Теория денег И. Фишера

Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования "Национальный исследовательский  университет "Высшая школа экономики" Нижегородский филиал

Эссе по теме «Теория денег И. Фишера»

Выполнил:

03.06.2013

 

 

 

 

Эссе: Теория денег И. Фишера

 

Деньги – экстраординарная и интересная сфера экономики, самый важный раздел экономической науки. Деньги - это не просто инструмент для экономической деятельности. Регулярное действие денежно-кредитного механизма представляет собой оборот доходов и расходов, который характеризует в действительности всю экономику.

Функции денег можно рассмотреть через проявление их сущности, ведь деньги могут оборачиваться только с помощью людей. Люди, используя возможности денег, могут определить стоимость на товар, применить деньги в процессе реализации товара и для платежей, и также использовать деньги в качестве средств накопления.

Этот подход к функциям денег означает, что деньги представляют собой инструмент экономических общественных отношений, и деньги могут выполнить свою функцию только с помощью людей.

Согласно теории И. Фишера, деньги, потраченные для получения выгоды, должны равняться количеству этой выгоды, умноженной на ее стоимость. А значит, что уровень цен должен повышаться или снижаться в зависимости от изменения количества денег, но в том случае, если не произойдет изменения скорости в обращении денег и в их количестве.

Выступая посредством денежной функции и поддержанием стабильности цен, важно чтобы  объем платежеспособного спроса соответствовал предложению товаров. Соблюдение этого правила вызвано стремлением предотвратить задержку реализации товаров и услуг в связи с недостатком денежных средств. Поэтому важной задачей становится поставлять в экономику необходимый денежный поток и определить, сколько денег имеется в обращении.

Современная теория спроса на деньги появилась в XVI столетии, когда золотой приток из Америки  в Европу увеличился более чем вдвое, серебра — больее чем три раза. В результате, в Испании цены поднялись в 4,5 раза, в Англии — в 4 раза, во Франции — в 2,5 раза. С этого времени зависимость цен на количество денег в обращении стала предметом пристального внимания y экономической науки. Количественная теория получила широкое обращение в начале XX века, когда проблемы обращения и покупательная способность бумажных денег ухудшились.

Количественная теория денег соединяет между собой денежный и товарные рынки, устанавливая прямую связь между ростом денежно-кредитного веса в разрезе роста товарных цен. Все колебания уровня экономической деятельности сопровождаются изменениями в предложении денег. Теория денег Ирвинга Фишера наиболее известна также как транзакционный подход. Теория денег американского экономиста Ирвинга Фишера (1867 — 1947) признает, что, поскольку деньги выполняют функцию валюты, их количество, необходимое для адреса в экономике, определен весом и ценой реализуемой выгоды. Теория основана на макроэкономическом уравнении обмена:

где M — количестве денег в обращении; V — скорость обращения денежной единицы; Р — средневзвешенный уровень цен; Q — количество всех товаров и услуг.

Правая часть уравнения (товар) характеризует объем реализации на товарном рынке. Левая часть демонстрирует количество денег которое уже заплачено при покупке товара.

Таким образом, предполагается, что V и Q постоянные величины, так как они определены долгосрочными факторами. Если количество денег в обращении в результате нестабильной ситуации увеличивается, то тогда нарушение этого баланса будет являться его неизбежным последствием. В таком случае баланс может быть восстановлен только повышением цен. Из уравнения обмена следует, тот уровень цен непосредственно пропорционален количеству денег в обращении и их скорости оборота и обратно пропорционален числу товарных сделок, что можно выразить формулой:

Ирвинг Фишер был профессором, знаменитым  бизнесменом-миллионером и крупным инвестором на Уолл-стрит. Он мог убедить людей своим оптимизмом. В своей знаменитой работе " Покупательная сила денег, ее определение и отношение к кредиту, процентам и кризисам ", написанной в 1911году,  Фишер попытался формализовать зависимость между массой денег и уровнем товарных цен. Поскольку количество денег, заплаченных за товар и сумма цен на проданные товары является равенством, то Фишер провел аналогию с чашами весов:

М х V = P x Q,

• М — среднее количество денег, находящихся в обращении в данном обществе в течение года;
• V — среднее число оборотов денег в их обмене на блага;
• Р — средняя продажная цена каждого отдельного товар, покупаемого в данном обществе;
• Q - все количество товаров.

Но следует учесть, что формула Фишера является не верной для условий стандарта золотых монет, так как она игнорирует внутреннюю стоимость денег. Однако, в вопросе бумажных купюр, неизменных по золотому эквиваленту, это выражение получает определенный рациональный смысл.

В этих условиях изменение денежно-кредитного веса влияет на уровень товарных цен.  Ирвинг Фишер исходил в своих рассуждениях из модели совершенной конкуренции и распространил свои умозаключения на экономику, в которой в то время были монополии, и цены которых значительно потеряли эластичность. Он преувеличил влияние денег на товарных ценах. Из его формулы следует, что денежно-кредитная масса выполняет активную роль, а цена — пассивную. По версии  Фишера денежная масса действует как независимая переменная, в то время здесь фактически имеет место взаимодействие.

В экономической литературе ранняя количественная теория денег все еще популярна, ведь она пытается ответить на вопрос об относительной стоимости товаров, покупательной способности денег и причин его изменения. Отдельные положения этой теории сформулированы Дж. Локком (1632-1704гг). В более развернутом виде она заявлена Дж. Вэндерлинтомом, Ш. Монтескье (1689-1755) и Д. Юмом (1711 — 1776). Д. Рикардо был также сторонником количественной теории. В отличие от меркантилистов, кто полагали, что прибыль в размере денег стимулирует развитие торговли и промышленности в стране, Юм стремился доказать, что увеличение количества денег в обращении не означает приращения богатства страны, но способствует только повышению цен за товары. Поэтому он полагал, что стоимость денег определена их количеством, находящимся в обращении, и представляет фиктивный размер.

Непосредственной причиной появления количественной теории денег была "революция денег" в Европе за XVI-XVII век. Импортирование в Европу золота и серебра способствовали быстрому повышению цен на товары, и эти исключительные условия Юм рассмотрел как типичный случай, тем временем научный анализ требует противоположного подхода.

Для количественной теории денег И. Фишера характерны:

- причинная связь (цены зависят от массы денег);

- пропорциональность (цены изменяются в пропорции к количеству денег);

- универсальность (изменение количества денег оказывает идентичное влияние на цены на все товары).

Тем временем очевидно что, мера развития форм денежной структуры становилась далеко не однородной, ведь включает не только наличные деньги, но также и вклады в банк. По-другому реагирует на увеличение в денежно-кредитном потоке цены различных групп товаров, которые дорожают неравномерно. Дальнейшее развитие количественной теории денег связано с включением органа экономического анализа и имеющихся в нем элементов микроэкономической теории цены.

У количественной теории денег имеется дальнейшее развитие в работах английских экономистов А.Мэршаллы, А.Пигу, Рoбертсона. В отличие от Фишера эти экономисты считают, что в основе лежит не обращение денег и их накопление в предметах экономических отношений:

М = к х Р х Q,

• М — количество денег;
• Р — уровень цен;
• Q - объем товаров, входящих в конечный продукт;
• к — часть годового дохода, которую участники желают сохранить в форме денег.

Эта формула, в основном, идентична обменному уравнению. Различия между данными формулами состоят в следующем: если Фишер соединил постоянство скорости обращения денег с постоянством факторов поворота, то Маршалл учитывал в данном выражении психологические факторы участников поворота.

Заключительный вывод в современной теории денег и теории И. Фишера идентичен: изменение количества денег является причиной, а не последствием изменения цен. В этой теории Фишера главная ошибка состоит в том, что экономисты полагают, что товары входят в обращение без цены, а затем определенная часть товара  обменивается определенной частью денег.

Несостоятельность этой теории доказана также тем фактом, что у скорости обращения денег имеются различные колебания, и теория Фишера не рассматривает воздействия монополистов на практику ценообразования.

Представители количественной теории денег ошибочно заявляли и находили подтверждение тому, что товарные цены устанавливаются в сфере обращения в результате соотношения между количеством денег и товаров. По факту же товары сначала оцениваются поставщиком товара, соизмеряются в денежном выражении как мере стоимости и приобретают окончательные цены для потребителя, причем это происходит еще до того, как товар поступает в продажу и сталкивается с деньгами как средством обращения.

 

Список литературы

1. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. – М.: Юрайт-Издат, 2004. – 399 с.
2. Базылев Н. И., Гурко С. П., Базылева М. Н. Экономическая теория. – М.: ИНФРА-М, 2003. – 672 с.
3. Добрынин А. И., Журавлева Г. П. Общая экономическая теория. СПб: Питер, 2000. – 288 с.
4. Ермишин П. Г. Основы экономической теории. – М.: ИНФРА-М, 2001. – 132 с.
5. Макконнелл К. Р., Брю С. Л. Экономикс: принципы, проблемы и политика. – М.: ИНФРА-М, 2001. – 974 с.
6. Куликов Л. М. Основы экономической теории. – М.: Финансы и статистика, 2002. – 398 с.
7. Романовский М. В., Врублевская О. В. Финансы, денежное обращение и кредит. – М.: Юрайт-М, 2001. – 543 с.
8. Сажина М. А., Чибриков Г. Г., Экономическая теория. – М.: НОРМА, 2002. – 456 с.

 

 

НИУ ВШЭ, г. Нижний Новгород 
2013