Ценообразование на факторы производства

     Главная идея состояла в том, что нужно исчислять производительность и предельный продукт не каждого в отдельности фактора производства, а во взаимодействии всех факторов.

     Комплементарность факторов производства остается ведущей  идеей представителей австрийской  экономической школы, трактующих предельный продукт фактора производства как прирост удовлетворения потребителя продукцией, произведенной в результате конечного приращения одного из факторов производства. Это не строго определенный предельный продукт фактора в физическом выражении, умноженный на предельную полезность, доставляемую потребителю дополнительной продукцией. Приращение фактора должно выражаться в конечных единицах блага и предполагает существование своего рода «общественной предельной полезности», а также то, что предприниматели вменяют степень удовлетворения потребителей средствам производства.Этой неуклюжей формулировки, комментирует М. Блауг³, можно избежать с помощью простого допущения о взаимном детерминировании цен конечного продукта и цен факторов производства.

     В настоящее время теория предельной производительности, с одной стороны, приблизилась к социальным аспектам критерия оценки «общественной предельной полезности» факторов производства. Но эти доходы еще далеки от того, чтобы классическую схему распределения (теорию долей трех факторов: труда, земли и капитала) привести в соответствие с требованиями современной практики. С другой стороны, теория предельной полезности, затронувшая микроэкономические аспекты анализа проблем ценообразования факторов производства, определила критерий оптимизации спроса на факторы производства конкурентной фирмы. В основу этого критерия положено условие максимизации прибыли, достигаемое фирмой при равенстве ее предельных издержек и цены готового продукта.

     Вознаграждение  факторов производства и их цена на рынке, по этой теории, определяются предельной производительностью каждого фактора, полученной в точке минимизации издержек фирмы. Например, заработная плата работника должна соответствовать предельному продукту его труда, выраженному в денежной форме.⁴ 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

  Глава 2. Структура классического рынка факторов производства и особенности его возрождения в российской экономике.

     Некоторые особенности рынка факторов производства в современной 
России.

     Административно-командная  система хозяйствования имела деформированный рынок факторов производства. Все вопросы ценообразования решались централизованно и являлись прерогативой планирующих органов. Земля не продавалась и не покупалась. Производственные фонды выделялись в размерах, порой превышающих потребности заводов, с запасом, который потом гнил и ржавел на складах, а то и просто под открытым небом. Хозяйствование предпринимателя было сведено на нет. Рабочие не чувствовали себя реальными хозяевами предприятия, заработная плата фиксированной и не стимулировала выпуск дополнительной продукции. Новая экономическая стратегия современного, рыночного развития России предполагает ориентирование на свободу предпринимательства, способного не только оценить, какие ресурсы необходимы, но и просчитать, какое их сочетание обеспечит фирме наименьшие издержки и наибольший доход.

     Но  пока такая в России только формируется. Минимизация издержек в условиях инфляции крайне затруднена. Закон  замещения факторов более дешевыми должен опираться на передовые технологии, а их внедрение идет очень вяло.

     Дефицитность  товаров и ресурсов на фоне общего роста цен ведет к еще большему застою в производстве. «Челночная»  торговля становиться куда более  выгодным делом, чем восстановление и обновление производства. Положение  также усугубляется дефицитом государственного бюджета. Всё это говорит о том, что в России пока не сложились условия для равновесия на рынке факторов производства, но это задача - одна из самых насущных для выхода России из глубокого экономического кризиса. 

2.1.Спрос и предложение на рынках ресурсов

     В отличии от спроса на обычные потребительские  товары индивидуального назначения, т.е. продукты конечного потребления, спрос на факторы производства имеет  свою специфику. Особенностью, специфической  чертой спроса на любые факторы производства является то, что он имеет производственный, вторичный характер по сравнению со спросом на конечные потребительские блага. Производственный характер спроса на факторы производства объясняется тем, что  потребность  в них возникает лишь в том  случае, если с их помощью могут быть произведены пользующие спросом конечные потребительские блага, т.е. товары или услуги обычного потребительского назначения. В рыночной экономике ценообразованию подвержены не только готовые товары или услуги, но и ресурсы (факторы производства). Любое производство для своего осуществления требует приобретения определенного вида и количества ресурсов. Здесь следует отметить, что формирование спроса на ресурсы и предложения ресурсов имеет свою специфику.

     Кроме сказанного, следует учитывать, что ресурсы подвержены общей концепции соотношения спроса и предложения. Ресурсы — это товар и ничто как товару им не чуждо. Здесь действуют те же факторы, которые свойственны спросу на товар вообще. Вместе с тем имеется и особенность, но она в большей степени касается предложения на ресурсы: они часто бывают ограниченными и производству приходится действовать в условиях выбора с учетом ограниченности ресурсов. Вовлечение в производство ресурсов зависит от производительной их отдачи, которая подвержена действию закона убывающей отдачи факторов производства, вследствие чего ресурсы будут вовлекаться до тех пор, пока каждый дополнительный ресурс будет обеспечивать увеличение дохода в большей степени, чем будут возрастать издержки.

       Факторы, определяющие спрос на ресурсы. Спрос на ресурсы определяется рядом факторов. Поскольку ресурсы входят в издержки производства, фирма стремится максимизировать прибыль с учетом оптимального их сочетания или взаимозамены. Если технология известна, величина ресурсов и их сочетание определяются уровнем цен. В качестве основных видов ресурсов при этом выступают труд, капитал и предпринимательские способности. В ряде отраслей экономики (сельское хозяйство, добывающая промышленность) очень важным ресурсом является земля.

        К числу факторов, определяющих  спрос на ресурсы, относятся  денежные доходы, характер их  распределения по отраслям, социальные  и этические подходы к использованию.  Расходы на ресурсы производятся  за счет доходов домохозяйств. Поэтому последние выступают основным фактором формирования спроса на ресурсы. Что касается распределения ресурсов, характер этого процесса во многом определяется уровнем цен на них. И, наконец, социальные и этические подходы к использованию ресурсов. Здесь на передний план выходит проблема долевого распределения доходов между различными социальными группами населения, этические нормы бизнеса, проблемы регулирования заработной платы и т.д.

     С точки зрения производства важное значение имеет устойчивость спроса на тот  или иной ресурс, которая зависит от производительной силы ресурса и от величины спроса на товар, произведенный с помощью этого ресурса. Если речь вести о труде, то спрос на него будет тем выше, чем производительнее он функционирует в производстве. Этот показатель выводится на основе определения таких характеристик, как предельный продукт в денежном выражении (МRР) и предельные издержки на ресурсы (МRС). Предельный продукт — это прирост общего дохода в результате применения каждой дополнительной единицы переменного фактора производства (возьмем для анализа — труд). Предельными издержками на ресурсы называется прирост издержек (издержек на ресурсы) за счет каждой дополнительной единицы ресурса. Для фирмы прибыльно применять дополнительные единицы ресурса до той поры, пока предельный продукт не уравняется с предельными издержками. Если число рабочих, нанимаемых фирмой таково, что предельный продукт последнего нанятого рабочего превышает ее предельные издержки, фирма получит прибыль от найма дополнительных рабочих. Но если количество нанятых работников таково, что предельный продукт последнего рабочего меньше предельных издержек, фирма начнет функционировать убыточно и для обеспечения прибыльности надо уволить излишек нанятых рабочих. Равенство МRР = МRС — тот предел, за которым не следует вести наем дополнительных работников. На конкурентных рынках цены факторов производства формируются под влиянием как спроса, так и предложения. Предложение – это то их количество, которое может быть представлено на рынках по существующим на данном момент ценам.

         Предложение во многом зависит от специфики каждого конкретного фактора производства как экономического блага для осуществления производственной деятельности с целью получения дохода. В целом же особенности предложения обусловлены редкостью, ограниченностью экономических ресурсов, прежде всего таких, как земля, труд, природные ископаемые ресурсы сырья и продукты их переработки.

          Если бы ресурсы не были ограничены, они были бы бесплатными, как, например, воздух, а разнообразные потребности людей были бы полностью удовлетворены. Отпала бы потребность в рынках факторов производства.

          В действительности же предложение  факторов производства испытывает  на себе действие закона редкости, ограниченности ресурсов. Люди неустанно  и заинтересованно отслеживают показатели количества пригодных к использованию земель цены этого использования; количество трудовых ресурсов, уровня их занятости и оплаты труда; количества добываемого сырья и цен в этой области. 

     2.2. Рынок капитала. Ссудный капитал и его источники. Норма процента.

     Рынок капиталов представляет собой сферу  формирования спроса и предложения  на капитал. При этом происходят аккумуляция, сосредоточение временно свободных  денежных капиталов и части личных сбережений населения и превращение их в ссудный капитал. В качестве продавцов капитала выступают коммерческие и инвестиционные банки, страховые компании и пенсионные фонды, ссудосберегательные ассоциации и другие специализированные учреждения, в качестве покупателей — промышленные и торговые компании, государство и отдельные граждане.

     Рынок капиталов делится на рынок ценных бумаг и рынок кредита. На рынке  ценных бумаг покупаются и продаются  акции. Рынок кредита - это рынок заемного капитала. Он в свою очередь подразделяется на рынки краткосрочных (денежных) средств и долгосрочных (облигаций) средств.

     С переходом к многообразным формам собственности становится возможным  выкуп отдельных производственных объектов, находящихся в общественной собственности, как и целых предприятий  их трудовыми коллективами, кооперативами и частными лицами. Рыночные по своему характеру отношения складываются и при аренде. Движение ресурсов (фондов) становится более разнообразным. Затем нужно перейти к характеристике рынка ссудных капиталов. Составной частью рынка капиталов является рынок ссудных капиталов.

     Ссудный капитал — это денежный капитал, предоставляемый его собственниками в ссуду предпринимателям за определенное вознаграждение. Источником ссудного капитала является, во-первых, временно свободный денежный капитал, образовавшийся в процессе кругооборота капитала. Сюда входят: амортизационный фонд; часть оборотного капитала из-за несовпадения времени реализации продукции и покупки сырья; средства, предназначенные на выплату заработной платы; прибыль, накапливаемая для осуществления расширения производства.

     Вторым  источником ссудного капитала выступают  денежные средства рантье, т.е. лиц, живущих  за счет ссудного процента. 
Третий источник - денежные доходы различных слоев населения.

     Ссудный капитал передается функционирующему предпринимателю во временное пользование за определенное вознаграждение - ссудный процент, который выплачивается из прибыли. В силу этого прибыль, получаемая от использования ссудного капитала, делится на две части: 
1) процент, присваиваемый собственником ссудного капитала; 
2) предпринимательский доход, присваиваемый функционирующим предпринимателем. 
Размеры части прибыли, которую в виде процента присваивает собственник ссудного капитала, зависят от нормы процента. Норма процента есть отношение суммы годового дохода ссудного капитала к величине капитала, отданного в ссуду, выраженное в процентах. Его величина регулируется спросом на ссудный капитал и его предложением. При анализе категории процента важно различать номинальную и реальную ставки ссудного процента. Номинальная — это процентная ставка без учета инфляции (выражается в денежных единицах по текущему курсу). Реальная ставка процента — это номинальная ставка процента за вычетом уровня инфляции.

     Рынок ссудных капиталов - это сфера  формирования спроса и предложения на ссудный капитал. «Продавцами», выступают кредитные учреждения; «покупателями» — государство, организации, кооперативы, общества, отдельные лица. Источники и сфера приложения ссудного капитала могут находиться в данной стране и за рубежом. Поэтому различаются национальные и международные рынки ссудных капиталов.

     Рынок ссудных капиталов делится на рынок краткосрочного кредита (капитала) и рынок долгосрочного кредита. Первый — денежный рынок, на котором  покупаются и продаются коммерческие и казначейские векселя. Второй включает рынок долгосрочного капитала и рынок фиктивного капитала, в рамках, которых продаются и покупаются акции и облигации частных компаний и облигаций центрального и местных органов власти.