

-потребность совместно разрабатывать и координировать тактику и стратегию мировой финансовой и валютно-кредитной политики.

Первый  этап становления международных  организаций начинается с конца  Второй мировой войны и длится до 50-х годов. Этот период характеризуется  экономическим и политическим лидерством США в мире.

К организациям, имеющим  всемирное значение, относятся такие 

7

крупнейшие международные  организации, как Организация Объединенных

Наций (ООН), Международный  валютный фонд (МВФ), организации группы Всемирного банка, а также Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГАТТ), преобразованное во Всемирную торговую организацию (ВТО), Организация европейского экономического сотрудничества (ОЕЭС) и многие другие.

В целях координации экономической  политики ведущих стран мира в 1948 году была создана Организация европейского экономического сотрудничества, преобразованная  в 1961 году в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). В  настоящее время в состав ОЭСР входит 31 страна. Невозможность согласования и координирования экономической  политики ведущих индустриальных государств в рамках ОЭСР, привело к созданию в 1975 году нового международного форума - совещания стран «Большой семерки» (США, Канада, Япония, Германия, Великобритания, Франция и Италия), преобразовавшейся в «Восьмерку» после присоединения России.

Ценность «Восьмерки»  в нынешнем мире состоит в том, что главы государств до того заняты, что не имеют шанса выйти за рамки общения с тесным кругом приближенных лиц для рассмотрения актуальных и текущих проблем. Саммиты  «Большой восьмерки» избавляют их от этой обыденности и позволяют  шире, по новому взглянуть на международные  проблемы, подавая реальную возможность  для координации и понимания  действий. На этих совещаниях большое  внимание уделяется валютно-кредитным  проблемам.

Современный миропорядок демонстрирует резко  возросшую взаимосвязь внутренних и внешних аспектов развития государств, формирование новых механизмов управления, связанных, в том числе, с двусторонним и многосторонним партнерством и  создающих возможности противостоять  новым угрозам и рискам

8

2 Транснациональные корпорации (ТНК) - сущность и особенности деятельности

2.1 Определение ТНК, критерии и типы

Существуют различные подходы  в определении самого понятия  ТНК и критериев их выделения.

Так как с момента своего возникновения  ТНК действовали как экономические  организации, то и большинство подходов и определений, особенно на ранних этапах, были чисто экономическими. В этих исследованиях внимание в основном уделялось участию этих корпораций в экономической деятельности других государств, что, безусловно, является главным условием выделения ТНК. В Конвенции о транснациональных корпорациях дано следующее определение: "… это юридическое лицо (совокупность юридических лиц), имеющее в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество на территориях двух или более сторон, образованное юридическими лицами двух или более сторон…" [2].  Следует отметить, что, хотя транснациональный характер деятельности ТНК давно перешел экономические границы и связывается с решением многих социальных и политических проблем, все же подавляющая часть определений до настоящего времени носит экономический характер.

Обобщая чисто экономические критерии, среди факторов их измерения можно  выделить следующие: число иностранных  государств, в которых они действуют; процент денежной массы, выплачиваемой  за рубежом; процент иностранных  капиталовложений; число занятых  за рубежом; процент прибыли, получаемой из других стран; процентное соотношение  продукции и прибыли, получаемой от нее в странах базирования  и за рубежом; общий 

9

уровень продаж за рубежом.

Для определения понятия  ТНК используются также коэффициенты соотношения зарубежных и всех продаж, зарубежной и всей прибыли, соотношение  занятых за рубежом и всех занятых; данные увеличения и сокращения имущества  и вкладов за рубежом, увеличения и сокращения прибыли за рубежом, выявление их соотношения с аналогичными показателями страны, где расположены  ТНК [4].

Выделяют следующие  основные качественные признаки ТНК:

- особенности реализации: фирма реализует значительную часть своей продукции за рубежом, оказывая тем самым заметное влияние на мировой рынок;

- особенности размещения производства: в зарубежных странах находятся некоторые ее дочерние предприятия и филиалы;

- особенности прав собственности: собственники этой фирмы являются резидентами (гражданами) различных стран.

Среди российских экономистов  принято делить все ТНК по критерию национальной принадлежности на две  подгруппы:

1) собственно транснациональные  корпорации - национальные фирмы,  чья деятельность "выплескивается" за границы той страны, где  находится их штаб-квартира;

2) многонациональные фирмы  - объединения национальных бизнес-организаций  разных государств.

По масштабам деятельности все ТНК делят на крупные и  малые. Условным критерием является величина годового оборота. Если малые  ТНК имеют в среднем по 3-4 зарубежных филиала, то у крупных ТНК их число  измеряется десятками и даже сотнями.

10

2.2 Причины возникновения ТНК

Причины возникновения ТНК весьма разнообразны, но все они в той  или иной степени связаны с  преимуществами использования элементов  планирования. Поскольку "большой  бизнес" заменяет стихийное саморазвитие внутрифирменным планированием, ТНК  оказываются своеобразными "плановыми  экономиками", сознательно использующими  преимущества международного разделения труда.

Транснациональные корпорации имеют ряд неоспоримых преимуществ  перед обычными фирмами:

-возможности повышения эффективности и усиления конкурентоспособности, которые являются общими для всех крупных промышленных фирм, интегрирующих в свою структуру снабженческие, производственные, научно-исследовательские, распределительные и сбытовые предприятия;