Особенности инфляционных процессов в России на современном этапе

Основные виды и формы  проявления инфляции

Существуют два типа инфляции – открытая и подавленная инфляция. Открытая инфляция выражается в устойчивом и постоянном росте цен, вызываемом воспроизводственными механизмами.  Для подавленной инфляции характерны стабильные цены, но хронический дефицит товаров и ухудшение их качества. Такая инфляция вызвана неверной деятельностью государства и возникает в среде централизованно планируемых экономик. Например, введение  временного замораживания доходов и цен, установление верхних пределов их роста; стремление удержать динамику заработанной платы на уровне, не превышающем темпы роста производительности труда; тотальный административный контроль над ценами и доходами.

Эти действия, обусловленные монополизмом и администрированием в сфере  ценообразования, ведут к деформации рыночных механизмов.  Прежде всего, это выражается в дефиците необходимых  для людей товаров и услуг. Потребители создают ажиотажный спрос, обусловленный дефицитными  ожиданиями. Таким образом, раскручивается инфляция ожидания.  Производители  придерживают товары как в надежде  на очередное поднятия уровня цен, так и с целью продажи их на черном рынке, возникающем вследствие разрыва между административными ценами и ценами теневой экономики, выравнивающими предложение с инфляционным спросом. От перемещения товарных масс в теневую экономику  государство терпит большие убытки ввиду невозможности обложения  ее налогами.

Но главное зло, которое несет  подавленная инфляция - это лишение  изготовителей ценовых стимулов, препятствие инвестированию, расширению производства и предложения. Поскольку  зависимость цен от спроса исчезает, инвесторы теряют ориентировку, а  отраслевое распределение финансовых, материальных и человеческих ресурсов становится  неоптимальным. Итак, подавленная  инфляция представляет собой большую  опасность для нормальной экономической  жизни страны.

Далее характеристика вида инфляции подразделяется на три критерия.

Первый критерий выделяют с позиции  темпа роста цен. В теории и практике различают несколько таких «уровней» инфляции. Рассмотрим наиболее часто возникающие и действующие в экономике уровни инфляции.                     Ползучая (умеренная) инфляция, для которой характерны относительно невысокие темпы роста цен, примерно 10% или несколько больше процентов в год. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой. Данные за 70-е, 80-е и начало 90-х гг. по США, Японии и западноевропейским странам говорят о наличии ползучей инфляции. Средний уровень инфляции по странам Европейского сообщества составил за последние годы около 3-3,5%. Многие современные экономисты, в том числе последователи экономического учения Кейнса, считают такую инфляцию необходимой для эффективного экономического развития. Такая инфляция позволяет эффективно корректировать цены применительно к изменяющимся условиям производства и спроса.

Галопирующая инфляция (рост цен на 20 – 200 % в год). Такие высокие темпы в 80-х гг. наблюдались, к примеру, во многих странах Латинской Америки, некоторых странах Южной Азии.

Гиперинфляция - цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает 50%-й рост цен в месяц).

Вести успешный бизнес в условиях гиперинфляции почти невозможно. Речь может идти только о стратегии  выживания. Все эти виды инфляции существуют только при относительно свободном рынке.

При подавленной инфляции рост цен на товары и услуги может и не наблюдается, а обесценивание денег может выражаться в дефиците предложения.

Теперь рассмотрим виды инфляции с  точки зрения второго критерия – соотносительности роста цен по различным товарным группам, т. е. по степени сбалансированности их роста: сбалансированная инфляция; несбалансированная инфляция.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны относительно друг друга, а при несбалансированной – цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях. Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь периодически повышать цены товаров: сырье подорожало в 10 раз, и соответственно увеличивается цена конечной продукции. В этом случае по результатам среднегодового роста цен поднимается процентная ставка Государственного банка и таким образом ситуация становится равносильной ситуации со стабильными ценами.

Несбалансированность инфляции – большая беда для экономики. Но еще страшнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности, что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и завтра, и через неделю, и через год. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции.

С точки зрения третьего критерия, инфляция может быть

Ожидаемая инфляция может предсказываться и прогнозироваться заранее с достаточной степенью надежности, она зачастую даже является прямым результатом действий правительства.

Неожиданная инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения. В случае наличия у населения инфляционных ожиданий такая ситуация вызовет резкое увеличение спроса, что создает трудности в экономике и искажает реальную картину общественного спроса, ведет к сбою в прогнозировании тенденций в экономике и подстегивает рост цен. Однако в случае, когда внезапный скачок цен происходит в экономике, не зараженной инфляционными ожиданиями, то возникает так называемый «эффект Пигу», резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Вследствие снижения спроса производитель вынужден снижать цену, и все возвращается в состояние равновесия.

Большинство развитых стран тяготеет к умеренной инфляции, нарастание инфляции от умеренной через галопирующую к гиперинфляции не является неизбежным. Настойчивая государственная политика в силах если не остановить рост цен, то, по крайней мере, сделать его более ожидаемым или сбалансированным.

В последнее время экономисты выделяют  особый новый вид инфляции – стагфляцию. Это одновременное возрастание  общего уровня цен, сокращение объемов  производства и, следовательно, увеличение безработицы. Стагфляция тесно связана  с инфляцией предложения и  спроса. А причинами являются состояние  экономики, когда существуют незагруженные  производственные мощности, хроническая  безработица – стагнация; структурное  несовершенство рынка и отсутствие конкуренции, т. к. у монополий нет  стимулов для снижения издержек; инфляционные ожидания: в условиях инфляционного  спроса владельцы факторов производства начинают завышать стоимость своих  услуг, ожидая возможное падение  доходов из-за инфляции. Растут издержки производства и снижается совокупное предложение. Наблюдается процесс одновременного роста цен из-за инфляции спроса.

Однозначных и непротиворечивых ответов на вопрос, каким должен быть уровень инфляции, у исследователей нет. Но в целом, несомненно, что последствия инфляции носят негативный характер. Они сказываются на развитии хозяйственного процесса, социальных условиях, различных сторонах общественной жизни.⁵

                        2.Способы предотвращения инфляции

Последствия инфляции были бы не такими тяжелыми и даже устранимыми, если бы люди могли предвидеть инфляцию и  иметь возможность скорректировать  свои номинальные доходы с учетом предстоящих изменений в уровне цен. Если предвидеть наступление инфляции, то можно также внести изменения в распределение доходов между кредитором и дебитором. Непредвиденная инфляция приносит выгоду дебиторам за счет кредиторов.

Предположим, что кредитор и получатель ссуды договариваются о том, что 5% являются умеренной процентной ставкой  по займу сроком на один год в  том случае, если уровень цен останется  неизменным. Но вследствие инфляционных процессов, как кредитор, так и  получатель ссуды полагают, что есть основания ожидать 6% повышения цен  в течение будущего года. Если банк дает заемщику ссуду в 100 долларов при 5%-ой ставке, то в конце года он получит 105

долларов. Но если инфляция действительно  достигнет 6% в течение этого года, то покупательная способность этих 105 долларов упадет до 99 долларов.

Фактически получается, что кредитор заплатит получателю ссуду 1 доллар за то, что последний в течение  года пользовался его деньгами. Кредитор может избежать выплаты такой  странной субсидии, если повысит процентную ставку в соответствии с предполагаемым уровнем инфляции. Например, назначив ставку в 11%, кредитор в конце года получит 111 долларов, которые с учетом 6%-ной инфляции имеют реальную стоимость или покупательную способность примерно 105 долларов. В этом случае за пользование 100 долларами в течение одного года происходит приемлемая для обеих сторон передача процента от дебитора кредитору. Сберегательные и ссудные учреждения ввели закладные с изменяющейся процентной ставкой, чтобы защитить себя от негативного воздействия инфляции. Эти примеры показывают, что высокие номинальные процентные ставки являются скорее следствием инфляции, а не ее причиной.

Согласно распространенному определению, инфляция есть уменьшение покупательной  способности денег в результате роста цен. Она показывает процентное изменение общего уровня цен за определенный период. 

Величина   π =(Р-Р_-1)/Р_-1 называется темпом инфляции. Противоположный процесс — дефляция, когда цены падают, а покупательная сила денег растет.

Инфляцию нельзя отождествлять  с ростом предложения денег. Она  возникает, когда спрос на деньги растет быстрее, чем выпуск. Напротив, если темп роста номинальных затрат на товары и услуги равен темпу  роста реального выпуска, то инфляция отсутствует.

Рост денежной массы может стимулировать  выпуск. Однако отделить стимулирующий  рост денежной массы от инфляционного часто бывает затруднительно.

В открытой экономике эмиссия денег  происходит по трем различным каналам:

- кредитование предприятий, 

- ссуды государству, 

- покупка иностранной валюты  и золота банками,  и каждый из них может стать источником инфляции.

Когда банк, например, выдает кредит, то для него это расходование привлеченных средств, но для экономики в целом  это создание нового платежного средства. Достаточно перейти некоторые пределы, и кредитование уже не стимулирует  производство, а порождает избыточную покупательную способность, следствием чего является рост цен. Этим, кстати, вовсе  не ставится под угрозу погашение  задолженности самим банкам, поскольку  инфляция облегчает выплату долгов.

Инфляция снижает реальную ценность финансовых активов с фиксированной  номинальной ценностью (денег, облигаций, сберегательных счетов, страховых контрактов и пенсий). При росте цен все  обладатели денежного имущества  уплачивают обществу «процент» с  него, равный темпу инфляции (инфляционный налог). Посредством этого налога можно финансировать значительную часть бюджетного дефицита. При падении  цен, напротив, владельцы денег увеличивают  ценность своего имущества.

Для общества в целом инфляция ведет  к потере капитала (сокращению валютных резервов, обесценению капитала предприятий), а также к перераспределению  дохода, так как в результате инфляции население делится на две группы: 

- в одной доходы немедленно  повышаются вслед за повышением  цен, 

- во второй доходы повышаются  вслед за ценами со значительным  опозданием.